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Education Research Frontier March 2013, Volume 3, Issue 1, PP.26-31

Exploration and Practice in Training Interdisciplinary Financial Information and Service Outsourcing Talents Yongqiang Chen, Chengxian Xu # Hangzhou Institute of Service Engineering, Hangzhou Normal University, Hangzhou 310012, China #

Email: mxxu@mail.xjtu.edu.cn

Abstract Inter-disciplinary and internationalized financial information and service outsourcing talents are seriously insufficient and restrict the development of financial outsourcing industry in China. This paper focuses on the training of financial information and service outsourcing talents. Demand characteristics and training status to financial information and service talents are analyzed, and training practice in Hangzhou Institute of Service Outsourcing is considered. The approach includes the innovation of training mode, training program and setting of inter-disciplinary curriculum system, construction of teacher-team with double-quality, depth cooperation of university-enterprise, and building of practice and training bases in training processes to financial information and service talents. The problems and difficulties that we are faced in the reform process to train financial outsourcing talents are also pointed out. Keywords: Outsourcing of Financial Information and Service; Talents Training; Innovation

复合型金融信息服务外包人才培养模式探索* 陈永强,徐成贤 杭州师范大学 杭州国际服务工程学院,浙江 杭州 310012 摘

要:复合型国际化金融信息服务外包人才的严重不足极大地制约我国金融信息服务外包产业的发展,对复合型金融

信息服务外包专业人才的培养是本文关注的重点。本文通过分析研究金融信息服务专业人才需求的特点和我国的培养现 状,并根据在杭州国际服务工程学院进行金融信息服务外包人才培养的实践,对复合型国际化金融信息服务外包人才的 培养进行了探索性分析研究。研究内容涉及金融信息服务外包人才培养模式的创新,培养方案与复合型专业课程体系的 设置,双师型师资队伍的建设,校企深度合作与实践与实训基地的建设等。文章同时还分析了在进行金融信息服务外包 人才培养改革过程中所遇到的问题和难点。 关键词:金融信息服务外包;人才培养;创新

引言 在信息技术革命、经济全球化与市场竞争加剧的共同推动下,作为新兴产业的服务外包在世界范围内 发展迅猛,外包业务领域越来越广,越来越多的发展中国家参与到服务接包国的行列,服务外包市场的竞 争越来越激烈。金融信息服务外包是服务外包的重要领域。近年来,在全球金融信息服务外包市场体系 中,中国正越来越受世人瞩目,由于在综合成本、基础设施建设、投资环境与人才等方面具有的优势,越 来越多的大型国际金融机构将其外包业务向中国转移,中国被认为将会成为继印度之后的全球第二大金融 *

基金资助:受浙江省新世纪教改课题(ZC2010068)与浙江省科技厅软科学项目(2011C35013)支持资助。 - 26 www.erfrontier.org


信息服务外包中心[1],我国的“十二五规划”也把包括现代高端服务业在内的新兴产业确定为重点发展方 向。但是我国复合型金融信息服务专业人才的严重不足极大地制约了我国金融信息服务外包产业的发展。 包括金融信息服务外包在内的服务外包专业人才的培养对国内普通高校来说是一个全新的课题,相关 的实践时间较短,研究较少。李友节[2],徐敏与王莉敏[3]分别对我国服务外包人才结构和人才培养的现状作 了调研与分析,并强调应抓住机遇,主动应对,加快对服务外包人才的培养。陈伟与李华[4],邓玉坤[5],宋 国宇[6] 对服务外包人才培养的模式分别从培养体系、不同层次和差异化培养的角度进行了研究;余立新和储 节旺[7] 则对复合型服务外包人才的概念、培养复合型服务外包人才的必要性与培养模式作了初步的探讨;杨 荣[8] 对软件服务外包人才的校企合作培养模式作了研究;对于金融信息服务外包人才的培养,周志丹和郭剑 波[9],黄晓涛和吴驰[10] 分别从创新与复合型人才的角度对金融信息人才的培养途径进行了探索性研究;魏 光强[11] 则指出,金融学专业从课程结构的调整、开展双语教学、加强实验室与教学基地建设三个方面加强 金融服务外包人才的培养模式;张桥云教授[12] 则提出应设立金融服务外包专业来加快对金融服务外包人才 的培养,并指出应主要关注“计算机+金融”、“金融+计算机”与纯粹服务这三类人才的培养。刘瑞林[13] 则从实验教学的角度探讨了金融服务外包人才的培养,提出了三层实践教学体系的培养视角。 复合型金融信息服务外包专业人才的培养需要面对挑战,因此积极研究与探索金融信息服务外包人才 的培养模式、培养方案与专业课程设置的创新,重视双师型师资队伍的建设、进行校企深度合作与实训实 践基地的建设是加快复合型金融信息服务外包人才培养亟待解决的问题。

