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Paramétrage CLEVA Editeur Européen de Progiciels et Composants pour l’Assurance


Sommaire

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Introduction

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Démarche méthodologique

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Cartographie des paramétrages CLEVA Modélisation d’un produit Le système de paramétrage Un paramètre c’est quoi ? Architecture paramétrages produit Les caractéristiques produit Paramétrage et description des risques Paramétrage des garanties Paramétrage des règles de tarification Paramétrage des règles métier Paramétrage des processus de gestion Paramétrage des règles d’acceptations, des règles de souscriptions… 2


Introduction La structure logique résulte du questionnement suivant :

Qu'est-ce que l'on assure ? Contre quels événements et comment le protège-t-on ? A quel prix ? Quels processus et modalités de gestion devront être appliqués ? Sous quelles formes cela sera-t-il restitué à l'assuré et aux tiers ?

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Sommaire

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Introduction

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Démarche méthodologique

3

Cartographie des paramétrages CLEVA Modélisation d’un produit Le système de paramétrage Un paramètre c’est quoi ? Architecture paramétrage produit Les caractéristiques produit Paramétrage et description des risques Paramétrage des garanties Paramétrage des règles de tarification Paramétrage des règles métier Paramétrage des processus de gestion Paramétrage des règles d’acceptations, des règles de souscriptions… 4


Démarche méthodologique La phase de paramétrage est un projet à part entière comportant les phases suivantes : Les Spécifications Fonctionnelles menées avec les Sachants Métier de la Compagnie ou de la Mutuelle La rédaction d'un Dossier de Paramétrage, visant à consigner par écrit l'ensemble des travaux à réaliser d'une part, et constituant la mémoire de l'Entreprise d'autre part La mise en œuvre : Du Paramétrage Produit (Règles générales, Description du risque, Garanties) Des Processus de gestion, incluant les Editions (Règles de souscription, …) Du ou des Tarifs La Recette Statique (sans les données reprises), sur la base du Dossier de paramétrage

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Sommaire

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Introduction

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Démarche méthodologique

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Cartographie des paramétrages CLEVA Modélisation d’un produit Le système de paramétrage Un paramètre c’est quoi ? Architecture paramétrage produit Les caractéristiques produit Paramétrage et description des risques Paramétrage des garanties Paramétrage des règles de tarification Paramétrage des règles métier Paramétrage des processus de gestion Paramétrage des règles d’acceptations, des règles de souscriptions… 6


Structure de gestion Assurer Concevoir le produit Paramétrer le produit Distribuer Souscrire Adhérer Administrer Contrat Inclus le reversement de Prime.

Encaisser

Inclus le reversement decomm .

Commissionner Administrer Sinistre Gérer Devis / PEC Liquider prestations Régler prestations Réseau Sinistres / EDI SANTE

Relations externes

PS

Sous-traitant

ALMERYS LA POSTE VIAMEDIS SP SANTE

Banques

Assurés

Entreprise


Modélisation d’un produit Compagnies, IP, Courtiers, … Clauses Gestion des clausiers, règles d’activation automatique des clauses

Définition et management des réseaux de ventes : commissions, honoraires, …

PRODUIT

Sinistres / Prestations Règles de gestion des sinistres, de remboursement, …

Gestion des informations administratives, règles de termes, de production et de sinistres

Objets de risques

Tarif Description des algorithmes, gestion du versionning de tarif, règle en fonction des réseaux, …

Règles générales du produit

Description des risques assurés à l’aide d’écrans standard ou d’écrans entièrement paramétrables

Garanties

Réseau de vente

Description des garanties : niveau, formule, taxes, règles de souscription, tarif, …

Courtier, agent, internet, partenaire, agence bancaire, téléphone…

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Le système de paramétrage  4 familles de paramétrage

Référentiel d’entreprise

 Fonctionnement en héritage ► Multi société ► Cloisonnement ► Comptabilité technique

Paramétrage produit

Phase 1 ► Règles générales ► Description des risques ► Garanties Phase 2

Paramétrage des Fonctions communes ► Processus de gestion / Workflow ► Gestion des habilitations ► Editique ► DMF/DMA ► Contrôles de saisie

Paramétrage de Production transverse

Phase 3 ►Taxes ► Véhiculier ► Chargement Phase 4

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Un paramètre c’est quoi ? Un paramètre se définit par la combinaison des 4 familles de paramétrages Référentiel Entreprise Société / Etablissement

Gestionnaire des fonctions communes

Un paramètre Branche

DMF

produit

Paramétrage Produit

Formule dynamique

Paramètre transverse 11


Structure d’un produit Panier Regroupement de produits commercialisés •Produits cibles •Période de commercialisation

Produit •Frais •Assureur •Prime •Ergonomie •Traitements / options de gestion

•Règles de gestion •Règles d’attribution

Description du (des) objets(s) de Risque(s) couvert(s)

Recouvrement

Echéancier

Motif de résiliation, suspension

Codes Agira Numérotation des devis, contrats

Commissionnement intermédiaire

Offre(s) Règles dérogatoires liées à la distribution du produit •Initialisation des modes de règlements •Commissionnement •…

Commissionnement de la société

Pool de coassurance …

Réseau de vente


Zoom sur la description par type de risque Risque(s) couvert (s) Objet assuré

Type Typed’objet d’objet Masque Masquede desaisie saisie paramétré paramétré ou personnalisable ou personnalisable Véhicule Léger, utilitaire, moto, engins de chantier Adhérent Santé, Prévoyance Emprunteur Libre : 200 zones

Tarification Tarification •Règles •Règlesde de comportement comportement •Périodes •Périodesde devalidité validité

Couverture Couverture

Garantie(s) Tarif Tarif •Affaire •Affaire nouvelle, nouvelle, •Avenant, •Avenant, •Terme •Terme

Promotion(s) Promotion(s) •Réduction •Réductionforfaitaire, forfaitaire, •Ajout clause, •Ajout clause, •Evènement, •Evènement, •Souscription •Souscriptionde degarantie garantie

•Obligatoires •Optionnelles •Exclues

Condition(s) Condition(s) d’acceptation d’acceptationdu durisque risque Devis, Devis,affaire affairenouvelle, nouvelle, avenant avenant Clause(s) Clause(s) Nature(s) Nature(s)de de sinistre(s) sinistre(s)couvert(s) couvert(s)


Zoom sur la Couverture Couverture Couverture

Clause(s) Clause(s)

Garantie(s) Garantie(s) Garantie Garantie Exclues) (Obligatoires, (Obligatoires,Optionnelles, Optionnelles, Exclues)

• •Condition Conditionde desouscription souscription

Automatiques Automatiquesou ou manuelles manuelles

• •Sinistralité • •Condition Sinistralité de Condition desouscription souscription • Franchise • • •Sinistralité Franchise Sinistralité • •Limite Limitecontractuelle contractuelled’indemnisation d’indemnisation • •Franchise(s) Franchise(s) • •Limite(s) Limite(s)contractuelle(s) contractuelle(s)d’indemnisation d’indemnisation

Taxe Taxe • •Territoire Territoirefiscal fiscal • •Règle Règle • •Code Codefiscal fiscal

Commissions Commissions du duréseau réseaude de vente vente

Commissions Commissions de defronting fronting (Ou (OuCourtage) Courtage)

Reversement Reversement Comptable Comptable • •Coassurance Coassurance • •Police Policemère mère • •Nous Nousmême même


p_prod_descr_grands_principes_parametrage_11.ppt