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SUMÁRIO

VALORIZAÇÃO DO COOPERADO

BENEFÍCIOS AOS COOPERADOS

ECONÔMICO FINANCEIRO E REGULAÇÃO

MERCADO


01


VALORIZAÇÃO DO COOPERADO PRODUÇÃO GLOBAL DOS COOPERADOS 297.051.070 276.215.517 263.415.149 235.851.528

2010 *Pessoa física

2011

2012

2013 02


VALORIZAÇÃO DO COOPERADO REMUNERAÇÃO MÉDIA DO COOPERADO

6.997,33

2010

7.443,26

2011

7.756,57

2012

8.432,69

2013 03


VALORIZAÇÃO DO COOPERADO EVOLUÇÃO DO VALOR DA CONSULTA EM CONSULTÓRIO R$ 80 R$ 66

R$ 38

2006

R$ 42

R$ 45

2007

2008

R$ 50

R$ 53

R$ 53

2009

2010

2011

2012

R$ 70

2013

2014 04


VALORIZAÇÃO DO COOPERADO Falta titulo

VALOR ATUAL

NOVO VALOR

Cooperados que realizam procedimentos

R$ 60,00

R$ 66,00

Cooperados que realizam somente consulta

R$ 70,00

R$ 80,00

VALOR ATUAL

VALOR ATUAL

Cooperados que realizam procedimentos

R$ 50,00

R$ 60,00

Cooperados que realizam somente consulta

R$ 50,00

R$ 70,00

MULTIPLAN E MULTIMAX

UNIPLANO E UNIFLEX

05


VALORIZAÇÃO DO COOPERADO TABELA DOS HONORÁRIO DE PROCEDIMENTOS

ANO

HONORÁRIOS

2006

CBHPM 3ª Ed. (-20%)

2007 (fev)

CBHPM 3ª Ed. (-17%)

2007 (nov)

CBHPM 3ª Ed. (-15%)

2009 (jan)

CBHPM 3ª Ed. (- 10%)

2009 (dez)

CBHPM 3ª Ed. PLENA

2012 (out)

CBHPM 2010 (- 20%)

2013 (out)

CBHPM 2010 (-10%)

2013 (dez)

