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ESTATUTO COOPERATIVA DE CREDITO CERRADA DE VINCULO LABORAL “TELEFONOS AUTOMÁTICOS” LTDA.

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Capítulo I ................................................................................................................................ 2 Constitución, denominación, domicilio, ámbito de operaciones, responsabilidad, duración y objeto ...................................................................................................................................... 2 Capítulo II ............................................................................................................................... 4 De los socios, condiciones de admisión, derechos y obligaciones, perdida de la calidad de socio ........................................................................................................................................ 4 Capítulo III ............................................................................................................................. 6 Del capital social y las aportaciones extraordinarias .............................................................. 6 Capítulo IV ............................................................................................................................. 7 De la estructura orgánica: asamblea general, consejo de administración, consejo de vigilancia, gerente, comités, comisiones y comité electoral................................................... 7 De la asamblea general ........................................................................................................... 7 Del directorio .......................................................................................................................... 9 Del consejo de administración.............................................................................................. 10 De los miembros del consejo de administración .................................................................. 12 Del consejo de vigilancia...................................................................................................... 15 Del gerente............................................................................................................................ 18 Del comité de créditos y morosidad ..................................................................................... 19 Del comité de educación....................................................................................................... 20 Del comité electoral .............................................................................................................. 20 Capítulo V ............................................................................................................................ 20 Presentación de balances, distribución de excedentes y libros de la cooperativa ................ 20 Capítulo VI ........................................................................................................................... 22 Disolución, fusión y conversión ........................................................................................... 22 Capítulo VII .......................................................................................................................... 23 Disposiciones generales........................................................................................................ 23

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CAPITULO I CONSTITUCIÓN, DENOMINACIÓN, DOMICILIO, ÁMBITO DE OPERACIONES, RESPONSABILIDAD, DURACIÓN Y OBJETO

Artículo 1. En sujeción a la Ley General de Sociedades Cooperativas de 13 de Septiembre de 1958 y el D. S. 25703 de 14 de marzo de 2000, se constituye la Sociedad Cooperativa de Crédito Cerrada Laboral y responsabilidad limitada, sin fines de lucro, de Fondo Social y número de asociados variable, bajo la denominación de COOPERATIVA DE CREDITO CERRADA DE VINCULO LABORAL TELEFONOS AUTOMÁTICOS LIMITADA, cuya sigla es CACTEL LTDA. Artículo 2. El domicilio Legal de la Cooperativa se halla ubicado en la provincia Cercado del Departamento de Cochabamba. Artículo 3. El ámbito de operaciones de la Cooperativa comprenderá a sus socios que son trabajadores de planta de las empresas COMTECO y BOLIVIATEL. Artículo 4. La responsabilidad de la Cooperativa es limitada, entendiéndose por tal la obligación de los socios de responder a prorrata por las operaciones sociales de la Cooperativa hasta el monto de sus Certificados de Aportación. Artículo 5. La duración de la Cooperativa de Crédito Cerrada de Vínculo Laboral Teléfonos Automáticos Limitada “CACTEL” LTDA., tiene carácter indefinido. Artículo 6. El ámbito geográfico de operaciones de la Cooperativa comprenderá, al Departamento de Cochabamba y otros departamentos del País. Artículo 7. El objeto de la Cooperativa es el de fomentar y promover el desarrollo económico y social de los socios mediante el Ahorro y Crédito, en el marco de los principios y valores del cooperativismo, promoviendo la cooperación entre sus asociados e incentivando el hábito del ahorro sistemático en beneficio de sus asociados, para cuyo objeto la Cooperativa realizará, además de otras permitidas por disposiciones legales en esta materia, las siguientes actividades: a) Emitir Certificados de Aportación Obligatorios de acuerdo a la Ley General de Sociedades Cooperativas, Estatuto y Reglamentos internos. b) Emitir Certificados de Aportación Voluntarios mediante libretas o boletas de aportaciones voluntarias. c) Gestionar Financiamiento de personas jurídicas Nacionales o Extranjeras.

