Von Sven Putfarken

EFPA Europe Think Tank 2019 in Wien

Von Thomas Abel

im Mai

Die Teilnehmer des diesjährigen Treffens in Wien.

Nach dem erfolgreichen EFPA Europe Think Tank im vorigen Jahr in Prag fand die dritte Ausgabe dieser Veranstaltungsreihe am 8. Mai 2019 in Wien statt. Vom FPSB Deutschland waren auch dieses Mal wieder zwei Delegierte eingeladen. Die 27 Teilnehmer kamen aus den zwölf europäischen EFPA-Ländern sowie aus Portugal und Südafrika. Der FPSB Deutschland wurde von Gordon Gifaldi, CFEP ® , und von mir, Thomas Abel, CFP ® , EFA, vertreten. Thema des Think Tank war es, die im Frühjahr durchgeführte europaweite Umfrage unter Finanzdienstleistern zur Entwicklung der Finanzberatung zu analysieren und aus den Ergebnissen mögliche Handlungsempfehlungen abzuleiten. Die Umfrageergebnisse wurden zu den Themengebieten „Wert der ganzheitlichen Beratung“, „Robo-Advice“ und „Millennials als Berater oder Kunden“ ausgewertet und in gesonderten Workshops diskutiert. In diesen international besetzten Gruppen vertraten Gordon Gifaldi den FPSB Deutschland beim Thema „Millennials“ und ich in Sachen „ganzheitliche Beratung“. Die Ergebnisse der Workshops wurden anschließend im Plenum diskutiert und werden in Kürze über die EFPA-Medienkanäle veröffentlicht und somit auch den Finanzberatern in Deutschland zugänglich sein. Hinsichtlich der Diskussionen zum Thema ganzheitliche Beratung

ist zu konstatieren: Es war ein wirklich guter Austausch mit Finanzplanerkollegen aus Europa, der uns zeigt, wie unterschiedlich die Regulierung in den einzelnen Ländern ist – trotz einheitlicher Rahmenbedingungen in Europa in Form von MiFID II und IDD. Alle Kollegen waren sich einig, dass der Pfad in Richtung einer ganzheitlichen Beratung und honorarbasierten Vergütung des Beraters durch den Regulierer und somit auch durch die Finanzindustrie vorgezeichnet und nicht mehr umkehrbar ist. Gordon Gifaldi erklärt zu den Diskussionen, in die er schwerpunktmäßig eingebunden war: „Millennials, also die Menschen, die zwischen 1980 und 2000 geboren wurden, haben überall in Europa untereinander ähnliche, aber im Vergleich zu anderen Generationen veränderte Wertevorstellungen, wie sich aus dieser Runde zeigt. Unabhängigkeit, die persönliche Entwicklung sowie Karriereperspektiven bewegen die jungen Menschen. Die Finanzindustrie muss sich daher mit diesen Werten beschäftigen und den individuellen Beratungsansatz daran anpassen. Ein auch für mich sehr interessanter Workshop mit vielen neuen Erkenntnissen für meine tägliche Beratungspraxis.“ Neben der aktiven Mitarbeit ergaben sich zahlreiche Gelegenheiten, sich mit den internationalen Kolleginnen und Kollegen auszutauschen und Verbindungen zu knüpfen, die auch über den diesjährigen Think Tank hinaus bestehen bleiben werden. ❚