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Bancamía S.A. 2010-11

Proyecto de Grado Segunda Entrega

Giovanni Rayo Ortegón Banco de las Microfinanzas Bancamía S.A. 2010-11


SEGUNDA ENTREGA PROYECTO DE GRADO

GIOVANNI RAYO ORTEGON CC 79.911.423 PROMOCION 28

UNIVERSIDAD EXTERNADO DE COLOMBIA ESPECIALIZACION EN GERENCIA DE RECURSOS HUMANOS BOGOTA, D.C. 2012


CONTENIDO INTRODUCCION

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1 FASE DESCRIPTIVA

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1.1 IDENTIFICACION DE LA ORGANIZACIÓN 1.1.1 HISTORIA DE BANCAMIA 1.1.1.1 Historia de la Fundación Microfinanzas BBVA 1.1.1.2 Proceso de creacion de bancamia 1.1.2 SECTOR DE DESARROLLO 1.1.3 TAMAÑO DE LA EMPRESA 1.1.3.1 Fundación Microfinanzas BBVA (1) 1.1.3.2 Bancamía 1.2 ORGANIZACIÓN FORMAL 1.2.1 ESTRATEGIA ORGANIZACIONAL 1.2.1.1 Misión 1.2.1.2 Visión 1.2.1.3 Objetivos 1.2.2 ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL 1.2.2.1 Organigrama Fundación BBVA 1.2.2.2 Organigrama de Bancamía 1.2.3 CULTURA ORGANIZACIONAL 1.3 AREA DE RECURSOS HUMANOS 1.3.1 PLANES DEL AREA 1.3.1.1 resultados Planes del area 2010 1.3.1.2 resultados de planes 2011 1.3.1.3 PLAN DE TRABAJO 2012 1.3.2 PROCESOS DEL AREA 1.3.2.1 Vinculación de Empleados: 1.3.2.2 Administración de Compensación y Beneficios: 1.3.2.3 Nomina

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TABLA DE GRAFICAS Gráfica 1-1: Historia ........................................................................................................... 9 Gráfica 1-2: Inauguración Bancamía.................................................................................. 9 Gráfica 1-3: Fundación Microfinanzas BBVA ................................................................... 10 Gráfica 1-4: Cobertura Geográfica Octubre 2008............................................................. 10 Gráfica 1-5: Plan Estratégico ........................................................................................... 18 Gráfica 1-6: Organigrama Fundación Microfinanzas BBVA .............................................. 19 Gráfica 1-7: Organigrama Bancamía ............................................................................... 20 Gráfica 1-8: Organigrama de Talento Humano ................................................................ 21

BIBLIOGRAFIA 1. Fundación de Microfinanzas BBVA. Fundación Microfinanzas BBVA. [En línea] http://www.mfbbva.org/castellano.html. 2. Bancamía S.A. www.bancamia.com.co. Banco de las Microfinanzas, Bancamía S.A. [En línea] http://www.bancamia.com.co. 3. Bancamia SA. Informe de Responsabilidad Social Corporativa. Bogotá : s.n., Enero Diciembre 2009. 4. —. Informe de Gestión y Financiero. Bogotá : s.n., 2010. 5. Arrieta, Juan Antonio Morales. Salarios. Estrategia y sistema salarial o de compensaciones. Bogota - Colombia : Mc Graw Hill, 1999. 958-41-0009-2. 6. HAY GROUP. Metodologia de valoracion de cargos. Bogota : HAY Group, 2005. 7. Human Capital. Metodologia de valoracion de cargos. Bogota : Human Capital, 2010. 8. Chiavenato, Idalberto. Administración de recursos humanos. s.l. : Mc Graw Hill, 1994. 9. Milkovich, George. Compensation. USA : Irwin, 1996.


INTRODUCCION En el ámbito de la especialización en Gerencia de Recursos Humanos, se hace necesaria la entrega un trabajo escrito enfocado en la aplicación de los conceptos aprendidos durante el ciclo teórico. El primer capítulo de esta entrega es meramente descriptivo, el segundo capítulo analiza de manera practica el Banco de las Microfinanzas Bancamia, la mayor parte de la información fue tomada de datos públicos expuestos en la página web del Banco, Fundación de Microfinanzas BBVA, la Superintendencia Financiera y diferentes entes.

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FASE DESCRIPTIVA

En este primer capítulo se describe el Banco de las Microfinanzas, Bancamia SA, organización base de este estudio.

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IDENTIFICACION DE LA ORGANIZACIÓN

El Banco de las Microfinanzas Bancamía SA, hace parte de la Fundación de Microfinanzas BBVA. La Fundación de Microfinanzas BBVA, nace con el ánimo de utilizar las Microfinanzas como una herramienta para luchar contra la pobreza y poder generar riqueza. Con el firme propósito de apoyar a las personas menos favorecidas, en el desarrollo de sus actividades productivas, mejorar su calidad de vida y la de sus familias. (1). ¿Qué son las Microfinanzas? Las Microfinanzas es la actividad de ofrecer servicios financieros a personas de países en desarrollo, las cuales no tienen garantías, historial de crédito, o el acceso a los servicios que ofrece la Banca Tradicional.1

1.1.1 HISTORIA DE BANCAMIA Las difíciles condiciones generadas por el desequilibrio de las estructuras económicas y la inequidad social, traen consigo la imposibilidad de acceso a soluciones financieras que permitan a millones de personas, especialmente a las mujeres, superar condiciones de pobreza y lograr mejorar su nivel de vida. Esta situación con evidencias y agravantes particulares en los países del tercer mundo, fue la que inspiró en 1975 a la Organización de las Naciones Unidas para acoger la Declaración de las Mujeres Africanas de Ghana, suscrita en el State House de ese país, en la cual Esther Ocloo lideró la propuesta de hacer realidad el acceso al crédito para las mujeres de escasos recursos en el mundo. Ese año fue el preparatorio de la “Década de la Mujer” establecida por la ONU desde 1976 a 1985. En 1977 se estableció un comité formal de quince mujeres africanas, asiáticas europeas y norteamericanas, para crear el Women´s World Banking con la misión específica de generar mecanismos que permitieran a las mujeres de escasos recursos económicos, el acceso al crédito y con ello a la actividad productiva y financiera. Se creó en 1979 el Stiching to promote Women´s World Banking – SWWB, en Holanda y el Friends of WWB en los Estados Unidos. 1980 fue un año de gran importancia para el Women´s World Banking- WWB, cuando con la asistencia de representantes de 27 países, se realizó en Amsterdam el primer seminario de Mujeres Líderes en Banca y Finanzas, promovido por el SWWB centrándose en el crédito y en los servicios colaterales.

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www.worlvisionmicro.org, Febrero de 2011. World Vision.

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El grupo promotor tomó la decisión de adelantar la creación de entidades en América Latina y África, que permitieran el cumplimiento de la Misión. En consecuencia de lo anterior, en diciembre de 1980, se reunió por primera vez en Cali el grupo de mujeres, que se convirtió en el promotor de Friends of Women´s World Banking – Cali, Colombia, filial local del WWB, que se constituyó, a escala mundial, en la primera entidad afiliada a ésta red. Muy pronto, en mayo de 1981, se realizó en Cali el Primer Taller Regional para América Latina y el Caribe promovido por el WWB, al cual asistieron once países, con el propósito de interesar a mujeres líderes de ésta región para la creación de entidades homólogas a la recién establecida en Cali. Partiendo de los positivos resultados de ésta institución, se crean adicionalmente en Colombia entre 1985 y 1987, la Corporación Mundial de la Mujer – Medellín, la Fundación Mundial Mujer – Bucaramanga y la Fundación Mundo Mujer en Popayán. De igual forma, este propósito de crear herramientas de desarrollo para las mujeres, da origen el 18 de mayo de 1989 en Bogotá, a la Corporación Mundial de la Mujer – Colombia. Después de 20 años de exitosa labor microcrediticia en Colombia, las gerentes de las Corporaciones Mundial de la Mujer Colombia y Medellín, María Mercedes Gómez de Bahamón y Margarita Correa Henao, analizando las posibilidades de crecimiento de sus ONGs para brindar mayores oportunidades a sus clientes, iniciaron el camino que llevaría a la creación de Bancamía. En los inicios del 2006 las juntas directivas de ambas Corporaciones, se dieron a la tarea de buscar un socio estratégico para convertirse en una entidad financiera, que permitiera cubrir la gran demanda por parte de los microempresarios de tener una oferta integral de productos microfinancieros adicionales al crédito. Los frutos que materializaron este propósito comienzan en octubre del mismo año, cuando ambas corporaciones firman un Acuerdo de Entendimiento con el BBVA, que estableció, dentro del marco de su estrategia de Responsabilidad Social Corporativa, la creación de una fundación orientada a combatir la exclusión financiera y ayudar al desarrollo de la población económicamente desfavorecida. El 14 de febrero del 2007 el BBVA constituye la Fundación Microfinanzas BBVA con una dotación de capital de 200 millones de euros, totalmente autónoma de BBVA y estatutariamente dedicada con exclusividad a las Microfinanzas. Cumplido el proceso de la “Debida Diligencia”, se suscribe el 23 de julio de 2007 el Acuerdo de Actuaciones para la constitución de un banco microfinanciero en Colombia, con participación accionaria del 51% de la Fundación Microfinanzas BBVA y el 49% en partes iguales, para la CMM Medellín y la CMM Colombia. El 11 de febrero se radicó la solicitud de autorización para la creación del Banco de las Microfinanzas – Bancamía S.A., y el 8 de abril de 2008 la Superfinanciera Financiera de Colombia otorgó la autorización respectiva. En abril del mismo año se firmó la constitución de la sociedad, elevando a escritura pública los estatutos de la nueva entidad.

