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“Año por la Transparencia y el Fortalecimiento Institucional”

SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DE LA REPUBLICA DOMINICANA LA IMPORTANCIA DEL CAPITULO DE ACAMS EN LA REPUBLICA DOMINICANA Por: Haivanjoe NG Cortiñas* Ante todo agradecer en nombre de la Superintendencia de Bancos y en el mío propio la gentiliza de ustedes, al invitarme a pronunciar estas palabras en ocasión del lanzamiento del capítulo de ACAMS Dominicana. Con la formalidad de realizar hoy, 2 de marzo del 2011, este acto, los miembros certificados de ACAMS agotan una agenda de trabajo y cumplen con un conjunto de requisitos que les ha permitido a ACAMS como organización internacional aprobarle la constitución del capítulo República Dominicana, y con el, también la directiva que los coordina. Entendemos que así como ACAMS es una organización importante a nivel internacional, por el espacio que habilita entre sus asociados, para su desarrollo y el sistema de red de comunicación que se establece. También es un recurso fundamental para los sectores público y privado, en cuanto a que facilita los recursos humanos, así como la tecnología para la prevención y el combate contra el lavado de activos y el financiamiento al terrorismo. Del mismo modo ocurre con los capítulos de ACAMS, pues posibilitan y potencian la formación y actualización profesional entre los oficiales de cumplimiento que trabajan para prevenir y combatir el lavado de activo y el financiamiento al terrorismo en el ámbito nacional. Av. México No. 52, Esq. Leopoldo Navarro, Santo Domingo, D.N., República Dominicana Apdo. Postal 1326 ● Tel.: 809-685-8141 ● Fax: 809-685-0859

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Con el capítulo ACAMS República Dominicana, los profesionales certificados en el país podrán contactar más fácilmente a sus colegas, organizar reuniones que promuevan la discusión temática y con ello, el desarrollo de su ámbito de acción. Tanto así, que es previsible que la membresía certificada que actualmente tiene la República Dominicana, que asciende a 40, perfectamente podría aumentar en forma significativa; siempre y cuando los programas de capacitación y actualización profesional en la materia, impulsado desde el Capítulo, así se lo propongan y lo ejecuten. En la SB aspiramos que en un plazo relativamente corto, todos los oficiales de cumplimiento de las entidades del sistema financiero y cambiario dominicano, estén certificados por ACAMS, para lo cual el Capítulo Dominicano debe jugar un rol fundamental y este organismo se ofrece para facilitar alcanzar tal propósito En la Superintendencia de Bancos vemos el capítulo ACAMS República Dominicana como una oportunidad para potenciar todo lo relativo al desarrollo de la profesión y a dotar al sistema financiero y cambiario dominicano de un escenario donde podrán identificar y actualizar al personal que los habrá de ayudar en la elaboración de los sistemas de prevención de lavado o los programas de cumplimiento, a fin de estar acorde con la regulación existente en el país. Con el cumplimiento de la regulación vigente en materia de prevención del lavado de activos y financiamiento al terrorismo, las entidades financieras y cambiarias dominicanas como sujetos obligados, las dotan del blindaje necesario para que no sean contaminadas por esas actividades delictivas, las cuales podrían exponerlas a grandes riesgos de reputación y con él, su calificación internacional. De ahí la importancia de ACAMS y del capítulo dominicano y por eso la SB los apoya y los motiva a trabajar sin descanso a los fines de contribuir con la Av. México No. 52, Esq. Leopoldo Navarro, Santo Domingo, D.N., República Dominicana Apdo. Postal 1326 ● Tel.: 809-685-8141 ● Fax: 809-685-0859

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elevación del activo intangible de la buena reputación que deben tener todas las entidades del sistema financiero y cambiario del país. Con el trabajo de ustedes, de los sujetos obligados y de los organismos competentes como el nuestro, el Sistema Financiero y Cambiario Dominicano estarán dotados de la debida regulación, supervisión y comportamiento que garantizarán al sistema de la protección necesaria, a los fines de evitarles o mitigarles las posibilidades de contagio negativo por las prácticas indebidas. Tal y como hemos hecho en la SB al informarle al país de la indebida práctica de las pirámides financieras en una economía formal, al igual que en los países que han sido puesta en práctica, terminaron estafando a sus ciudadanos y en algunos casos, hasta involucradas en actividades de lavado de activos, vinculados al narcotráfico, misma que al advertírsele al país, las posibilidades de ganar mercado y con ello la de estafar y lavar activos, están reducidas a su mínima expresión, al menos en estos momentos. Más ahora que los organismos del Estado hemos hecho sinergía, al coordinar las acciones para no permitir que una actividad no autorizada, esté operando en el país y exponiéndolo en consecuencia a escándalos que vulneren la confianza y reputación del sistema financiero y del organismo que lo regula y supervisa; al tiempo que de alguna manera protegemos a nuestros ciudadanos a no exponerse a riesgos innecesarios en materia de operaciones financieras. Cuando se cuenta con objetivos definidos y las metas a alcanzar, sólo nos resta constancia en las tareas. De aquí que entendemos que la visión de ACAMS al conformar Capítulos por países, por regiones, busca hacer más entendibles las particulares situaciones de cada sociedad, haciéndolos convergentes con las amenazas genéricas, globales. ¿Quién mejor que nosotros mismos para generar plataformas de discusiones en torno a los riesgos que ya sea como Sujetos Obligados o como Autoridades Competentes tenemos que enfrentar? Pero ¿Quién mejor que nosotros mismos, como parte de la sociedad en la que interactuamos y vivimos, para medir nuestras Av. México No. 52, Esq. Leopoldo Navarro, Santo Domingo, D.N., República Dominicana Apdo. Postal 1326 ● Tel.: 809-685-8141 ● Fax: 809-685-0859

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capacidades, oportunidades, amenazas y debilidades, dentro de un espacio con rigor educativo y de concertación?

Dentro del marco de esas tareas y otras, les exhorto a los Directivos del Capítulo de ACAMS República Dominicana a continuar sus esfuerzos en aras de alcanzar los objetivos que se han propuesto y les reitero nuestra mejor disposición en colaborar con ustedes, al menos en el segmento del blanco de público que nos corresponde, el sistema financiero y cambiario Dominicano. De manera pues, que los felicito por el logro de dejar constituido el Capítulo de ACAMS República Dominicana.

Muchas gracias.

*Superintendente de Bancos.

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