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RED DE DESARROLLO INTEGRAL COMUNITARIO

RED DE DESARROLLO INTEGRAL COMUNITARIO CALLE C ALTAMIRA, TAMAULIPAS.


Confidentiality Agreement The undersigned reader acknowledges that the information provided by _______________ in this business plan is confidential; therefore, reader agrees not to disclose it without the express written permission of _______________. It is acknowledged by reader that information to be furnished in this business plan is in all respects confidential in nature, other than information which is in the public domain through other means and that any disclosure or use of same by reader, may cause serious harm or damage to _______________. Upon request, this document is to be immediately returned to _______________. ___________________ Signature ___________________ Name (typed or printed) ___________________ Date This is a business plan. It does not imply an offering of securities.


Table of Contents 1.0

Executive Summary . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 1.1 Objectives . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 1.2 Mission . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2 1.3 Keys to Success . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2

2.0

Organization Summary . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2 2.1 Legal Entity . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3 2.2 Start-up Summary . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3

3.0

Services . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4

4.0

Market Analysis Summary . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4 4.1 Market Segmentation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5 4.2 Target Market Segment Strategy . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6 4.3 Service Providers Analysis . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7 4.3.1 Alternatives and Usage Patterns . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7

5.0

Strategy and Implementation Summary . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7 5.1 Competitive Edge . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7 5.2 Marketing Strategy . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7 5.3 Fundraising Strategy . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8 5.3.1 Funding Forecast . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8 5.4 Milestones . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9

6.0

Web Plan Summary . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10 6.1 Website Marketing Strategy . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10 6.2 Development Requirements . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 11

7.0

Management Summary . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 11 7.1 Personnel Plan . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 11

8.0

Financial Plan . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8.1 Start-up Funding . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8.2 Important Assumptions . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8.3 Break-even Analysis . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8.4 Projected Surplus or Deficit . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8.5 Projected Cash Flow . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8.6 Projected Balance Sheet . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8.7 Standard Ratios . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

11 11 12 12 13 16 17 18

Appendix . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 20


RED DE DESARROLLO INTEGRAL COMUNITARIO 1.0 Executive Summary Nuestra red se inicia en el municipio de Altamira, Tamaulipas donde encontramos una población infantil (6 a 11 años) de 26,368 según datos del INEGI (Censo de población y vivienda 2000). Aquí se encuentra una fundación local que enfoca su labor al área de salud de infantil, con el cambio del patronato y derivado de las nuevas y crecientes necesidades de la población, se decidió emprender un nuevo proyecto enfocado nutrición y educación mediante la creación de esta red social. Nos interesa el desarrollo integral y comunitario de Altamira Tamps, para lo cual nos estamos vinculando con organizaciones nacionales e internacionales, gobierno e iniciativa privada. Decidimos tomar un esquema de red, debido a que en nuestra experiencia hemos descubierto que permite flujos de información y recursos más adecuados y genera un aumento en el impacto efectivo y capital social. Un anhelo es replicar este modelo en todo el estado de Tamaulipas.

Highlights

$12,000,000 $10,000,000 $8,000,000

Funding

$6,000,000

Gross Surplus $4,000,000

Net Surplus

$2,000,000 $0 ($2,000,000) FY 2010

FY 2011

FY 2012

1.1 Objectives Fortalecer los canales de comunicación. Propiciar el adecuado flujo de información a través de la red. Canalizar la información de manera oportuna.

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RED DE DESARROLLO INTEGRAL COMUNITARIO 1.2 Mission CONTRIBUIR al desarrollo integral comunitario mediante la construcción y fortalecimiento de una red que facilite la obtención transmisión de recursos.

1.3 Keys to Success Educación: Etimológicamente, la educación tiene dos significados: educare que significa "conducir", llevar a un Hombre de un estado a otro; y educere que significa "extraer", sacar algo de dentro del Hombre. Esta noción etimológica revela dos notas de la educación: por un lado, un movimiento, un proceso y, por otro, tiene en cuenta una interioridad a partir de la cual van a brotar esos hábitos o esas formas de vivir que determinan o posibilitan que se diga que una persona "está educada". La educación significa, entonces, una modificación del Hombre, un desenvolvimiento de las posibilidades del ser. Esta modificación no tendría sentido si no implicara una mejora. En otras palabras, toda educación es una perfección. Sin embargo, no toda perfección es educación, ya que existe en el hombre una perfección que surge de una evolución espontánea del ser. Dado que la educación presupone una influencia extraña, una dirección, una intención, se la define como "un perfeccionamiento intencional de las funciones superiores del Hombre, de lo que éste tiene de específicamente humano". Es a través del perfeccionamiento "inmediato" de las capacidades humanas, que se logra el perfeccionamiento "mediato" de la persona humana. SALUD: Mejorar las condiciones de salud de los mexicanos

NUTRICION: Fortalecer el desarrollo físico, intelectual de los mexicanos.

