Page 1

Distinctive   Guidance for  Private   Wealth     


With great wealth comes significant opportunity, as well as an  increasing complexity of choice—especially with respect to who you  entrust to share your financial and personal aspirations. While  maintaining and growing your assets are critical, equally important is  developing a long‐term vision and strategy, and having the freedom  to pursue what is most important to you.  


Putting Your  Wealth to Work    for You    The purpose of Meridian Wealth Management is to deliver a purely  individualized approach to exceptional financial guidance. We help  you with strategies that seek to build, manage and preserve your  wealth.     Goals‐based investing empowers you to plan for today and envision  tomorrow, enabling you to pursue your life’s meaningful aspirations.     With unbiased investment guidance and financial planning, we are  uniquely positioned to help you manage your distinct financial goals  and needs over your lifetime and beyond.      

Contents   Collaboration and Support …………….…………………………….………….….4  Approach …..……………………………………………………………..………………..5  Wealth Vision ……………..………………………………………………………………6  Philosophy ……………………………………………………………………..…………..7  Benefits …………………………………………………………………………..………….8  Independence and Service ………………………………………………………….9  Richard “Chip” Mower, CFP® …………………..……………….……………….10  Contact …………………………………………………………………..…………………11   

3


Strategic Collaboration  and Personalized   Support    Our expectation is the same as yours—to be there for you when you need us.     Life’s variability demands a financial advisor that is a trusted partner, someone with  whom you can share your life’s ambitions and concerns, someone committed to  preserving wealth, growing assets and minimizing risks. With a lifelong approach to  strategies that seek to help you grow and manage wealth, we help you to understand  the impacts of “Life’s What‐Ifs”‐‐ all the avenues of decision and opportunity  available to you.    Exceptional Service and Communication     Our service to you is of the utmost importance, and at the heart is a professional  communication model. We place emphasis on fostering a trusted relationship that  encourages an open exchange of ideas and shared concerns. Most importantly,  we’re available whenever you want to discuss your ongoing portfolio objectives, and  we proactively reach out to you whenever presented with opportunities to help you  grow and preserve your wealth. And because life changes faster than the markets,  quarterly investment reviews help to ensure that we have your best interests  covered.    Engaging My Team                       Today’s market complexity and volatility demand specialized attention with a  holistic approach to wealth management. We provide the intellectual capital and  resources needed to offer a truly dynamic approach to your investment objectives.  In concert with our experienced staff, we can engage a referral network of trusted  professionals—such as accounting, legal, real estate and insurance professionals—to  support all facets of your wealth management needs. We can also partner with  existing experts that you have come to know and trust.  4


Approach   As CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ professionals, our process begins by simply listening and having authentic  conversations about life, family and wealth. In this way, we are able to gain a deep appreciation and thorough  understanding of your core values, investment goals and unique perspectives on finances.     Perspectives on Wealth     Through definition of your underlying values, we are able to create strategies that are unique to your  situation. What are you trying to accomplish? What is important about money to you? With what are you  concerned? What are your values and motivations? Why is this important? These exchanges help define and  articulate the purpose of your wealth while also defining the scope of our engagement.     We make it our goal to anticipate your needs, taking proactive steps to make timely recommendations that  hold true to your best interests. Clearly articulated goals keep your financial plan on track and help to  maintain alignment with what’s important so that goals have a better chance of being realized. We call this  goals‐based investing.     Equipped with this knowledge, we are able to look to the near and long‐term future with a truly fresh  perspective, and create strategies that are transparent. Client satisfaction is our only measure of success.    Active Listening → Define Perspec ves on Finances → Ar culate the Purpose of Your Wealth  = Goals‐Based Investing   

