Anforderungen an Core Banking Systeme 2021 Leseprobe by BRBusinessReports

Inhaltsverzeichnis VORWORT..................................................................................................................................................... 4 ÜBER BR BUSINESS REPORTS ............................................................................................................... 6 ÜBER SENACOR TECHNOLOGIES .......................................................................................................... 7 EDITORIAL IT-FINANZMAGAZIN ............................................................................................................... 8 1.

ZIEL DER STUDIE ...............................................................................................................................10

ÜBERSICHT DER TEILNEHMENDEN HERSTELLER UND PRODUKTE ....................................12

LEISTUNGSKATALOG.......................................................................................................................13 3.1. ZIELMÄRKTE ......................................................................................................................................... 14 3.2. ZIELGRUPPE ......................................................................................................................................... 15 3.3. ANGEBOTENE UNTERSTÜTZUNGSLEISTUNG DES HERSTELLERS ....................................................... 16 3.4. ALLGEMEINE SOFTWARE DATEN ......................................................................................................... 19 3.5. CBS IN A CLOUD.................................................................................................................................. 21 3.6. CBS ON DEMAND ................................................................................................................................ 22 3.7. TECHNISCHE KOMPETENZ ................................................................................................................... 23 3.8. TECHNISCHER BETRIEB & TECHNOLOGIE ........................................................................................... 25 3.9. BASISMODULE ...................................................................................................................................... 27 3.10. ELEKTRONIK/ MOBILE BANKING .......................................................................................................... 33 3.11. PAYMENT ............................................................................................................................................. 36 3.12. PRODUKTE UND ABRECHNUNGSMODULE ............................................................................................ 38 3.12.1. Kassenfunktionen ..................................................................................................................... 38 3.12.2. Kontokorrent .............................................................................................................................. 39 3.12.3. Inlandszahlungsverkehr ........................................................................................................... 41 3.12.4. Spargeschäft ............................................................................................................................. 43 3.12.5. Sparbriefe .................................................................................................................................. 45 3.12.6. Geldgeschäfte ........................................................................................................................... 46 3.12.7. Außenwirtschaftsverkehr ......................................................................................................... 48 3.12.8. Kreditgeschäft ........................................................................................................................... 50 3.12.9. Sicherheitenverwaltung ........................................................................................................... 57 3.12.10. Treasury/Gehandelte Gelder .............................................................................................. 63 3.12.11. Abgeltungssteuer ................................................................................................................. 64 3.12.12. Geldwäsche, Embargoprüfung, Blacklisten ..................................................................... 65 3.12.13. Banking in a Cloud ............................................................................................................... 67 3.12.14. Banking on Demand ............................................................................................................ 68 3.12.15. Mobile Payment / e-Banking............................................................................................... 69 3.12.16. Modellbank-Lösungen ......................................................................................................... 70 3.12.17. Bewertung der Zukunftsfähigkeit ....................................................................................... 71 3.13. RECHNUNGSWESEN............................................................................................................................. 73 3.14. REGULATORISCHE THEMEN ................................................................................................................ 76 3.15. CONTROLLING & MARKETING .............................................................................................................. 78 3.16. RISIKOCONTROLLING UND RISIKOMANAGEMENT ................................................................................ 80 3.17. BUSINESS INTELLIGENCE ..................................................................................................................... 82 3.18. VERVOLLSTÄNDIGUNG BANKPLATTFORM............................................................................................ 86

WERBEPARTNER...............................................................................................................................88

DARSTELLUNG DER EINZELNEN FIRMENPROFILE UND PRODUKTE .................................100 5.1. 5.2. 5.3. 5.4. 5.5. 5.6.

AXXIOME GROUP ............................................................................................................................... 102 CPB SOFTWARE AG ......................................................................................................................... 108 DIE SOFTWARE PETER FITZON GMBH ......................................................................................... 113 FLATEX AG ......................................................................................................................................... 121 FINASTRA GMBH ............................................................................................................................ 127 FIDELITY INFORMATION SERVICES (FIS) .......................................................................................... 132

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5.7. 5.8. 5.9. 5.10. 5.11. 5.12.

G&H BANKENSOFTWARE AG............................................................................................................ 137 INNUS GMBH...................................................................................................................................... 143 MAMBU GMBH ................................................................................................................................... 148 MODULARBANK (MT MODULAR TECHNOLOGIES GMBH) ................................................................. 154 PASS-IT CONSULTING...................................................................................................................... 169 SAP SE ............................................................................................................................................. 176

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Vorwort Sehr geehrte Leserin, sehr geehrter Leser, Über 800 Fachanforderungen der Bank-IT und Bank-Fachbereiche sowie Abfragen und Kriterien finden Sie in dieser Marktstudie, die wir an Beispielen derzeit angebotener Software-Lösungen spiegeln. Alle relevanten Geschäftsbereiche einer Bank sowie technische Aspekte wurden dabei berücksichtigt. In der vorliegenden 11. Ausgabe unserer Marktstudie „Anforderungen an Core Banking Systeme“ bieten wir Ihnen einen aktuellen Überblick über zwölf der im D.A.CH-Raum eingesetzten und angebotenen Core Banking Systeme. Die Anforderungen wurden in wesentlichen Teilen überarbeitet und an die heutigen Herausforderungen und technologischen Rahmenbedingungen, wie Cloud, Integration und moduale Komponenten, angepasst. Darüber hinaus stellt die Studie alle 12 Hersteller in Unternehmensprofilen vor. Die gesammelten Daten wurden in Anlehnung an unser Anbieterauswahlverfahren in 13 Themengruppen 1. Zielmärkte und -gruppen 2. Services 3. Applikation & Cloud 4. Technologie 5. Basismodule 6. Mobile Banking 7. Payment 8. Produkt Module 9. Rechnungswesen 10. Regulatorik & Meldewesen 11. Controlling & Marketing 12. Risikocontrolling & -management 13. Business Intelligence gegliedert und aufbereitet. Diese Themengruppen bieten Ihnen einen geordneten Einblick in die jeweiligen Unternehmen. Die Erfahrung zeigt, dass die festgelegten fachlichen Anforderungen, die Daten in den Katalogen sowie die Daten und Kategorien der Firmenprofile vielfach die Recherchen unserer Klienten sinnvoll ergänzen. Auch die erarbeiteten Tabellen können wir als Checklisten zum Eigengebrauch empfehlen. Gegenüber der letzten Veröffentlichung unserer Marktstudie im Jahr 2018 können wir folgende Veränderungen unter den Marktteilnehmern feststellen: 

Das Unternehmen MT Modularbank Technologies GmbH mit Sitz in Berlin bietet seit 2020 ihre modular aufgebaute und cloud-basierte Core Banking Plattform in Deutschland an. Das CBS ist in Estland bereits erfolgreich am Markt etabliert.