CAPACITACIÓN PARA EL TRABAJO: Promover actividades de formación multidisciplinarias que incidan en las determinantes de educación, nutrición y salud.

2.0 Organization Summary Nuestra red se inicia en el municipio de Altamira, Tamaulipas donde encontramos una población infantil (6 a 11 años) de 26,368 según datos del INEGI (Censo de población y vivienda 2000). Aquí se encuentra una fundación local que enfoca su labor al área de salud de infantil, con el cambio del patronato y derivado de las nuevas y crecientes necesidades de la población, se decidió emprender un nuevo proyecto enfocado nutrición y educación.

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RED DE DESARROLLO INTEGRAL COMUNITARIO 2.1 Legal Entity Institución de Asistencia Privada, constituida conforme a las leyes mexicanas, a saber, ley de instituciones de asistencia privada, código civil federal. Se constituye como Institución de Asistencia Privada, como ínstitución no lucrativa, de carácter asistencial, dentro de las labores que realizará se encuentra el apoyo al desarrollo integral de comunidades. Será mexicana, con duración de 99 años, contará con un consejo directivo, direcciones y personal operativo de acuerdo con el reglamento interno de operación.

2.2 Start-up Summary Nuestros gastos iniciales consistirán en $477,400.00, consistentes gastos inherentes a la búsqueda, identificación e integración de socios estratégicos, en costos de creación de la red, renta de instalaciones, reclutamiento y contratación de personal.

Table: Start-up Start-up Requirements Start-up Expenses Invitación de Prospectos Creación de la Red Instalaciones Propias de la red Personal de la Red / Voluntarios Firma de Convenios de Adhesión REDIC Actividades de cada miembro de la Red Estrega de informes de resultados Invitación a nuevos Miembros de la Red Congresos Informativos de la Red Total Start-up Expenses Start-up Assets Cash Required Other Current Assets Long-term Assets Total Assets Total Requirements

$343,000 $18,400 $343,000 $24,000 $8,000 $11,847,000 $116,000 $89,600 $100,000 $12,889,000

$0 $0 $0 $0 $12,889,000

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RED DE DESARROLLO INTEGRAL COMUNITARIO

Start-up

$14,000,000 $12,000,000 $10,000,000 $8,000,000 $6,000,000 $4,000,000 $2,000,000 $0 Expenses

Assets

Investment

Loans

3.0 Services Atención a salud. Educación. Nutrición. Capacitación para el trabajo. Fortalecimiento de Programas de Desarrollo Comunitario.

4.0 Market Analysis Summary Población específica. • •

Beneficiarios Directos: Niños y Niñas de seis a once años, de escasos recursos. (240 menores) beneficiarios indirectos: familiares de los niños. (1,200 familiares aproximadamente)

Localidades: 1. 2. 3. 4. 5. 6.

Altamira. Rio Bravo Aldama. Camargo. Soto la Marina Xicotencatl. Page 4


RED DE DESARROLLO INTEGRAL COMUNITARIO 7.

Mier.

Socios Estratégicos: 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7.

Educativa IAP. Voluntarios Banco de Alimentos. Banco Mundial. Despacho Financiero. SEP Fondeador.

Socios Estratégicos a Futuro: 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8.

Secretaría de Trabajo y Previsión Social. SEDESOL. DIF Secretaría de Salud. UNICEF. OMS. Gobierno Municipal. Gobierno Estatal.

4.1 Market Segmentation El mercado objetivo está conformado básicamente por 2 tipos de sectores: •

Beneficiarios Directos: Niños en edad escolar nivel básico, localizados en las comunidades de: 1. Altamira. 2. Rio Bravo 3. Aldama. 4. Camargo. 5. Soto la Marina 6. Xicotencatl. 7. Mier.

con un nivel de ingreso familiar mensual menor o igual a un salario mínimo, que cuenten por lo menos con 2 servicios básicos (agua potable, drenaje, energía eléctrica, salud, educación,vías de acceso, etc.) •

Familia conformada por cinco miembros promedio, tipo de familia parental, con vivienda

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RED DE DESARROLLO INTEGRAL COMUNITARIO Table: Market Analysis Market Analysis Potential Customers Segment Name Segment Name Other Total

Growth 0% 0% 0% 0.00%

2009

2010

2011

2012

2013

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

0 0 0 0

CAGR 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%

Market Analysis (Pie)

Segment Name Segment Name Other

4.2 Target Market Segment Strategy REDIC, una red cuyos objetivos primordiales es apoyar el desarrollo integral del municipio de Altamira, Tamaulipas, el cual se encuentra en un rezago social. Las características de ésta población son población infantil sin atención en cuantoa salud, nutrición y educación, debido principalmente a que ambos padres se ven forzados a trabajar para mantener a la familia. Además, se encuentran en zonas de elevada marginación y sin vías de comunicación, apoyar hogares en condiciones de pobreza patrimonial en asentamientos humanos irregulares. Los socios estratégicos que integran la red de desarrollo se verá fortalecida a futuro por organizaciones como la Secretaría de Trabajo y Previsión Social, SEDESOL, el DIF, la Secretaría de Salud, la UNICEF, la OMS, el Gobierno Municipal y el Gobierno Estatal entre otros.