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d) Recibir créditos de Personas Jurídicas Nacionales, del Estado, e Instituciones Públicas o Extranjeras. e) Recibir donaciones. f)

Otorgar préstamos.

g) Organizar programas de previsión y asistencia social para el bienestar de los socios y extensivos a la comunidad. h) Realizar programas de capacitación a los socios en cooperativismo. i)

Obtener la asistencia técnica necesaria para el logro de los objetivos propuestos.

j)

Participar y propiciar la integración con otras Cooperativas de su clase a nivel Local, Regional, Departamental, Nacional o internacional, con el propósito de ofrecer mayores y mejores servicios en beneficio de sus asociados.

Artículo 8. La Cooperativa respetara en sus operaciones los siguientes límites y prohibiciones:

LIMITES a) Deberá mantener un adecuado nivel de liquidez, depositados en entidades financieras reguladas, para contingencias legales y/o extraordinarias. b) Para poder acceder y canalizar recursos públicos podrá comprometer solamente hasta el treinta por ciento (30 %) del total de sus activos. PROHIBICIONES c) La Cooperativa dará cumplimiento a lo establecido en el artículo 9 párrafo primero del D. S. 25703. d) Conceder o mantener créditos hipotecarios con un prestatario o grupo de prestatarios por hasta 5 % del patrimonio neto. e) Otorgar créditos a un prestatario o grupo de prestatarios por un monto hasta un 1 % de su patrimonio neto, si los mismos solo tienen garantías personales. f) Los miembros del Directorio de la Cooperativa, no podrán acceder a ningún crédito que no cumpla con las condiciones establecidas en el Reglamento de Crédito. La Cooperativa por ningún concepto concederá preferencias o privilegios a sus Directores, distintos a los que tienen los demás socios. g) Los miembros del Consejo de Administración, Vigilancia y Comité de Créditos no podrán solicitar la devolución de sus Certificados de Aportación Obligatorios, hasta un año después de la finalización de sus funciones.

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CAPITULO II DE LOS SOCIOS, CONDICIONES DE ADMISION, DERECHOS Y OBLIGACIONES, PERDIDA DE LA CALIDAD DE SOCIO Artículo 9. El número de socios es ilimitado, bastando para su conformación la participación de al menos diez (10) socios. Artículo 10. Serán admitidos como socios de la Cooperativa, quienes cumplan con los siguientes requisitos: a) Ser trabajador de planta de COMTECO y BOLIVIATEL. b) Suscribir y pagar el valor de un Certificado de Aportación Obligatorio al momento de inscripción y mínimo dos Certificados de Aportación Obligatorios anualmente. c) Cumplir con el artículo 66 de la Ley General de Sociedades Cooperativas. Artículo 11. Son obligaciones de los socios: a) Cumplir y acatar las disposiciones de la Ley General de sociedades Cooperativas, D.S. Reglamentarios, el presente Estatuto, Reglamentos Internos, las Resoluciones de las Asambleas Generales, los que serán aplicados por ambos Consejos, en lo pertinente. b) Asistir a las Asambleas Generales y Actividades a que fueran convocados. c) Ejercer con responsabilidad los cargos para los que fueron elegidos y cumplir en las comisiones que se les asignen dentro de la Cooperativa, no pudiendo rehusarse sin razones justificadas. d) Participar en la consecución de los objetivos de la Cooperativa. e) Suscribir y pagar el valor de los Certificados de Aportación Obligatorios y Voluntarios en forma sistemática, y pagar las obligaciones económicas contraídas con la Cooperativa. f) Recabar y conocer el Estatuto, Reglamentos Internos. Artículo 12. Son derechos de los socios: a) Tener voz y voto en las asambleas. b) Realizar en la Cooperativa operaciones de ahorro y crédito y cualquier otra actividad afín con los objetivos de la Cooperativa. c) Elegir y ser elegido para ocupar los cargos del Consejo de Administración, Vigilancia, Comités y Comisiones Transitorias, siempre y cuando no tengan obligaciones vencidas con la Cooperativa.

