Page 1

How Do Investment Advisers Help Their Clients Author: Jim Knight

Gone are the days when people were content to invest in safe bank deposits and treasury  bonds. With increased interest in investing in stock exchange shares, ETFs (Exchange  Traded   Funds),   mutual   funds   and   other   types   of   financial   investment   instruments,   an  average investor is faced with a host of choices. Investment decisions can be confusing for  an unseasoned investor. An investment advisor can help an individual to make informed   investment   decisions.   By   properly   following   the   recommendations   of   the   advisor   an  individual can secure optimal returns and capital appreciation over his or her savings.  Investment advisers are firms or individuals who give investment advice on personal or  institutional finances. The advice can be in the form of choosing the best stocks for an  investor to go long or short on, implementing strategies on when to go long, short or hold,  suggesting   on   how   to   diversify   the   existing   portfolio   etc.   These   advisers  are   also   well  equipped to give recommendations on foreign investments.  There are two types of investment advisers ­ registered and unregistered. US investment  advisers require to be registered with the Securities and Exchange Commission (SEC).  They can even be registered with regulatory authorities in local states. Investment advisers  offer   fee   based   services.   This   specific   industry   is   strictly   regulated   and   covered   by  provisions in US law.  Role of Investment Advisors Investments in securities – Advisers must give an investment scheme to clients before  trading in securities. A good advisor informs the client on the best available choices to  assemble in a stock portfolio. suggestion to hold on to shares or to exit the stock can also   be given depending on the prevailing market conditions.  Consultancy services like this are  given to retail investors, individuals and even entities such as the mutual fund houses.  Putting the best interest of the client first  – US Investment advisers have a fiduciary  accountability. This means that they are required to put the interests of their clients above   their   own   interests   and   make   absolute   that   the   client   gets   the   supreme   investment  suggestion. It also means that if instances of conflict of interest in the case of advisers are  shown, then the client can take legal action against the individual or the firm. Safeguard   clients’   assets   and   maintain   records  –   An   investment   advisor   is   also  accountable for maintaining records of all the client transactions. In such cases, the client   needs to acquire a consolidated statement every three months. This statement shows the   status of the assets as well as what transactions have taken place regarding the securities 

of the client. Diversifying the portfolio – Diversified investment advisers can confirm that an investor’s  assets are expand across different sectors and in several types of investments such as  stocks, bonds and choice investments. An investment advisor can also serve to vary and   look beyond local investments and look at investing in foreign stock markets or mutual  funds. This means that if there is a collapse in one sector or one class of investment, only  a portion of the portfolio is affected.  For more information, please visit:

How Do Investment Advisers Help Their Clients  

Gone are the days when people were content to invest in safe bank deposits and treasury bonds. With increased interest in investing in stock...

Read more
Read more
Similar to
Popular now
Just for you