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

Die Unternehmen SDV-IT Sparda Datenverarbeitung eG und Sopra Banking Software GmbH haben sich zusammengeschlossen zur Sopra Financial Technology GmbH mit Sitz in Nürnberg.



Unter flatex AG (ehemals FinTech Group AG) wird das Produkt FTG:CBS neu angeboten.



FIS Global GmbH bietet neu das Produkt FIS Modern Banking an.



Das Unternehmen innus GmbH mit dem Sitz in Frankfurt am Main bietet neu ihre Banking Platform an.

Wir werden aus dieser Ausgabe eine mehrseitige Leseprobe Banken und Interessenten zur Verfügung stellen. Die Ansprache erfolgt über unseren Direktvertrieb. Auch diese 11. Ausgabe der Marktstudie veröffentlichen die Firmen BR Business Reports und Senacor gemeinsam. Als Vertriebspartner werden wir potentielle Kunden gemeinsam ansprechen. Wir bedanken uns bei allen teilnehmenden Herstellern für deren Unterstützung und freuen uns SEHR über die Teilnahme! Herzliche Grüße aus Hamburg

Raphael Vaino

Axel Wilkens

Senacor Technologies

BR Business Reports

Partner, Managing Director

Geschäftsführer

raphael.vaino@senacor.com

a.wilkens@br-businessreports.de

+49 (0)160 2030 306

+49 (0)151 6777 2222

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Über BR Business Reports BR Business Reports ist spezialisiert auf Softwarethemen des Segments Banken und Finanzdienstleister. Wir bieten Beratung auf höchstem Niveau mit dem Ziel, die von uns beratenden Unternehmen nachhaltig zu verbessern. Unterstützt werden unsere Klienten dabei nicht nur bei der Begutachtung und Auswahl von Bankensoftware, Migration von Core Banking Systemen, Business Analyse in Fachabteilungen sondern auch bei der Konzeption und Ausarbeitung von didaktischen Trainings und Software-Schulungen. Unsere Expertise halten wir in umfangreichen Finanzmarktstudien fest. BR Business Reports ist ein inhabergeführtes Unternehmen mit Sitz in der Hansestadt Hamburg. Auswahl Core Banking Systeme BR Business Reports unterstützt bei der Auswahl von Core Banking Systemen und deren Lieferanten. Die Durchführung aller Themen eines Anbieterauswahlverfahrens wird von uns leitend übernommen. Sie erhalten von uns eine abgestimmte belastbare Vorgehensweise (z.B. RFI/RFQ/ RFP-Verfahren) aller Aktivitäten, mit einem auf das Geschäftsmodell Ihrer Bank abgestimmtes Beurteilungsmodell, anhand dessen sämtliche Aussagen und Kriterien der Hersteller sowie deren Präsentationen gespiegelt und bewertet werden. Die Bewertungen sind dadurch jederzeit auch für Dritte nachvollziehbar. Ziel des Verfahrens ist die Empfehlung von bis zu drei Anbietern und deren Produkte aus einer Long List mehrerer passender Anbieter. Cutover Readiness Ein Kernbanksystemwechsel ist eines der umfangreichsten und komplexesten Projekte für eine Bank. BR Business Reports begleitet Sie in der Umsetzungsphase von alt nach neu und sorgt dafür, dass Ihr Unternehmen die notwendigen Voraussetzungen zur Erlangung der Cutover Readiness Dimensionen erlangt, der Projektfortschritt laufend bewertet sowie anhand definierter Arbeitspakete und Meilensteine gemessen wird. Die wiederholte Betrachtung festgelegter Inhalte der Readiness wie • Functional Readiness • Operational Readiness • Data Migration Readiness • Service Readiness senkt die Komplexität des Migrationsprojektes, minimiert die Migrationsrisiken und macht den Projektablauf dadurch deutlich kontrollierbarer. Unterschiedlichen Interessen der Stakeholder werden die möglichen Konfliktpotentiale genommen und Interpretationsspielräume verschwinden. Mehr dazu unter www.br-businessreports.de © BR Business Reports – Anforderungen an Core Banking Systeme 2021 Nur für die interne Verwendung Leseprobe