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La Superintendencia Financiera de Colombia autorizó a Bancamía entrar en operación en el mes de octubre del 2008. El martes 14 de Octubre de 2008, Bancamía abrió sus puertas al público como el primer establecimiento bancario dedicado exclusivamente a los servicios financieros para el sector de las microempresas, con el objetivo de promover el desarrollo de sus grandes clientes, que con pequeños negocios, transforman la economía del país. (2)

1.1.1.1 HISTORIA DE LA FUNDACIÓN MICROFINANZAS BBVA La Fundación Microfinanzas BBVA es una entidad creada por el Grupo BBVA en el marco de su estrategia de responsabilidad corporativa (RC). De este modo, la Fundación nace del propósito de BBVA de vincular al máximo sus proyectos de acción social con la actividad del sector financiero y, en concreto, con la lucha contra la exclusión financiera. Con este proyecto, BBVA profundiza en una estrategia de RC coherente con la naturaleza de su negocio, comprometida con el largo plazo y de incuestionable impacto social en los países en desarrollo, con una atención prioritaria (pero no exclusiva) a los países en los que el Grupo está presente. La Fundación es totalmente autónoma del Grupo BBVA, tanto en su personalidad jurídica como en su gobierno y gestión. Dotada con 200 millones de euros, la Fundación Microfinanzas BBVA reinvierte los rendimientos derivados de estos fondos en las entidades en las que participa, sin ningún retorno para BBVA. Algo recogido expresamente en los estatutos de la Fundación, que blindan el destino de todos los recursos a la misión y a los fines fundacionales garantizando que la entidad siempre dedicará a ella su actividad. (1)

1.1.1.2 PROCESO DE CREACION DE BANCAMIA De acuerdo con charlas realizadas a diferentes ejecutivos del Banco, participes en la creación de Bancamía SA, el proceso de creación del Banco tuvo varios momentos, primero el nacimiento de la Fundación de Microfinanzas BBVA en marzo del 2007, con un capital social de 200 millones de Euros, y con el objetivo de crear una gran red de Microfinanzas con inversiones en Latinoamérica y otros mercados emergentes con el fin de promover el acceso al crédito de las capas más desfavorecidas y respaldar el desarrollo de la sociedad en estos países.2 Segundo el acercamiento entre las ONG, CMM Medellín3 y CMM Colombia4, en cabeza de las Doctoras Margarita Correa Henao y María Mercedes Gómez Restrepo; consientes de las necesidades de los microempresarios Colombianos decidieron aceptar un socio

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Pagina web Fundación Microfinanzas BBVA http://www.mfbbva.org/castellano/prensa/noticiahistorico/archive/2007//select_category/1/article/23/132.html?no_cache=1&tx_ttnews%5Bfech%5D =2007&cHash=400047f367 3 Corporación Mundial de la Mujer Medellín 4 Corporación Mundial de la Mujer - Bogotá

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estratégico (FMBBVA5) que brindará el brazo económico necesario para entregar nuevos y mejores productos financieros para los clientes actuales y prospectos de las entidades.

Gráfica 1-1: Historia

Gráfica 1-2: Inauguración Bancamía

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Fundación Microfinanzas BBVA

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El tercer momento importante es la unión de esfuerzos con la Fundación de Microfinanzas del BBVA, para dar inicio a una fuerte incursión en el mercado Colombiano, con una excelente proyección de crecimiento en las diferentes poblaciones.

Gráfica 1-3: Fundación Microfinanzas BBVA

El cuarto momento se vive actualmente, Bancamia cuenta con un plan de expansión bastante agresivo, desde su salida en vivo en octubre del 2008, gracias a la fusión de las dos ONG, contaba con 68 Oficinas y 179.113 Clientes.

Gráfica 1-4: Cobertura Geográfica Octubre 2008

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Al cierre de diciembre de 2009, contaba con 103 oficinas y 2 puntos de atención, para atender a 285.769 clientes (3). En diciembre de 2010, Bancamia cerró el año con 126 oficinas, para un total de 341.100 clientes (4).

1.1.2 SECTOR DE DESARROLLO A nivel mundial la oferta de servicios financieros a las microempresas se percibe de diferentes frentes, según la ubicación geográfica, en América Latina y Europa del Este se considera como una parte más del sistema financiero tradicional, mientras que en África y algunos países de Asia se percibe aun como algo aparte, marginal y alejado del sistema financiero. 6 a) A nivel mundial existen organismos de cooperación multi y bilaterales, que promulgan las buenas prácticas en el sector, se destacan organismos como el BID7, la CFI8, el BERD9, el BAD10, la USAID11 y el KFW12. (1) b) La tendencia actual ha permitido la creación de Bancos procedentes de ONG microcrediticias, permitiendo así la oferta de productos orientados al ahorro y demás servicios financieros. (1) c) A nivel mundial la oferta de productos de microfinancieros viene en aumento, tales como tarjetas de crédito para adquisición de insumos, alargamiento de préstamos, leasing financiero, factoring, financiación basada en encadenamientos productivos, productos de crédito, ahorro y seguros. (1) d) En América Latina existe un potencial muy alto de clientes, para las microfinanzas, el reto de los nuevos bancos, consiste en aumentar la fuente de fondos permitiendo así ayudar al cliente a aumentar sus activos, en cambio de sus deudas, siendo más eficientes y competitivos.

1.1.3 TAMAÑO DE LA EMPRESA 1.1.3.1 FUNDACIÓN MICROFINANZAS BBVA (1) La Fundación Microfinanzas BBVA, nace en el año 2007 en el ámbito de Responsabilidad Social Corporativa del Grupo BBVA con un Fondo Funcional de 200 millones de euros, actualmente está compuesta por alrededor de 4.700 empleados distribuidos en 7 países, Perú, Colombia, Chile, Argentina, Panamá, Puerto Rico y España. Las entidades Microfinancieras que pertenecen a la Red de Entidades Microfinancieras de la Fundación Microfinanzas BBVA son:

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www.mfbbva.org, Febrero de 2011. Fundación Microfinanzas BBVA Banco Interamericano de Desarrollo 8 Corporación Financiera Internacional 9 Banco Europeo para la Reconstrucción y el Desarrollo 10 Banco Africano de Desarrollo 11 United States Agency for International Development 12 Kreditanstalt für Wiederaufba. 7

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Datos básicos de la Red FMBBVA a Septiembre de 2011 Clientes 900.217 Empleados 4.777 Oficinas 353 Cartera 898 (MM USD) Importe préstamo medio 998 (USD) 1. Caja de Ahorro y Crédito Nuestra Gente (Perú) Caja de Ahorro y Crédito Nuestra Gente es la nueva entidad resultante de la fusión en 2008 de Caja Rural de Ahorro y Crédito Nor Perú, la Caja Rural de Ahorro y Crédito del Sur, y Edpyme Crear Tacna. Las tres marcas originarias se mantienen con las siguientes denominaciones: Caja Nor Perú Nuestra Gente, Caja Sur Nuestra Gente y Caja Crear Tacna Nuestra Gente. a. Organización La Fundación Microfinanzas BBVA tiene el 80,8% del total del capital social y el IFC (Banco Mundial) el 16,4 %. b. Composición Directorio i. ii. iii. iv. v. vi. vii.

