Issuu on Google+

COMITÉ RIESGO OPERACIONAL N° 50


COMITÉ RIESGO OPERACIONAL N° 50

Resumen ejecutivo/ Consolidado de Principales Eventos R.O.

Categorías de R.O.: Fraude Externo y Fraude Interno

Categorías de R.O.: Incidencias en los negocios y fallos en los sistemas Categorías de R.O.: Ejecución y entrega en gestión de los procesos

De acuerdo a la Resolución 136.03, “NORMAS PARA UNA ADECUADA ADMINISTRACIÓN INTEGRAL DE RIESGOS” de fecha 29/05/2003, se establecen los lineamientos básicos para la gestión de los riesgos dentro de las instituciones financieras, así como el compromiso y responsabilidades que deben tener los miembros de la Junta Directiva, Alta Gerencia y Funcionarios de la organización en la mitigación de los riesgos. En este sentido La Gerencia General de Administración Integral de Riesgo en cumplimiento con lo establecido, presenta el informe de Riesgo Operacional al cierre del Primer semestre del 2011, el cual refleja , en síntesis los diferentes tipos de riesgo a los que se encuentra expuesta la institución, manteniendo independencia de todas las áreas

Comparativo Cuenta Pérdida por Reclamos por Fraude Señales de Alerta / Recomendaciones

operativas y decisorias del Banco, alineado a las mejores prácticas bancarias y la normativa que rige la materia.


COMITÉ RIESGO OPERACIONAL N° 50 Consolidado Principales Eventos R.O. 1er Semestre 2011: Para el cierre del 1er. semestre 2011, el monto global de Riesgo Expuesto fue de Bs. 4.318.575,00 distribuidos en 2.318 eventos, de los cuales se recuperó el 63% (Bs. 2.731.334,96), y se castigó aproximadamente el 35 % (Bs.1.529,.720,29) del monto total. Este comportamiento, comparado con el promedio mensual del 2do. semestre 2010, se encuentra en un 34%, por debajo de los datos registrados.  Fraude Externo: se presentaron 554 casos, los cuales representan Bs. 681.379,47 para el cierre de este semestre, concentrados en un 83% en fraudes con TDD por clonación y captura de datos, así como en un 6% en el evento ATM Victoria Plaza.  Fraude Interno: se presentaron 9 casos, los cuales representan Bs. 265.966,40, destacando actividades no autorizadas por parte de personal BT, destacando el caso Oficina PLC.  Incidencias en los negocios y fallos en los sistemas: se reportan 1.366 casos, consolidando un costo de oportunidad estimado de Bs. 950.337,34. Se destacan incidencias a nivel de caídas en los enlaces con el AS-400 (34%), así como, fallas en la comunicación CANTV (38%); los cuales afectaron operaciones a nivel de TDC, como también lo relacionado a la duplicidad de pago nómina Metro de Caracas.  Ejecución y entrega en gestión de los procesos: En esta categoría se registraron 389 casos por Bs. 2.420,891,48 ; destacando incidentes relacionados a prácticas inadecuadas por parte del proveedor AZERTIA, concentrando el 37% de los eventos reportados; igualmente, a nivel de errores procedimentales en la operaciones de Cámara de Compensación se consolidó un 36%, los montos de estas incidencias fueron recuperadas en su totalidad.


COMITÉ RIESGO OPERACIONAL N°50 Categorías de Riesgo: Fraude Externo Para el cierre del semestre 2011, se consolidan 554 casos los cuales ascienden a Bs. 681.379,47,

donde el 93% de los eventos reportados poseen incidencia

contable, destacando los siguientes:  Bs. 565.342,01 en fraudes por TDD (clonación y captura de datos)  Bs. 42.530,00 recuperación)

por el canal ATM ( caso Victoria Plaza, enero 2011, monto en

 Bs 24.980,00 por fraudes en Transacciones Electrónicas ( Mar-Abr 2011)  Bs 10.069,00 por Duplicidad de Cheques (caso Corp. CASA, monto en recuperación) Bs 14.151,00 en fraudes por TDC