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Über Senacor Technologies Senacor ist ein unabhängiges Dienstleistungsunternehmen für Business-ITTransformation, das als strategischer Partner für Marktführer im deutschsprachigen Raum Mehrwert durch Technologie schafft. Von den 550 Mitarbeitern (2019) arbeiten 280 als Berater, Projektleiter und Analysten zusammen mit 200 Software-Entwicklern daran, IT-Landschaften von großen Unternehmen aus den Bereichen Banken, Versicherungen, Automotive, Logistik und öffentlicher Verwaltung umzubauen und digitale Plattformen von der Konzeption bis hin zur Umsetzung aufzubauen. Zu den Kunden, die sich auf diese Expertise verlassen, zählen acht von elf der größten Banken in Deutschland. Senacor hat eine langjährige Expertise in komplexen Business-IT-Transformationen und unterstützt Banken sowie Unternehmen im Finanzdienstleistungssektor bei der zukunftsfähigen Neuausrichtung ihrer IT-Plattform, wozu Core Banking Systeme sowie geschäftskritische Anwendungen gehören. Senacor unterstützt von der ersten Idee bis zum erfolgreichen GoLive bei der Transformation ihrer Bankplattform und sorgt für eine risikoarme und kosteneffiziente Erneuerung. Unsere tiefe fachliche Expertise in bankfachlichen Prozessen, unser Know-how bei der Durchführung komplexer IT-Vorhaben sowie unser langjähriges Know-how im Kontext moderner Technologien und Software-Implementierung stellen die Basis dafür dar. Wir helfen Ihnen dabei ihre Bankplattform schrittweise zu erneuern und dabei stets die Kosten im Blick zu behalten. Senacor zeichnet sich durch eine starke End-to-End-Perspektive auf Kundenprojekte und hohe Fachlichkeit aus, um Produkte, Prozesse und die Organisation mit einer modernen Business-IT-Plattform zu verzahnen. Das Ziel: Effektive und elegante Lösungen mit einfachen Mitteln und messbarem Nutzen für anspruchsvolle Aufgaben. 80 Prozent dieser Projekte beziehen sich auf geschäftskritische ITLösungen wie Kernbanksysteme, 20 Prozent darauf, digitale Transformationen zu begleiten und Großprojekte sowohl zu planen als auch zu steuern. 75 Prozent der Projektmitarbeiter sind Informatiker, Mathematiker, Physiker oder Ingenieure, weitere 25 Prozent Wirtschaftsinformatiker und Wirtschaftswissenschaftler. Für sie gilt: 100 Prozent Liefertreue. Kein Projekt scheitert. Senacor legt zudem großen Wert auf langfristige Partnerschaften. 80 Prozent des Geschäfts stammt aus Kundenbeziehungen, die bereits seit mehr als drei Jahren bestehen. Derzeit erzielt Senacor einen Jahresumsatz in Höhe von 160 Mio. Euro (2019). Seit der Gründung 1999 wächst das Unternehmen kontinuierlich organisch, im langjährigen Durchschnitt mit mehr als 15 Prozent pro Jahr. Neben dem Unternehmenssitz in Eschborn unterhält Senacor Standorte in Bonn, Nürnberg, München, Hamburg, Berlin, Stuttgart, Leipzig und Wien sowie ein NearshoreEntwicklungszentrum in Košice in der Slowakei. Mehr dazu unter www.senacor.com

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Editorial IT-Finanzmagazin Liebe Leserinnen und Leser, ich freue mich sehr, dass Studien wie die vorliegende noch gemacht werden. Das IT-Finanzmagazin schreibt seit 2014 über clevere technische Lösungen für Banken und Sparkassen. Eine zentrale Rolle spielen dabei die IT-Wurzeln wie Security, BPM – und die Kernbanksysteme, die wohl ursprünglichsten Anwendungen in jedem Institut. Kernbanksysteme sind, von wenigen aktuellen Cloud-Systemen bei Neobanken abgesehen, fast ausnahmslos Legacy und stehen deshalb vor so radikalen Veränderungen wie kaum eine IT-Anwendung zuvor. APIs, Cloud und das auch durch Regulierungen forcierte Open-Banking (XS2A) und SCT Inst stellen nicht bloß die nächste Technologiehürde dar, die Banken überspringen müssen. Sie krempeln ganze IT-Architekturen um, weil sie den Plattformen Leistungen abverlangen werden für die sie nicht entwickelt wurden. Dazu gehören neben Automatisierung und Skalierung vor allem auch die Modularisierung, damit agiles Arbeiten funktioniert, damit die Banken schneller werden, wenn es um neue Funktionen im Banking geht. Die IT muss für Kunden, Vertrieb und Vertriebspartner sowohl optisch wie technisch reibungslos laufen. Auf allen Kanälen. Banken und Sparkassen waren schon immer Digital-Unternehmen – aber nun müssten sie sich zu Technologie-Unternehmen wandeln und Datensilos auflösen. Das Ziel: Einen leichteren und immer breiteren Zugang gewähren. Das setzt voraus, dass sich die Banken auch mental verändern. Mindset. Wer heute „etwas mit IT“ machen will, erwartet auch in einer Bank moderne Technologien, kreative und agile Methoden, dezentral organisierte Teams, interdisziplinär besetzt und mit hohen Freiheitsgraden ausgestattet. Dort, wo einst der Banken-Mainframe stand, muss deshalb eine Art gigantischer Lego-Baukasten mit gleichartigen Schnittstellen, etwa per Microservices, entstehen, der sich unproblematisch transformieren lässt – ohne das Kerngeschäft einem Risiko auszusetzen. Core Banking wird darüber entscheiden, wer sich im Wettbewerb differenzieren und behaupten kann. Je mehr die Institute darüber nachdenken, womit sie ihr Geschäft machen wollen und worin ihre Zukunft liegt, desto eher kommen sie auf das System zurück, mit dem alles angefangen hat: das Core-Banking-System.

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Vorsichtige Menschen sagen, in den nächsten fünf bis zehn Jahren dürfte sich entscheiden, welche Banken eine digitale DNA entwickeln und welche nicht. Ich behaupte: Die Weichen werden heute gestellt. Wir sehen schon heute, welche Banken flexible APIs haben, welche Antwort- und Latenzzeiten Core-BankingSysteme zeigen und wie gut Banken und Sparkassen neue Funktionen integrieren können. Die, die heute auf dem Weg sind, haben vor mindestens fünf Jahren angefangen. Ich wünsche Ihnen eine interessante Lektüre! Ihr Joachim Jürschick ChR, IT-Finanzmagazin www.it-finanzmagazin.de