Manuel Méndez del Río Piovich (Presidente) Jorge Antonio Delgado Aguirre (Vicepresidente) Mª Mercedes Gómez Restrepo (Vocal) Ramón Feijóo López (Miembro independiente) Luis José Giové Muñoz Elizabeth Matilde Ventura Egoavil Carlos Alayaza Bettochi

c. Datos Económicos Datos básicos CAJA DE AHORRO Y CREDITO NUESTRA GENTE a Septiembre de 2011 Clientes 320.106 Empleados 1.520 Oficinas 116 Cartera 281 (MM USD) Importe préstamo medio 879 (USD) 2. Financiera Confianza (Perú) La Fundación Microfinanzas BBVA ha adquirido Financiera Confianza para su posterior fusión con Caja Nuestra Gente y su conversión a entidad financiera. La operación, sujeta a la obtención del permiso de la Superintendencia de Banca y Seguros, está dirigida a crear una entidad Microfinancieras que aspire a liderar las Microfinanzas rurales en Perú, con

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el fin de acercar los productos y servicios financieros a la población de bajos ingresos que no accede al sistema financiero convencional. a. Organización La Fundación Microfinanzas BBVA tiene el 80% de Caja Nuestra Gente quien a su vez tiene el 64% de Financiera Confianza. b. Composición Directorio i. ii. iii. iv. v. vi. vii.

Elizabeth Matilde Ventura Egoavil (Presidenta) Carlos Alayaza Bettocchi (Vicepresidente) Manuel Méndez del Río Piovich Jorge Antonio Delgado Aguirre Mª Mercedes Gómez Restrepo Ramón Feijóo López Luis José Giove Muñoz

c. Datos Económicos Datos básicos FINANCIERA CONFIANZA a Septiembre de 2011 Clientes 95.506 Empleados 712 Oficinas 33 Cartera 156 (MM USD) Importe préstamo medio 1.615 (USD) 3. Banco de las Microfinanzas Bancamía (Colombia) Bancamía S.A es el resultado de la integración de la Fundación Microfinanzas BBVA, la Corporación Mundial de la Mujer Colombia y la Corporación Mundial de la Mujer-Medellín. Es una banca dedicada exclusivamente a las Microfinanzas, que atiende de forma exclusiva a emprendedores de bajos ingresos, con una metodología microfinanciera especializada y con productos y servicios bancarios diseñados especialmente para este segmento de la población. a. Organización La Fundación Microfinanzas BBVA tiene el 50,87% del capital social, la Corporación Mundial de la Mujer Colombia el 24,56%, y la Corporación Mundial de la Mujer Medellín el 24,56% b. Composición Junta Directiva i. ii. iii. iv. v.

Manuel Méndez del Río Piovich (Presidente) Margarita Fernández Gómez (Vicepresidenta) Jorge Antonio Delgado Aguirre (Vocal) Maricielo Glen de Tobón (Miembro independiente) Pedro Saiz Ruiz (Miembro independiente)

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c. Datos Económicos Datos básicos BANCAMIA a Septiembre de 2011 Clientes 415.555 Empleados 1.974 Oficinas 135 Cartera 422 (MM USD) Importe préstamo medio 1.016 (USD) 4. Corporación para las Microfinanzas (Puerto Rico) La Corporación para las Microfinanzas- Puerto Rico ha sido constituida el 21 de octubre de 2008 junto con el Banco de Desarrollo Económico para Puerto Rico (BDE). La Corporación, tiene licencia bancaria. a. Organización La Fundación Microfinanzas BBVA tiene el 75% del capital social, y el Banco de Desarrollo Económico para Puerto Rico el 25% restante. b. Composición Junta de Directores i. Manuel Méndez del Río Piovich (Presidente) ii. Ivonne Otero (BDE) iii. Jorge A. Negrón Sotomayor iv. Ramón Feijóo López v. Margarita Correa Henao c. Datos Económicos Datos básicos CORPORACION PARA LAS MICROFINANZAS PUERTO RICO a Septiembre de 2011 Clientes 562 Empleados 12 Oficinas 1 Cartera 1,43 (MM USD) Importe préstamo medio 2.552 (USD) 5. Servicios Microfinancieros S.A. (Chile) Emprende Microfinanzas S.A. es la nueva entidad creada por la Fundación Microfinanzas BBVA en colaboración con la cooperativa Credicoop, fundada en 1986 en Chile y vinculada desde su creación a la atención de los emprendedores de bajos ingresos. a. Organización La Fundación Microfinanzas BBVA tiene el 51% de total de capital social y Credicoop el 49%.

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b. Composición Directorio i. ii. iii. iv. v.

Manuel Méndez del Río Piovich (Presidente) Diego Francisco Vidal Sánchez (Vicepresidente) Antonio Lacalle Peñafiel Jorge Cruz Díaz Ramón Feijóo López

c. Datos Económicos Datos básicos SERVICIOS MICROFINANCIEROS CHILE a Septiembre de 2011 Clientes 8.583 Empleados 139 Oficinas 27 Cartera 11 (MM USD) Importe préstamo medio 1.244 (USD) 6. Fondo Esperanza SpA (Chile) Fondo Esperanza SpA es la nueva entidad microfinanciera creada en virtud del acuerdo suscrito entre Fundación Microfinanzas BBVA y Fondo Esperanza para el traspaso de los activos y pasivos del antiguo Fondo Esperanza en una sociedad de nueva creación. Fondo Esperanza SpA se posicionará como líder en el sector microfinanciero chileno con la metodología de bancos comunales, grupos de entre 18 y 25 personas que viven en un mismo sector y que se unen para obtener microcréditos, modalidad que irá complementando con el crédito individual. a. Organización La Fundación Microfinanzas BBVA tiene el 51% del total del capital social y Fondo Esperanza el 49%. b. Composición Directorio i. ii. iii. iv. v. vi. vii.

Manuel Méndez del Río Piovich (Presidente) Luciano Magnet Ferrero (Vicepresidente) Jorge Cruz Díaz (Director) Ramón Feijóo López (Director) Andrés Silva Troncoso (Director) Cristian Barros Tocornal (Director) Susana Tonda Mitri (Director)

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c. Datos Económicos Datos básicos FONDO ESPERANZA a Septiembre de 2011 Clientes 48.344 Empleados 275 Oficinas 31 Cartera 13 (MM USD) Importe préstamo medio 266 (USD) 7. Servicios Microfinancieros S.A. (Argentina) Servicios Microfinancieros S.A. es una entidad creada en Argentina que consolidará su liderazgo en atención especializada a emprendedores con escasos recursos, con productos y servicios microfinancieros especializados para que puedan emprender actividades productivas. Servicios Microfinancieros S.A. tiene presencia en dos regiones, Mendoza y Mar de Plata. a. Organización La Fundación Microfinanzas BBVA tiene el 100% del total del capital social. b. Composición Junta de Directores Pendiente de constitución c. Datos Económicos Datos básicos SERVICIOS MICROFINANCIEROS a Septiembre de 2011 Clientes 1.104 Empleados 25 Oficinas 3 Cartera 1,1 (MM USD) Importe préstamo medio 985 (USD) 8. Microserfin (Panamá) Microserfín es una entidad microfinanciera que consolidará su liderazgo en atención a emprendedores de escasos recursos y con foco en áreas rurales. a. Organización La Fundación Microfinanzas BBVA tiene el 70% del total del capital social, y el 30% Microfinanzas S.A., Fundación para la Promoción Microempresarial. b. Junta Directiva

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i. ii. iii. iv. v.

Manuel Méndez del Río Piovich (Presidente) Margarita Correa Henao Arturo Gerbaud de la Guardia José Díaz Seixas Carlos Hoffman

c. Datos Económicos Datos básicos MICROSERFIN a Septiembre de 2011 Clientes 9.457 Empleados 120 Oficinas 7 Cartera 13 (MM USD) Importe préstamo medio 1.364 (USD)

1.1.3.2 BANCAMÍA El Banco de las Microfinanzas Bancamia, nace en octubre del año 2008, de la unión de dos (2) ONG y la Fundación Microfinanzas BBVA. Sus principales accionistas son La Fundación Microfinanzas BBVA con el 50,87% del capital social, la Corporación Mundial de la Mujer Colombia con el 24,56%, y la Corporación Mundial de la Mujer Medellín con el 24,56%. Al corte de Septiembre de 2011 cuenta con alrededor de 1.900 empleados directos. Tiene 135 oficinas en todo el territorio Colombiano, tiene alrededor de 415.000 clientes, con una cartera de 420 millones de dólares.13

1.2

ORGANIZACIÓN FORMAL

A continuación se describe la estrategia de la Fundación Microfinanzas BBVA y su impacto en estrategia de Bancamía.