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RED DE DESARROLLO INTEGRAL COMUNITARIO 4.3 Service Providers Analysis Las organizaciones del tercer sector (no lucrativas) están enfocadas a la asistencia social y entre otros ámbitos de acción, al desarrollo comunitario, promoción de la salud, educación formal y no formal, capacitación para el trabajo, etc. Pero el creciente auge de instituciones que unen esfuerzos para la realización de proyectos de desarrollo integral genera una dinámica que nos invita a vincularnos con organizaciones que trabajan en diversas temáticas para fomentar y fortalecer el desarrollo de la sociedad para beneficio del crecimiento económico de nuestro país.

4.3.1 Alternatives and Usage Patterns hasta el momento no se ha encontrado un modelo similar al que proponemos.

5.0 Strategy and Implementation Summary

5.1 Competitive Edge La red de desarrollo integral ofrace servicios de atención en el desarrollo integral del infante, como beneficiario directo, entre éstos servicios se encuentran los de nutrición, salud y educación. Para los beneficiarios indirectos a saber, los familiares, se verán beneficiados con el proyecto de capacitación para el trabajo el cual pretende lograr la autosustentabilidad de la comunidad.

5.2 Marketing Strategy VINCULAR: proceso integral que articula las funciones sustantivas y eficientes en un entorno socioeconómico, mediante el desarrollo de acciones y proyectos de beneficio mutuo que contribuyen a su posicionamiento y reconocimiento social.

INFORMAR: consiste en el uso y manejo de la información con el objetivo de conseguir una ventaja competitiva sobre un tema o concepto. La acción consistirá en recoger información táctica, y en confirmar la veracidad de ella misma.

INDUCIR: es el proceso por el que un grupo de organizaciones cambia el comportamiento de otro grupo.

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RED DE DESARROLLO INTEGRAL COMUNITARIO 5.3 Fundraising Strategy A través de los tres niveles gubernamentales: municipales, estatales y federales. Iniciativa privada. Organismos internacionales. Organismos nacionales del tercer sector. Personas físicas.

5.3.1 Funding Forecast Debido a que existe una aportación inicial para poner en marcha el proyecto de red de desarrollo comunitario por parte de la Fundación TeleDoctor, I. A.P. , el pronóstico de obtención de fondos no existirá como tal, ésto quere decir que los resultados esperados del proyecto están dirigidos a la sustentabilidad.

Table: Funding Forecast Funding Forecast FY 2010

FY 2011

FY 2012

Funding Servicios de Salud Capacitación para el trabajo Nutrición Total Funding

$3,000,000 $3,000,000 $6,000,000 $12,000,000

$0 $0 $0 $0

$0 $0 $0 $0

Direct Cost of Funding Row 1 Row 2 Row 3 Subtotal Cost of Funding

FY 2010 $11,686,457 $0 $0 $11,686,457

FY 2011 $0 $0 $0 $0

FY 2012 $0 $0 $0 $0

Funding Monthly

$1,000,000 $900,000 $800,000 $700,000 $600,000 $500,000 $400,000 $300,000

Servicios de Salud Capacitación para el trabajo Nutrición

$200,000 $100,000 $0

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RED DE DESARROLLO INTEGRAL COMUNITARIO Funding by Year

$12,000,000 $10,000,000 $8,000,000

Servicios de Salud $6,000,000

Capacitación para el trabajo

$4,000,000

Nutrición

$2,000,000 $0 FY 2010

FY 2011

FY 2012

5.4 Milestones Table: Milestones Milestones Milestone Atención a beneficiarios Adquisición de inmuebles Area Educativa Renovación de área de salud Comedor Vehículos Taller de capacitación Recursos Equipo de Computo Promocionales Financiero y Logística Mobiliario y Equipo Plan de información y Cumplimiento de metas Otros gastos renta de local Totals

Start Date 29/8/2009 29/8/2009 29/8/2009

End Date 29/8/2009 29/8/2009 29/8/2009

Budget $3,600,000 $3,000,000 $1,800,000

Manager ABC ABC ABC

Department Department Department Department

29/8/2009

29/8/2009

$1,000,000

ABC

Department

29/8/2009 29/8/2009 29/8/2009 29/8/2009 29/8/2009 29/8/2009 29/8/2009 29/8/2009

29/8/2009 29/8/2009 29/8/2009 29/8/2009 29/8/2009 29/8/2009 29/8/2009 29/8/2009

$600,000 $290,000 $250,000 $230,000 $160,000 $140,000 $126,000 $100,000

ABC ABC ABC ABC ABC ABC ABC ABC

Department Department Department Department Department Department Department Department

29/8/2009

29/8/2009

$233,000

ABC

Department

29/8/2009 29/8/2009

29/8/2009 29/8/2009

$578,200 $150,000 $12,257,200

ABC ABC

Department Department

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RED DE DESARROLLO INTEGRAL COMUNITARIO

Milestones Atención a beneficiarios Area Educativa Comedor Taller de capacitación Equipo de Computo Financiero y Logística Plan de información y Cumplimiento de metas renta de local

6.0 Web Plan Summary Se desarrollo un Blog como principal medio de difusión, el cual se describe a continuación: 1. 2. 3. 4. 5.

