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CREDJUST

MANUAL DE GERENCIAMENTO DO RISCO SOCIOAMBIENTAL DA CREDJUST

Av . Al mir a nt e B ar r o so , n ยบ 6 0 0 /Sal a 0 0 6 /0 0 7 - Ce n tro - J o รฃo P e s so a -P B - C EP 5 8 .0 1 3 -1 2 0 Fo ne :( 0 8 3 ) 3 2 4 1 -7 2 0 3 Ho me p a ge -www.credjust.com.br; E mai l: credjust@credjust.com.br


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Sumário

1. INTRODUÇÃO .................................................................................................................................... 3 2. ESTRUTURA....................................................................................................................................... 4 3. QUALIFICAÇÃO E CAPACITAÇÃO TÉCNICA DOS INTEGRANTES DA ESTRUTURA DO GERENCIAMENTO DO RISCO SOCIAMBIENTAL ........................................................................... 5 4. DAS ESTRUTURAS DO GERENCIAMENTO DO RISCO SOCIOAMBIENTAL .......................... 5 4.1 Impactos decorrentes de Evento de Riscos Socioambientais .......................................................... 5 4.2 Conformidade ................................................................................................................................. 6 6. REVISÃO E APROVAÇÃO DO MANUAL ...................................................................................... 7 7. DIVULGAÇÃO DO MANUAL DO GRS ........................................................................................... 7

Av . Al mir a nt e B ar r o so , n º 6 0 0 /Sal a 0 0 6 /0 0 7 - Ce n tro - J o ão P e s so a -P B - C EP 5 8 .0 1 3 -1 2 0 Fo ne :( 0 8 3 ) 3 2 4 1 -7 2 0 3 Ho me p a ge -www.credjust.com.br; E mai l: credjust@credjust.com.br


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1. INTRODUÇÃO A presente política tem como objetivo estabelecer as diretrizes que norteiem as ações de natureza socioambiental nos negócios e na relação com as partes interessadas e a estrutura de governança para garantir o Gerenciamento do Risco Socioambiental. O gerenciamento do risco Socioambiental envolve uma atuação conjunta da área de Gestão Integrada de Riscos e demais áreas, objetivando a conformidade de seus processos e mitigação. Além das diretrizes descritas nessa política, o Comitê de Sustentabilidade pode estabelecer diretrizes adicionais conforme missão e responsabilidade do Comitê. O Gerenciamento do Risco Socioambiental está amparado nos princípios de relevância e proporcionalidade.

Este manual foi aprovado na reunião da Diretoria realizada em 21 de maio de 2020. Diretor Operacional: Diretor responsável pelo gerenciamento do risco Socioambiental

Av . Al mir a nt e B ar r o so , n º 6 0 0 /Sal a 0 0 6 /0 0 7 - Ce n tro - J o ão P e s so a -P B - C EP 5 8 .0 1 3 -1 2 0 Fo ne :( 0 8 3 ) 3 2 4 1 -7 2 0 3 Ho me p a ge -www.credjust.com.br; E mai l: credjust@credjust.com.br


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2. ESTRUTURA Para a condução do gerenciamento do risco socioambiental a CREDJUST conta com a seguinte estrutura: DIRETORIA

DIRETOR OPERACIONAL (GRS)

DIREX

COMITÊ DE SUSTENTABILIDADE

CONTROLE INTERNO

Diretoria Revisar e aprovar a Política de Risco Socioambiental e aprovar o plano de ação assegurando a adequada integração com as demais políticas da instituição. Diretoria Executiva Direcionar as ações necessárias à implantação, monitoramento e à mitigação do Risco Socioambiental, assegurar a divulgação da PRSA interna e externamente, implantar a estrutura de Gerenciamento do Risco Socioambiental, orientar a elaboração e documentação de Políticas e Estratégias e responder aos requerimentos dos Órgãos Reguladores.

Comitê de Sustentabilidade Av . Al mir a nt e B ar r o so , n º 6 0 0 /Sal a 0 0 6 /0 0 7 - Ce n tro - J o ão P e s so a -P B - C EP 5 8 .0 1 3 -1 2 0 Fo ne :( 0 8 3 ) 3 2 4 1 -7 2 0 3 Ho me p a ge -www.credjust.com.br; E mai l: credjust@credjust.com.br