1.2.1 ESTRATEGIA ORGANIZACIONAL 1.2.1.1 MISIÓN a) FMBBVA. Impulsamos el desarrollo económico autosostenible de nuestros clientes en la base de la pirámide a través de las Microfinanzas productivas. b) BANCAMIA. Mejorar la calidad de vida de las familias de bajos ingresos. La misión de Bancamía está alineada a la misión de la Fundación de Microfinanzas BBVA, buscando el cumplimiento de la visión. Bancamía busca ser un Banco Social, que lucha por la inclusión de las personas menos favorecidas al sistema financiero, evitando que sean víctimas de los prestamistas y garantizando así que tengan un futuro mejor. La misión de Bancamía se traduce en disminuir los índices de pobreza de Colombia. 13

Datos a Abril de 2011, (1)

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1.2.1.2 VISIÓN a) FMBBVA. Trabajamos por un futuro mejor para las personas más desfavorecidas. b) BANCAMIA. Facilitar el desarrollo productivo de los clientes en la base de la pirámide económica, a través de la provisión de productos y servicios financieros a su medida. La visión de Bancamía traduce la visión de la Fundación de Microfinanzas, en garantizar el desarrollo de sus clientes, no solamente es prestar dinero a sus clientes, es garantizar que pequeños emprendedores, se conviertan en pequeños empresarios y evolucionen en grandes empresarios que contribuyan en la disminución de la pobreza y el desarrollo económico de Colombia. Para lograr que esto sea posible es necesario crear productos y servicios financieros innovadores, llamativos y a la medida de los diferentes tipos de clientes.

1.2.1.3 OBJETIVOS La estrategia de Bancamia se centra en la consecución del plan estratégico descrito a continuación, de acuerdo con las perspectivas, financiera, comercial, administrativa y de riesgo:

Gráfica 1-5: Plan Estratégico

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El Plan Estratégico mencionado se centra en posicionar a Bancamía como el Banco Social de los Colombianos, es decir el Banco que apoye a las personas de la base de la pirámide social; esto alineado a la rentabilidad de los productos, buscando productos alternativos y diferenciales para los clientes; sin abandonar las políticas y normas establecidas por la Superintendencia Financiera, estableciendo unos perfiles de riesgo que permitan garantizar el negocio.

1.2.2 ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL Actualmente Bancamia hace parte de la Fundación Microfinanzas BBVA, quien a su vez es la rama de Responsabilidad Social Corporativa del Grupo BBVA de España. Bancamia recibe orientación estratégica de la Presidencia de la Fundación y matricialmente responde a los lineamientos de la Dirección General de la misma, la composición interna de Bancamia está dividida en entes de control, como por ejemplo Auditoria, Vicepresidencia de Riesgos y SARLAFT; los cuales reportan directamente a la Presidencia y unos entes operativos que responden a la Vicepresidencia Ejecutiva, como por ejemplo, la Vicepresidencia de Infraestructura, la Vicepresidencia Comercial, la Vicepresidencia Financiera y Administrativa y la Vicepresidencia de Talento Humano.

1.2.2.1 ORGANIGRAMA FUNDACIÓN BBVA

Gráfica 1-6: Organigrama Fundación Microfinanzas BBVA

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1.2.2.2 ORGANIGRAMA DE BANCAMÍA

Gráfica 1-7: Organigrama Bancamía

La estructura de Bancamía alinea los entes de control a cargo de la Presidencia y las áreas de soporte y operativas reportan a la Vicepresidencia Ejecutiva. Esto permite garantizar el control por una línea diferente a la de ejecución del negocio y permitir así que las líneas de ejecución trabajen alineadas en la consecución de las metas. Cada una de las Vicepresidencias de Bancamía, reportan matricialmente a las líneas respectivas de la Fundación de Microfinanzas BBVA, esto permite que la estrategia global se transmita a todas las entidades.

1.2.3 CULTURA ORGANIZACIONAL En Bancamia se conjugan cuatro tipos de culturas, originadas por las culturas recibidas de las ONG de Medellín y Bogotá, a estas culturas se han integrado la nueva cultura de Bancamia, originada por personas que ingresaron nuevas al Banco y la cultura española derivada de la Fundación de Microfinanzas del BBVA. Según el informe de responsabilidad social de Bancamia, “Se lanzó el programa de renovación cultural, con el objetivo de fortalecer la cultura, con énfasis en los pilares de: Banca relacional, vocación de servicio social, trabajo en equipo y eficiencia organizacional. Dentro de las estrategias del programa, el taller se enfocó en la sensibilización en valores al 100% del personal de las oficinas de red y la dirección general de Bancamía con el fin de reconocer y socializar los valores de integridad,

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vocación de servicio social, orientación a la excelencia, trabajo en equipo, honestidad y honradez, y los pilares de la cultura deseada para el banco.” Dentro de los objetivos fijados para el año 2011, en el informe de gestión se publicó: “La Vicepresidencia de Talento Humano diseñará programas de formación que permitirán y apoyarán la formación de los líderes de la Organización de tal forma que identifiquen su rol en el acompañamiento y desarrollo tanto de los equipos a cargo como de los individuos que los conforman. En este proceso los líderes reconocerán su papel como: a) agentes del cambio, b) ejemplo a seguir, c) inspiradores de la acción, d) administradores de recursos, e) acompañantes de las etapas de desarrollo de los miembros de sus equipos y f) facilitadores de la gestión del grupo a cargo.” Para el año 2011, se siguió fomentando la cultura Bancamia, a través de charlas y eventos lúdicos, que propendan por arraigar los principios y valores de la nueva Cultura Bancamía. Como nuevo objetivo para el año 2012, se realizará el lanzamiento de la cartilla de pautas para la Micro-gestión cultural que básicamente es una formación para líderes del Banco, orientada a aportar criterios y ejemplos para el desarrollo de los procesos de gestión de personas con el ánimo de materializar la cultura Bancamía.

1.3

AREA DE RECURSOS HUMANOS

Gráfica 1-8: Organigrama de Talento Humano

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Para alcanzar las actividades que requiere el Banco en temas de Talento Humano, es necesario soportar el área en tres pilares fundamentales, Gestión, Formación y Administración. Gestión, se enfoca en la consecución de los nuevos trabajadores de Bancamia, evaluación por competencias, planes de carrera y sucesión. Formación, es responsable de la formación de los nuevos trabajadores del Banco y de garantizar la actualización en temas importantes para el negocio. Administración, lidera los procesos de compensación, beneficios y planificación de operaciones de Talento Humano. Cada una de las áreas lidera proyectos alineados a la estrategia mundial fijada por la Fundación de Microfinanzas BBVA.

1.3.1 PLANES DEL AREA Para el año 2010, 2011 y 2012 la Vicepresidencia de Talento Humano, tiene diversos retos planteados por el Banco, la idea es lograr la eficiencia, es decir generar valor con reducción de costos, optimización de las operaciones de Talento Humano, simplificación de procesos y atraer, retener y motivar al mejor talento. De acuerdo con el informe de responsabilidad social corporativa estos son los resultados de planes más relevantes en 2010, 2011 y los retos del 2012:

1.3.1.1 RESULTADOS PLANES DEL AREA 2010 1.3.1.1.1 GESTION POR COMPETENCIAS Según el informe de Informe de Responsabilidad Social Corporativa de Bancamia. Para el desarrollo estratégico de la gestión de Bancamia se cuenta con un equipo humano altamente comprometido, con altos principios éticos y con las competencias organizacionales y habilidades técnicas necesarias para el logro de las metas de cada cargo. Es así que con el objetivo de atraer, seleccionar y retener el mejor talento humano, se diseñó un sistema de gestión basado en competencias organizacionales que ofrece las mejores alternativas para la selección de los colaboradores del Banco y su crecimiento profesional y personal. Las competencias organizacionales que busca gestionar en el talento humano de Bancamia, desde el proceso de selección y durante la vida laboral del colaborador, son:        

Relaciones Interpersonales Trabajo en Equipo Sensibilidad Social Orientación de Servicio al Cliente Innovación Flexibilidad Razonamiento Conceptual Comunicación

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De igual manera, para garantizar la mejora del proceso de selección, se aplican pruebas de competencias, se hacen entrevistas a profundidad de incidentes críticos y se realizan informes psicológicos, donde se compara las competencias y el perfil del candidato contra el perfil del cargo, logrando una alta confiabilidad de todo el proceso. Durante éste año se llevaron a cabo importantes adelantos en materia de gestión del talento humano y administración de personal, las cuales se detallan a continuación:

1.3.1.1.2 SELECCIÓN DE PERSONAL Se tuvo como objetivo el ingreso del mejor talento a Bancamía S.A. asegurando el cumplimiento y ajuste de los perfiles definidos para la Red Comercial y la Dirección General. En promedio por cada persona seleccionada se analizaron 7 personas, para un total de 2800 hojas de vida evaluadas, con su respectiva aplicación de pruebas. Durante el año 2010 se vincularon 566 personas. A su vez se promovieron 214 personas al interior de la organización apoyando con ello el plan de carrera y el crecimiento de los colaboradores al interior del banco.