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Ziel der Studie

1. Ziel der Studie Der Anbietermarkt für Kernbankanwendungen ist unübersichtlich und bietet eine Vielzahl von Anwendungen mit unterschiedlichen Angeboten und Funktionsumfängen. Wir möchten Transparenz schaffen und auch Entscheidungshilfe bei einer anstehenden Produkt- und Lieferantenauswahl geben. In der nunmehr 11. Ausgabe unserer Marktstudie „Anforderungen an Core Banking Systeme“ stellen wir dem Finanzdienstleistungsmarkt seit 1995 umfangreiche Produkt- und Unternehmensdaten zur Verfügung. Es ist unser Ziel, unseren Kunden eine möglichst umfassende Darstellung der Funktionalitäten einer Software zu bieten. Standardisierte Kataloge zeigen auf einen Blick tiefergehende Informationen über die betrachteten Produkte. Wir stellen Vergleichbarkeit dar, wo sonst umfangreich hätte recherchiert werden müssen. Durch die in den vergangenen Jahren eingeführten Innovationen in der Betrachtung der Lieferanten und der Software-Systeme (direkte Zusammenarbeit mit den Lieferanten, qualitative Überprüfung des Leistungskatalogs u.a. in Deep Dives sowie Proof of Concepts und Scopings) konnten wir die Spitzenposition in der Begutachtung von Softwareprodukten und deren Lieferanten bzw. Herstellern erobern. Eine Bewertung innerhalb dieser Marktstudie der vorgestellten Software-Produkte wollen wir vermeiden und bleiben damit unserem Grundsatz treu, keinen Besten zu bestimmen. Sämtliche uns vorliegenden Informationen über die jeweiligen Software-Produkte und deren Hersteller können wir hier nicht darstellen, da sie den Rahmen der Studie sprengen würde. Wir haben weitgehend die zusätzlichen Angaben und Erläuterungen der Hersteller aufgenommen, soweit es uns in der gewählten tabellarischen Darstellungsform möglich ist. Über die Kennzeichnung R* geben wir Ihnen Kenntnis, weitere Inhalte bzw. Ausführungen liegen uns vor. Sollten Sie Fragen zu einzelnen Themen haben, sprechen Sie uns bitte an. Gerne helfen wir Ihnen unkompliziert weiter. Unsere Marktstudie richtet sich an Vorstände, Geschäftsleitungen, Bereichsleitungen IT/ORG sowie an Entscheider in Banken und bei Finanzdienstleistern.

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Leistungskatalog

Hinweis Studien-Redaktionsschluss war der 15.12.2020. Für sämtliche Angaben in dieser Studie kann BR Business Reports/Senacor keine Gewähr übernehmen. Die Weitergabe und Vervielfältigung der Studie und unserer Marktvergleiche, auch auszugsweise, ist mit BR Business Reports/Senacor abzustimmen. Die Zustimmung kann verweigert werden. Bei Missbrauch behält sich BR Business Reports/ Senacor Schadensersatzansprüche vor. BR Business Reports Steendammswisch 5 22459 Hamburg Telefon: +49 40 55201830 E-Mail: info@br-businessreports.de Senacor Technologies AG Düsseldorfer Straße 13 65760 Eschborn Telefon: +49 911 4244 0 Telefax: +49 911 4244 100 E-Mail: info@senacor.com

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Übersicht der teilnehmenden Hersteller und Produkte

2. Übersicht der teilnehmenden Hersteller und Produkte Hersteller

Produkt

Axxiome Group AG

Axxiome Banking Suite

CPB Software AG

Tambas+

DIE SOFTWARE Peter Fitzon GmbH

OBS Banking Hub

Fidelity Information Services (FIS GmbH)

MBP und Kordoba CORE24 NextGen

Finastra International GmbH

Fusion Essence Cloud

flatex AG

FTX:CBS

G&H Bankensoftware AG

BANCOS

innus GmbH

innus.BankSuite

Mambu GmbH

Mambu - Die reine SaaS-Bankingplattform

Modularbank (MT Modular Technologies GmbH)

Modularbank

PASS IT-Consulting Dipl. Inf. G. Rienecker GmbH & Co. PASS SolutionWorld Banking (SWB) KG

SAP SE

diverse: SAP Transactional Banking for S/4HANA, SAP S/4HANA for Complex Loans, SAP S/4HANA for Financial Product Subledger, FSDP / FSDM, SAP S/4HANA Banking for payment centralization; SAP Marketing Cloud, SAP Commerce Cloud inkl. Financial Services Accelerator, SAP Omnichannel Banking, SAP Analytics Cloud, SAP Cloud Platform, HANA Enterprise Cloud

Hinweis: Für eine bessere Lesbarkeit sind in den folgenden Leistungstabellen Hersteller und Produkte in abgekürzter Form aufgeführt.

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Leistungskatalog

3. Leistungskatalog In dem folgenden Leistungskatalog werden die verschiedenen Produkte in einer Matrix gegenübergestellt. Diese sehr umfangreiche Darstellung ermöglicht den direkten Vergleich der Funktionalität über alle Produkte. Die Beschreibung der einzelnen Funktionalitäten wird in verschiedenen Ausprägungen dargestellt: R

(realisiert)

Diese Funktionalität ist in dem Produkt enthalten.

(teilrealisiert)

An dieser Funktionalität wird zurzeit gearbeitet bzw. diese ist nur bedingt in dem Produkt enthalten.

G (geplant)

Diese Funktionalität ist noch nicht in dem Produkt enthalten, jedoch für eine spätere Version geplant.

Diese Produkte werden nicht durch das Produkt selbst, sondern durch Zusatzprodukte abgedeckt. Steht das „Z“ direkt in der Überschriftenzeile, werden alle zugeordneten Funktionen ausschließlich durch das Zusatzprodukt abgedeckt. Dieses „Z“ wird nur eingetragen, wenn konkrete Kooperationen bestehen, nicht wenn dieser Funktionsbereich lediglich flexible Schnittstellen aufweist. Häufig werden diese Zusatzprodukte in dem Abschnitt „Firmenprofile und Produkte“ genannt.

Nicht vorhanden

Keine Angaben in den Feldern bedeutet, dass sich der Hersteller hierzu nicht geäußert hat. Sollten Sie tiefergehende Informationen benötigen, sprechen Sie uns an, in der Regel liegen uns diese vor. Die Angabe „R*“ sagt aus, dass uns weitere Informationen vorliegen, die aus Platzgründen im Tabellenformat nicht abgebildet werden können. Benötigen Sie diese Informationen, sprechen Sie uns bitte an. Die Angabe „tbd“ ist eine Abkürzung (in englisch) für „to be defined“, soll heißen: ist noch zu entscheiden bzw. zu bestimmen.

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Leistungskatalog

G&H Bankensoftware / BANCOS

innus / innus.BankSuite

Mambu / SaaSBankingplattform

Großbanken

SAP / Diverse Module*

Finastra / Fusion Essence Cloud

PASS / PASS SolutionWorld Banking

FIS / MBP u. Kordoba CORE24 NextGen

flatex / FTX:CBS

DIE SOFTWARE / OBS Banking Hub

Finanzdienstleister

CPB Software / Tambas+

Zielgruppe

Modularbank / Modularbank

Zielgruppe

Axxiome / Axxiome Banking Suite

3.2.