Fraude Interno

Cierre 1er semestre 2011

 Para el cierre del semestre 2011, se consolidan 9 casos los cuales ascienden a Bs. 265.966,40, donde el 99% de los eventos reportados poseen incidencia contable, destacando actividades no autorizadas por parte de Personal BT, distribuidos de la siguiente manera:  Para el mes de Mar-2011 se registra Bs.265.029,10 correspondiente a caso de Oficina Bancaria PLC, por 3 retiros no autorizados en taquilla (Bs.160.000,00) y 2 Traspasos Fraudulentos entre cuentas (Bs. 105.029,10).  En Abr-2011 se reportan 2 eventos por estafa al SAREN por Bs. 737,30, sin embargo la cifras para este caso no reflejan el impacto financiero real, dada la ausencia de históricos y controles transaccionales.

Fuente: Soporte de Operaciones Bancarias / Coordinación de Gerencia de Seguridad


COMITÉ RIESGO OPERACIONAL N°50 Cierre 1er semestre 2011

Incidencias en los Negocios y fallos en los sistemas  Para el 1er semestre 2011 se reportan 1.366 casos para esta categoría, consolidando un costo de oportunidad estimado de Bs.950.337,00*; destacando las siguientes incidencias: Fallas por duplicidad de nomina Metro de Caracas (2303 cuentas) por fallas en el ambiente de producción con la interfase CANTV causando sobregiro aproximado Bs. 358.400,00 (May-2011, en proceso de recuperación) Errores en los enlaces del IBS con el sistema de pagos de TDC para la recuperación de 272 casos por pagos con cheques de otros bancos liberados por compensación pero no reflejados en el sistema de cobro, Bs.314.955,05 ( Feb-2011, montos recuperados)

Daños en activos  Para el cierre del 1er semestre 2011, se reportan 21 incidencias en oficinas Bancarias, relacionadas con el funcionamiento de los UPS (sistema de energía Interrumpida): Este tipo de incidencias nos hace vulnerables ante posibles fallas de energía, al no poder garantizar la continuidad operativa de los dispositivos de comunicaciones y seguridad de la oficina, igualmente es de resaltar que las garantías por fallas en los equipos no cubren pérdidas por causas de fallas eléctricas, pudiendo exponer a la institución a perdidas potenciales

Caso por colapso en el servidor de correos entre agencias bancarias y mesa de dinero para la adjudicación de 95 solicitudes Bonos PDVSA 2022 a razón de Bs. 111.911,00 ( Feb-2011) Caídas en las conexiones ATM (cirrus y S7) por Bs 80.122,16 (Jun-2011) Caídas del sistema IVR Por un total de Bs.37.681,00, destacando evento para el mes de Jun-2011 por Bs 25.904,45 Fallas a nivel I-Banking, Taquilla y Seniat por un monto global de Bs. 22.961,50

*∑ cantidad de Horas fallas registradas x factor (1911,17Bs/hora)

Fuente: Soporte de Operaciones Bancarias / Gerencia de Infraestructura Tecnológica


COMITÉ RIESGO OPERACIONAL N°50 Cierre 1er semestre 2011

Ejecución y entrega en gestión de los procesos Para el cierre del 1er semestre 2011, se registraron 389 casos, por un costo estimado de Bs. 2.420.890,00, destacando las siguientes incidencias:

Comparativo Cuenta Pérdidas por Reclamos por Fraudes 2010-2011 De acuerdo a las cifras almacenadas en el sistema Data Warehouse, se pudo constatar una tendencia creciente en el cierre del 1er semestre del 2011,

37% de incidencias corresponde a practicas inadecuadas por parte del Proveedor (AZERTIA), por Bs. 871.705,01, producto de diferencias entre lo procesado y

en cuanto al volumen de los registros contables presentados en la cuenta pérdidas por reclamos por Fraudes

enviado por nuestras Oficinas Bancarias y lo reportado por el BCV ( Monto recuperado)