5


Wealth Vision Perspectives    With insight into your specific financial situation, we begin to design a highly customized, integrated wealth  management solution using our Wealth Vision system. This dynamic, easy‐to‐use tool supports goals‐based  investing from a secure, feature‐rich platform. It quickly organizes, analyzes and monitors your financial  situation. It provides a comprehensive financial picture and consolidated, real‐time insights for your anytime  convenience.     Anticipating the financial impacts of various courses of action is part of any enduring plan. Wealth Vision  allows us to go beyond simple analysis projections, entering variables into the system based upon any number  of different “What‐If” scenarios illustrating possible choices and outcomes relative to your goals. What if you  retire early? What if you choose to sell your business? What if you chart this course or another entirely?     By mapping the different paths you might choose in your lifetime, Wealth Vision gives you the almost  omniscient benefit of assessing these choices and related outcomes well in advance of actually encountering  them in reality. It helps you make informed decisions and gain a full view of your financial life. Additionally,  the answers to your “What‐Ifs” help you make very purposeful choices that provide the means to pursue  what’s most important to you today and in the future.     What keeps you up at night? What gets you out of bed in the morning? As your CFP®, we help you assess the  choices and opportunities, and bring all the pieces together.  

6


Philosophy   When creating your personalized plan, we use strategies based on key principles such as the importance of  diversification and the central role of asset allocation in managing risk. We are skilled in addressing the unique  complexities and concerns of our clients, and having managed assets through a wide range of market cycles,  we understand the importance of adopting a long‐term, disciplined perspective and maintaining a  consistent approach.    

Managing Behavioral Finance   

Goals‐based investing clearly defines the purpose of your wealth.  It also helps to avoid emotional investing  which can derail your long‐term goals and potentially cause underperformance. The phenomenon of  emotional investing is a real, human behavior. As such, it cannot be ignored. However, when goals are clearly  defined, and the purpose of wealth is completely understood, we gain long‐term perspective which helps to  avoid short‐term emotional traps. These are best avoided through competent structure and financial  organization.   

Portfolio Construction for Goals‐Based Investing   

Utilizing portfolio design based on long‐term goals and core values, your customized strategies are structured  to manage risk and retain focus through a wide range of market cycles. We recognize that the sequencing  and consistency of returns matter. Losses are much more damaging than gains are beneficial. Significant  drawdowns mean fewer assets are available when the markets begin to improve. Therefore we must be  diligent in managing downside risk.    

Consequently, we believe one of the most effective ways to achieve favorable risk‐versus‐reward  characteristics is to build portfolios through core and satellite portfolio construction strategies. Since it is  impossible to predict which investment class will perform best in any given period, adding satellite asset  classes increase diversification, help to further manage potential risk, and possibly lead to higher returns.*    *There is no guarantee that a diversified portfolio will enhance overall returns or outperform a non‐diversified portfolio.  Diversification does not protect against market risk. No strategy assures success or protects against loss.    

7


Benefits   Unbiased Guidance    We have no proprietary investment products to sell, no investment banking relationships to promote, nor any  other business conflicts to get in the way of providing sound, unbiased recommendations. As a  knowledgeable, credentialed financial professional, we deliver open, genuine guidance and deep expertise  free of conflicts of interest.     Personalized Service    We serve a limited number of valued clients by design, empowering us to connect on a more personal level  and build multi‐generational trust. By simply listening, we gain a thorough understanding of your unique  perspectives, core values and investment goals. Through frequent and authentic communication and quarterly  reviews, we’re able to monitor your progress and navigate your unique circumstances. We are deeply  engaged, accessible, trusted and transparent family financial ambassadors.    Innovative Strategies    We have a solid understanding of the myriad opportunities available to you, as well as the complex challenges  you face. We are free to recommend only those strategies that align with your future goals and aspirations.  We call this process “Working on Life’s What‐Ifs.”  

8


Independence and  Service are Your  Advantage    Independence means we can provide you with objective, unbiased  financial guidance, allowing us to act in your best interests   at all times.     As an independent firm, Meridian Wealth Management has the  flexibility to offer you access to a wide range of non‐proprietary  products and services without the obligation to sell any particular  investment or brand, keeping our focus solely on your wealth  management and legacy objectives.    

Additionally, our advisors are affiliated with LPL Financial, the  nation’s largest independent broker/dealer.* With $438 billion in  advisory and brokerage assets, ** LPL Financial provides the  technology and breadth of services to support sophisticated wealth  management strategies.    

LPL Financial is a leading source of objective advice for accumulating  and managing personal wealth.  