Mittlere Banken

Kleine Banken

Fintecs

Genossenschaftsbanken

Sparkassen

Versicherungen Ausländische Banken am deutschen Markt

Vermögensverwalter Bausparkassen

Spezialbanken

Absatzfinanzierer

Pfandbriefbanken Retailbanken

Automobilbanken Direktbanken Leasingunternehmen

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Leistungskatalog

Auswahl Dritt- und Satellitensysteme zur Komplettierung Plattform (sofern nicht über das CBS abgedeckt)

Hardware oder CloudServices

Bereitstellung DemoVersion / Spielweise möglich

Demo-Version / Spielweise online verfügbar

Demo-/ Testversion in Englisch

Demo-/ Testversion in Deutsch

Funktionale Beschreibung der Module in Englischer Sprache

Funktionale Beschreibung der Module in Deutscher Sprache

Vorstudie / Proof of Concept ink. Kostenschätzung gegen Aufwand

Vorstudie / Proof of Concept ink. Kostenschätzung kostenlos

SAP / Diverse Module*

PASS / PASS SolutionWorld Banking

Mambu / SaaSBankingplattform

innus / innus.BankSuite

G&H Bankensoftware / BANCOS

flatex / FTX:CBS

Finastra / Fusion Essence Cloud

CPB Software / Tambas+

Auswahl System und originäre Module

Angebotene Unterstützungsleistungen des Herstellers

Axxiome / Axxiome Banking Suite

FIS / MBP u. Kordoba CORE24 NextGen

Modularbank / Modularbank

Angebotene Unterstützungsleistung des Herstellers

DIE SOFTWARE / OBS Banking Hub

3.3.

Auswahlprozess

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Gesamte Einführungsbegleitung/ Transformationsunterstützu ng (inkl. Drittsoftware)

Fachliche/ betriebswirtschaftliche Beratung

Customizing

Anpassung des CBS über Customizing hinaus (Entwicklung)

Konzeption und Umsetzung von Schnittstellen

Migrationsunterstützung

Post Go-Go Live Support

Testsystem / Testunterstützung

Betrieb des CBS

Betrieb des CBS inkl. Drittanwendungen

Releasewechsel/ Upgrade

Hotline in deutscher Sprache

Hotline in englischer Sprache

SAP / Diverse Module*

PASS / PASS SolutionWorld Banking

Mambu / SaaSBankingplattform

innus / innus.BankSuite

G&H Bankensoftware / BANCOS

Finastra / Fusion Essence Cloud

flatex / FTX:CBS

FIS / MBP u. Kordoba CORE24 NextGen

CPB Software / Tambas+

Einführungsbegleitung CBS

Angebotene Unterstützungsleistungen des Herstellers

Axxiome / Axxiome Banking Suite

DIE SOFTWARE / OBS Banking Hub

Modularbank / Modularbank

Leistungskatalog

Einführung

Betrieb

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Support vor Ort

Arbeits- und Expertenkreise

Anwenderschulung in deutscher Sprache

Anwenderschulung in englischer Sprache

Schulung vor Ort

Schulungs- und Anwenderdokumentation in deutscher Sprache

Schulungs- und Anwenderdokumentation in englischer Sprache

Entwickler- / Betriebsschulungen in deutscher Sprache

Entwickler- / Betriebsschulungen in englischer Sprache

SAP / Diverse Module*

PASS / PASS SolutionWorld Banking

Mambu / SaaSBankingplattform

innus / innus.BankSuite

G&H Bankensoftware / BANCOS

Finastra / Fusion Essence Cloud

flatex / FTX:CBS

FIS / MBP u. Kordoba CORE24 NextGen

CPB Software / Tambas+

Remote Support

Angebotene Unterstützungsleistungen des Herstellers

Axxiome / Axxiome Banking Suite

DIE SOFTWARE / OBS Banking Hub

Modularbank / Modularbank

Leistungskatalog

Schulung

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Leistungskatalog

Filialfähigkeit

Mehrwährungsfähigkeit

Grafische Oberfläche (Client)

Grafische Oberfläche (Browser)

Responsive Design

Oberfläche für Mobile Endgeräte (Touch)

Spezifische UI Konfiguration

- je Nutzer

- je Rolle

- je Kunde/ Kundengruppe

Deutsch

Englisch

Französisch

Niederländisch

SAP / Diverse Module*

PASS / PASS SolutionWorld Banking

Mambu / SaaSBankingplattform

innus / innus.BankSuite

G&H Bankensoftware / BANCOS

flatex / FTX:CBS

Finastra / Fusion Essence Cloud

CPB Software / Tambas+

Mandantenfähigkeit (Multitenant)

Allgemeine Software Daten

Axxiome / Axxiome Banking Suite

FIS / MBP u. Kordoba CORE24 NextGen

Modularbank / Modularbank

Allgemeine Software Daten

DIE SOFTWARE / OBS Banking Hub

3.4.

Allgemeines

Benutzeroberfläche

Mehrsprachigkeit

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Leistungskatalog

Internes Kundenrating via Drittsystem möglich?

Externes Kundenrating Bestandteil des CBS

Externes Kundenrating via Drittsystem möglich?

Erstellung von Kundengruppen durch frei selektierbare Kriterien

SAP / Diverse Module*

PASS / PASS SolutionWorld Banking

Modularbank / Modularbank

G&H Bankensoftware / BANCOS

flatex / FTX:CBS

Finastra / Fusion Essence Cloud

FIS / MBP u. Kordoba CORE24 NextGen

DIE SOFTWARE / OBS Banking Hub

CPB Software / Tambas+

Basismodule

Axxiome / Axxiome Banking Suite

Mambu / SaaSBankingplattform

Basismodule innus / innus.BankSuite

3.9.

Stammdatenverwaltung Kundenstammdatenverwaltung Bestandteil des CBS

Anbindung Kundenstamm aus Drittsystem möglich?

