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JUEVES / 12 / 07 / 2018 EL HERALDO DE MEXICO

POR ALEJANDRA LUNA EXPERTA EN TEMAS DE LAVADO DE DINERO

AVANCES LEGISLATIVOS BLINDAN TEMAS DE LAVADO DE DINERO PRIORIZAR LA ETAPA DE LAS INVESTIGACIONES ES ESENCIAL PARA AVANZAR EN LA IDENTIFICACION DE GRUPOS DELICTIVOS

HERALDODEMEXICO.COM.MX

ILUSTRACIÓN: ALLAN G. RAMÍREZ

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urante los últimos 10 años, el sistema financiero ha mostrado avances significativos en la lucha contra el Lavado de Dinero y el Financiamiento al terrorismo, para lo cual la Secretaría de Hacienda y Crédito Púbico (SHCP) ha emitido regulaciones específicas en esta materia, con el objetivo de fortalecer al sistema financiero nacional en su conjunto. La SHCP también publicó la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, la cual contiene la lista de actividades vulnerables, que son aquellas que por su naturaleza y características pueden abrir la posibilidad a la entrada de dinero obtenido de fuentes no legales, sin que la autoridad lo pueda detectar, lo que conlleva afectaciones para la economía del país en su conjunto.. Entre los nuevos lineamientos, destaca la legislación referente a la Prevención del Lavado de Dinero y el Financiamiento al Terrorismo, que ha introducido medidas específicas en todo el

sistema financiero de manera que se identifique plenamente a los clientes antes de lleven a cabo operaciones, continuando con un esquema de transaccionalidad por cada uno de los clientes, de acuerdo al tipo de operación, frecuencia, montos y pagos a detalle y de esa forma determinar qué clientes pudieran estar realizando operaciones ilícitas y por consiguiente favoreciendo o prestando su cooperación para contribuir al lavado de dinero. Para consolidar estos avances es esencial priorizar el valor de las investigaciones, lo que implica no solamente dar seguimiento a la informacion de presuntos grupos relacionados con el crimen organizado o traficantes de drogas. Tambien se deben intensificar los decomisos de bienes ilícitos, además de lograr una correcta supervisión de las actividades vulnerables, asignando mayor capacitación y recursos para la identificación y acceso a la información de los beneficiarios reales. DESAFÍOS LEGALES Por lo que respecta a las Disposiciones en materia de prevención de operaciones de lavado de dinero, se debe mencionar que las medidas se avocan a disminuir el uso de circulación de dinero en efectivo ya sea en pesos o en dólares, que si bien no se ha incrementado aún sigue siendo significativa la clandestinidad a través del efectivo. L.D. ALEJANDRA LUNA AGUILERA, CERTIFICACIÓN POR LA CNBV EN MATERIA DE PREVENCIÓN DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO. LUGA CONSULTORÍA Y SERVICIOS. SOCIO DIRECTOR

SUPLEMENTO LEGAL ABOGADOS 20-21_59644115.indd 70

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MÉXICO ENFRENTA CON ÉXITO RETOS JURÍDICOS  
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