1.3.1.1.3 CLIMA ORGANIZACIONAL La valoración del Clima Organizacional, se constituyo en un paso muy importante al permitirnos conocer la percepción de los colaboradores frente a la relación con sus líderes, sus compañeros de trabajo y frente a la organización. La evaluación se llevó a cabo con el acompañamiento del Instituto Great Place to Work, y ha dado origen a planes y estrategias encaminados a seguir construyendo de Bancamía un gran lugar para trabajar, en donde los colaboradores entregan todo su profesionalismo para el cumplimiento del propósito organizacional y a su vez alcanzan los proyectos de vida que se han trazado para sí mismos y sus familias.

1.3.1.1.4 SALUD OCUPACIONAL En materia de Salud Ocupacional se cumplió a cabalidad con las estipulaciones y normatividad exigida de acuerdo con la circular 038, así como con la normatividad establecida por el Ministerio de la Protección Social. Se constituyó el COPASO en el mes de octubre, se definió el programa y la política de salud ocupacional, se elaboró el plan de emergencias y se capacitó a las brigadas de emergencias (entrenamiento de 182 personas a nivel nacional).

1.3.1.1.5 BIENESTAR En materia de bienestar, las actividades estuvieron encaminadas a satisfacer necesidades de recreación y reconocimiento de los colaboradores y sus familiares, tales como despedidas de fin de año, actividades de celebración del día de los niños, y regalos de navidad.

1.3.1.1.6 ACOMPAÑAMIENTO AL NUEVO MODELO DE NEGOCIO La Vicepresidencia de Talento Humano acompañó a la Vicepresidencia Comercial en el proceso de implantación del Nuevo Modelo de Negocio (NMN), asesorando el diseño de los nuevos perfiles –de Cajero, Gestor de Microfinanzas I y Gestor de Microfinanzas II-,

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haciendo las valoraciones de los colaboradores respectivos frente a estos nuevos perfiles y cargos, y brindado un acompañamiento a los directores de oficina y gerentes zonales.

1.3.1.1.7 ADMINISTRACIÓN DE PERSONAL En ésta materia se llevaron a cabo notables avances, tales como: la Administración de viáticos, control del pasivo vacacional y optimización de procesos. Se trabajó igualmente en la optimización de la estructura de la Dirección General, se implementó la herramienta de evaluación del desempeño con la que se llevó a cabo la evaluación de todos los colaboradores a nivel nacional, y se acompañó el lanzamiento del portafolio de beneficios para los colaboradores.

1.3.1.1.8 FORMACIÓN Dentro del programa de formación establecido para el año 2010, se impartieron 6161 horas de formación en diferentes temáticas como: manejo de COBIS, manejo de palm, administración de cartera, levantamiento de la información, tecnología microcrediticia, SARLAFT, banca relacional, continuidad del negocio, normalización de cartera; navegación en la red interna “Intramía”, crédito rural, matemáticas financieras, política de crédito; SARO, seguridad bancaria, talento humano, técnicas de auditoría, operaciones de canje, promoción 1 y 2, seguridad física, seguridad de la información, CDT, ahorros, y otros temas establecidos en el modelo de inducción y formación, cubriendo al 100% de la planta personal. Algunas actividades destacadas de formación s encuentran resumidas en la siguiente tabla. Planes destacados de formación en 2010 Módulo de formación OLIMPIADAS DEL CONOCIMIENTO

Descripción Prueba general de conocimientos sobre el Banco entre todos los colaboradores, adelantada de una manera lúdica, dinámica y entretenida.

MODELO INTEGRAM MIR (MIR) Formación a la RED.

Dentro de la fase final de implementación de los nuevos modelos de riesgo, se realizó una capacitación sobre captura de nuevas variables en la palm y formación de la red para los ejecutivos de microfinanzas. Se llevaron a cabo jornadas de sensibilización para los colaboradores de Bancamía S.A. para el cambio de modelo en las oficinas.

TALLERDE SENSIBILIZACIÓN “NUEVO MODELO DE OFICINA” BANCA PORTATIL

PRODUCTOS PASIVO AHORROS

DEL CDT-

MOSAICO FMBBVA

El proyecto de formación en banca portátil incluyó formación a formadores Bancamía, formación de la RED y capacitación en vivo en cada una de las oficinas. A través de este programa de formación se brindó a los colaboradores el conjunto de conocimientos, habilidades y actitudes necesarias para el manejo de los productos del pasivo, así como del aplicativo COBIS en los que se encuentran soportados.

Se lanzó el Diplomado de “Ejecutivo experto en Microfinanzas”. En asocio de la FMBBVA, la UNEP (España) y la Universidad Javeriana (Colombia).

Resultado Fueron evaluadas 113 oficinas de la red comercial, de las cuales 76 obtuvieron un porcentaje mayor o igual a 70%. Fueron capacitados 878 ejecutivos a nivel nacional, pertenecientes a 110 oficinas. 1094 colaboradores Taller Sensibilización

realizaron el

10 colaboradores capacitados como formadores y 110 Ejecutivos formados en Banca Portátil en las 9 zonas del País 23 formadores capacitados; 528 colaboradores capacitados entre Gerentes oficina – Gestores y Cajeros; 21 Oficinas implantadas en vivo a diciembre de 2010; 77 Oficinas capacitadas en vivo en CDT y Cuentas de ahorro; 685 Ejecutivos de Microfinanzas formados. Nivel de participación en el Diplomado: 146 colaboradores de todo el país en modalidad “On line”

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Módulo de formación

LANZAMIENTO PLAN ESTRATEGICO 20102012 GESTION EFECTIVA EN BANCA

Descripción Además se avanzó en la gestión y difusión de contenidos AULAMIA, la consolidación y divulgación de “píldoras de conocimiento”, y el montaje de tutoriales de SARLAFT y SARC, entre otros. El área de formación participó en el lanzamiento del Plan Estratégico 2010-2012, con un programa cuyo propósito era incorporar la estrategia corporativa en la actividad cotidiana de los colaboradores. Esta formación pretende desarrollar los conocimientos, habilidades y actitudes fundamentales relacionadas con el enfoque integral del concepto de Banco y con el desarrollo de una gestión comercial más efectiva.

Resultado – , 29 colaboradores en la modalidad presencial Sensibilización realizada a 200 funcionarios, quienes actuaron como multiplicadores “en cascada” a los demás colaboradores del banco. Se formaron 22 colaboradores en la gestión efectiva de la Banca

1.3.1.2 RESULTADOS DE PLANES 2011 1.3.1.2.1 SELECCIÓN Durante el año 2011 se vincularon a Bancamía 888 personas a nivel nacional, incluyendo en dicha cifra tanto el personal de refuerzo en Oficinas, Oficinas nuevas, y personal de apoyo. Los colaboradores vinculados aprobaron todas las fases establecidas en el proceso de selección cumpliendo con los parámetros de perfil, competencias, nivel académico y entrevista con los jefes inmediatos.

1.3.1.2.2 PLAN CARRERA Dentro del proceso de promoción se gestionaron planes de carrera al interior impulsando 350 movimientos de colaboradores, acompañando su plan de desarrollo, quienes por su perfil y desempeño fueron designados para ocupar las vacantes generadas.

1.3.1.2.3 SALUD OCUPACIONAL Fueron certificadas 185 personas como brigadistas a nivel Nacional, participando de un proceso de formación tanto teórico como práctico, siendo ellos los llamados a velar por que las personas y los centros de trabajo donde se encuentran estén en las mejores condiciones en materia de salud ocupacional y seguridad industrial. De otra parte un total de 480 personas fueron capacitadas a nivel nacional en materia de de prevención de accidentalidad, en especial en aquellos sitios de mayor riesgo por desplazamiento en vehículos, recibiendo material pedagógico e instrucciones en cuanto a su seguridad y bienestar personal. De igual manera se participó en el simulacro de evacuación en Bogotá D.C fomentado por la Alcaldía Mayor y la DPAE, en donde participaron 287 personas en la Dirección General y 120 en el centro de formación de la Av. Caracas.