Legitimationsdaten

Daten zum Ansprechpartner (z.B. Firmen)

Unterschriftsmuster

Gesamtobligo

Anzeige aller Konten (z. B. Gesamtengagement)

Internes Kundenrating Bestandteil des CBS

Rating/ Scoring

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Modularbank / Modularbank

Daten zu Bevollmächtigten

Verfügungsberechtigungen / -beschränkungen

Sperren

Kennwort

Warnhinweise (z.B. bei Sperren, Verfügungen)

Kennzeichen Börsentermingeschäftsfähigkeit

Informationen zum Änderungsdienst (welcher Mitarbeiter hat wann was geändert)

Hinweis auf fehlende Unterlagen

Sachbearbeiter / Kundenberater

Kundenbonitäten

Risikoklassifizierung

Statistikmerkmale

Hinweise Kundenbehandlung

Agenda Kundenkontakte

SCHUFA-Auskunft

SAP / Diverse Module*

PASS / PASS SolutionWorld Banking

Mambu / SaaSBankingplattform

innus / innus.BankSuite

G&H Bankensoftware / BANCOS

flatex / FTX:CBS

FIS / MBP u. Kordoba CORE24 NextGen

DIE SOFTWARE / OBS Banking Hub

Vollmachten (Art, Umfang)

Basismodule

Axxiome / Axxiome Banking Suite

CPB Software / Tambas+

Finastra / Fusion Essence Cloud

Leistungskatalog

Zusatzmerkmale

Seite 28

SAP / Diverse Module*

PASS / PASS SolutionWorld Banking

Modularbank / Modularbank

Mambu / SaaSBankingplattform

innus / innus.BankSuite

G&H Bankensoftware / BANCOS

flatex / FTX:CBS

Finastra / Fusion Essence Cloud

FIS / MBP u. Kordoba CORE24 NextGen

DIE SOFTWARE / OBS Banking Hub

CPB Software / Tambas+

Basismodule

Axxiome / Axxiome Banking Suite

Leistungskatalog

Bankauskunft

Selbstauskunft

Zahlungsstromanalyse

Wirtschaftliche Verbindungen Konzern

Verwaltung der Beteiligungsverhältnisse

- Quoten-GBR

- Ketten-GBR

- Mehrfach-Konzern

- Kreditnehmerwechsel nach §19.6 KWG

Kreditnehmereinheit gem. §19.2 KWG - GBR

Kunde – Kunde

Kunde – Konto

Konto – Konto

Marketingverbünde (Familien, Partner etc.)

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SAP / Diverse Module*

PASS / PASS SolutionWorld Banking

Modularbank / Modularbank

Mambu / SaaSBankingplattform

innus / innus.BankSuite

G&H Bankensoftware / BANCOS

flatex / FTX:CBS

Finastra / Fusion Essence Cloud

FIS / MBP u. Kordoba CORE24 NextGen

DIE SOFTWARE / OBS Banking Hub

CPB Software / Tambas+

Basismodule

Axxiome / Axxiome Banking Suite

Leistungskatalog

Meldetechnische Zuordnungskriterien Konzernnummer

Branchen- / Berufsgruppenschlüssel

Rechtsform

LZB-Länderkennzeichen

Mindestreservezuordnung

MFI

Handwerk (für Kreditnehmerstatistik)

Individuelle Zuordnung von Kontoauszügen und Postadressen

Individuelle Benachrichtigungen von Kunden über Kontoauszüge

Duplizierung von Auszügen (z.B. bei Verlust)

Versandart der Kontoauszüge

Tages-/Monats-/ Jahreskontoauszüge

Automatische Erzeugung aller Buchungssätze einschl. Abgrenzungsbuchungen

Kontoauszüge / Mitteilungen

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Darstellung der einzelnen Firmenprofile und Produkte

DIE SOFTWARE Peter Fitzon GmbH

Seite 112

Darstellung der einzelnen Firmenprofile und Produkte

5.3.

DIE SOFTWARE Peter Fitzon GmbH

Unternehmensdaten Firma

DIE SOFTWARE Peter Fitzon GmbH

Rechtsform / Gründungsdatum

GmbH

Eigentumsverhältnisse

Peter Fitzon 65% Klaus J. Friese 35%

Firmensitz in

Ebersberg, Deutschland

Anzahl Mitarbeiter gesamt

140

Anzahl Software-Entwickler

Anzahl Bankfachleute

Umsatzvolumen 2019 + geplant 2020

19/20: EUR 21M; 20/21 (voraussichtlich) EUR 24M

URL / Internetadresse

www.die-software.com

Genaue Produktbezeichnung

OBS Banking Hub

Jahr der Produkteinführung

Ab 1983 schrittweise, nach Funktionalität.

Aktuelle Version

N/A, individuelle Kundenversionen

Management

Peter Fitzon, Klaus J. Friese, Dieter Heidrich, Martin Köhler, Jörg Martin, Sven Oldenburg, Patrick R. Weber

Ansprechpartner

Patrick R. Weber, patrick.weber@die-software.com

Referenzen Zielgruppe national

Privatbanken, Niederlassungen von Auslandsbanken, Handelsbanken

Zielgruppe international

Privatbanken, Niederlassungen von Auslandsbanken, Handelsbanken

Anzahl Referenzen in DACH

- Erfüllung regulatorischer Anforderungen und Spezifika in DACH Anzahl Referenzen in Deutschland - besuchsfähige Referenzen

Ja, OBS Banking Hub erfüllt die regulatorischen Anforderungen und Spezifika für DE, CH und AT, sowie NL, BE, LU. 14 ODDO BHF AG, Frankfurt Hauck & Aufhäuser Privatbankiers AG, Frankfurt/Main M.M.Warburg & CO, Hamburg

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Darstellung der einzelnen Firmenprofile und Produkte Merck Finck Privatbankiers, München Weitere auf Anfrage. Anzahl Referenzen mit Modulen / Schwerpunkten