Cuenta con una video conferencia simultánea. Sección de noticias. Descripción de los elementos de la red. Socios estratégicos. Sección audiovisual: videos promocionales e presentaciónes e imágenes.

6.1 Website Marketing Strategy Nuestra dirección electrónica: http://reddesarrollorural.blogspot.com En ella se encontrará las principales líneas de acción.

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RED DE DESARROLLO INTEGRAL COMUNITARIO 6.2 Development Requirements

7.0 Management Summary

7.1 Personnel Plan Table: Personnel Personnel Plan Director General Mandos Medios Personal operativo Mandos Superiores Total People Total Payroll

FY 2010 $39,205 $28,512 $17,820 $18,000 188306

FY 2011 $264,000 $192,000 $120,000 $216,000 792000

FY 2012 $290,000 $210,000 $132,000 $242,000 874000

$103,537

$792,000

$874,000

8.0 Financial Plan

8.1 Start-up Funding

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RED DE DESARROLLO INTEGRAL COMUNITARIO Table: Start-up Funding Start-up Funding Start-up Expenses to Fund Start-up Assets to Fund Total Funding Required

$12,889,000 $0 $12,889,000

Assets Non-cash Assets from Start-up Cash Requirements from Start-up Additional Cash Raised Cash Balance on Starting Date Total Assets

$0 $0 $0 $0 $0

Liabilities and Capital Liabilities Current Borrowing Long-term Liabilities Accounts Payable (Outstanding Bills) Other Current Liabilities Total Liabilities

$0 $0 $0 $0 $0

Capital Planned Investment Owner Investor Additional Investment Requirement Total Planned Investment Loss at Start-up (Start-up Expenses) Total Capital

$0 $0 $12,889,000 $12,889,000 ($12,889,00 0) $0

Total Capital and Liabilities Total Funding

$0 $12,889,000

8.2 Important Assumptions

8.3 Break-even Analysis Table: Break-even Analysis Break-even Analysis Monthly Revenue Break-even Assumptions: Average Percent Variable Cost Estimated Monthly Fixed Cost

$379,750

97% $9,922

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RED DE DESARROLLO INTEGRAL COMUNITARIO

Break-even Analysis $0 ($2,000) ($4,000) ($6,000) ($8,000) ($10,000) $0

$0

$10,000$10,000$20,000$20,000

Monthly break-even point Break-even point = where line intersects with 0

8.4 Projected Surplus or Deficit

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RED DE DESARROLLO INTEGRAL COMUNITARIO Table: Surplus and Deficit Surplus and Deficit Funding Total Direct Cost

FY 2010 $12,000,000 $11,686,457

FY 2011 $0 $0

FY 2012 $0 $0

Gross Surplus Gross Surplus %

$313,543 2.61%

$0 0.00%

$0 0.00%

Total Expense

$103,537 $0 $0 $0 $0 $0 $15,531 $0 -----------$119,068

$792,000 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 -----------$792,000

$874,000 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 -----------$874,000

Gross Surplus

$194,475

($792,000)

($874,000)

Other Income Other Income Account Name Other Income Account Name Total Other Income

$0 $0 $0

$0 $0 $0

$0 $0 $0

Other Expense Other Expense Account Name Other Expense Account Name Total Other Expense

$0 $0 $0

$0 $0 $0

$0 $0 $0

$0 $194,475 1.62%

$0 ($792,000) 0.00%

$0 ($874,000) 0.00%

Expenses Payroll Marketing/Promotion Depreciation Rent Utilities Insurance Payroll Taxes Other

Net Other Income Net Surplus Net Surplus/Sales

Surplus Monthly $1,000,000 $500,000 $0 ($500,000) ($1,000,000) ($1,500,000) ($2,000,000) ($2,500,000) ($3,000,000) ($3,500,000) ago sep

oct

nov

dic

ene

feb mar abr may jun

jul

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RED DE DESARROLLO INTEGRAL COMUNITARIO

Surplus Yearly

$200,000 $0 ($200,000) ($400,000) ($600,000) ($800,000) ($1,000,000) FY 2010

FY 2011

FY 2012

Gross Margin Monthly $1,000,000 $500,000 $0 ($500,000) ($1,000,000) ($1,500,000) ($2,000,000) ($2,500,000) ($3,000,000) ($3,500,000) ago sep

oct

nov

dic

ene

feb mar abr may jun

jul

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RED DE DESARROLLO INTEGRAL COMUNITARIO