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d) Observar y controlar la gestión administrativa, económica y financiera de la Cooperativa, a través de las instancias establecidas en el presente Estatuto. e) Percibir los excedentes de acuerdo a lo previsto en capítulo V, artículo 70 del presente Estatuto. f) Solicitar por escrito al Consejo de Administración, juntamente con otros socios, la Convocatoria a Asamblea General conforme al artículo 32 del presente Estatuto. g) Exigir que se respeten sus derechos de socio conforme a este Estatuto, Ley General de Sociedades Cooperativas, y otras disposiciones conexas en las instancias que correspondan. h) Sugerir en la Asamblea general propuestas de interés para la Cooperativa. Artículo 13. Reglamento Disciplinario Cuando se produzcan infracciones en contra de la Institución por parte de los asociados, el Reglamento Disciplinario de la Cooperativa dispondrá los procesos y la tipificación de infracciones y las formas de aplicación de las sanciones. Artículo 14. La calidad de socio se pierde por: a) Renuncia escrita a la Cooperativa. b) Exclusión acordada por el directorio previo proceso interno, en cumplimiento al Reglamento Disciplinario y sujeta a ratificación en Asamblea General Extraordinaria de socios en los siguientes casos: b.1 Perdida de la capacidad legal. b.2 Condena por actos dolosos en perjuicio de la Cooperativa. b.3 Utilizar los bienes, recursos económicos y/o razón social de la Cooperativa para beneficios propios. c) Retiro forzoso o voluntario de COMTECO y BOLIVIATEL. d) Incapacidad total permanente para cumplir con las obligaciones sociales y económicas. e) Fallecimiento. Artículo 15. El retiro voluntario debe ser solicitado por escrito al Consejo de Administración. A tal efecto legal deberá pagar el total de sus obligaciones pendientes, debiendo en consecuencia la Cooperativa proceder a la devolución de los Certificados de Aportación de acuerdo a Reglamento. Artículo 16. En caso de retiro voluntario, de uno o varios socios a la vez que ocasione graves trastornos al funcionamiento económico de la Cooperativa, o

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ponga en peligro su existencia, la devolución del valor de los Certificados de Aportación, podrá ser postergada por resolución del Consejo de Administración, conforme al artículo 69° de la Ley General de Sociedades Cooperativas. CAPITULO III DEL CAPITAL SOCIAL Y LAS APORTACIONES EXTRAORDINARIAS DEL CAPITAL SOCIAL Artículo 17. El capital social de la Cooperativa está constituido por el valor de los Certificados de Aportación Obligatorios pagados. Este será ilimitado debiendo ser aprobado por la Asamblea de Socios a propuesta del Consejo de Administración, de acuerdo a lo establecido en el artículo 76 de la Ley General de Sociedades Cooperativas. Artículo 18. Los Certificados de Aportación obligatorios son nominativos e individuales, no son documentos mercantiles, tampoco sirven como garantía, siendo su importe de Bs. 80.- (OCHENTA 00/100 BOLIVIANOS), sujeto a devolución por la Cooperativa, de acuerdo a la Ley General de Sociedades Cooperativas. Artículo 19. Los Certificados de Aportación Obligatorios serán administrados de acuerdo a Reglamento de Certificados de Aportación. Artículo 20. La Cooperativa no podrá exigir cuotas de afiliación para ser socio, al margen de lo previsto por el artículo 10, inciso b. Artículo 21. El Fondo Social será incrementado de la siguiente forma: a) Con suscripción de Certificados de Aportaciones de nuevos socios. b) Con el incremento del valor de los Certificados de Aportación y/o con la suscripción de otros de acuerdo a las necesidades de la Cooperativa. c) Con el ajuste global de patrimonio por la actualización de éstas cuentas y con las reservas por los resultados de la revalorización técnica de activos fijos. d) Con los excedentes no distribuidos a los socios, capitalizado en sus Certificados de Aportación Obligatorios. e) Con las donaciones, privilegios y cesión de derechos provenientes de instituciones de beneficencia y otros, considerados como patrimonio irrepartible de la Cooperativa. f) Con las reservas legalmente a constituirse.

