Evento
Participe en el XIII Congre-
so Regional Para la Prevención de Lavado de Dinero u otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo
Asociación Bancaria de Guatemala y Escuela Bancaria de Guatemala, invitan a participar a su próximo congreso que se llevará a cabo el 24 y 24 de mayo del presente año.
¿Cómo funciona el proceso de Prevención y combate del Lavado de Dinero u otros Activos?
on el incremento de las actividades ilícitas tanto en Guatemala como en la región centroamericana, surge la necesidad de estar capacitados en materia de Prevención de Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo, razón por la cual, Asociación Bancaria de Guatemala y Escuela Bancaria de Guatemala, se complacen en invitarlos a participar al XIII Congreso Regional Para la Prevención de Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento al Terrorismo.
2. Las personas Obligadas reportan a la Superintendencia de Bancos a
De acuerdo a la Superintendencia de Bancos –SIB- “El lavado de dinero es el conjunto de operaciones realizadas por una persona individual o jurídica con el objetivo de ocultar o disfrazar el origen ilícito de bienes o recursos que provienen de actividades delictivas. Se lleva a cabo mediante la realización de varias operaciones encaminadas a encubrir cualquier rastro de origen delictivo de los recursos.”
4. El Organismo Judicial emite sentencia al concluir el proceso de investi-
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En el país la Ley Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos, es el instrumento legal que regula la materia. En el cual, se establecen las diversas formas de cometer dicho delito.
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1. Las personas Obligadas deben conocer a sus clientes y el origen de sus
recursos para evitar operaciones con dinero y bienes de procedencia ilícita. (artículo 18 de la Ley Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos y 5 de su reglamento). través de la Intendencia de Verificación Especial (IVE), las operaciones que no tienen un fundamento económico o legal evidente. (El trabajo de la IVE, se activa por los reportes de las Personas Obligadas o a requerimiento de autoridad competente. La IVE dentro del ámbito estrictamente administrativo, analiza las transacciones reportadas y de encontrar indicios del delito de lavado de dinero, presenta la denuncia ante el Ministerio Público)
3. El Ministerio Público realiza la investigación penal y ejerce la Acción de Extinción de Dominio, gación.
Fuente: Superintendencia de Bancos –SIB-