Gross Margin Yearly

$350,000 $300,000 $250,000 $200,000 $150,000 $100,000 $50,000 $0 FY 2010

FY 2011

FY 2012

8.5 Projected Cash Flow

Cash $8,000,000 $7,000,000 $6,000,000 $5,000,000 $4,000,000 $3,000,000

Net Cash Flow

$2,000,000

Cash Balance

$1,000,000 $0 ($1,000,000) ($2,000,000) ago sep

oct

nov

dic

ene feb mar abr may jun

jul

Page 16


RED DE DESARROLLO INTEGRAL COMUNITARIO Table: Cash Flow Pro Forma Cash Flow FY 2010

FY 2011

FY 2012

$12,000,000 $12,000,000

$0 $0

$0 $0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0 $0 $0 $0 $0 $0 $12,000,000

$0 $0 $0 $0 $0 $0 $0

$0 $0 $0 $0 $0 $0 $0

FY 2010

FY 2011

FY 2012

$103,537 $7,448,671 $7,552,208

$792,000 $4,253,317 $5,045,317

$874,000 $0 $874,000

$0 $0

$0 $0

$0 $0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

Cash Received Cash from Operations Cash Funding Subtotal Cash from Operations Additional Cash Received Non Operating (Other) Income Sales Tax, VAT, HST/GST Received New Current Borrowing New Other Liabilities (interest-free) New Long-term Liabilities Sales of Other Current Assets Sales of Long-term Assets New Investment Received Subtotal Cash Received Expenditures Expenditures from Operations Cash spending Bill Payments Subtotal Spent on Operations Additional Cash Spent Non Operating (Other) Expense Sales Tax, VAT, HST/GST Paid Out Principal Repayment of Current Borrowing Other Liabilities Principal Repayment Long-term Liabilities Principal Repayment Purchase Other Current Assets Purchase Long-term Assets Dividends Subtotal Cash Spent

$0

$0

$0

$0 $0 $0 $7,552,208

$0 $0 $0 $5,045,317

$0 $0 $0 $874,000

Net Cash Flow Cash Balance

$4,447,792 ($5,045,317) ($874,000) $4,447,792 ($597,525) ($1,471,525)

8.6 Projected Balance Sheet

Page 17


RED DE DESARROLLO INTEGRAL COMUNITARIO Table: Balance Sheet Pro Forma Balance Sheet FY 2010

FY 2011

FY 2012

Assets Current Assets Cash Other Current Assets Total Current Assets

$4,447,792 $0 $4,447,792

($597,525) ($1,471,525) $0 $0 ($597,525) ($1,471,525)

Long-term Assets Long-term Assets Accumulated Depreciation Total Long-term Assets Total Assets

$0 $0 $0 $4,447,792

$0 $0 $0 $0 $0 $0 ($597,525) ($1,471,525)

Liabilities and Capital

FY 2010

FY 2011

FY 2012

Current Liabilities Accounts Payable Current Borrowing Other Current Liabilities Subtotal Current Liabilities

$4,253,317 $0 $0 $4,253,317

$0 $0 $0 $0

$0 $0 $0 $0

Long-term Liabilities Total Liabilities

$0 $4,253,317

$0 $0

$0 $0

Paid-in Capital Accumulated Surplus/Deficit Surplus/Deficit Total Capital Total Liabilities and Capital Net Worth

$12,889,000 ($12,889,00 0) $194,475 $194,475 $4,447,792

$12,889,000 $12,889,000 ($12,694,52 ($13,486,52 5) 5) ($792,000) ($874,000) ($597,525) ($1,471,525) ($597,525) ($1,471,525)

$194,475

($597,525) ($1,471,525)

8.7 Standard Ratios

Page 18


RED DE DESARROLLO INTEGRAL COMUNITARIO Table: Ratios Ratio Analysis Funding Growth

FY 2010 0.00%

FY 2011 -100.00%

FY 2012 0.00%

Industry Profile 0.00%

Percent of Total Assets Other Current Assets Total Current Assets Long-term Assets Total Assets

0.00% 100.00% 0.00% 100.00%

0.00% 100.00% 0.00% 100.00%

0.00% 100.00% 0.00% 100.00%

100.00% 100.00% 0.00% 100.00%

95.63% 0.00% 95.63% 4.37%

0.00% 0.00% 0.00% 100.00%

0.00% 0.00% 0.00% 100.00%

0.00% 0.00% 0.00% 100.00%

100.00% 2.61%

100.00% 0.00%

100.00% 0.00%

100.00% 0.00%

0.99%

0.00%

0.00%

0.00%

0.00% 1.62%

0.00% 0.00%

0.00% 0.00%

0.00% 0.00%

Main Ratios Current Quick Total Debt to Total Assets Pre-tax Return on Net Worth Pre-tax Return on Assets

