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PF551

Potenziare l’efficacia dei processi commerciali

La Circolare Isvap n.551 introduce una serie di regole a tutela dell’assicurato, richiedendo alle Compagnie una valutazione di adeguatezza dei contratti offerti. Le Compagnie hanno la possibilità di rispondere a quanto richiesto dall’art.28 della Circolare secondo due approcci: •Minimale, creazione di una semplice procedura di rilevazione ed archiviazione delle informazioni sociopatrimoniali del cliente e della sua propensione al rischio PF551 non richiede alcuna modifica o integrazione al sistema di produzione: è integrabile con i gestionali presenti per rendere possibile l’acquisizione dei dati anagrafici e di portafoglio necessari alla definizione del sistema dei bisogni assicurativoprevidenziali

•Ottimale, sfruttare le informazioni per: •migliorare il servizio al cliente •aumentare le opportunità di vendita •migliorare le procedure previsionali •rispondere in maniera esaustiva al disposto normativo PF551 aspettative del cliente su tre assi

Questionario

•Dati personali •Posizione lavorativa •Nucleo famigliare •Reddito •ecc

Algoritmo

dimensionali

Aspettative

Posizione •Portafoglio •Investimenti finanziari •Posizione previdenziale •Disponibilità liquide

Orizzonte temporale Propensione al rischio

Diversificazione

Prodotti •Vita_assicurativo •Vita_previdenziale •Vita_finanziario •Fondi pensione

Esigenza •Assicurativa •Previdenziale •finanziaria

Offerta

Preventivo


Funzioni sviluppate su PF551

•Anagrafica operatori •costruzione del modello organizzativo •Anagrafica clienti •integrabile da legacy •Costruzione dinamica questionario •personalizzabile dall’utente • già pre-compilato in standard Ania •Elaborazione profilo di rischio •preparazione e gestione regole •Anagrafica prodotti •Integrabile da legacy •Gestione Portafoglio •integrabile da legacy •Elaborazione bisogno •preparazione e gestione regole •Elaborazione soluzione assicurativo - previdenziale •preparazione e gestione regole •Integrazione preventivo •Integrabile al preventivatore •Conservazione profilo •Storicizzazione questionari •Stampa elaborati •Reporting interno •Offerta commerciale

versioni

•Obiettivo: •ramo Vita •Funzioni •Raccolta informazioni •Creazione profilo •Analisi bisogno

caratteristiche

Light

Immediatezza Semplicità

L’impianto dell’applicativo è composto da: •back-office, ove saranno residenti le tabelle, i sistema di definizione delle regole, le specifiche di acquisizione dati •front-office, per l’inserimento dati, il lancio delle elaborazioni, la visione dei risultati, la produzione degli stampati

Plus •Obiettivo: •ramo Vita •Funzioni : •light+ •Acquisizione portafoglio •Analisi rischio integrata

Spessore Full compliance Isvap

TUTTE LE FUNZIONI SONO PARAMETRIZZABILI

Global •Obiettivo: •ramo Vita •Rami Elementari/Auto •Funzioni : •Finance+ •Budget •Controllo

Completezza Potenziamento gestionale

Cross Data Srl Sede di Roma: Via A.Masina n°9 c.a.p. 00153 Telefono: 06585031 Fax: 065816585 Sede di Milano: Viale Premuda, n°12 c.a.p. 20129

www.crossdata.it

adeguatezza PF551  

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