1 金融信息服务外包人才需求特点 金融信息服务外包作为服务外包的主要领域,以各种金融 IT 服务、网络金融服务、金融信息服务、及 金融非核心业务流程外包为主。当前我国金融信息服务外包市场有大量来自欧美与日韩等国金融机构的离 岸金融服务外包业务。基于金融信息服务外包产业的特殊性,对人才的需求也有其特殊性,即要求金融信 息服务外包的从业人员有较高的外语水平和用外语进行交流沟通的能力,并熟悉发包方所在地区或国家的 经济、政治、文化习俗和国际商务活动的规则、规范与标准。

1.1 金融信息服务外包业务类型 现代金融业是知识密集、信息技术承载度高的行业。金融信息服务外包行业具有多样性和高速发展的 特点,归纳起来,金融信息服务外包的业务主要有金融信息技术外包(ITO)、金融业务流程外包(BPO)和金融 知识流程外包(KPO)。金融信息技术外包主要包括基础技术服务外包、系统操作服务外包和系统应用服务外 包等,如金融信息系统的运营服务、操作与远程维护、各类金融应用软件的设计、开发等;金融业务流程 外包业务通常是金融机构每日重复和可标准化的非核心业务外包,如各类金融数据信息的录入处理与管 理、按揭与信用卡业务、应付账款服务、保单管理、核保、理赔、资产管理、人力资源管理等服务业务的 外包;金融知识流程外包是金融机构为提升自身的决策能力和专业化运作水平,要求服务承包商提供全 面、及时与综合的市场判断或研究解释,给出专业的研究结论和解决方案,如各类金融数据的分析、市场 风险分析与评估、投资决策支持等。

1.2 金融信息服务外包人才的能力与素质要求 根据金融信息服务外包业务内容分析,从事金融信息服务外包的人才须兼有计算机和金融专业相关知 识的结构,如计算机专业的学生要掌握一定的金融业务知识,金融专业的学生具有计算机相关专业的知 识;金融信息服务外包人才必须熟悉金融外包的业务流程和基于 IT 技术的实践动手能力;金融信息服务外 包业务涉及离岸金融业务,人才还需要具备良好的外语沟通能力与跨文化沟通素养,一定的客户与团队管 理的知识与协同沟通能力。 根据金融信息服务外包的具体业务性质,对人才能力和知识结构有不同的侧重。从事金融 ITO 外包业 - 27 www.erfrontier.org


务的人才,需要更精通计算机类课程的相关知识,较强的软件开发和维护能力,同时了解金融业务的基本 流程和知识;从事金融 BPO 业务的人才,需要精通金融业务的各项流程和知识,同时掌握信息技术工具的 应用;对于从事金融 KPO 业务的人才,应具有较强的金融业务研究分析能力。综上所述,金融信息服务外 包需要的是“金融+计算机+外语+管理”的复合型与应用型的新型高素质国际化人才。