1.3.1.2.4 BIENESTAR Se coordinaron, en conjunto con las Cajas de Compensación a nivel País y las EPS a las que se encuentran afiliados los colaboradores, jornadas de vacunación, actividades recreativas, charlas de prevención en temas de salud, llegando con estas actividades a un 70% de las Oficinas a nivel nacional. Para los hijos de los colaboradores de Bancamía, entre 0 y 11 años, se llevaron actividades recreativas en el mes de los niños, en Octubre, e igualmente en Diciembre

25


se hizo entrega del regalo de navidad a un total de 1060 niños en una actividad de integración en cada oficina a nivel nacional, espacio que fue compartido por los colaboradores y sus familias. Igualmente, y como un espacio destinado a reconocer los esfuerzos de los colaboradores en el 2011 y promover la integración de los diferentes equipos de trabajo, se llevaron a cabo actividades de fin de año de diferente naturaleza tales como fiestas, cenas, actividades recreativas, en las que registramos tanto la participación de 2483 personas entre personal de planta y personal de outsorcing de las empresas que proveen los servicios de vigilancia y de cafetería.

1.3.1.2.5 COMPETENCIAS BANCAMÍA En el 2011 se llevo a cabo, con el apoyo de la FMBBVA, la identificación de las competencias transversales de Bancamía, y como resultado de este trabajo se evidenciaron nueve competencias clave en términos de la forma como pensamos (transformadores, eficientes, profesionales), como nos relacionamos (colaboradores, capacitadores, respetuosos) y como sentimos (espíritu de servicio, íntegros, comprometidos). Junto con esta identificación de competencias se elaboró el diccionario respectivo y las guías de gestión cultural para los colaboradores. Estas herramientas son el insumo de trabajo para acompañar el desarrollo de Cultura Bancamía.

1.3.1.2.6 FORMACIÓN Y GESTIÓN DEL CONOCIMIENTO EN BANCAMIA Las actividades de formación durante el año 2011 se encaminaron al crecimiento integral de los colaboradores, de tal forma que puedan cumplir con los propósitos misionales de Bancamía, y a la apropiación de una cultura de cambio basada en el aprendizaje continuo. Se formaron durante el año 2011 un total de 1959 colaboradores, mediante 88 programas formativos, y se impartieron un total de 147.548 horas de capacitación en temas tales como: ahorro contractual “soñando juntos”, paquete II, formación para Ejecutivos Máster con Atribuciones, manejo de efectivo y cuadre de caja, comercialización de CTD, Banca Agropecuaria, dispositivos móviles, promotores, remesas, normalización de cartera, Call center. Se destaca dentro de estos programas de formación la capacitación que se imparte a los colaboradores al momento de su ingreso a la organización, en donde se les introduce en la cultura de la organización, sus principios, valores, misión, visión, derechos y deberes, y el direccionamiento estratégico de la empresa. De manera especial se ha venido consolidando un grupo de docentes, tanto del grupo de especialistas de la gerencia de formación como personal de otras áreas que por vocación de servicio y con talento para transmitir su conocimiento se han hecho parte de los formadores Bancamía en los cursos y seminarios que se imparten. Así mismo se destacan las actividades formativas desarrolladas a través de los siguientes convenios: a) Convenio Tecnológico de Monterrey, mediante el cual se brindó el acceso a

26


la formación virtual de los colaboradores de Bancamía a 32 cursos virtuales en áreas de desarrollo comercial, tecnología, riesgos, habilidades de liderazgo. Al cierre del 2011 se habían registrado 1924 colaboradores en los diferentes cursos. b) Convenio con el SENA, para formar formadores en educación financiera, recibiendo dicha formación un total de 415 colaboradores, c) Convenio con la Cámara de Comercio, en virtud del cual se impartió formación a gerentes y ejecutivos en temas tales como negociación efectiva, ventas consultivas, líderes coach. d) Convenio con la Universidad Javeriana, para formación como Ejecutivos Expertos en Microfinanzas. Esta formación tiene las modalidades presencial y virtual –con la UNED-, y al cierre del 2011 se habían certificado en dicho programa un total de 267 colaboradores de Bancamía.

1.3.1.2.7 ADMINISTRACIÓN DE PERSONAL El área de administración de personal con el objetivo de generar eficiencia en sus procesos, creó estrategias y proyectos durante el año 2011 tales como la optimización del aplicativo de nómina, Portal del Colaborador, Flujos de Trabajo, Sistema de Compensación, Estructura Salarial y Plan de Beneficios con el objetivo de satisfacer las necesidades de todos los colaboradores y modernizar los procesos del área teniendo en cuenta al cliente interno.

1.3.1.2.8 VINCULACIÓN DE PERSONAL Bancamía viene realizando una importante gestión como generadora de empleo en Colombia y semillero de talentos, esto se refleja en la contratación de 888 nuevas vinculaciones de las cuales 165 fueron estudiantes en práctica, en las diferentes oficinas de todo el país. Con el objetivo de contribuir con la innovación y la consolidación de nuevos proyectos, Bancamía en el año 2011 a través de la Fundación de Microfinanzas BBVA recibió tres (3) extranjeros que contribuyeron con ideas para el logro de los objetivos del Banco.

1.3.1.2.9 COMPORTAMIENTO DE LA PLANTA DE PERSONAL Con corte al 31 de diciembre de 2011 la planta de Bancamía cerró con 2083 empleados directos, esto implica un crecimiento de 436 personas equivalente a un 26.5% de incremento respecto al año anterior. 2500

2083 2000 1647 1501 1500

1000 2009

2010

2011

Número de Colaboradores Directos

27


Bancamía se consolida en el año 2011 como una empresa generadora de empleo y semillero de nuevos talentos. Personas Ocupadas Tipo de Contratación

por

Bancamía

Indefinidos

1618

Fijos

29

Aprendices

79

Temporales

44

Total 2010

1770 Indefinidos

1982

Fijos

101

Aprendices

100

Temporales

32

Total 2011

2215

Porcentaje de Distribución 100%

91%

89%

90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10%

2%

4%

5%

2%

5%

1%

0% 2010 Indefinidos

2011 Fijos

Aprendices

Temporales

Podemos observar que el 89% de la planta de personas de Bancamía es ocupado por personas con contrato a término indefinido.

1.3.1.2.10

DISTRIBUCIÓN POR GÉNERO

Promoviendo la igualdad entre géneros y dándole importancia a la labor que ha realizado la mujer en la sociedad, Bancamía con el objetivo de hacer un reconocimiento apoya a las mujeres profesionales dándoles la oportunidad de desarrollar sus labores y aportar crecimiento económico y desarrollo equitativo. En la tabla se muestra que el 58% de las personas ocupadas son mujeres lo cual ratifica este compromiso.

28


Personas Ocupadas por Distribución por Genero

Bancamía

Femenino

1028

58%

Masculino

742

42%

Total 2010

1770 Femenino

1294

58%

Masculino

921

42%

Total 2011

1.3.1.2.11

2215

DISTRIBUCIÓN POR EDADES

De los 2,083 colaboradores más los 100 Aprendices, el 56,5% corresponden a personas entre 26 y 35 años de edad, esto muestra que la población laboral de Bancamía corresponde a personas jóvenes. Personas Ocupadas Distribución Por Edades

por

Menor de 25 años

427 24,7%

Entre 26 y 35 años

969 56,1%

Entre 36 y 45 años

257 14,9%

Mayor de 45 años Total 2010

Total 2011

1.3.1.2.12

Bancamía

73

4,2%

1726 Menor de 25 años

538 24,7%

Entre 26 y 35 años

1233 56,5%

Entre 36 y 45 años

329

15,1%

Mayor de 45 años

83

3,8%

2183

COMPOSICIÓN DE TRABAJADORES POR REGIÓN

Bancamía dando continuidad al sentido social establece el compromiso de contribuir de manera activa y voluntaria al mejoramiento social, económico y ambiental del país, es por esta razón, que se ha dado a la tarea de llegar a lugares donde ninguna entidad financiera tiene cobertura para brindar servicios. Es así como vemos reflejado en la gráfica los porcentajes de participación que se incrementaron en el 2011 con respecto al año inmediatamente anterior, ampliando la cobertura en la mayoría de departamentos del país para garantizar la inclusión de población de la base de la pirámide económica al sector financiero formal.

29


1.3.1.2.13

2010

%

2011

%

Bogotá D. C.