1.05 1.05 95.63% 100.00% 4.37%

0.00 0.00 0.00% 132.55% 132.55%

0.00 0.00 0.00% 59.39% 59.39%

0.00 0.00 0.00% 0.00% 0.00%

Additional Ratios Net Surplus Margin Return on Equity

FY 2010 1.62% 100.00%

FY 2011 0.00% 0.00%

FY 2012 0.00% 0.00%

n.a n.a

2.75 2.70

0.00 0.00

0.00 0.00

n.a n.a

21.87 1.00

0.00 0.00

0.00 0.00

n.a n.a

$194,475 0.00

($597,525) 0.00

($1,471,525) 0.00

n.a n.a

0.37 96% 1.05 61.70 0.00

n.a. 0% 0.00 0.00 0.00

n.a. 0% 0.00 0.00 0.00

n.a n.a n.a n.a n.a

Current Liabilities Long-term Liabilities Total Liabilities Net Worth Percent of Funding Funding Gross Surplus Selling, General & Administrative Expenses Advertising Expenses Surplus Before Interest and Taxes

Activity Ratios Accounts Payable Turnover Total Asset Turnover Debt Ratios Debt to Net Worth Current Liab. to Liab. Liquidity Ratios Net Working Capital Interest Coverage Additional Ratios Assets to Funding Current Debt/Total Assets Acid Test Funding/Net Worth Dividend Payout

Page 19


Appendix Appendix Table: Funding Forecast Funding Forecast Funding Servicios de Salud Capacitaci贸n para el trabajo Nutrici贸n Total Funding Direct Cost of Funding Row 1 Row 2 Row 3 Subtotal Cost of Funding

0% 0% 0%

ago

sep

oct

nov

dic

ene

feb

mar

abr

may

jun

jul

$250,000 $250,000 $500,000 $1,000,000

$250,000 $250,000 $500,000 $1,000,000

$250,000 $250,000 $500,000 $1,000,000

$250,000 $250,000 $500,000 $1,000,000

$250,000 $250,000 $500,000 $1,000,000

$250,000 $250,000 $500,000 $1,000,000

$250,000 $250,000 $500,000 $1,000,000

$250,000 $250,000 $500,000 $1,000,000

$250,000 $250,000 $500,000 $1,000,000

$250,000 $250,000 $500,000 $1,000,000

$250,000 $250,000 $500,000 $1,000,000

$250,000 $250,000 $500,000 $1,000,000

ago $25,000 $0 $0 $25,000

sep $40,000 $0 $0 $40,000

oct $64,000 $0 $0 $64,000

nov $102,400 $0 $0 $102,400

dic $163,840 $0 $0 $163,840

ene $262,144 $0 $0 $262,144

feb $419,430 $0 $0 $419,430

mar $671,089 $0 $0 $671,089

abr $1,073,742 $0 $0 $1,073,742

may $1,717,987 $0 $0 $1,717,987

jun $2,748,779 $0 $0 $2,748,779

jul $4,398,047 $0 $0 $4,398,047

Page 20


Appendix Appendix Table: Personnel Personnel Plan Director General Mandos Medios Personal operativo Mandos Superiores Total People Total Payroll

0% 0% 0% 0%

ago $1,833 $1,333 $833 $1,500 66000

sep $2,017 $1,467 $917 $1,500 72600

oct $2,218 $1,613 $1,008 $1,500 79860

nov $2,440 $1,775 $1,109 $1,500 87846

dic $2,684 $1,952 $1,220 $1,500 96631

ene $2,953 $2,147 $1,342 $1,500 106294

feb $3,248 $2,362 $1,476 $1,500 116923

mar $3,573 $2,598 $1,624 $1,500 128615

abr $3,930 $2,858 $1,786 $1,500 141477

may $4,323 $3,144 $1,965 $1,500 155625

jun $4,755 $3,458 $2,161 $1,500 171187

jul $5,231 $3,804 $2,378 $1,500 188306

$5,500

$5,900

$6,340

$6,824

$7,356

$7,942

$8,586

$9,295

$10,074

$10,932

$11,875

$12,912

Page 21


Appendix Appendix Table: Surplus and Deficit Surplus and Deficit Funding Total Direct Cost

