GRUPO FINANCIERO CORPORACION BI Empresa Responsable: Banco Industrial, S.A. Empresas Controladas: FINANCIERA INDUSTRIAL, S.A., CONTECNICA, S.A., MERCADO DE TRANSACCIONES, S.A., ALMACENES GENERALES, S.A., ALMACENADORA INTEGRADA, S.A., SEGUROS EL ROBLE, S.A., FIANZAS EL ROBLE, S.A., WESTRUST BANK (INTERNATIONAL) LIMITED. Balance General Consolidado al 30 de junio de 2018 (Cifras expresadas en Quetzales) SALDOS CONSOLIDADOS
ACTIVO DISPONIBILIDADES Caja Banco Central Bancos del País Bancos del Exterior Cheques a Compensar Giros Sobre el Exterior
11,844,542,638.35
INVERSIONES En Títulos - Valores para Negociación En Títulos - Valores para la Venta En Títulos - Valores para su Vencimiento Operaciones de Reporto Certificados de Participación Intereses Pagados en Compra de Valores SUMA (-) Estimaciones por valuación
32,432,945,880.77
CARTERA DE CRÉDITOS Vigente Vencida
52,741,449,678.19
PASIVO 946,816,546.38 7,951,806,249.97 59,970,055.67 2,331,202,368.52 554,747,417.81
CARTERA DE CRÉDITOS SOBRE PÓLIZAS DE SEGUROS PRODUCTOS FINANCIEROS Y DE SERVICIOS POR COBRAR
563,499,106.13
CUENTAS POR COBRAR PRIMAS POR COBRAR SUMA (-) Estimaciones por valuación TOTAL
922,201,598.59
INSTITUCIONES DE SEGUROS Y FIANZAS
130,114,044.13 1/
90,133,772.26
563,499,106.13
CRÉDITOS OBTENIDOS De Instituciones Financieras Nacionales De Instituciones Financieras Extranjeras De Organismos Internacionales
21,635,164,020.07
OTRAS INVERSIONES (-) Estimaciones por valuación
591,700,971.54
591,700,971.54
INMUEBLES Y MUEBLES (-) Depreciaciones Acumuladas
2,007,376,247.97
CARGOS DIFERIDOS (-) Amortizaciones Acumuladas
755,146,294.66
OTROS ACTIVOS
200,000.00 2/ 5/
102,317,186,889.05
25,071,779,386.33 11,466,027,109.33 26,911,243,061.64 25,728,534.08 177,413,208.54
80,176,000.00 3,960,924,383.22
377,726,355.86
377,726,355.86
1,322,497,088.94
1,322,497,088.94
53,040,060.80
53,040,060.80
LIC. FREDY ESTUARDO NAVICHOQUE OLIVEROS AUDITOR
61,246,294.16
61,246,294.16
213,829,767.00
213,829,767.00
541,084,683.82
541,084,683.82
82,166,457.86
201,030,735.93
LIC. DIEGO PULIDO ARAGÓN GERENTE GENERAL
LIC. JUAN MIGUEL TORREBIARTE LANTZENDORFFER PRESIDENTE
(118,864,278.07) 3/ 5/
93,366,299,511.65
4/
114,775,556.07
SUMA DEL PASIVO, OTRAS CUENTAS ACREEDORAS, INTERÉS MINORITARIO Y MINUSVALÍA ADQUIRIDA
114,775,556.07
93,481,075,067.72
CAPITAL CONTABLE
2,895,544,668.12 CAPITAL PAGADO (888,168,420.15) Capital Autorizado Capital no Pagado (-) 1,507,254,689.34 APORTACIONES PERMANENTES (752,108,394.68) RESERVAS DE CAPITAL RESERVAS PARA ACTIVOS EXTRAORDINARIOS REVALUACIÓN DE ACTIVOS RESULTADOS DE EJERCICIOS ANTERIORES RESULTADOS DEL EJERCICIO 200,000.00 AJUSTE POR CONVERSIÓN SUMA CAPITAL CONTABLE TOTAL IGUAL AL ACTIVO
LIC. ELEAZAR ADÁN PACHECO VALENZUELA CONTADOR
520,924,834.28 20,917,856,818.02 196,382,367.77
1,123,989,000.00 262,264,100.00
OTRAS CUENTAS ACREEDORAS
Además incluye los saldos del inventario de salvamentos y recuperaciones de las empresas de seguros y fianzas. Del total de activos el 41.32 % corresponde a operaciones en moneda extranjera. Del total de pasivos el 45.71 % corresponde a operaciones en moneda extranjera. Además incluye los saldos de salvamentos, recuperaciones e intereses por cobrar devengados no percibidos de las empresas de seguros y fianzas. Tipo de Cambio de referencia al Cierre Q. 7.49326 por US$1.00. Únicamente se utilizará bajo la estructura organizativa de empresa controladora Tipo de cambio de referencia promedio de los promedios mensuales Q. 7.40149 por US$1.00. En este rubro se incluyen las siguientes cuentas: Primas sobre acciones y Aportes para acciones.