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DE LAS APORTACIONES EXTRAORDINARIAS Artículo 22. Las aportaciones extraordinarias de los socios a que hace referencia el artículo 1 numeral 6 de la Ley General de Sociedades Cooperativas, estarán representadas por Certificados de Aportación Voluntarios. Artículo 23. Los Certificados de Aportación Voluntarios serán administrados y remunerados en cumplimiento a la Ley. CAPITULO IV DE LA ESTRUCTURA ORGÁNICA: ASAMBLEA GENERAL, CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN, CONSEJO DE VIGILANCIA, GERENTE, COMITES, COMISIONES Y COMITÉ ELECTORAL Artículo 24. La estructura orgánica de la Cooperativa estará conformada de la siguiente manera: a) Asamblea General b) Consejo de Administración c) Consejo de Vigilancia d) Gerencia General e) Comité de Créditos y Morosidad f) Comité de Educación g) Comité Electoral h) Otros Comités y Comisiones que establezca el Estatuto Orgánico; así como la Asamblea General. DE LAS ASAMBLEAS GENERALES Artículo 25. La Asamblea General es la autoridad suprema y sus resoluciones tienen carácter obligatorio para todos los socios presentes y ausentes, siempre que hayan sido adoptadas en la forma establecida en el presente Estatuto y no contravengan la Ley General de Sociedades Cooperativas y las demás disposiciones legales vigentes, en lo pertinente. Artículo 26. La Asamblea General, Ordinaria o Extraordinaria se efectuará con la asistencia de la mitad más uno de los socios. Si a la hora señalada no existiese el quórum correspondiente, la misma se llevará a cabo después de treinta minutos con el número de socios asistentes, previsión que deberá ser dada a conocer en la Convocatoria.

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Artículo 27. Corresponde al Consejo de Administración convocar a las Asambleas Generales Ordinarias y Extraordinarias, por medios de comunicación, por lo menos con siete días hábiles de anticipación, especificando el orden del día propuesto. Artículo 28. La Asamblea General Ordinaria se reunirá una vez al año dentro los noventa días siguientes a la última gestión financiera en forma impostergable y en forma extraordinaria de acuerdo al artículo 30 de este Estatuto. Artículo 29. Son atribuciones de la Asamblea General Ordinaria: a) Conocer, aprobar, observar o rechazar el acta de la Asamblea General Ordinaria anterior. b) Considerar los Estados Financieros, la memoria anual, de la gestión anterior. c) Considerar los informes de los Consejos, Comités y Comisiones. d) Decidir las medidas económicas respecto de los resultados de gestión, de acuerdo a las normas que señala el presente Estatuto. e) Deliberar y resolver las propuestas que presenten el Consejo de Administración y los socios para el desarrollo de la Cooperativa. f) Nominar y designar al Comité Electoral correspondiente del Reglamento Electoral.

conforme

al

artículo

g) Aprobar la inclusión de nuevos socios. Artículo 30. La Asamblea General Extraordinaria debe ser convocada por el Consejo de Administración; así como a solicitud del Consejo de Vigilancia o a requerimiento del cincuenta más uno de los socios activos de la Cooperativa, señalándose en cada caso los asuntos a considerar. Artículo 31. Son atribuciones de la Asamblea General Extraordinaria: a) Resolver sobre la fusión, transformación, disolución u otro cambio sustancial sobre el objeto de la Cooperativa, con la presencia de dos tercios (2/3) del total de los socios activos. b) Autorizar al Consejo de Administración, la realización de inversiones, la obtención de créditos de entidades de intermediación financiera Bancaria y no Bancaria así como de instituciones nacionales, internacionales, privadas y públicas y, otro tipo de operaciones que puedan comprometer más del 25 % (veinticinco por ciento) del patrimonio de la Cooperativa, con la aprobación de la mayoría de los asistentes. c) Aprobar reformas al Estatuto de la Cooperativa, con el voto favorable de dos tercios de los socios asistentes.