2 我国金融信息服务专业人才的现状 现阶段国内从事金融信息服务外包业务的企业除行业内人才流动、引进国际人才和社会机构或企业自 身培训外,主要从国内普通高校的信息与计算机类专业、外语类专业与金融类等专业的毕业生中招聘。由 于普通高校的专业设置强调学科本位,专业口径窄,加之课程内容跟不上产业发展的需求,毕业生的知识 结构比较单一。有金融知识的,信息技术知识严重不足;有信息技术背景的缺少对金融流程、金融产品和 技术的了解。加之现有本科教育重理论轻实践,传授的知识缺少实用性,实践环节的薄弱,毕业生的实践 能力较弱,企业需要化较长的时间和高昂的成本对他们进行相关知识与实践能力的培训后方能上岗工作。 又因国内金融信息服务人才的严重缺乏,行业内金融信息服务外包高素质人才的流失率高(数据显示,外 包企业在 2007-2008 年度内招聘录用率为 42%,而同期流失率为 15%,有的企业则高达 85%[2]),企业因担 心培训人员的流失培训的动力不足。 现代服务专业人才紧缺的问题引起了国务院和商务部的高度重视,从 2006 年开始,商务部联合财政部 每年向服务外包企业拨款 4 亿元以上,用于服务外包专业人才的培训。为了寻找从根本上解决符合服务产业 发展需求的人才供应,2009 年教育部和商务部又联合发文指出“高校要根据服务外包产业所涉及专业的特 点,采取灵活措施,按照国际先进技术和全球化的理念,探索多种模式培养服务外包人才” [14]。2010 年, 教育部又提出普通高校的计算机类专业要向服务外包人才培养转型,并先在江浙两省试点。作为首批试点 院校之一的杭州国际服务工程学院在培养合格复合型金融信息服务专业人才方面进行了积极有益的探索。

3 金融信息服务外包本科人才的培养改革 金融信息服务外包行业具有行业特殊性,对人才的需求具有多样性、多层次的特点,对复合型、应用 型金融信息服务专门技术人才的培养可以采用多元化、多模式的校企深度合作模式、实现人才培养模式创 新、课程体系重构、师资队伍健全、提高学生能力的目标。下面结合杭州师范大学杭州国际服务工程学院 金融信息服务外包人才培养的改革实践,分享探索实践所取得的成果与思考。

3.1 创新培养模式,校企深度合作 学院根据金融信息服务专业人才应该具有“金融+计算机+外语+管理”的知识结构和能力的要求,首先 进行政府、服务外包企业、培训机构与高校“四位一体”办学模式与校企深度合作人才培养模式创新的办 学定位,并在尚无金融信息服务外包相关专业的情况下,以信息与计算科学、计算机科学与技术专业作为 金融信息服务外包人才培养的支撑专业;其次,与著名的从事金融信息服务外包的企业,就培养方案的制 订、金融信息服务外包实务和技能课程的嵌入、学生实训实践环节以及实训实践基地的建设开展校企深度 合作,合作企业派有项目实践经验的优秀工程技术人员来校承担企业嵌入课程的教学,提供实训实习基地 和实训实习项目,安排一线专业技术人员对学生的实训实习与毕业设计提供指导,提供学生参与实际外包 项目进行顶岗实习的机会,对学生进行企业文化与职业素养的熏陶,为学生提供测试与就业指导,这种合 作模式大大缩小了学校培养与企业需求之间的距离,弥补了原有培养模式与实际需求脱节的不足;第三, 成立教育培训机构,强化校企合作实训实践环节的管理与指导,由学校教学培训机构与合作企业共同参与 对学生实训实习的指导与监管,确保合作方案的顺利实施和实训实习的效果;第四,取得政府对服务外包 人才培养的政策支持与专项经费资助,弥补校企合作经费的不足。国际服务工程学院通过以上改革措施, 已经与杭州市人民政府,和凯捷、中软国际、信雅达、杭师大教育公司等企业逐渐形成了一个由政府、外 - 28 www.erfrontier.org


包企业、培训机构与高校“四位一体”组成的合作培养模式,与合作企业开展人才培养方案共研、教学环 节共同实施、课程共同开发、实训基地共建等方面的深度合作,为金融信息服务外包人才培养模式创新提 出了新的思路。