591

34.24%

695

31.84%

Antioquia

334

19.35%

386

17.68%

Cundinamarca

98

5.68%

118

5.41%

Córdoba

82

4.75%

109

4.99%

Boyacá

75

4.35%

91

4.17%

Cesar

51

2.95%

75

3.44%

Caldas

47

2.72%

73

3.34%

Valle del Cauca Magdalena

46

2.67%

68

3.11%

42

2.43%

64

2.93%

Norte Santander Santander

41

2.38%

57

2.61%

35

2.03%

56

2.57%

Risaralda

31

1.80%

54

2.47%

Sucre

31

1.80%

39

1.79%

Bolívar

30

1.74%

38

1.74%

Huila

29

1.68%

33

1.51%

Tolima

22

1.27%

32

1.47%

La Guajira

22

1.27%

31

1.42%

Quindío

21

1.22%

31

1.42%

Atlántico

20

1.16%

25

1.15%

Nariño

11

0.64%

21

0.96%

Caquetá

11

0.64%

20

0.92%

Meta

10

0.58%

14

0.64%

Chocó

10

0.58%

11

0.50%

Casanare

10

0.58%

11

0.50%

Putumayo

9

0.52%

10

0.46%

Guaviare

9

0.52%

9

0.41%

Arauca

8

0.46%

8

0.37%

Cauca

0

0%

4

0.18%

Total:

1726

100%

2183

100%

de

GESTIÓN DE CARGOS Y COMPENSACIÓN

Con base en el manual de funciones y perfiles de cargos, se realizó la valoración de todos los cargos del Banco, alineado con la estrategia y responsabilidades de los mismos. Actualmente Bancamía cuenta con un mapa de cargos que permite que los salarios asignados sean equitativos y competitivos frente al mercado laboral. Como resultado adicional de este proyecto, Bancamía cuenta con una política de compensaciones alineada al sector financiero.

30


1.3.1.2.14

BENEFICIOS Y COMPENSACIÓN PARA LOS COLABORADORES

Los empleados son atraídos no solo en función del cargo, salario y clima organizacional sino también por las oportunidades y expectativas de servicios y beneficios sociales que la empresa puede brindarles. Este año Bancamía lanzó el plan de beneficios el cual fue desarrollado con el objetivo de brindar al colaborador y su grupo familiar un valor agregado para ahorrarles esfuerzos y preocupaciones, se aprobaron más de 1,350. Millones de pesos en beneficios para los colaboradores. Con esto Bancamía refuerza su objetivo de mejorar la calidad de vida de los Colombianos, en este caso se haciéndolo extensivo a sus colaboradores, buscando contribuir en sus proyectos de vida y así mismo los invita a lograr un desarrollo personal y profesional. Beneficio Nacimiento Visiometría Crédito de Calamidad Crédito Educativo Crédito Hipotecario Total

1.3.1.2.15

Monto $ 8.100.000 $ 9.269.000 $ 2.735.700 $ 32.091.970 $ 1.303.749.070 $ 1.355.945.740

OPTIMIZACIÓN DE PROCESOS

Durante el año 2011 se optimizaron varios procesos altamente operativos a través de la aplicación y optimización de herramientas de sistemas, es así como se lanzó el Portal del Colaborador Bancamía, el cual permitió que los colaboradores a nivel nacional generarán 7,136 certificaciones laborales en línea, consultaran los comprobantes de pago, los días disfrutados y pendientes de vacaciones, imprimieran 2,272 certificados de ingresos y retenciones y adicionalmente permite actualizar los datos personales básicos de los colaboradores. 2272 Impresiones de Certificados de Ingresos y Retenciones 600 490 500

449 359

400

341

333

300

300 200 100 0 Jul

Ago

Sep

Oct

Nov

Dic

31


7136 Impresiones de Certificados Laborales 1300

1259

1249

1233

1250 1200

1148

1136 1150

1111

1100 1050 1000 Jul

Ago

Sep

Oct

Nov

Dic

Otro gran esfuerzo estuvo encaminado a la optimizaci贸n del proceso de vi谩ticos y vacaciones, donde se crearon flujos de trabajo que permitieron garantizar la oportunidad y gesti贸n de estos. Se realizaron 1773 anticipos de vi谩ticos por flujos de trabajo y 578 solicitudes de vacaciones permitiendo que las tareas fueran monitoreadas.

1773 Anticipos de Viaticos 856

1000 800

597

600 320

400 200

0 Oct

Nov

Dic

578 Tramites de Vacaciones 180 160 140 120 100 80 60 40 20 0

153 131

160

123

11

Ago

Sep

Oct

Nov

Dic

32


1.3.1.3 PLAN DE TRABAJO 2012 Para el año 2012 la Vicepresidencia de Talento Humano continuará en su propósito de contribuir a la materialización del plan de estratégico de Bancamía, y para tal fin pondrá en marcha las siguientes acciones con las que se busca impactar de manera positiva las capacidades de la organización para: a) desarrollar de manera integral a sus colaboradores, b) retener su mejor talento, c) consolidar el espacio de trabajo en Bancamía como uno de los mejores sitios para trabajar:

1.3.1.3.1 FORTALECIMIENTO DE CULTURA BANCAMIA En el año 2012 se llevarán a cabo actividades encaminadas a seguir implementando el proceso de gestión de la cultura Bancamía, con las que se busca seguir solidificando la forma de ser que caracteriza, y hace única, a la organización. En especial dentro del marco de dicho proceso se tendrán actividades encaminadas a: la interiorización de la competencias Bancamía, así como de la misión, visión, valores y principios corporativos, b) despliegue e interiorización de la planeación estratégica, c) reflexión y fortalecimiento de lo ético, d) estilo de liderazgo Bancamía.

1.3.1.3.2 MODELO DE FORMACIÓN En materia de formación se pondrá en marcha el modelo de formación de Bancamía, desarrollando los programas de capacitación que dicho modelo ha identificado, y de manera muy especial se tendrá foco en la formación en Banca Agropecuaria para los ejecutivos que tienen dicha vocación en la organización. Se seguirá incentivando la participación de los colaboradores del Banco en los cursos virtuales del Tecnológico de Monterrey, y de manera especial se estará diseñando y poniendo a disposición de todo el equipo del Banco de un programa virtual en temas de SARLAFT y SARO. Se integrará formalmente una Red de Formadores que serán multiplicadores de la gestión del aprendizaje en la organización, acompañando en especial temas como Educación Financiera, Banca Agropecuaria, cambio organizacional, código de conducta, uso de nuevos canales entre otros.

1.3.1.3.3 COMPETENCIAS A partir de los avances en materia de competencias logrados en el 2011 – realizado con el apoyo de la FMBBVA- se avanzará en el 2012 hacia una gestión del talento humano basada en competencias y para tal efecto se llevará a cabo la valoración de las competencias de los colaboradores a nivel nacional, y la incorporación del sistema de competencias identificado a los procesos de talento humano en selección, inducción, promoción, evaluación, formación.

1.3.1.3.4 PROFUNDIZACIÓN DEL PLAN DE BENEFICIOS Durante el año 2012 se continuará la profundización del plan de beneficios para colaboradores, diseñados para acompañar sus proyectos de vida, contribuyendo a la materialización para cada vez un mayor número de personas de estos beneficios para

33


estudios de pregrado y postgrado, para la adquisición de vivienda, la cobertura en seguros de vida, y la entrega de auxilios por las diferentes modalidades que contempla dicho plan.

1.3.2 PROCESOS DEL AREA Proceso Vinculación de Empleados

Procedimiento Reclutamiento y Selección Contratación de Personal Administración de Compensación y Evaluación de clima organizacional Beneficios Bienestar Social Compensación variable Solicitud de auxilios para colaboradores Solicitud de crédito educativo y de calamidad domestica Solicitud de crédito hipotecario para colaboradores Nomina Programación, solicitud y pago de vacaciones Novedades y liquidación de nomina Desvinculación de empleados Liquidación y pago de cesantías parciales Calculo de porcentaje de retención en la fuente Reintegro de incapacidades Pago de seguridad social Gestión de Desempeño Plan Carrera Formación y Capacitación Inducción corporativa y entrenamiento al cargo Administración de programas de formación Procesos Disciplinarios Procesos disciplinarios Administración de Salud Ocupacional Actividades de salud ocupacional Notificación de accidentes de trabajo Comunicaciones Internas Solicitud y entrega de certificaciones Solicitud recibo de pago y/o certificaciones de ingresos y retenciones Administración de Personal Creación, eliminación y actualización de cuentas de usuario Solicitud de personal de apoyo para el área de certificación Administración de claves aplicativos de Acciones y Valores

34


1.3.2.1 VINCULACIÓN DE EMPLEADOS: 1.3.2.1.1

RECLUTAMIENTO Y SELECCIÓN:

El reclutamiento de personal es un conjunto de procedimientos que se llevan a cabo para seleccionar candidatos altamente calificados y con las destrezas necesarias para desarrollar determinada función dentro de la Entidad. En Bancamía se realizan una serie de actividades para llevar a cabo la selección de personal y así optimizar la calidad de cada uno de los trabajadores. El jefe inmediato debe hacer la solicitud de personal cuando exista una vacante o cuando requiera de la misma, debe confirmar con la gerencia de medios y con el especialista de estructuras para validar la disponibilidad de la vacante. Se hace reclutamiento interno con plan de referidos para cumplir las vacantes y así mismo se realiza reclutamiento externo para cubrir las vacantes donde se publica la oferta laboral en las diferentes páginas de internet haciendo la oferta de nuevas vacantes. Se realizan entrevistas al candidato para ir filtrando los diferentes procesos. Para la contratación del candidato se debe hacer consulta en las centrales de riesgo, aplicarle pruebas psicotécnicas y de conocimientos con el objetivo de identificar los perfiles de los candidatos y saber si cumplen con los requerimientos de la vacante.