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d) Considerar otros asuntos a petición del Directorio que requiere la decisión de la Asamblea para garantizar el normal desarrollo de la Cooperativa. e) Conocer y determinar la exclusión de socios de acuerdo al Reglamento Disciplinario. f) Aprobar el valor de los Certificados de Aportación de acuerdo a Ley Artículo 32. Las Asambleas Generales Ordinarias y Extraordinarias, de no ser convocadas por el Consejo de Administración lo serán a petición escrita del Consejo de Vigilancia. De persistir la negativa a convocar a la Asamblea General, si ninguno de estos órganos lo hiciera, los socios de base podrán convocar a las respectivas Asambleas reuniendo las firmas del 30% (treinta por ciento) de los socios activos de la Cooperativa. DEL DIRECTORIO Artículo 33. El Directorio de la Cooperativa estará conformado por los miembros del Consejo de Administración, Vigilancia, los Comités de Crédito, Educación, Previsión y Asistencia Social y otras Comisiones. El Directorio se reunirá con el fin de coordinar actividades, tareas o labores para el normal desarrollo de la Cooperativa en el marco de las funciones y atribuciones inherentes a cada ámbito de responsabilidad de la estructura social de la Cooperativa. El Directorio se reunirá cuantas veces sea necesario, registrando sus conclusiones en las actas correspondiente, sus decisiones, que en su carácter de recomendación para los diferentes ámbitos de la estructura cooperativa, se adoptaran por simple mayoría. Constituirán quórum para las reuniones la mitad más uno de los miembros oficialmente declarados en cada gestión. Artículo 34. Son obligaciones y funciones del Directorio: a) Considerar y recomendar con alternativas de solución de los conflictos que se pudieran producir al interior de los Consejos y Comités. b) Considerar y recomendar para el tratamiento adecuado sobre la exclusión de socios en base a la documentación presentada, siempre y cuando se constituya en situaciones irresolubles. c) Coordinar y recomendar para la organización adecuada de las Asambleas Generales de los distintos Consejos y Comités. d) Conformar Comisiones para actividades específicas que no superpongan a las existentes o las dispuestas en este Estatuto. e) Considerar y recomendar aquellos asuntos que por su naturaleza no puedan ser resueltos por los Consejos o Comités.

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DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN Artículo 35. El Consejo de Administración es el órgano ejecutivo y representativo de la Cooperativa; esta conformado por siete directores titulares y dos suplentes elegidos por mayor votación. El Consejo de Administración elegirá internamente y en reunión expresa, un Presidente, un Vicepresidente, un Secretario, un Tesorero y tres Vocales Titulares y dos Suplentes, dentro de los 7 días calendarios posteriores a su elección, por voto y simple mayoría, cuyas carteras serán cubiertas por los Titulares. Cuando se produzca una renovación total del Consejo de Administración, se elegirá a tres de sus miembros por un año y a cuatro por dos años, de acuerdo al número de votos obtenidos. En lo posterior, el mandato del Consejo de Administración será renovado por dos años. Ningún miembro del Consejo de Administración podrá ser elegido por más de dos periodos consecutivos, siendo acumulativos los períodos tanto como miembro del Consejo de Administración y/o Consejo de Vigilancia. Los suplentes serán elegidos por una gestión. En caso de una vacante esta será cubierta por el suplente que obtuvo mayor votación. Artículo 36. Independiente de los requisitos previstos en el Artículo 97 de la Ley General de Sociedades Cooperativas y el Reglamento Electoral, para ser elegido miembro del Consejo de Administración, el socio deberá tener tres años de antigüedad como mínimo, ser Boliviano o tener radicatoria oficial permanente si es extranjero, no ser director de otra cooperativa del mismo rubro, no tener relación de parentesco hasta el cuarto grado de consanguinidad o segundo de afinidad con otros consejeros y/o empleados de la Cooperativa. Artículo 37. El Consejo de Administración se reunirá por lo menos una vez al mes en forma Ordinaria, en forma Extraordinaria cuantas veces sea necesario, registrando sus conclusiones y determinaciones en las actas correspondientes. Sus decisiones se adoptarán por simple mayoría. Formarán quórum cuatro de sus miembros. Artículo 38. Son atribuciones del Consejo de Administración: a) Convocar a Asambleas Generales Ordinarias y Extraordinarias. b) Presentar anualmente ante la Asamblea General ordinaria los estados financieros con el respectivo informe de auditoria externa, la memoria anual para su consideración y aprobación.