El crecimiento acumulado de la partida, tal como fue señalado en Comités anteriores, tiene su origen en la conciliación a destiempo de registros

36% corresponde a eventos relacionados con errores procedimentales en las operaciones de Cámara de Compensación, por Bs 875.136,96, producto de envío de lote físico de cheques sin identificación ( Monto recuperado) 26%

proveniente de diferidos de meses anteriores, impactando no sólo el monto acumulado a pagar de los meses subsiguientes sino también el tiempo de ocurrencia del registro, no obstante la Gerencia de Soporte a Operaciones

relacionado con incidencias en la gestión de servicio por parte de la

Empresa Servicios Panamericanos , consolidando un costo estimado de Bs

Bancarias ha venido regularizando los mismos con el objeto de ir sincerando los saldos.

636.961,00 (cifra estimada tomando en cuenta data suministrada hasta abril del Presente año)

Prac Inadecuadas AZERTIA

27%

36%

Errores en los Proc.

Gestión de Serv. Panamericano

37%

Fuente: Soporte de Operaciones Bancarias


COMITÉ RIESGO OPERACIONAL N°50 Señales de alertas/ Recomendaciones:

Cierre 1er semestre 2011

• De acuerdo a información emitida por la Gerencia de Soporte Técnico y Atención al cliente, se alerta para el período reportado, la ausencia de cobro de retenciones por ISLR sobre los intereses devengados por las cuentas y productos que ofrece la Institución a las Personas Jurídicas • La Coordinación de Reportes Gubernamentales reporta inconsistencias a nivel de los archivos CUMST, correspondiente data de identificación de clientes y productos contenidos en el IBS del Banco, los cuales son enviados a la Sudeban vía electrónica, exponiendo al Banco a sanciones legales y procedimientos administrativos ante la transmisión de data errada e inconsistente para su posterior validación

Alertas

•El BCV informa en Gaceta Oficial 39.712 de 13 Julio 2011, que a partir del 14 de julio de 2011, las Instituciones bancarias podrán cobrar hasta los límites máximos de comisiones, tarifas o recargos por las operaciones y actividades que en él se indican, en este sentido el Banco del tesoro deberá ajustar las mismas de acuerdo a la estrategia del negocio •Se publica en Gaceta Oficial 39.708 de 07 de Julio 2011, las nuevas normas para la apertura, traslado y cierres de agencias bancarias, reiterando la necesidad de ajustar los procesos internos tanto para su notificación y consolidación de recaudos de factibilidad y capacidad a entregar al organismo regulador. • Se reportan constantes incidencias relacionadas por sobregiros en cuentas indistintamente el tipo Canal utilizado • Desarrollar una estrategia interna para la divulgación periódica de las diversas normativas y material de Código de ética del Banco del Tesoro •Utilizar herramientas estándar de supervisión (incluyendo acciones correctivas rápidas) para asegurar el cumplimiento de las distintas normativas de la Institución.

Recomendaciones

•Reforzar a través de programas de inducción y motivación al empleado, las normas y procedimientos sobre la correcta ejecución de sus funciones dentro de la organización así como la importancia de garantizar la integridad y confidencialidad de la información. •Generar reportes semanales y/o mensuales con las operaciones de taquilla; con la finalidad de analizar patrones de comportamiento de clientes, que puedan facilitar la estructuración de reglas de monitoreo tanto para los sistemas de Prevención y Control contra la Legitimación de Capitales como Seguridad de Datos. •Incluir en los procedimientos de RRHH para la terminación de relación laboral, a través de despido justificado, lo contemplado en la Ley Orgánica del Trabajo en sus artículos 99, 102, 105 y 109.


COMITÉ RIESGO OPERACIONAL N°50 Cierre 1er semestre 2011

Acuerdos:

Gerencias

Acciones a seguir


Preliminar Comite de Riesgo Nº 50