Guatemala 09 de julio de 2018
PARCIALES
1,386,253,100.00
CRÉDITOS DIFERIDOS
137,578,244.93 SUMA DEL PASIVO (47,444,472.67) 237,876,656.46
PLUSVALÍA ADQUIRIDA
4,041,100,383.22
367,494,229.38 INSTITUCIONES DE SEGUROS Y FIANZAS 560,856,583.89 928,350,813.27 RESERVAS TÉCNICAS Y MATEMÁTICAS (6,149,214.68) 922,201,598.59 RESERVAS PARA SINIESTROS PENDIENTES DE PAGO (-) RESERVAS PARA SINIESTROS PENDIENTES DE PAGO 130,114,044.13 A CARGO DE REASEGURADORES Y REAFIANZADORES
237,876,656.46
1/ 2/ 3/ 4/ 5/ 6/ 7/ 8/
63,652,191,299.92
CUENTAS POR PAGAR 53,130,027,303.99 641,659,556.64 PROVISIONES 53,771,686,860.63 (1,030,237,182.44) OTRAS OBLIGACIONES Obligaciones Subordinadas Instrumentos Innovadores de Capital
INVERSIONES PERMANENTES (-) Estimaciones por valuación
SUMA DEL ACTIVO
OBLIGACIONES DEPOSITARIAS Depósitos Monetarios Depósitos de Ahorro Depósitos a Plazo Depósitos a la Orden Depósitos con Restricciones
30,204,092,877.61 2,229,012,589.54 OBLIGACIONES FINANCIERAS 25,957,897.92 Bonos 4,972,213.58 Pagarés Financieros 32,464,035,578.65 (31,089,697.88) GASTOS FINANCIEROS POR PAGAR
SUMA (-) Estimaciones por valuación
BIENES REALIZABLES (-) Estimaciones por valuación
SALDOS CONSOLIDADOS
PARCIALES
2,522,379,350.00 8/
7/ 5/
1,518,375,276.76 3,322,044,960.51 565,463.06 97,510,449.30 560,569,578.01 821,905,427.69 (7,238,683.99) 8,836,111,821.33 102,317,186,889.05
4,700,909,790.00 (2,178,530,440.00)
CONTINGENCIAS, COMPROMISOS Y OTRAS RESPONSABILIDADES CONTINGENCIAS Y COMPROMISOS MERCADERÍAS EN DEPÓSITO CUENTAS DE ORDEN VALORES Y BIENES CEDIDOS EN GARANTÍA GARANTÍAS CARTERA DE CRÉDITOS MÁRGENES POR GIRAR ADMINISTRACIONES AJENAS DOCUMENTOS Y VALORES PROPIOS REMITIDOS EMISIONES AUTORIZADAS DE OBLIGACIONES FINANCIERAS OBLIGACIONES FINANCIERAS TÍTULOS SOBRE MERCADERÍAS EN DEPÓSITO PÓLIZAS DE SEGUROS Y FIANZAS OPERACIONES DE REPORTO SUMAS ASEGURADAS Y AFIANZADORAS RETENIDAS OTRAS CUENTAS DE ORDEN SUMA
10,516,810,015.32 619,397,428.52 895,619,864.00 52,031,278,081.09 2,573,301,207.47 25,146,437,316.29 508,254,737.10 11,861,586,368.49 11,861,586,368.49 18,630,033.41 20,665,272,338.41 2,144,218,828.78 392,543,614,094.55 4,470,461,554.57 535,856,468,236.49