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c) Cumplir y hacer cumplir las Leyes y su Reglamentación, los acuerdos y determinaciones de la Asamblea y sus propias disposiciones, el Estatuto, modificar y/o aprobar los Reglamentos Internos. d) Elaborar a sugerencia de socios y Directores la modificación del Estatuto y someterlos a consideración de la Asamblea Extraordinaria para su aprobación definitiva. e) Proponer el valor de los Certificados de Aportación Obligatorios para someterlos a una asamblea general. f) Aprobar el Plan Operativo y Presupuesto Anual. g) Aprobar en primera instancia las tasas de interés activas y pasivas para someterlos a una asamblea general. h) Proponer a consideración de la Asamblea la exclusión de socios, en conformidad al Reglamento Disciplinario. i) Autorizar los gastos extraordinarios, no previstos en el Plan Operativo Anual. j) Representar a la Cooperativa por medio de su Presidente ante las autoridades administrativas, judiciales y otros. k) Nombrar apoderados generales o especiales, para los fines de la Cooperativa. l) Emitir resoluciones autorizando a la gerencia la suscripción de contratos de auditoria externa y documentos comerciales. m) Aprobar planes y proyectos relacionados con los objetivos de la Cooperativa. n) Contratar al Gerente y otorgarle poderes específicos para la ejecución de operaciones de servicios financieros, la apertura y manejo de cuentas bancarias y otros actos administrativos que se consideren necesarios. o) Requerir fianza (letra de cambio) al Gerente y personal para garantizar el manejo de valores a su cargo. p) Requerir informes periódicos de actividades a las diferentes Comisiones. q) Convocar a Reuniones conjuntas de Directorio r) Custodiar los bienes de la Cooperativa cualquiera sea la naturaleza que éstos tengan. s) Suscribir, aceptar y cancelar los documentos por inversiones, obtención de créditos y otro tipo de operaciones dispuestos en Asamblea con la aprobación de está, según el Artículo 31 inciso b. t) Aprobar, solicitar y suscribir inversiones, documentos por préstamos de entidades de intermediación financiera, bancarias y no bancarias, públicas privadas, nacionales o extranjeras, siempre y cuando no comprometan más del 25% del patrimonio de la Cooperativa. 11


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u) Hacer cumplir las sanciones a los socios que infrinjan el Estatuto y otras disposiciones de acuerdo a Reglamento Disciplinario Interno, y procedimientos legales al efecto. v) Nombrar y remover al Gerente General y/o Gerentes. w) Comunicar oportunamente al Ente Fiscalizador y otras instituciones relacionadas la renovación o cambios efectuados en los Consejos o Comités, acompañando el acta correspondiente. x) Remitir al órgano fiscalizador y otras entidades relacionadas anualmente los Estados Financieros y la Memoria Anual. y) Contratar los servicios de Auditoria Externa. z) Hacer conocer al Consejo de Vigilancia en el plazo de 72 horas las resoluciones emitidas. aa) En general ejercer todas aquellas atribuciones que le correspondan como órgano administrador, precautelando los intereses de la Cooperativa. bb) Contratar los Seguros que permitan precautelar el patrimonio de la Cooperativa, de sus asociados y funcionarios, propuestos por el Directorio y/o la Gerencia. DE LOS MIEMBROS DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN Artículo 39. Los miembros del Consejo de Administración son responsables solidarios de: a) Manejo de fondos de la Cooperativa y del inventario valorado de los bienes. b) La veracidad de los Libros de Contabilidad y Registros Contables. c) La fiel observancia de las obligaciones que se imponen como miembros directivos, de acuerdo a las disposiciones establecidas por la Ley General de Sociedades Cooperativas, el presente Estatuto y Resoluciones de Asambleas. d) Del adecuado funcionamiento de los sistemas de control interno. e) Cuando un miembro no este conforme por algún acto o acuerdo tomado en el Consejo de Administración, deberá hacer constar en acta su disconformidad y/o voto discrepante debidamente fundamentado, para salvar su responsabilidad. Artículo 40. Son obligaciones y atribuciones del Presidente: a) Ejercer la representación Legal e institucional de la Cooperativa en los actos oficiales y jurídicos. b) Presidir, dirigir e informar en las Asambleas Generales Ordinarias y Extraordinarias, las reuniones del Directorio y del Consejo de Administración y

