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settembre 2019 5,00 euro Anno IX | Numero 9 Mensile - Prima immissione 10/09/2019 Poste Italiane SpA - Spedizione in abbonamento postale D.L. 353/2003 (conv in L. 27/02/2004 n. 46) Art. 1 comma 1, LO/MI

MIFID 2 LE PAGELLE AI RENDICONTI

MERCATI CONSIGLI PER L’AUTUNNO

Crescere con passione e qualità Responsabilità sociale, formazione e reclutamenti guidano i piani di sviluppo della rete di Credem

Moris Franzoni, direttore della rete di consulenti finanziari di Credem


idee&protagonisti | 3

settembre 2019 n bluerating

Rendiconti Mifid 2, l’esame superato

AGENDA appuntamenti clou del mese

24 SETTEMBRE NAPOLI

L’

esame è stato superato. Con un certo ritardo rispetto all’auspicata primavera, sotto l’ombrellone dei risparmiatori sono finalmente arrivati

i rendiconti degli investimenti, frutto

FOCUS ENASARCO Incontro dedicato alla previdenza integrativa con Maurizio Bufi

dell’entrata in vigore della direttiva Mifid 2, in cui vengono esplicitati i costi finali della consulenza finanziaria. Erano circolate voci di rendiconti “pesanti”, sia in quanto a numero di pagine sia come fruibilità tecnica. Così, fortunatamente, non è stato. Come anticipato nelle scorse settimane da bluerating.com, i rendiconti sono arrivati in modo strutturato

30 SETTEMBRE ITALIA

o semplificato, ma comunque di agevole comprensione. Il partito dei rendiconti strutturati comprende Azimut, Credem, Banca Mediolanum, Intesa Spb e IWBank.

SCADENZE FISCALI È l’ultimo giorno utile per versare l’acconto e il saldo di Irpef e Irap

Strutturati o semplificati I documenti al cliente inviati da banche e reti risultano nella media di agevole comprensione

di Andrea Giacobino*

Per Banca Mediolanum abbiamo un prospetto suddiviso in tre sezioni che oscilla tra 25 e le 45 pagine. Contiene invece indicativamente dalle 20 alle 30 facciate circa il rendiconto di IWBank PI. Scelta più votata alla sintesi è quella di altre protagoniste del mercato come Fineco, Banca Generali, Consultinvest e Widiba. La società dell’a.d. e d.g. Alessandro

1-2 OTTOBRE BOLOGNA

Foti ha scelto una struttura essenziale, tra le 5 Per la squadra guidata da Pietro Giuliani il

e le 8 pagine circa. Sulla scia della semplicità

documento (tra 15 e 25 pagine circa), ha il

si schiera anche l’a.d. e d.g. di Banca Generali,

suo “cuore” nella rendicontazione compresa

Gian Maria Mossa, con un documento

tra la view di mercato e la parte dedicata alla

sintetico di una sola pagina. Di una sola pagina

Fondazione Azimut. Credem ha proposto una

è anche il rendiconto di Consultinvest, mentre

CONSULENTIA RADDOPPIA

quindicina di pagine cercando, come affermato

Widiba propone un report in quattro sezioni.

Si svolge a Bologna la seconda edizione della kermesse di Anasf

di dare “il senso del valore della consulenza”.

giacobino@bluefinancialcommunication.com

Intesa Spb ha esplicitato i costi alla pagina 15

@andreagiacobin1

dal direttore commerciale Moris Franzoni,

delle 20 totali del documento.

*direttore responsabile

andreagiacobino.wordpress.com


4 | sommario

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22

25

Il ribaltone di Enasarco: le alleanze di Anasf per il dopo-Costa

Vicina ai 2 miliardi di euro Raccolta monstre per Fideuram ISPB

10

18

Blue Panorama fa doppietta Secondo bilancio in positivo

Masse ancora in alta quota Buone le semestrali delle banche-reti

41 Le pagelle ai rendiconti Mifid 2 L’informativa valutata dai consumatori

25

56

Nella squadra di Mossa Banca Generali in vetta al recruiting

A pranzo con il cliente Sei idee per un business lunch perfetto

8 Kiko in profondo rosso: conti in affanno per il gruppo cosmetico di Percassi


sommario | 5

settembre 2019 n bluerating

60 Relax nel segno del lusso La classifica dei migliori hotel a 5 stelle

ADVISORY & ASSET MANAGEMENT

anno IX - numero 9 - settembre mensile registrato presso il Tribunale di Milano n. 3 del 4 gennaio 2011 Editrice Blue Financial Communication S.p.A. Via Melchiorre Gioia, 55 - 20124 Milano Tel. (+39) 02.30.32.11.1 Fax (+39) 02.30.32.11.80 info@bluefinancialcommunication.com www.bluefinancialcommunication.com Editore Denis Masetti masetti@bluefinancialcommunication.com

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Direttore responsabile Andrea Giacobino giacobino@bluefinancialcommunication.com Redazione Andrea Telara (coordinamento)

Gianluca a corto di utili Dimezzano i profitti incassati da Vacchi

telara@bluefinancialcommunication.com redazione@bluerating.com Tel. (+39) 02.30.32.11.72 Marcello Astorri astorri@bluefinancialcommunication.com Matteo Chiamenti chiamenti@bluefinancialcommunication.com Hillary Di Lernia dilernia@bluefinancialcommunication.com Daniel Settembre settembre@bluefinancialcommunication.com Luca Spoldi spoldi@bluefinancialcommunication.com Opinioni

65 Road to the future: il futuro degli investimenti e dell’advisory

Giuseppe De Lucia Lumeno, Gaetano Megale, Maria Grazia Rinaldi, Nicola Ronchetti, Giuseppe Santorsola, Fabrizio Tedeschi Hanno collaborato Andrea Barzaghi, Edoardo Blosi, Francesca Vercesi Graphic design Paolo Di Stefano distefano@bluefinancialcommunication.com Pubblicità Michele Gamba gamba@bluefinancialcommunication.com Mob. (+39) 393.95.010.95 Ufficio abbonamenti Direct Channel SpA Via Mondadori 1, 20090 Segrate (MI) Tel. 02 7542 9001 - abbonamenti.bfc@pressdi.it Stampa TEP Arti Grafiche Srl - Piacenza (PC) Strada di Cortemaggiore, 50 - 29100 Tel. 0523.504918 - Fax. 0523.516045 Distributore esclusivo per l’Italia Press - Di Distribuzione stampa e multimedia srl Via Bianca di Savoia, 12 - 20122 Milano

58 Taylor regina delle popstar La Swift è la celebrity più pagata

Il costo di ciascun arretrato è di 10e È un’iniziativa

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Credem - BLUERATING settembre 2019  

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