1.3.2.1.2

CONTRATACIÓN DE PERSONAL:

La Dirección de Gestión Humana envía por medio de correo electrónico a la Dirección de Administración de Personal la información del proceso de contratación donde se indica sueldo, tipo de contrato, oficina, fecha de ingreso, ciudad, entre otras. Se debe informar al futuro colaborador acerca de su proceso para que se dirija a las instalaciones a firmar contrato y cumplir con los requerimientos necesarios. Se procede a realizar las afiliaciones correspondientes tales como EPS, ARP, AFP y caja de compensación familiar. Así mismo se realizan los ingresos del personal contratado a PeopleNet y Cobis.

1.3.2.2 ADMINISTRACIÓN DE COMPENSACIÓN Y BENEFICIOS: 1.3.2.2.1

EVALUACIÓN DE CLIMA ORGANIZACIONAL:

Se determina la forma con la cual se realizará la respectiva evaluación y a su vez se determinan las personas y aspectos a evaluar. Para la aprobación del proveedor, se deben realizar las respectivas cotizaciones y diligenciar los formatos requeridos para llevar a cabo la requisición. Una vez se tengan los formatos de deben distribuir evaluaciones a las diferentes áreas para proceder aplicar la evaluación de clima organizacional. Una vez ejecutadas las pruebas se debe analizar la información y realizar la divulgación de los resultados obtenidos y plantear acciones de mejora diseñando planes de acción.

1.3.2.2.2

BIENESTAR SOCIAL:

Se debe tener en cuenta el presupuesto asignado para cada actividad que se pretende realizar y así mismo ajustarse a las medidas correspondientes. Así mismo se debe establecer la actividad a realizar de acuerdo con las características correspondientes y así

35


mismo se debe diligenciar el formato de solicitud de actividad con el objetivo de enviárselo al Vicepresidente de Talento Humano para determinar la aprobación o no de la actividad. Una vez se tenga la aprobación se debe realizar la logística del evento para ejecutar el mismo y realizar un balance de la actividad.

1.3.2.2.3

COMPENSACIÓN VARIABLE:

Consiste en implementar el sistema de compensación variable para los colaboradores de la red comercial correspondientes a los cargos de ejecutivos de Microfinanzas, directores de oficina y gerente zonal. Así mismo se define el presupuesto para pago de dicha bonificación y la periodicidad de los pagos. Clasificar por tipo de cargo las personas beneficiadas de la bonificación, así mismo establecer variables para el pago de la misma y calificando funciones y aportes. Informar a la gerencia de planeación financiera y a la dirección de sistemas de información para generar resultados.

1.3.2.2.4

SOLICITUD DE AUXILIOS PARA COLABORADORES:

Los colaboradores deben descargar los formatos de solicitud de intramía y remitirlos al área de Administración de Personal para hacer el respectivo estudio. Una vez se tenga la documentación se ingresan a la base de datos para continuar con el proceso de solicitud y hacer los estudios correspondientes a cada caso. Después de realizados los estudios se informa al colaborador la respuesta a su solicitud, en caso de ser aprobada se envía la información a nomina para realizar el pago correspondiente.

1.3.2.2.5

SOLICITUD DE CRÉDITO EDUCATIVO Y DE CALAMIDAD DOMESTICA:

Realizar solicitud de Beneficios y verificar los requisitos establecidos por el banco, es decir, el colaborador debe descargar los formularios correspondientes para las solicitudes y así mismo anexar los documentos requeridos para cada tipo de crédito que están especificados en el anexo 1. Entregar los documentos vía electrónica o física al Área de Administración de Personal para llevar a cabo los estudios correspondientes. Una vez recibida la documentación se hace el estudio requerido para continuar con el proceso de solicitud, se debe informar al colaborador si fue aprobado o rechazado dicha solicitud.

1.3.2.2.6

SOLICITUD DE CRÉDITO HIPOTECARIO DE VIVIENDA PARA COLABORADORES:

Se debe preparar la convocatoria para la recepción de documentación, esta fecha es establecida por la Vicepresidencia de Talento Humano. Para realizar la solicitud de beneficios los colaboradores deben descargar la documentación por medio de Intramía o hacer la solicitud a los encargados del Plan de Beneficios y así mismo deben anexar la documentación requerida en el anexo 1. Una vez recibida la documentación por parte del colaborador en el área de administración de personal se realizan los estudios correspondientes para continuar con el proceso de solicitud, es decir, si el colaborador tiene capacidad de pago, los desprendibles de nomina y el formato de desempeño del colaborador. Una vez recibida toda la documentación se entrega de manera formal al auxiliar de crédito de pequeña empresa para que sea analizada la capacidad financiera del colaborador y verificar si el colaborador posee la capacidad de pago suficiente para

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continuar con el proceso de solicitud. Una vez realizado el comité, se procede a hacer entrega del acta para validar el estado de los créditos. Se informa a los colaboradores el estado de la solicitud y si es aprobada se envían la documentación requerida para firma y proceder con el proceso de solicitud.

1.3.2.3 NOMINA 1.3.2.3.1

PROGRAMACIÓN, SOLICITUD Y PAGO DE VACACIONES:

Enviar al director de Administración de personal el formato de pasivo vacacional para su validación. Así mismo se debe identificar el pasivo vacacional de los colaboradores y direccionar los casos que presenten anomalía a los jefes inmediatos por medio de los gestores de talento humano. Se debe enviar el pasivo vacacional a cada jefe inmediato para coordinar la respectiva programación de vacaciones, se ingresan al aplicativo Synergy y se identifica el tipo de solicitud de vacaciones. Se revisar los flujos de trabajo y verificar la información suministrada, si existen anomalías explicarlas en el campo de observaciones y rechazar la solicitud de lo contrario aprobar la solicitud y explicar los procedimientos a seguir.

1.3.2.3.2

NOVEDADES Y LIQUIDACIÓN DE NOMINA:

Se deben reportar las novedades que se presenten en cada una de las oficinas en la fecha establecida que afecten la nomina a cancelar. Si se presentan liquidaciones se deben solicitar por vía electrónica a la Dirección de Administración de Personal. Si existen novedades por proveedores o internas se deben diligenciar los formatos establecidos firmados por el jefe inmediato. Se debe hacer la revisión respectiva de acuerdo al tipo de novedad presentada, para esto se deben tener en cuenta los numerales establecidos en la política. Se deben verificar las planillas correspondientes con el objetivo de conocer la razón por la cual se presento el ausentismo por parte del colaborador. Se procede a verificar los descuentos y ajustes a que haya dado lugares en el archivo plano con todas las inconsistencias presentadas tanto internos, externos y proveedores. Se debe verificar si los archivos generados coinciden y por consiguiente se procede a generar la interface con el banco autorizado para la cancelación de la nomina y realizar los cargues de los montos correspondientes a los colaboradores del banco. Se recibe el correo por parte del área de Administración de Personal con la información de los pagos correspondientes y se procede a la autorización del pago.

1.3.2.3.3

DESVINCULACIÓN DE EMPLEADOS Y LIQUIDACIÓN DEL CONTRATO DE TRABAJO:

Se debe determinar el causal de retiro y dependiendo de esto se procede según la política. Se debe presentar por escrito la renuncia exponiendo fecha y motivo. Se debe informar por vía electrónica al director de gestión humana el motivo de renuncia con el objetivo de coordinar el motivo de renuncia. Se debe notificar al jefe inmediato, a las entidades y a las áreas responsables por vía mail la desvinculación de ex colaborador para que emitan el paz y salvo del ex colaborador. Se debe proceder a descontar según el formato de libranzas o autorizaciones por descuento de nomina y realizar el cálculo de la liquidación. Se debe identificar si el pago de la liquidación se debe realizar mediante

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