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Estabelecer plano de ação visando à implementação da politica, assessorar a Alta Administração no desempenho de suas atribuições relacionadas à adoção de estratégias, políticas e medidas voltadas aos princípios de sustentabilidade, apoiado nos três pilares: Social, Ambiental e Econômico e disseminar a cultura da sustentabilidade na instituição. Área de Controles Internos Os controles internos terão a função de municiar através de relatórios e análises, os demais responsáveis pela manutenção/elaboração no ambiente interno da cooperativa 3. QUALIFICAÇÃO E CAPACITAÇÃO TÉCNICA DOS INTEGRANTES DA ESTRUTURA DO GERENCIAMENTO DO RISCO SOCIAMBIENTAL Todos os integrantes da estrutura do gerenciamento do risco socioambiental devem possuir formação e conhecimento técnico compatíveis para execução das suas atividades. Estes integrantes da da estrutura do gerenciamento do risco socioambiental devem receber treinamento e as informações necessárias para o desempenho das suas atividades, antes de assumirem as funções. 4. DAS ESTRUTURAS DO GERENCIAMENTO DO RISCO SOCIOAMBIENTAL A estrutura adotada contém mecanismos que permitem a implementação e a disseminação da cultura de Risco Socioambiental, das políticas, sistemas, rotinas e procedimentos condizentes com a natureza e complexidade, da Credjust. Assegurar a aderência e o comprometimento de todos os colaboradores para a adequada gestão do Risco Socioambiental, no atendimento da Resolução 4.557/17 do Banco Central do Brasil. 4.1 Impactos decorrentes de Evento de Riscos Socioambientais

Av . Al mir a nt e B ar r o so , n º 6 0 0 /Sal a 0 0 6 /0 0 7 - Ce n tro - J o ão P e s so a -P B - C EP 5 8 .0 1 3 -1 2 0 Fo ne :( 0 8 3 ) 3 2 4 1 -7 2 0 3 Ho me p a ge -www.credjust.com.br; E mai l: credjust@credjust.com.br


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Perdas Financeiras - Impacto negativo no resultado da cooperativa, devido à um evento de Risco Socioambiental ocorrido. Impactos Reputacionais - Impacto negativo à imagem da cooperativa e que afete sua reputação perante os “stakeholders” (associados, mercado financeiro, órgãos reguladores, fornecedores e demais partes relacionadas). Impactos Indiretos - São impactos negativos de difícil mensuração financeira ou gastos decorrentes de ações tomadas em função de algum evento de impacto Socioambiental ocorrido. 4.2 Conformidade Controle e Guarda das Informações Toda a documentação referente ao Processo de Análise Socioambiental dos associados e perdas efetivas em função de danos socioambientais serão arquivadas, por 05 (cinco) anos, pela cooperativa. Gerenciamento de Risco - O gerenciamento de risco operacional, de crédito, de mercado e liquidez tem uma visão de fatores de risco socioambiental para garantir a integração na gestão. Ciclo de Crédito - As informações relacionadas ao Ciclo de Crédito devem estar atreladas a possíveis verificações de como será utilizado o recurso. 5. Do Plano de Ação O plano de ação visa implementação é o compromisso que a CREDJUST estabelece com o órgão regulador e consigo próprias em determinar atividades para cumprimento do estabelecido na PRSA. O monitoramento periódico desse compromisso demonstra a relevância das questões socioambientais para a CREDJUST.

O que fazer Quem fazer Elaboração da Politica de Comitê Gerenciamento de Risco Socioambiental Aprovação da Politica de Diretoria

Prazo Dez-2019

Status Concluído

21/05/2020

Concluído

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Gerenciamento de Risco Socioambiental Elaboração e Acompanhamento do Plano estratégico Definição do Orçamento Anual Acompanhamento das atualizações das Políticas Institucional Monitoramento e Adequação da Politica Socioambiental Treinamento e Capacitação do Corpo Funcional Criação de Mecanismos de Divulgação e Disserminação de Informações sobre a Política Acompanhamento do Marketing Institucional Avaliação dos Impactos do Risco Socioambiental Produção de Relatórios da Política de Gerenciamento de Risco Socioambiental

Comitê

20/09/2020

Concluído

Comitê

31/10/2020

Concluído

Direx

Mensal

Concluído

Controle Interno

Mensal

Concluído

Direx

Dez-2020

Em andamento

Comitê

Dez-2020

Em andamento

Direx

Dez-2020

Direx

Julho - 2021

Controle Interno

Julho-2021

Em andamento Em andamento Em andamento

6. REVISÃO E APROVAÇÃO DO MANUAL A Política de Gerenciamento de Risco Socioambiental será revisada no mínimo a cada 5 anos pela Diretoria. 7. DIVULGAÇÃO DO MANUAL DO GRS

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A estruturação do gerenciamento do risco socioambiental deve ser de acesso público, portanto a Administração deverá disponibilizar este manual no site da CREDJUST. 21 de maio de 2020.

________________________________________ PAULO ROBERTO WANDERLEY SILVA DIRETOR PRESIDENTE

__________________________________ FABIO DE OLIVEIRA LUCENA DIRETOR OPERACIONAL

________________________________ JOY ALLAN DE SOUSA DIRETOR _________________________________ FRANCISCO CARLOS FIRMINO DE SOUSA DIRETOR ADMINISTRATIVO

HISTORICO DE REVISÕES Versões 01 02

___________________________ MARILENA DA SILVA AMORIM DIRETORA

Data Alteração

Alterações

Responsável

21/05/2020

Elaboração do Documento

Francisco Carlos Firmino de Sousa Francisco Carlos Firmino de Sousa

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