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cualquier otro acto oficial de la Cooperativa. c) Emitir voto dirimidor en caso de empate; en las decisiones del Consejo de Administración. d) Firmar con el Tesorero y/o Vicepresidente, todos los documentos mercantiles correspondientes a la actividad económica de la Cooperativa, siempre y cuando el Gerente no cuente con los poderes respectivos. e) Firmar con el Secretario Resoluciones, Poderes, Actas, Contratos, Acuerdos y la correspondencia general. f) Firmar con el Tesorero los Estados Financieros y dar a conocer a los socios en la Memoria Anual, antes de la Asamblea General Ordinaria. Artículo 41. Son obligaciones y atribuciones del Vicepresidente: a) Asumir y ejercer las funciones del Presidente en casos justificados de ausencia, inhabilidad o impedimento temporal o permanente, con todas las prerrogativas señaladas en el artículo 38 del presente Estatuto, previo cumplimiento de las formalidades de ley. b) Firmar con el Presidente y/o Tesorero, todos los documentos mercantiles correspondientes a la actividad económica de la Cooperativa, siempre y cuando el gerente no cuente con los poderes respectivos. c) Asistir a las reuniones convocadas por su Consejo. Artículo 42. Son obligaciones y atribuciones del Secretario: a) Redactar y firmar con el Presidente, Resoluciones, Poderes, Actas, Contratos, Acuerdos y la correspondencia en general. Así como convocatorias a reuniones del Consejo y Asambleas Ordinarias o Extraordinarias. b) Llevar bajo su responsabilidad los Libros de Actas de todas las Sesiones de Asambleas Ordinarias y Extraordinarias, del Consejo de Administración y reuniones Conjuntas de Directorio. c) En caso de ausencia y/o impedimento, asumirá sus funciones el Director presente e inmediato. d) Asistir a las reuniones convocadas por su Consejo. Artículo 43. Son obligaciones y atribuciones del Tesorero: a) Firmar con el Presidente y/o Vicepresidente, todos los documentos mercantiles correspondientes a la actividad económica de la Cooperativa, siempre y cuando el Gerente no cuente con los poderes respectivos.

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b) Verificar los Estados Financieros de la Cooperativa, para recomendar oportunamente al Directorio la toma de decisiones. c) Controlar la correcta ejecución del Presupuesto Anual. d) Presentar Informe Económico a requerimiento de los Consejos. e) Presentar Informe Económico a la Asamblea Ordinaria, previo dictamen de Auditoria Externa, para su consideración y aprobación. f) Coordinar con la Gerencia, la elaboración del Plan Operativo y Presupuesto Anual. g) Tener en su custodia y bajo su responsabilidad todos los bienes de la Cooperativa, bajo minucioso inventario valorado. h) Exigir que se depositen en las cuentas bancarias respectivas los fondos recaudados máximo dentro las veinticuatro horas hábiles siguientes. i) Asistir a las reuniones convocadas por su Consejo. Artículo 44. Son obligaciones y atribuciones del Vocal Titular: a) Formar parte de las Comisiones establecidas en el presente Estatuto. b) Desempeñar funciones que le asignen, según Resolución del Consejo. c) Asumir y ejercer las funciones del Secretario o Tesorero en caso de ausencia o impedimento definitivo de los mismos, previo cumplimento de las formalidades de ley. d) Asistir a las reuniones convocadas por su Consejo. Artículo 45. Son obligaciones y atribuciones del Vocal Suplente: a) Formar parte de las Comisiones establecidas en el presente Estatuto. b) Reemplazar o cubrir las acefalías que se produjeran por alguna causa dentro del Consejo de Administración, hasta Vocal Titular. c) Reemplazar o cubrir las acefalías temporales, debidamente justificadas hasta el retorno del Vocal Titular. d) Asistir a las reuniones convocadas por su Consejo y Comisión, con derecho a voz y no a voto. Artículo 46. Los miembros del Consejo de Administración, podrán ser suspendidos en sus funciones, por las siguientes faltas disciplinarias: a) Por daños económicos a la Cooperativa. b) Por incumplimiento de la Ley General de Sociedades Cooperativas, del presente Estatuto, de los reglamentos y de las Resoluciones emanadas en Asamblea General de socios.