3.2 紧扣产业需求,重构课程体系 人才培养方案是确保人才培养目标实现的重要保障。金融信息服务外包人才的培养应以培养高素质应 用型人才为宗旨,根据人才能力结构要求,必须构建学科交融的人才培养方案,改革原有以单学科为体系 的课程结构。下面的表 1 给出了金融信息服务专业方向与金融学系和计算机科学与技术专业主要课程结构的 比较。学院与合作企业共同研究制订,并逐步完善金融信息服务外包人才培养方案。根据“金融+计算机+ 外语+管理”的知识结构要求,培养方案中的专业基础课、核心课和选修课等专业课的五分之三由计算机相 关课程组成,五分之二由金融类课程组成;通过增加英语口语课时,开设英文应用文写作、金融财经英 语、服务外包英语,选用国外先进的原版教材开设双语或全英语专业课程,聘请外教小班授课等多种方式 来培养与提升学生应用外语的沟通能力;通过缩减或删除某些理论课程内容、增加技能课程、正确处理学 校实验课程与企业实训课程的关系,强化实验与实训环节来丰富学生的知识,提升学生的实践与创新能 力;开设服务外包管理、服务科学导论、人际关系等课程,丰富学生的管理知识,培养学生的管理能力、 沟通交流的技巧与能力;通过嵌入校企合作课程并按企业生产流程组织授课计划,引进企业培训教材、培 训项目,融企业文化于教学,建设全真式的校企合作实训实习基地等多种方式丰富实践教学的内容与模 式,提升学生的应用能力与职业素养。并根据金融信息服务外包人才培养的需要,结合印度等国服务外包 人才培养的成功经验,进行特色教材的建设,尤其是校企合作教材、实验与实训教学用教材的建设,并确 保教材建设与教材内容的前瞻性以适应产业发展的需要。 表 1 三种专业主干课程与能力培养比较 计算机科学与技术专业 主 干 课 程

3.3

计算机原理、程序设计、数据结构 与算法、数据库原理、软件工程、 操作系统、计算机网络等

金融学专业

金融信息服务外包专业方向

经济学(宏观、微观、计量)、

计算机科学导论、程序设计、金融

金融学、会计学、国际金融、金

数据库、金融学、金融工程、银行

融市场学、商业银行经营管理、

IT 系统、金融信息安全、服务外包

金融工程、投资银行学等。

管理,服务外包英语等。

具有较强的计算机网络设计、计算

掌握金融学、经济学、管理学等

机应用系统与软件设计和开发的能

现代社会科学的基本理论及基本

力,能适应不同层次对计算机科学

知识;熟悉国内、国际有关金融

与技术人才的需求。

领域的政策、法规和惯例。

知识结构融合交叉,能熟练使用计 算机进行金融软件的开发、测试和 维护、或对金融数据进行常规的处 理和分析,有良好的外语应用能力 和水平。

巧借企业资源,打造“应用型、国际化”的师资队伍 俗话说,名师出高徒,国际化复合型与实用型金融信息服务外包专业人才的培养,需要有国际化和具

有项目开发经验的双师型多学科的教学科研团队。建设新型的专业教学科研团队是优化创新金融信息服务 外包人才培养模式,以及培养高素质金融信息服务外包人才的关键。新型专业教学科研团队的建设以“双 师型+双语型”、结构合理(年龄结构与学缘结构)的国际化师资队伍为建设目标。为此,学院一方面引进 有国际化背景的多学科师资(金融、财经、计算机与管理),或选派优秀中青年教师出国进修,提升整体 教师的专业外语教学水平与国际化水平,增进教师对国际服务外包规范与服务流程、以及金融信息服务外 包产业发展进程的了解。另一方面鼓励和支持中青年教师参加专业技术培训或到著名金融信息服务外包企 业进行挂职或参加职业技能培训等方式,参与金融信息服务外包项目的实践,以提高现有专业教师的实践 - 29 www.erfrontier.org