ago $1,000,000 $25,000

sep $1,000,000 $40,000

oct $1,000,000 $64,000

nov $1,000,000 $102,400

dic $1,000,000 $163,840

ene $1,000,000 $262,144

feb $1,000,000 $419,430

mar $1,000,000 $671,089

abr $1,000,000 $1,073,742

may $1,000,000 $1,717,987

jun $1,000,000 $2,748,779

jul $1,000,000 $4,398,047

Gross Surplus Gross Surplus %

$975,000 97.50%

$960,000 96.00%

$936,000 93.60%

$897,600 89.76%

$836,160 83.62%

$737,856 73.79%

$580,570 58.06%

$328,911 32.89%

($73,742) -7.37%

($717,987) -71.80%

($1,748,779) -174.88%

($3,398,047) -339.80%

Total Expense

$5,500 $0 $0 $0 $0 $0 $825 $0 -----------$6,325

$5,900 $0 $0 $0 $0 $0 $885 $0 -----------$6,785

$6,340 $0 $0 $0 $0 $0 $951 $0 -----------$7,291

$6,824 $0 $0 $0 $0 $0 $1,024 $0 -----------$7,848

$7,356 $0 $0 $0 $0 $0 $1,103 $0 -----------$8,460

$7,942 $0 $0 $0 $0 $0 $1,191 $0 -----------$9,133

$8,586 $0 $0 $0 $0 $0 $1,288 $0 -----------$9,874

$9,295 $0 $0 $0 $0 $0 $1,394 $0 -----------$10,689

$10,074 $0 $0 $0 $0 $0 $1,511 $0 -----------$11,586

$10,932 $0 $0 $0 $0 $0 $1,640 $0 -----------$12,572

$11,875 $0 $0 $0 $0 $0 $1,781 $0 -----------$13,656

$12,912 $0 $0 $0 $0 $0 $1,937 $0 -----------$14,849

Gross Surplus

$968,675

$953,215

$928,709

$889,752

$827,700

$728,723

$570,695

$318,222

($85,327)

($730,558)

($1,762,435)

($3,412,896)

Other Income Other Income Account Name Other Income Account Name Total Other Income

$0 $0 $0

$0 $0 $0

$0 $0 $0

$0 $0 $0

$0 $0 $0

$0 $0 $0

$0 $0 $0

$0 $0 $0

$0 $0 $0

$0 $0 $0

$0 $0 $0

$0 $0 $0

Other Expense Other Expense Account Name Other Expense Account Name Total Other Expense

$0 $0 $0

$0 $0 $0

$0 $0 $0

$0 $0 $0

$0 $0 $0

$0 $0 $0

$0 $0 $0

$0 $0 $0

$0 $0 $0

$0 $0 $0

$0 $0 $0

$0 $0 $0

$0 $968,675 96.87%

$0 $953,215 95.32%

$0 $928,709 92.87%

$0 $889,752 88.98%

$0 $827,700 82.77%

$0 $728,723 72.87%

$0 $570,695 57.07%

$0 $318,222 31.82%

$0 ($85,327) -8.53%

$0 ($730,558) -73.06%

$0 ($1,762,435) -176.24%

$0 ($3,412,896) -341.29%

Expenses Payroll Marketing/Promotion Depreciation Rent Utilities Insurance Payroll Taxes Other

