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Contents 【以案说法】................................................................................................................1

民间借贷需注意细节.............................................................................................1

【热点聚焦】................................................................................................................3

律师解读:马航失联家属该如何索赔.................................................................3

【法规速递】................................................................................................................5

关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见.....................................5

【法治要闻】................................................................................................................8


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【以案说法】 民间借贷需注意细节 【案情】 原告李某向法院起诉称:2006 年 3 月 28 日,被告王某向原告李某借款 30000 元,并出具借条一张,承诺于同年 5 月还款,但被告至今未还,故请求法院判令 被告立即给付偿还借款。而被告王某在法庭上大呼冤枉,称借条系其亲笔不错, 但是被告已经分五次还给原告 20000 元,每次都是被告一人到原告家还款,没有 其他证人在场,实际上被告仅欠原告余款 10000 元。借条本来是用一张大纸书写 的,被告每次还款后,原告在借条的下方进行记载,现在原告已经将被告还款的 纪录撕去,仅剩下被告写的借条部分,原告明显是想讹诈被告,要求法院根据事 实公正处理。 本案在审理过程中,审判人员能够看出借条的下方有被人撕过的痕迹,但被 告仅有口头的陈述,并未能举出相应的证据证明其已经还款 20000 元的主张。原 告举出的证据足以证明其主张,遂法院支持了原告的诉讼请求,判决被告偿还借 款 30000 元。

【律师评析】 我国法律对民间借贷案件的规定不多,而在我国民间借贷现象普遍存在。法 律并没有规定民间借贷必须采取书面的形式,更没有规定借条的书写形式。由于 受到文化水平不高以及法律常识缺乏的不利影响,在民间借贷的过程,有的当事 人并不太在意相关的借据、收条的书写,有的债权人甚至连借款人真实姓名都不 知道,借款人写一个常用名或小名的情况时有发生。这给法院的审判活动造成了 不小的麻烦,也在一定程度上给债权人债权的实现造成了障碍。 本案在审理的过程中,被告可能讲的是事实,原告可能存在欺诈的情形。建 议对借条进行司法鉴定,若撕纸的痕迹是发生在被告写借条之后,可以在一定程 度上佐证被告的观点,接下来可以对原告进行测谎,以应尽量查明本案的本来面 貌。但是,我国现行法律并未对借条的形式作明确的规定,即使司法鉴定的结论 1


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是撕纸的痕迹发生在被告写借条之后也不能佐证被告的观点,原告可以简单的陈 述撕掉的是一截白纸,借条太大放在身边不方便,上面没有任何的内容。而测谎 的结论受很多因素影响,得出的结论并不唯一,在司法实践中仅能作为参考,并 不能作为定案的直接证据。作为本案的原告在尽到自己的举证责任后,完全可以 拒绝进行测谎鉴定。根据《证据规则》第二条的规定,当事人对自己提出的的诉 讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实有责任提供证据加以 证明,没有证据或证据不足以证明当事人的事实主张的,由负有举证责任的当事 人承担不利后果。原告举出了被告亲笔书写的借条后,业已尽到自己的举证责任, 而被告未能举出相应的证据证明其还过款的事实,即使被告陈述的的确是事实, 也只能是哑巴吃黄连,有苦说不出。所以,法院支持了原告的诉讼请求,判决被 告偿还借款 30000 元。

【律师启示】 本案的审理结果引发了诸多的思考,法律追求的是法律意义上的公平,当然 这种法律意义上的公平越接近事实越好,但是在司法实践中有时追求事实上的公 平难度很大。因此,为了尽量避免自身合法权利遭受风险,给有不良企图的人留 下可趁之机,当事人应加强自我保护意识。就民间借贷行为中,应注意以下几点: 1、贷款人应充分了解借款人的信用状况、借款用途及经济能力,减小借款 风险; 2、不能“借”、“欠”不分,贷款人必须要求借款人在出具的手续上写明 该笔款项是属于借款; 3、贷款人必须要求借款人书写工整,对借款的数目最好用阿拉伯数字和中 文大写两种形式写明,并注明还款的时间和方式; 4、贷款人可以和借款人约定借款的利息,约定的利率可以适当的高于银行 的贷款利率,如果不作利息约定,则视为无息借款; 5、贷款人应该要求借款人出示身份证,在落款处要求借款人书写身份证上 的名字或捺手印,并注明身份证号码; 6、贷款人可以要求借款人提供担保; 7、借款人归还部分借款后,应要求贷款人出具收条,归还全部借款后应收 回借条。 2