     

Independence Powered  by LPL Financial    Range of Services  • • • • • • • • •

The LPL Financial SIPC membership provides account protection up  to a maximum of $500,000 per customer, of which $250,000 may be  claims for cash. An explanatory brochure is available at  www.SIPC.org. Additionally, through London Insurers, LPL Financial  accounts have additional securities protection to cover the net  equity of customer accounts up to an overall aggregate firm limit of  $575 million subject to conditions and limitations.    

• • • •

Comprehensive financial  planning  Advanced estate planning  Investment consulting  Advanced portfolio and  investment analytics  Tax‐sensitive investing  Alternative investments  Trust services  Single stock risk management  Executive compensation  arrangements  Business exit planning  Financial windfall planning  Insurance planning  Foundation and endowment  guidance   

The account protection applies when an SIPC member firm fails  financially and is unable to meet obligations to securities clients, but  does not protect against losses from the rise and fall in the market  value of investments.    

As your financial advocate, I uniquely leverage these valuable  resources to prepare and deliver our best investment ideas designed  exclusively to support your financial and personal aspirations.      *As reported by Financial Planning Magazine, June 1996‐2013, based on total revenue.  

**As of March 31, 2013 

9


Richard “Chip” Mower, CFP®    Professional Experience    Chip is Co‐Founder, LPL Financial Registered Principal and Managing Partner of Meridian Wealth Management  with offices in Boulder and Denver, Colorado. As a CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ professional, he specializes  in family wealth planning, retirement income planning and asset management. Through a goals‐based  investment approach and Wealth Vision™ planning process, Chip helps clients make better decisions when  accumulating, protecting and transferring wealth.     Chip began his career as a Financial Advisor with Morgan Stanley. And prior to co‐founding Meridian Wealth  Management in 2005, he worked as a Financial Consultant in the Private Client Group of Wells Fargo Bank  assisting corporate executives, business owners and high net‐worth families.    Chip has been entrusted with managing client assets in confidence for seventeen years.    Professional Designations and Licenses    • CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ Practioner  • Investment Advisor Representative (Series 65)  • General Securities Principal (Series 24)  • Registered Securities Representative (Series 7)  • Uniform Securities Agent State Law (Series 63)  • Licensed Insurance Producer    Recognitions  Unbiased investment advice and    highly personalized service are the  • 2013, 2012, 2011 Denver Business Journal and NABCAP “Top Advisory Practice”*  hallmarks of service to my clients.  • 2013, 2012, 2010 Colorado Biz and 5280 Magazine “Five Star Wealth Manager”**    Personal Interests    Chip volunteers for the National Sports Center for the Disabled (NSCD) helping children with physical, cognitive,  emotional and behavioral challenges. He is also Director of the Puksta Foundation and has served as an advisory  council member of Hope House of Colorado. You can find Chip skiing, golfing and biking all over Colorado.    

  

  

  

     

     

*Denver Business Journal awards based on an evaluation of 20 different practice categories such as experience, credentials, assets under management,  fee structure, and philosophy, among other factors.    **2012 and 2013 Five Star Manager award based on ten objective criteria associated with providing quality services to clients such as credentials,  experience, and assets under management, among other factors. Prior to 2012, award was based on client satisfaction. Respondents evaluated criteria  such as customer service, expertise, value for fee charge and overall satisfaction. The overall score is based on an average of all respondents and may  not be representative of any one client’s experience.  

10


Chip Mower 

         

   

 

 

     

 

     

Richard “Chip” Mower  303‐357‐4741  Richard.Mower@lpl.com 

     

      Mission Statement    Meridian Wealth Management exists to help our valued clients build, manage and preserve their  wealth.  Our work makes a difference in the way our clients live their lives. That is why we have a    passion for doing it ethically and exceedingly well. We deeply appreciate the respect and trust our    clients place in us. We are reminded every day, through personal interaction, that we are creating a  special connection and enriching our clients’ lives.        

 

www.meridianteam.com

  Securities offered through LPL Financial, Member FINRA/SIPC.  Investment advice offered through Meridian Wealth  Management, a registered investment advisor and separate entity from LPL Financial.     

11

Richard "Chip" Mower, Meridian Wealth Management  

As a CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ professional, Chip specializes in family wealth planning, retirement income planning and asset management....