Vorab die high-level Modulübersicht, damit verständlich ist was unten geschrieben wird: OBS BankingHub besteht aus den folgenden Modulen: - OBS-BAS: Basis Module: Kundenstammdaten inkl. Adressen, Verbünde, Pseudonyme, also alles was mit dem Kundenstamm zu tun hat, für Privat und Geschäftskunden wie auch Bank und Partner und auch Zugriffsberechtigung, Schlüssel und Parameter. - OBS-GDH: Geld- und Devisen-Handel inkl. Derivate: Handelsfrontend, Settlement inkl. confirmation matching, netting, Kundenanschreiben, Saldenbestätigungen, usw. - OBS-KKT: Sämtliche Kontodaten (keine Bilanzkonten), d.h. Kontostammdaten in jeglicher Währung, Kontoumsätze / Buchungen, Kundenanschreiben, Saldenbestätigungen, Nostroabstimmung - OBS-ZAV: SEPA und SWIFT Zahlungsverkehr, inkl. Daueraufträge, Mandatsverwaltung, Kundenanschreiben und unterschiedliche lokale Clearing. - OBS-REW: Bilanzierung in jeglicher Währung und auch in Bilanzwährung. - OBS-KRE: Kreditverwaltung jeglicher Art z.B Fester Vorschuss, Syndizierungen, Avale, unterschiedliche Limiten, Kundenanschreiben. - OBS-TAX: Berechnung und Meldung von Steuern für unterschiedliche Länder (z.B. Abgeltungssteuer, Steuerrückforderung, Verwaltung von Steuertöpfen, usw.). - OBS-WPS: Wertpapier- und Derivate-Handel und Settlement inkl. Lagerstellenverwaltung, Order Management, Lending and Borrowing. Referenzen: In Deutschland: - 6 Banken mit OBS-BAS - 5 Banken mit OBS-GDH - 5 Banken mit OBS-KKT - 4 Banken mit OBS-KRE - 5 Banken mit OBS-REW - 4 Banken mit OBS-TAX - 3 Banken mit OBS-WPS - 5 Banken mit OBS-ZAV Außerhalb Deutschland: - 14 Banken mit OBS-BAS - 7 Banken mit OBS-GDH - 9 Banken mit OBS-KKT - 8 Banken mit OBS-KRE - 6 Banken mit OBS-REW - 11 Banken mit OBS-TAX - 8 Banken mit OBS-WPS - 8 Banken mit OBS-ZAV

Besuchsfähige Referenzen, die Ihre Gesamtbanklösung einsetzen

Hauck & Aufhäuser Privatbankiers AG, Frankfurt/Main M.M.Warburg, Hamburg Merck Finck & Co. Privatbankiers, München Weitere auf Anfrage.

Bankfachlichkeit und Funktionen Core Banking Schwerpunkte

Mit unserer Gesamtbanklösung OBS Banking Hub setzen wir in sämtlichen Bankfachlichen Bereichen Schwerpunkte. Speziell im Bereich Wertpapier (Handel, Abwicklung, usw.), Kredit und Steuern sind unsere Schwerpunkte.

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Darstellung der einzelnen Firmenprofile und Produkte

Innus GmbH

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Darstellung der einzelnen Firmenprofile und Produkte

5.8.

Innus GmbH

Unternehmensdaten Firma

Innus GmbH

Rechtsform / Gründungsdatum

GmbH

Eigentumsverhältnisse

keine Angabe

Firmensitz in

Frankfurt am Main

Anzahl Mitarbeiter gesamt

Anzahl Software-Entwickler

Anzahl Bankfachleute

Umsatzvolumen 2019 + geplant 2020

keine Angabe

URL / Internetadresse

https://innus.de

Genaue Produktbezeichnung

innus.BankSuite

Jahr der Produkteinführung

2019

Aktuelle Version

1.2.0

Management

Markus Geiß, Bernd Greitemeier, Dr. Carsten Müller

Ansprechpartner

Markus Geiß (markus.geiss@innus.de)

Referenzen Zielgruppe national

Kleine bis mittelständische Finanzinstitute

Zielgruppe international

Finanzinstitute mit deutschen Niederlassungen

Anzahl Referenzen in DACH

- Erfüllung regulatorischer Anforderungen und Spezifika in DACH Anzahl Referenzen in Deutschland - besuchsfähige Referenzen

Anforderungen in Deutschland werden vollumfänglich erfüllt, dies gilt in Teilen auch für Österreich und die Schweiz. 6 auf Anfrage

Anzahl Referenzen mit Modulen / Schwerpunkten

3 zu Risikosteuerung 1 zu gewerblicher Immobilienfinanzierung 2 zu sonstigen Themen

Besuchsfähige Referenzen, die Ihre Gesamtbanklösung einsetzen

auf Anfrage

Bankfachlichkeit und Funktionen © BR Business Reports – Anforderungen an Core Banking Systeme 2021 Nur für den internen Gebrauch Leseprobe

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Darstellung der einzelnen Firmenprofile und Produkte Core Banking Schwerpunkte

Abbildung kontenbasierter Finanzinstrumente deren Transaktionen und Prozesse Multi GAAP Abbildung des Haupt- und Grundbuchs

Modellbank-Anwendung

Übersicht der Module / Produkte

Accounting (ACT), Fremdwährungen (FEX), Customer Information System (CIS), Sicherheitenverwaltung (CLT), Flexible Kontenrahmen und Auswertungen (COA), Loan Origination and Processing (LNS), Regulatory Reporting (REG), Checking Account, Savings (DPS), Risk Management and Reporting (RSK), Antragsstrecke (ASC)

Übersicht der Banking Services

Beratung, elektronische Kreditantragsstrecken mit integriertem Genehmigungsworkflow, Vertragserstellung und Kontoführung für das gewerbliche Kreditgeschäft. Erzeugung von SWIFT, TARGET2 und SEPA-Nachrichten.