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【热点聚焦】 律师解读:马航失联家属该如何索赔 3 月 8 日MH370 航班失联后,北京市政府牵头,外交部、交通运输部、民航 局、司法部、公安部、民政部等多部委参与的应急服务工作组迅速成立,家属法 律援助工作组成为医疗保障、心理疏导之外的重要服务,北京市律师协会遴选的 60 名资深律师在安置家属的 5 家酒店提供免费法律咨询服务。 随着时间推移,家属们对索赔事宜的关注度提升,应急服务工作组决定增设 索赔法律工作组,由各省市挑选精干律师处理中国失联乘客家属的集体索赔。据 悉,中国已启动相关法律索赔的准备事宜,具体方案预计很快将出炉。 对于此次马航失联事件,在家属索赔事宜上,律师认为:痛骂、愤怒都无助 于找到事件真相,也换不来亲人的生命,比较理性的选择还是为家属们的将来着 想,通过索赔谋求最大权益。目前,MH370 航班搜寻还未取得实质性进展,空难 事实还没有得到完全确认,事件真相还有很多疑点。拟索赔的家属们最好等待马 来西亚政府宣布失联事件的明确结论,同时在中国政府也认可后,再启动法律诉 讼事宜比较合适。 尽管失联事件调查和法律诉讼可能耗费数年,且情况相当复杂,但并不意味 着家属们获得赔偿遥遥无期。 首先,在法律适用上,此次事故应适用《蒙特利尔公约》(下称《公约》)。 《公约》是以统一国际航空运输规则和国际航空运输承运人责任为主要内容的多 边国际公约。此次马航事故的出发地马来西亚、目的地中国均是《公约》缔约国, 马来西亚航空公司作为承运人应按照《公约》的规定进行赔偿。 其次,在诉讼管辖方面,如果失联人员家属通过诉讼程序来索赔,可供选择 的法院有哪些呢? 如向作为承运人的马航提起诉讼,只能依据《公约》的规定进 行。根据《公约》第 33 条规定,鉴于承运人住所地和主要营业地均在马来西亚, 原告可以选择马来西亚有管辖权的法院提起损害赔偿之诉。同时,本次航班的目 的地是中国,原告也可以选择在中国有管辖权的法院起诉。另外,对在其他国家 有主要且永久居所的乘客,也可以选择在其主要且永久居所地国家的法院起诉。 3


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诉讼管辖地的选择直接关系到诉讼案件法律的适用,如果选择 MH370 航班的目的 地中国作为诉讼法院,损害赔偿额度的计算一般适用我国的侵权责任法和最高人 民法院关于人身损害赔偿的规定。 再次,在赔偿责任上,按照《公约》规定,家属首先可以向马航主张无过错 责任赔偿即第一梯度赔偿责任,如果确认是空难,马航应当无条件承担每位罹难 乘客相当于 108 万元人民币的 11.31 万元特别提款权(国际货币基金组织创设的 一种储备资产和记账单位)赔偿。如果马航存在过错,对乘客的赔偿要高于 11.31 万元特别提款权,且赔偿没有限额。 律师建议,如通过诉讼程序进行索赔,则失联乘客家属能够聘请专项律师团, 进行集体索赔诉讼。 除了通过诉讼方式进行索赔外,较为现实也较为可行的方式,则是通过谈判 协调,和解索赔。政府可以再次起主导作用,组成专项谈判小组,组织马来西亚 政府、马航公司、失联乘客家属以及保险公司,就具体的索赔事宜进行多方协调。

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【法规速递】 关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见 最高人民法院 最高人民检察院 公安部

各省、自治区、直辖市高级人民法院,人民检察院,公安厅、局,解放军军事 法院、军事检察院,新疆维吾尔自治区高级人民法院生产建设兵团分院,新疆生产 建设兵团人民检察院、公安局: 为解决近年来公安机关、人民检察院、人民法院在办理非法集资刑事案件中 遇到的问题,依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等犯罪,根据刑法、刑事诉讼 法的规定,结合司法实践,现就办理非法集资刑事案件适用法律问题提出以下意 见: 一、关于行政认定的问题 行政部门对于非法集资的性质认定,不是非法集资刑事案件进入刑事诉讼程 序的必经程序。行政部门未对非法集资作出性质认定的,不影响非法集资刑事案 件的侦查、起诉和审判。 公安机关、人民检察院、人民法院应当依法认定案件事实的性质,对于案情 复杂、性质认定疑难的案件,可参考有关部门的认定意见,根据案件事实和法律规 定作出性质认定。 二、关于“向社会公开宣传”的认定问题 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条第一款第二项中的“向社会公开宣传”,包括以各种途径向社会公众传播 吸收资金的信息,以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形。 三、关于“社会公众”的认定问题 下列情形不属于《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若 干问题的解释》第一条第二款规定的“针对特定对象吸收资金”的行为,应当认 定为向社会公众吸收资金:

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(一)在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中,明知亲友或者单位内部 人员向不特定对象吸收资金而予以放任的; (二)以吸收资金为目的,将社会人员吸收为单位内部人员,并向其吸收资金 的。 四、关于共同犯罪的处理问题 为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助,从中收取代理费、好处费、返点 费、佣金、提成等费用,构成非法集资共同犯罪的,应当依法追究刑事责任。能够 及时退缴上述费用的,可依法从轻处罚;其中情节轻微的,可以免除处罚;情节显 著轻微、危害不大的,不作为犯罪处理。 五、关于涉案财物的追缴和处置问题 向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付 的利息、分红等回报,以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、 佣金、提成等费用,应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的,所支付的回报可 予折抵本金。 将非法吸收的资金及其转换财物用于清偿债务或者转让给他人,有下列情形 之一的,应当依法追缴: (一)他人明知是上述资金及财物而收取的; (二)他人无偿取得上述资金及财物的; (三)他人以明显低于市场的价格取得上述资金及财物的; (四)他人取得上述资金及财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的; (五)其他依法应当追缴的情形。 查封、扣押、冻结的易贬值及保管、养护成本较高的涉案财物,可以在诉讼 终结前依照有关规定变卖、拍卖。所得价款由查封、扣押、冻结机关予以保管, 待诉讼终结后一并处置。 查封、扣押、冻结的涉案财物,一般应在诉讼终结后,返还集资参与人。涉案 财物不足全部返还的,按照集资参与人的集资额比例返还。 六、关于证据的收集问题 办理非法集资刑事案件中,确因客观条件的限制无法逐一收集集资参与人的 言词证据的,可结合已收集的集资参与人的言词证据和依法收集并查证属实的书 6


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面合同、银行账户交易记录、会计凭证及会计账簿、资金收付凭证、审计报告、 互联网电子数据等证据,综合认定非法集资对象人数和吸收资金数额等犯罪事 实。 七、关于涉及民事案件的处理问题 对于公安机关、人民检察院、人民法院正在侦查、起诉、审理的非法集资刑 事案件,有关单位或者个人就同一事实向人民法院提起民事诉讼或者申请执行涉 案财物的,人民法院应当不予受理,并将有关材料移送公安机关或者检察机关。人 民法院在审理民事案件或者执行过程中,发现有非法集资犯罪嫌疑的,应当裁定 驳回起诉或者中止执行,并及时将有关材料移送公安机关或者检察机关。 公安机关、人民检察院、人民法院在侦查、起诉、审理非法集资刑事案件中, 发现与人民法院正在审理的民事案件属同一事实,或者被申请执行的财物属于涉 案财物的,应当及时通报相关人民法院。人民法院经审查认为确属涉嫌犯罪的, 依照前款规定处理。 八、关于跨区域案件的处理问题 跨区域非法集资刑事案件,在查清犯罪事实的基础上,可以由不同地区的公 安机关、人民检察院、人民法院分别处理。 对于分别处理的跨区域非法集资刑事案件,应当按照统一制定的方案处置涉 案财物。 国家机关工作人员违反规定处置涉案财物,构成渎职等犯罪的,应当依法追 究刑事责任。

最高人民法院(印) 最高人民检察院(印) 公安部(印) 2014 年 3 月 25 日 全文链接: http://www.law-lib.com/law/law_view.asp?id=447838

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【法治要闻】 国税总局推进环保税立法 全文链接: http://www.chinalawedu.com/lfdt/wa2014040414143548832946.shtml

江西出台全国首个地方性医疗纠纷处理法规 全文链接: http://www.chinalawedu.com/lfdt/wa2014041008565780536441.shtml

首部自贸区仲裁规则在上海颁布 全文链接: http://www.chinalawedu.com/lfdt/wa2014040915514154871122.shtml

广东启用全国首个服刑人员信息查询系统 全文链接: http://www.chinalawedu.com/lfdt/wa2014040816560318774011.shtml

江西八类死刑案件有了侦诉“指南” 全文链接: http://www.chinalawedu.com/lfdt/wa2014040915510768847517.shtml

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秦风内参第208期