CBHPM 2010 PLENA 06


VALORIZAÇÃO DO COOPERADO VARIAÇÃO % ACUMULADA

2006

2007 IPCA

2008

2009 CONSULTA

IPCA: ÍNDICE DE PREÇOS AO CONSUMIDOR AMPLO

2010

2011

2012

2013

PRODUÇÃO MÉDICA

07


08


BENEFÍCIOS AOS COOPERADOS BENEFÍCIO

2009

2010

MULTIMÉDICO

7.707.274

7.822.785 8.651.474 8.772.803 10.287.940

FUNDO OPME

573.073

FÉRIAS REMUNERADAS

3.132.546

507.278

2011

2012

2013

518.555

651.715

421.458

3.295.404 3.574.750

298.597

907.037

REEMBOLSOS

170.755

138.725

155.931

158.609

311.178

CURSOS

145.336

256.577

288.680

154.325

256.786

TOTAL

11.728.984 12.020.769 13.189.390 10.036.048 12.184.399 09


BENEFÍCIOS AOS COOPERADOS MULTIMÉDICO R$ 10.287.940

R$ 7.707.274

R$ 7.822.785

2009

2010

R$ 8.651.474

2011

R$ 8.772.803

2012

2013 10


BENEFÍCIOS AOS COOPERADOS OPME R$ 651.715 R$ 573.073 R$ 507.278

R$ 518.555

R$ 421.458

2009

2010

2011

2012

2013 11


BENEFÍCIOS AOS COOPERADOS FÉRIAS REMUNERADA

R$ 3.132.546

R$ 3.295.404

R$ 3.574.750

R$ 907.037 R$ 298.597

2009

2010

2011

2012

2013

12


BENEFÍCIOS AOS COOPERADOS REEMBOLSOS

R$ 311.178

R$ 170.755 R$ 138.725

2009

2010

R$ 155.931

R$ 158.609

2011

2012

2013

13


BENEFÍCIOS AOS COOPERADOS CURSOS R$ 288.680

R$ 256.577

R$ 256.786

R$ 154.325

R$ 145.336

2009

2010

2011

2012

2013

14


BENEFÍCIOS AOS COOPERADOS ACUMULADO DOS BENEFÍCIOS AOS COOPERADOS

R$ 13.189.390 R$ 11.728.984

R$ 12.020.769

R$ 12.184.399 R$ 10.036.048

2009

2010

2011

2012

2013

15


BENEFÍCIOS AOS COOPERADOS FUNDO OPME – QUANTIDADE DE COOPERADOS BENEFICIADOS

96 83 42

2006

52

2007

132

128

2012

2013

95

68

2008

2009

2010

2011

16


17


ECONÔMICO FINANCEIRO E REGULAÇÃO PROVISÕES TÉCNICAS (NOV/13)

REMISSÃO (PEA)

R$ 2.591.133

PEONA (prestadores)

R$ 42.152.520

PESL (Prestadores +SUS)

R$ 83.003.996

TOTAL

R$ 127.747.648

100% CONSTITUÍDAS

18


Agosto de 2010: Publicação da RN 227: Dispõe sobre a constituição, vinculação e custódia dos ativos garantidores das Provisões Técnicas, especialmente da Provisão de Eventos Sinistros a Liquidar e altera a Resolução Normativa nº 209, de 22 de dezembro de 2009. (Obriga a PEL)

Outubro de 2011: Publicação do Ofício Circular nº 2, Dispões sobre orientações referente aos aspectos econômico-financeiros, destacando principalmente, a diferença entre a necessidade de Vinculação e Lastro.

19


LASTRO Jan/12

IMテ天EL HRU LASTRO MENOS Total de Ativos Necessidade do (R$) HRU - (R$) Financeiros - (R$) LASTRO - (R$)

90.317.071

-

90.317.071

48.054.554

(42.262.517)

21.384.190 21.406.527 21.797.439 20.960.731 21.506.930 21.904.269 20.687.394 21.735.685 21.696.089 22.601.029 23.144.676 25.052.500 24.706.167 24.966.218

95.363.622 93.119.152 97.965.291 100.640.408 104.781.884 85.536.762 85.626.108 87.189.755 83.842.925 86.027.719 87.617.075 82.749.576 86.942.740 86.784.358 90.404.117 92.578.705 100.210.001 98.824.668 99.864.872

51.467.737 51.492.131 65.148.581 63.453.603 84.676.307 86.478.173 86.676.798 88.170.444 85.062.306 87.144.448 91.898.926 89.390.464 86.554.524 96.416.829 105.661.427 104.642.990 104.621.185 121.357.784 116.408.154

(43.895.885) (41.627.020) (32.816.709) (37.186.805) (20.105.578) 941.412 1.050.690 980.690 1.219.380 1.116.729 4.281.851 6.640.887 388.216 9.632.471 15.257.310 12.064.285 4.411.185 22.533.116 16.543.282

24.976.150

99.904.598

113.050.398

13.145.800

FEV/12 MAR/12 ABR/12 MAI/12 JUN/12 JUL/12 AGO/12 SET/12 OUT/12 NOV/12 DEZ/12 JAN/13 FEV/13 MAR/13 ABR/13 MAI/13 JUN/13 JUL/13 AGO/13

95.363.622 93.119.152 97.965.291 100.640.408 104.781.884 106.920.952 107.032.635 108.987.193 104.803.657 107.534.648 109.521.344 103.436.970 108.678.426 108.480.447 113.005.147 115.723.382 125.262.501 123.530.835 124.831.090

SET/13

124.880.748

OUT/13

126.540.975

25.308.195

101.232.780

113.754.289

12.521.509

NOV/13

126.603.776

25.320.755

101.283.021

108.581.553

7.298.532

DEZ/13

123.529.862

24.705.972

98.823.889

116.509.409

17.685.519

Valores constituテュdos:

48.054.554 (janeiro 2012)

116.509.409 (Dezembro/2013)

68.454.855 20


ECONÔMICO FINANCEIRO E REGULAÇÃO EMPRÉSTIMOS E FINANCIAMENTOS X RECEITA TOTAL LIQUIDA (Em mil R$) 1.163.131*

1.051.023

6,36% 5,75% 66.834

RECEITA TOTAL LIQUIDA

66.891

EMPRÉSTIMO

OBS: Endividamento das Operadoras de Plano de Saúde em 2013: 10,16% Fonte: ANS DIOPS – 3º trimestre de 2013 * Projeção

21


ECONÔMICO FINANCEIRO E REGULAÇÃO DESPESAS ADMINISTRATIVAS EM RELAÇÃO A RECEITA OPERACIONAL LIQUIDA 14,42% 11,06% 8,73%

UNIMED FORTALEZA

OUTRAS UNIMEDS**

Fonte: * DRE Projetada 2013 Unimed Fortaleza ** Demonstrações contábeis - ANS

MEDICINA DE GRUPO**

22


ECONÔMICO FINANCEIRO E REGULAÇÃO DESPESAS ADMINISTRATIVAS EM RELAÇÃO A RECEITA OPERACIONAL LIQUIDA 14,50%

11,57%

12,15% 10,70%

10,56% 10,98%

10,62%

8,80%

8,73%

1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013

23


ECONÔMICO FINANCEIRO E REGULAÇÃO RECEITA OPERACIONAL LIQUIDA 1.169.554 1.038.087 923.910 624.040

704.144

2008

2009

785.965

553.006 468.253

2006

2007

2010

2011

2012

2013

Projeção 24


ECONÔMICO FINANCEIRO E REGULAÇÃO RESULTADOS DOS EXERCÍCIOS (EM MIL R$) 15.288 11.538 10.868

10.260 9.575

9.355

2009

2010

10.136

1.157

2006

2007

2008

Fonte: Balanços Contábeis da Unimed Fortaleza

2011

2012

2013

Projeção 25


ECONÔMICO FINANCEIRO E REGULAÇÃO PASSIVO TRIBUTÁRIO (HISTÓRICO) (Em milhões de R$) TRIBUTO PROVISÃO

VR HISTÓRICO

VR ATUAL

REFIS ACORDO ISS

238 554

165 14,9

PROVISÕES PIS COFINS TOTAL

133,3 925,3

22,6 202,5*

Fonte: Balancetes da Unimed Fortaleza *Perspectiva após revisão administrativa da RFB: R$ 41 milhões, que será pago em180 meses.

MONTANTE REDUZIDO EM 2013: R$ 189.116.390,56


27


NÚMEROS, CONQUISTAS E PREMIAÇÕES 4 MIL COOPERADOS

3 MIL 400 MIL COLABORADORES CLIENTES

8ª Maior empresa em faturamento

Plano de saúde mais lembrado 6ª vez nas Melhores e Maiores 12° Lugar Ranking Finanças – Revista Valor 1000 Acreditação Internacional Canadense - HRU Selo Ouro de Governança Cooperativa


55.55% 52,22% 44.45% 47.78%

29


30


MERCADO QUANTIDADE DE VIDAS POR PLANO

15%

6%

18%

MULTIPLAN

61%

UNIPLANO

UNIFLEX

OUTROS 31


MERCADO QUANTIDADE DE VENDAS COM E SEM COPARTICIPAÇÃO

22% 22%

88%

SEM COPARTICIPAÇÃO

COM COPARTICIPAÇÃO 32


PONTOS FORTES DA UNIMED FORTALEZA PAGAMENTOS EM DIA

BAIXO ENDIVIDAMENTO CREDIBILIDADE NO MERCADO AUMENTO DO FATURAMENTO

NÚMERO DE CLIENTES CRESCENTE EQUILÍBRIO ECONÔMICO-FINANCEIRO

33


OBRIGADO A TODOS

Indicadores de gestão da Unimed Fortaleza 2014  

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