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TecnologĂ­a para el sector financiero Federico HernĂĄndez

15/octubre/2013


Agenda ›  Quiénes somos ›  Nuestro propósito ›  Nuestra mística ›  Nuestra evolución ›  Estructura corporativa ›  Rol de la innovación tecnológica ›  Innovación de TI que requiere el sector ›  Innovación de TI en Gentera ›  Proyecto Integra ›  Proyecto ECO


驴Qui茅nes Somos? Somos un grupo de empresas que generan valor social, econ贸mico y humano. Estamos comprometidos con la persona: generamos oportunidades de desarrollo en segmentos populares, basadas en modelos innovadores y eficientes a gran escala y en valores trascendentales que crean cultura externa e interna, desarrollando relaciones de confianza permanentes, y contribuyendo a la creaci贸n de un mundo mejor.


Nuestro propósito Erradicar la exclusión financiera A través de la inclusión financiera de la base de la pirámide en América, aspiramos a generar tres tipos de valor para las personas: ›  Valor social ›  Valor económico ›  Valor humano

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Nuestra mística

Queremos lograr nuestro propósito, conduciéndonos con una ética personal basada en nuestros seis valores.


Nuestra evolución 1990

Nacemos como ONG

2007

2008

2000 Transformación a SOFOL

2006

Oferta Pública Inicial Secundaria

Conversión a banco

Un millón de clientes

2010

Constitución de Grupo Compartamos

Un grupo de empresas comprometidas con la inclusión financiera.

2011

2012 Inicio de operaciones de Aterna (broker de microseguros)

Dos millones de clientes

Inicio de expansión internacional: •  Adquisición de Financiera CREAR en el Perú •  Inicio de operaciones Compartamos en Guatemala

2013

Autorización de la CNBV a Yastás para realizar operaciones bancarias

2013 Evolución de la identidad Gentera

Inicio de operaciones de Fundación Compartamos

Inicio de operaciones de Yastás (administrador de comisionistas)

Somos una empresa pública que cotiza en la BMV, formamos parte del IPC y del Índice de Sustentabilidad de la Bolsa


Estructura corporativa


Rol de la innovación tecnológica Ciclo de la inclusión financiera Nuevos modelos de negocio para extender la infraestructura

Enfoque en los segmentos de mercado no atendidos

Oferta

Desarrollo e implementación de nuevos productos

Educación financiera

Innovación Innovación

Demanda

Preferencias y necesidades por productos y servicios financieros

Protección al consumidor

Fuente: CNBV


Innovación de TI que requiere el sector Cliente

Necesidad

•  Incremento de la productividad •  Interacción estrecha con la organización

•  Segmentación operativa de clientes y modelos de atención diferenciados

•  Herramientas para poder transaccionar operaciones financieras que brinden mayor seguridad

•  Visibilidad de la gestión comercial •  Optimización de rutas o logística

Posible Solución

•  Información del cliente a la mano

•  Tecnología móvil más económica y con mayores alcances en su funcionalidad •  Impulsar el tema de cashin cash-out con los corresponsales

Organización

Promotores

•  Tecnologías de CRM ligadas a la estrategia de campo para la optimización de la gestión de la cartera (Ej. ECO).

•  Lograr una eficiencia operativa suficiente para controlar los gastos operativos y escalar operaciones •  Gestionar adecuadamente el portafolio para que sea rentable y bien controlado •  Entendimiento profundo de necesidades del cliente para el desarrollo de productos y optimización en el servicio

• 

Modelos predictivos de la gestión y originación de la cartera

• 

Sistemas de originación robustos de tracking de las etapas del proceso y flexibilidad en los flujos de autorización en función del perfil de riesgo


Innovación de TI en Gentera ›  En Gentera estamos realizando diversas acciones a favor de la inclusión financiera. Uno de nuestros mayores esfuerzos está enfocado en tecnología de punta. ›  A mediano plazo, la ejecución de estos proyectos estratégicos impactará positivamente nuestra operación y nos permitirá mantener nuestro liderazgo en la industria. ›  En 2012 invertimos Ps. 443 millones para mejorar nuestro sistema de TI con el objetivo de eficientar nuestros procesos.


Proyecto Integra ›  Una de nuestras principales inversiones es la construcción de la plataforma SAP para Compartamos Banco, la cual ha avanzado con rapidez y buenos resultados. ›  El proyecto inició en enero de 2011, con el objetivo de documentar y optimizar los procesos de originación y administración de crédito e implementar un conjunto de sistemas que permitan, desde un punto de vista tecnológico, diversificar la oferta de productos de crédito y ahorro, así como consolidar de mejor manera la información de clientes y cartera. ›  En marzo de 2012 se finalizó la etapa de análisis y diseño “Bussiness Blue Prints”. ›  Para diciembre de 2013 se tiene planeada la puesta en producción de la plataforma de SAP. ›  En el mediano plazo buscamos trasladar esta tecnología a Perú y Guatemala para homologar, sistematizar y optimizar los procesos e información manejada en cada empresa de Gentera.


Beneficios de SAP ›  Dar un mejor servicio y disponer de más información para dar soporte a nuevas estrategias y productos. ›  Administrar el ciclo de vida del negocio, desde donde se origina un crédito (con las correspondientes alta e identificación del cliente) hasta su cancelación, pasando por las tareas de coordinación y el seguimiento de los pagos.


Proyecto ECO

(Ejecución Comercial Orientada al Cliente) ›  Otra de nuestras principales inversiones es la construcción de la plataforma ECO para Compartamos Banco, la cual se encuentra funcionando en la mayoría de nuestras Oficinas de Servicios con rapidez y buenos resultados. ›  El proyecto ECO inició en 2010 con el objetivo de brindar una plataforma comercial basada en un dispositivo móvil y geolocalizable, que permite optimizar los modelos de distribución de productos y atención a clientes. ›  Los primeros resultados del proyecto ECO son positivos: proporcionan mejor información en tiempo real; facilitan la implementación de acciones para mejorar nuestro servicio; establecen la estrategia de mercado y optimizan la productividad de los colaboradores.


Beneficios proyecto ECO

(Ejecución Comercial Orientada al Cliente) ›  Provee mejor calidad de servicios a nuestros clientes y mejora nuestros procesos internos. ›  Habilita herramientas que hacen más productivos al promotor: minimiza periodos de traslado, facilita la administración de tiempos, permite contar con información necesaria para llevar servicios financieros de forma oportuna, reduce el uso de papel y asegura el cumplimiento de la metodología, lo que se traduce en un servicio de calidad, eficiente y puntual. ›  Permite la renovación del crédito de forma organizada con base en días y horas de atención disponibles por promotor. ›  Garantiza que todos los grupos sean atendidos. ›  Gestión proactiva de los incentivos, ya que los promotores no deben esperar a finales del mes para saber si se alcanzarán la meta.


GRACIAS

LA ERRADICACIÓN DE LA EXCLUSIÓN FINANCIERA, EL ROL DE LAS TICS  
LA ERRADICACIÓN DE LA EXCLUSIÓN FINANCIERA, EL ROL DE LAS TICS  

Federico Hernández Director Corporativo de TICs Banco Compartamos

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