Net Other Income Net Surplus Net Surplus/Sales

15%

Page 22


Appendix Appendix Table: Cash Flow Pro Forma Cash Flow ago

sep

oct

nov

dic

ene

feb

mar

abr

may

jun

jul

$1,000,000 $1,000,000

$1,000,000 $1,000,000

$1,000,000 $1,000,000

$1,000,000 $1,000,000

$1,000,000 $1,000,000

$1,000,000 $1,000,000

$1,000,000 $1,000,000

$1,000,000 $1,000,000

$1,000,000 $1,000,000

$1,000,000 $1,000,000

$1,000,000 $1,000,000

$1,000,000 $1,000,000

$0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $1,000,000

$0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $1,000,000

$0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $1,000,000

$0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $1,000,000

$0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $1,000,000

$0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $1,000,000

$0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $1,000,000

$0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $1,000,000

$0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $1,000,000

$0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $1,000,000

$0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $1,000,000

$0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $0 $1,000,000

ago

sep

oct

nov

dic

ene

feb

mar

abr

may

jun

jul

$5,500 $861 $6,361

$5,900 $26,327 $32,227

$6,340 $41,687 $48,027

$6,824 $66,233 $73,057

$7,356 $105,474 $112,831

$7,942 $168,223 $176,165

$8,586 $268,581 $277,168

$9,295 $429,110 $438,405

$10,074 $685,909 $695,983

$10,932 $1,096,732 $1,107,664

$11,875 $1,753,991 $1,765,866

$12,912 $2,805,541 $2,818,454

$0 $0

$0 $0

$0 $0

$0 $0

$0 $0

$0 $0

$0 $0

$0 $0

$0 $0

$0 $0

$0 $0

$0 $0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0

$0 $0 $0 $6,361

$0 $0 $0 $32,227

$0 $0 $0 $48,027

$0 $0 $0 $73,057

$0 $0 $0 $112,831

$0 $0 $0 $176,165

$0 $0 $0 $277,168

$0 $0 $0 $438,405

$0 $0 $0 $695,983

$0 $0 $0 $1,107,664

$0 $0 $0 $1,765,866

$0 $0 $0 $2,818,454

$993,639 $993,639

$967,773 $1,961,412

$951,973 $2,913,385

$926,943 $3,840,328

$887,169 $4,727,497

$823,835 $5,551,332

$722,832 $6,274,164

$561,595 $6,835,759

$304,017 $7,139,776

($107,664) $7,032,112

($765,866) $6,266,246

($1,818,454) $4,447,792

Cash Received Cash from Operations Cash Funding Subtotal Cash from Operations Additional Cash Received Non Operating (Other) Income Sales Tax, VAT, HST/GST Received New Current Borrowing New Other Liabilities (interest-free) New Long-term Liabilities Sales of Other Current Assets Sales of Long-term Assets New Investment Received Subtotal Cash Received Expenditures Expenditures from Operations Cash spending Bill Payments Subtotal Spent on Operations Additional Cash Spent Non Operating (Other) Expense Sales Tax, VAT, HST/GST Paid Out Principal Repayment of Current Borrowing Other Liabilities Principal Repayment Long-term Liabilities Principal Repayment Purchase Other Current Assets Purchase Long-term Assets Dividends Subtotal Cash Spent Net Cash Flow Cash Balance

0.00%

Page 23


Appendix Appendix Table: Balance Sheet Pro Forma Balance Sheet Assets

ago

sep

oct

nov

dic

ene

feb

mar

abr

may

jun

jul

Starting Balances

Current Assets Cash Other Current Assets Total Current Assets

$0 $0 $0

$993,639 $0 $993,639

$1,961,412 $0 $1,961,412

$2,913,385 $0 $2,913,385

$3,840,328 $0 $3,840,328

$4,727,497 $0 $4,727,497

$5,551,332 $0 $5,551,332

$6,274,164 $0 $6,274,164

$6,835,759 $0 $6,835,759

$7,139,776 $0 $7,139,776

$7,032,112 $0 $7,032,112

$6,266,246 $0 $6,266,246

$4,447,792 $0 $4,447,792

Long-term Assets Long-term Assets Accumulated Depreciation Total Long-term Assets Total Assets

$0 $0 $0 $0

$0 $0 $0 $993,639

$0 $0 $0 $1,961,412

$0 $0 $0 $2,913,385

$0 $0 $0 $3,840,328

$0 $0 $0 $4,727,497

$0 $0 $0 $5,551,332

$0 $0 $0 $6,274,164

$0 $0 $0 $6,835,759

$0 $0 $0 $7,139,776

$0 $0 $0 $7,032,112

$0 $0 $0 $6,266,246

$0 $0 $0 $4,447,792

ago

sep

oct

nov

dic

ene

feb

mar

abr

may

jun

jul

Liabilities and Capital Current Liabilities Accounts Payable Current Borrowing Other Current Liabilities Subtotal Current Liabilities

$0 $0 $0 $0

$24,964 $0 $0 $24,964

$39,522 $0 $0 $39,522

$62,786 $0 $0 $62,786

$99,976 $0 $0 $99,976

$159,445 $0 $0 $159,445

$254,557 $0 $0 $254,557

$406,694 $0 $0 $406,694

$650,067 $0 $0 $650,067

$1,039,411 $0 $0 $1,039,411

$1,662,306 $0 $0 $1,662,306

$2,658,875 $0 $0 $2,658,875

$4,253,317 $0 $0 $4,253,317

Long-term Liabilities Total Liabilities

$0 $0

$0 $24,964

$0 $39,522

$0 $62,786

$0 $99,976

$0 $159,445

$0 $254,557

$0 $406,694

$0 $650,067

$0 $1,039,411

$0 $1,662,306

$0 $2,658,875

$0 $4,253,317

$12,889,000

$12,889,000 ($12,889,00 0) $1,921,890 $1,921,890 $1,961,412

$12,889,000 ($12,889,00 0) $2,850,599 $2,850,599 $2,913,385

$12,889,000 ($12,889,00 0) $3,740,351 $3,740,351 $3,840,328

$12,889,000 ($12,889,00 0) $4,568,052 $4,568,052 $4,727,497

$12,889,000 ($12,889,00 0) $5,296,774 $5,296,774 $5,551,332

$12,889,000 ($12,889,00 0) $5,867,470 $5,867,470 $6,274,164

$12,889,000 ($12,889,00 0) $6,185,692 $6,185,692 $6,835,759

$12,889,000 ($12,889,00 0) $6,100,365 $6,100,365 $7,139,776

$12,889,000 ($12,889,00 0) $5,369,806 $5,369,806 $7,032,112

$12,889,000 ($12,889,00 0) $3,607,371 $3,607,371 $6,266,246

$12,889,000 ($12,889,00 0) $194,475 $194,475 $4,447,792

$1,921,890

$2,850,599

$3,740,351

$4,568,052

$5,296,774

$5,867,470

$6,185,692

$6,100,365

$5,369,806

$3,607,371

$194,475

Paid-in Capital Accumulated Surplus/Deficit Surplus/Deficit Total Capital Total Liabilities and Capital

$0 $0 $0

$12,889,000 ($12,889,00 0) $968,675 $968,675 $993,639

Net Worth

$0

$968,675

($12,889,000)

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