VERANSTALTUNG am 13. Oktober in Wien dem eingeladenen Teilnehmerkreis exklusiv vorab präsentiert wird. Da bei der Continentale das persönliche Service großgeschrieben wird, referierten auch die persönlichen Ansprechpartner, welche die Polizzierung und Risikoprüfung in Nürnberg vornehmen und gaben den Teilnehmern wertvolle Tipps für den Alltag und standen für einen regen aktiven Erfahrungsaustausch zur Verfügung.
Gunther Pahl quantitative und diskretionäre Absolut und Total Return Strategien. Anschaulich wurde die Wertentwicklung der Geldeinlagen, Bargeld und Kaufkraft der letzten 15 Jahren präsentiert. Die besten Renditen zu erzielen, funktioniert nur noch unter einer wöchentlichen Anpassung der Asset Allocation mithilfe von Experten. Arno Slepice, fundierter Experte am österreichischen Vorsorgemarkt, präsentierte den VARIAS Vorsorgerechner. Er zeigte, wie wichtig ein umfassender Tarifvergleich ist und wie rasch umfassende Ergebnisse beim Kunden das Beratungsgespräch unterstützen können. Die rechtlichen Komponenten sind ebenfalls wichtige Bausteine bei der Beratung von Kunden, die eine BU Versicherung abschließen. Beim Workshop wurden die möglichen Stolpersteine und deren Auswirkungen genauestens erklärt von Dr. Stephan Novotny, Rechtsanwalt in Wien, akademischer Versicherungskaufmann und Collaborative Lay Lawyer. Er zeigte die Gefahren bei der Beratung auf, beginnend bei den Gesundheitsfragen bis hin zu allgemeinen Beratungsfehlern. Zum Beispiel ein typischer Beratungsfehler in der BU Vermittlung: „Fehlende Dokumentation, dass über BU beraten wurde, führt laut Judikatur zur Haftung des Vermittlers. Auch die Empfehlung des Vermittlers für ein bestimmtes Produkt muss für den Kunden nachvollziehbar sein.“ Geschäftsführer Mag. Karner verwies auch auf die Aktualisierung der BU-Studie, deren Endergebnisse im Rahmen der 20-Jahresfeier
MMag. Michael Prantner, Sozialversicherungsexperte, schlug in seinem Vortrag eine Brücke von gesetzlicher Absicherung hin zur notwendigen privaten Vorsorge mit einem Überblick wie die gesetzliche Absicherung der Berufsunfähigkeit, die Gesetzesänderungen und wie unterschiedlich die Sozialversicherung zur Privatversicherung funktionieren. Er machte aufmerksam auf entstehende Lücken und zeigte in einem Vergleich den Unterschied zwischen altem und neuem System. Eine der wichtigsten Punkte ist, dass der Grundsatz im Sozialversicherungsgesetz lautet, Rehabilitation vor Pension - eine vorübergehende Berufsunfähigkeitspension für Personen, die ab 1.1.1964 geboren sind, ist fast unmöglich. Nur eine private Vorsorge schützt vor dramatischen existenziellen Lücken. Nach dem über gesetzliche Änderungen, Geldanlage, Rendite, Tarife und Vergleiche aber auch über die rechtliche Seite der Beratung gesprochen wurde, kam eine weitere wesentliche Abteilung im Versicherungsunternehmen zu Wort - die Leistungsprüfung, vertreten durch Prok. Peter Dornow, Leiter
Mag. Gerfried Karner Servicecenter Leben Leistung der Continentale LV. Die Continentale hat umfassende Erfahrung im Bereich Leistung, es gibt 1.000 Leistungsanträge im Jahr, die von 9 Leistungsprüfern, die überwiegend IHK zertifiziert sind, geprüft werden. Einer der Servicegrundsätze lautet telefonische Kontaktaufnahme innerhalb von 48 Stunden, ab Eingang des Leistungsantrages, durch den zuständigen Sachbearbeiter. Um eine rasche Erledigung zu erreichen, werden eingehende Unterlagen im Laufe der Leistungsprüfung jeweils innerhalb von 4 Wochen umfassend und abschließend bearbeitet. Ein reges Austauschen zwischen den anwesenden Teilnehmern und den Referenten zeigte wie interessiert die Versicherungsmakler den Produkten gegenüberstehen und wie wichtig Aufklärung und Leistungsmanagement im Bereich Berufsunfähigkeitsversicherung ist.
Dr. Oliver Horn, Mag. Gerfried Karner und Dirk Felten risControl 08/16 29