能力和项目开发管理的经验。但由于高校教师大部分沿用原有的考核与评聘机制,大部分老师迫于科研与 晋升压力,往往不重视工程实践环节的投入。为弥补学院实训环节师资不足,学院直接从合作企业聘请具 有丰富项目开发与管理经验的工程技术人员作为兼职教师来校授课,同时借助杭师大教育公司招聘具有较 强技术开发与应用能力的工程师,受聘学院。这些老师全脱产、全方位参与相关课程教学与实训实习环 节,从而建立起相对稳定的合作企业兼职教师队伍,实现校内教师与企业教师的有机融合,以及理论课教 师与实践课教师的优势互补。真正打造出一支“应用型、国际化”的师资队伍,确保培养方案得到全方位 的实施。

4 改革难点及关键点 金融信息服务外包人才的培养没有可以照搬的模式,因此在推进人才培养模式创新的过程中也遇到了 一些困难。结合学院近几年的改革实践,我们认为需要处理好以下几点: 一是企业与高校合作双方共赢问题。“企冷校热”和“企热校冷”都不能实施好校企合作,企业资源流 入高校对高校来说益处是明显的,高校在合作中要给予企业一定的经济回报,还要与企业就企业关注的问题 开展合作研究并为企业的需求提供定制人才等服务,两者形成利益共同体。 二是培养方案中企业嵌入课程的大纲与总体培养目标的匹配性,要正确处理好基础理论与实践的关系。 对于本科生的培养,学科基础的学习是十分重要的一环,但企业往往从实用的要求出发,会出现偏离培养目 标的现象。 三是实训环节的落实。实训环节由实训项目、实训大纲、实训课程、实训基地、实训师资等要素构成, 涉及到企业与高校的紧密配合。需要有完善的实训方案与实训计划,以及实训监管与实训考核体系,确保实 训各环节按计划顺利实施,否则实训会疏于管理,流于表面,达不到预期效果,影响实训效果。 四是处理好学院老师与企业老师之间关系。如何让来自于不同主体的教师相互形成团队,齐心协力培养 合格的金融信息服务外包人才非常重要。不同主体教师有各自优势,高校教师学历高、科研能力强,企业教 师学历相对低,但实践能力强,因此彼此之间会出现各自强调自己长处,配合需要协调的问题,对学生教学 过程中容易出现要求不一致的问题,难以形成合力。总之,开创新的金融信息服务外包人才培养模式随时会 遇到新的挑战,面对挑战,突破一些规定,实施一些超常规的举措是改革得以推进的重要保障。

5 结论 作为现代高端服务业之一的金融信息服务外包产业需要大批熟练掌握先进的 IT 技术,又熟悉金融业务 知识和有较高外语水平与沟通能力的复合型专业人才,培养符合金融服务外包产业发展需求的复合型金融信 息服务专业人才是高校相关专业进行人才培养模式改革与创新所面临的挑战。根据金融信息服务外包对人才 需求多样化的特点,积极进行金融信息服务专业人才培养模式、培养方案的探索与创新,认真听取企业工程 技术人员与相关专家的意见,设置合理的培养复合型人才的课程体系,重视既有专业理论知识又有一定实践 经验的双师型师资队伍的建设,进行校企业深度合作,在合作服务外包企业建立学生应用能力培养的实训实 习基地,并认真做好实习与实训是进行科学培养金融信息服务专业人才的重要环节。希望本文的探索研究对 金融信息服务专业人才的培养有所帮助。

6 致谢 本课题得到浙江省新世纪教改课题(ZC2010068)CDIO《公共实训平台建设研究与实践—面向服务外包人 才培养的探究》与浙江省科技厅软科学项目(2011C35013)《浙江省服务外包产业布局与发展策略研究》的资 助,特此致谢。

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【作者简介】 陈永强(1967-),男,汉族,硕士,

徐成贤(1946-),男,汉族,博士,教

副教授,电子商务、服务科学,2003

授,金融工程、金融服务外包,1969 年西

年获浙江大学 MBA。

安交通大学本科毕业,1980 年获硕士学

Email: chenyq@hznu.edu.cn

位,1987 年英国获博士学位。 Email: mxxu@mail.xjtu.edu.cn

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