Übersicht der Drittanbieter mit Produkten / Funktionen

BSM BAIS für das Meldewesen, COPS für Risikosteuerung, Bank-Verlag (Online-Banking, KWG §24c, eIDAS)

Lösung für das Privatkundenkreditgeschäft

Raten, Annuitäten und Endfälligkeitsdarlehen Risikogerechtes Zinssystem Flexible Zinsberechnungsmethode

Lösung für Giro- und Kontokorrentkonten

Girokonten Debitor- und Kreditorkonten Kontokorrentkredite

Lösung für Sparprodukte

Sparplan, Sparbuch und Tagesgeld

Lösung für Termingelder

Festgeld

Lösung für das Zentrale Stammdatenmanagement

integrierte Kunden-, Produkt- und Vertragsverwaltung

Abwicklung von Reportings / Standardberichten / Ad Hoc Auswertungsmöglichkeiten

Ad Hoc Auswertung sind Bestandteil des Produkts Nutzung von DWH und BI Werkzeugen

Bilanzierung nach HGB und IFRS

Ja, multigaap-fähig

Digitale Produktabbildung für einzelne Produkte: Stichwort Omni-ChannelManagement

keine Angabe

Bei Lösungen für Online-Banking / Internet Banking: Ist die Darstellung der Inhalte auf verschiedene Endgeräte optimiert: Stichwort Responsive Webdesign für welche Inhalte?

keine Angabe

Lösung für Online-Banking

Bank-Verlag GmbH

Eigenentwicklung / Individualisierung Produkt - Customizing

Customizing wird vom Hersteller übernommen

Parametrisierung

Wird vom Hersteller in enger Zusammenarbeit mit dem Kunden vorgenommen

API / WebServices

Auf Basis von gängigen Standards

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Darstellung der einzelnen Firmenprofile und Produkte

PASS IT-Consulting

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Darstellung der einzelnen Firmenprofile und Produkte

5.11. PASS-IT Consulting Unternehmensdaten Firma

PASS IT-Consulting Dipl. Inf. G. Rienecker GmbH & Co. KG

Rechtsform / Gründungsdatum

1981

Eigentumsverhältnisse

Inhabergeführtes Unternehmensgruppe

Firmensitz in

Aschaffenburg

Anzahl Mitarbeiter gesamt

600

Anzahl Software-Entwickler

250

Anzahl Bankfachleute

150

Umsatzvolumen 2019 + geplant 2020

2019: 131 Mio EUR 2020: ca. 135 Mio EUR"

URL / Internetadresse

www.pass-consulting.com

Genaue Produktbezeichnung

PASS SolutionWorld Banking (SWB)

Jahr der Produkteinführung

Die PASS SWB wird laufend fachlich und technisch überarbeitet.

Aktuelle Version

SWB2020

Management

Gerhard Rienecker, Chief Executive Officer (CEO) Sabine Nolte, Chief Operating Officer (COO) Andreas Rinner, Chief Digital Officer (CDO) Biju K. Pothen, Chief Sales Officer (CSO) Thomas Dudaczy, Chief Partner Officer (CPO) Heidrun Fernau-Rienecker, Chief Marketing Officer (CMO)

Ansprechpartner

Ole Barkmann, Head of Business Development Financial Solutions, ole.barkmann@pass-consulting.com

Referenzen Zielgruppe national

Privatbanken, Auslandsbanken, Retailbanken, Transaktionsbanken, Spezialinstitute, Direktbanken, Bausparkassen, Wertpapierhandelsbanken, FinTechs

Zielgruppe international

Privatbanken, Auslandsbanken, Retailbanken, Transaktionsbanken, Spezialinstitute, Direktbanken, Bausparkassen, Wertpapierhandelsbanken, FinTechs

Anzahl Referenzen in DACH

über 50

- Erfüllung regulatorischer Anforderungen und Spezifika in DACH Anzahl Referenzen in Deutschland

In DE komplett inkl. Rechnungslegung, Steuer, aufsichtliches Meldewesen, Bundesbank, EZB über 50

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Darstellung der einzelnen Firmenprofile und Produkte - besuchsfähige Referenzen

werden auf Anfrage genannt

Anzahl Referenzen mit Modulen / Es bestehen Referenzen mit den Schwerpunkten: Schwerpunkten - Auslandsbanken - Privatbanken - Direktbanken - Transaktionsbanken B2B2C - Spezialinstitute Besuchsfähige Referenzen, die Ihre Gesamtbanklösung einsetzen

Die Namen werden auf Anfrage genannt.

Bankfachlichkeit und Funktionen Core Banking Schwerpunkte

Die PASS SolutionWorld Banking decken das komplette Banking ab: - Kontenverwaltung inkl. bebuchbarer und nicht bebuchbarer Unterkonten - Virtuelle IBAN - Einlagen inkl. Tagesgeld, Festgeld, Sondersparformen - Münz- und Edelmetallverwaltung - Darlehen inkl. Sicherheiten - Forfaitierung - Factoring - Verbriefungen - Beteiligungsmanagement - Fördermittelmanagement - Wertpapier inkl. Depot A, Depot B - Kapitalmaßnahmen - Abgeltungssteuer mit Topfführerschaft - Zahlungsverkehr inkl. SEPA, SWIFT, Target - Rembourse - Dokumentäres Geschäft inkl. Akkreditive, Inkassi - Finanzbuchhaltung inkl. Hauptbuch/Bilanz, Anlagenbuch, Rechnungsbuch - Regulatorisches Meldewesen inkl. Bankenstatistik, Kreditmeldungen, Bankenaufsicht und Beteiligungsmeldungen

Modellbank-Anwendung

Ja. Bitte wenden Sie sich bei Interesse an: ole.barkmann@passconsulting.com.

Übersicht der Module / Produkte PASS SolutionWorld Banking besteht insbesondere aus den folgenden Modulen: - Kontenverwaltung inkl. der Führung bebuchbaren und nicht bebuchbaren Unterkonten - virtuelle IBAN - Einlagen inkl. Tagesgeld, Festgeld, Sondersparformen - Darlehen inkl. Sicherheiten - Forfaitierung - Factoring - Verbriefungen - Wertpapierverwaltung inkl. Depot A, Depot B - Abgeltungssteuer mit Topfführerschaft - Zahlungsverkehr inkl. SEPA, SWIFT, Target2 - AML inkl. Sanktionslisten und PEP-Check und Transaktionsmonitoring und analyse - Rembourse - Dokumentäres Geschäft inkl. Akkreditive, Inkassi © BR Business Reports – Anforderungen an Core Banking Systeme 2021 Nur für den internen Gebrauch Leseprobe

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