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c) Por negligencia, irresponsabilidad o abuso en el cumplimiento de sus obligaciones y funciones. d) Por haber perdido su capacidad legal. e) Retiro forzoso o voluntario de COMTECO y BOLIVIATEL. Las referidas faltas disciplinarias serán sancionadas conforme al Reglamento Interno de sanciones y procedimientos de la Cooperativa. DEL CONSEJO DE VIGILANCIA Artículo 47. El Consejo de Vigilancia es el órgano de control, supervisión y fiscalización del correcto funcionamiento y administración de la Cooperativa. El Consejo de Vigilancia estará compuesto por cinco miembros titulares y dos suplentes elegidos por mayor votación. El Consejo de Vigilancia elegirá internamente y en reunión expresa, un Presidente, un Vicepresidente, un Secretario, dos Vocales Titulares y dos suplentes dentro de los 7 días calendarios posteriores a su elección, por voto y simple mayoría, cuyas carteras serán cubiertas por los Titulares. Cuando se produzca una renovación total del Consejo de Vigilancia, se elegirá a dos de sus miembros por un año y a tres por dos años, de acuerdo al número de votos obtenidos. En lo posterior, el mandato del Consejo de Vigilancia será renovado por dos años. Ningún miembro del Consejo de Vigilancia podrá ser elegido por más de dos periodos consecutivos, siendo acumulativos los períodos tanto como miembro del Consejo de Vigilancia y/o Consejo de Administración. Los suplentes serán elegidos por una gestión. En caso de una vacante esta será cubierta por el suplente que obtuvo mayor votación. Artículo 48. Son igualmente aplicables a los miembros del Consejo de Vigilancia las previsiones e impedimentos señalados en el artículo 36 del presente Estatuto. Artículo 49. El Consejo de Vigilancia se reunirá por lo menos una vez al mes en forma ordinaria, en forma extraordinaria cuantas veces sea necesario, registrando sus conclusiones y determinaciones en las actas correspondientes. Sus decisiones se adoptarán por simple mayoría. Formaran quórum tres de sus miembros. Artículo 50. En caso de ausencia o impedimento legal del Presidente, el Vicepresidente asumirá esta cartera, quién a su vez será reemplazado por el Secretario.

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Artículo 51. Son obligaciones y atribuciones del Consejo de Vigilancia: a) Fiscalizar la administración de la Cooperativa sin intervenir en la gestión, de conformidad con la Ley General de Sociedades Cooperativas, sus normas reglamentarias, el presente Estatuto y Reglamento Internos. b) Los miembros del Consejo de Vigilancia participarán con derecho a voz y voto, en las sesiones de Directorio. c) Elaborar un plan Anual de Trabajo y sus Reglamentos Internos. d) Practicar arqueos de caja. e) Verificar que los bienes del activo y los pasivos de la Cooperativa, se mantengan debidamente registrados. f) Disponer la inspección de los Libros de Actas. Así como verificar los saldos de las cuentas, extractos bancarios y sistema de contabilidad. g) Requerir a la gerencia, vía Consejo de Administración, informes sobre el cumplimiento de resoluciones. Así como observar con fundamentos los acuerdos y las resoluciones emanadas del referido Consejo. Este derecho deberá ejercerse dentro de los cinco (5) días de conocido el hecho de conformidad con el artículo 99 de la Ley General de Sociedades Cooperativas. h) Solicitar al Consejo de Administración la Convocatoria a Asamblea General Ordinaria ó Extraordinaria, en observancia del artículo 32 del presente Estatuto. i) Controlar que el Gerente y el personal, hayan suscrito lo previsto en el artículo 38 inciso s) del presente Estatuto. j) Presentar un informe de gestión en la Memoria Anual a la Asamblea General Ordinaria. k) Informar a la Asamblea las infracciones que no han sido resueltas o absueltas por el Consejo de Administración de manera oportuna. l) En general ejercer todas aquellas atribuciones que le correspondan como órgano fiscalizador, precautelando los intereses de la Cooperativa. m) Seleccionar al auditor interno y solicitar su contratación o remoción debidamente fundamentada, al Consejo de Administración. n) Mantener al día el libro de actas en el que figuren sus acuerdos y un archivo donde figuren los documentos de sustentación de sus dictámenes y acuerdos, los cuales deberán estar a libre disposición de los funcionarios autorizados por la Dirección General de Cooperativas. o) Los miembros del Consejo de Vigilancia deberán asistir con derecho a voz, a las sesiones del Consejo de Administración, cuando se traten asuntos de su competencia.

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Artículo 52. Los miembros del Consejo de Vigilancia, podrán ser suspendidos en sus funciones, por las siguientes faltas disciplinarias: a) Por daños económicos a la Cooperativa. b) Por incumplimiento de la Ley General de Sociedades Cooperativas, del presente Estatuto, de los Reglamentos y de las Resoluciones emanadas en Asamblea General de Socios. c) Por no observar las resoluciones del Consejo de Administración que sean perjudiciales a los intereses de la Cooperativa, en forma escrita. d) Por negligencia, irresponsabilidad o abuso en el cumplimiento de sus obligaciones y funciones. e) Por haber perdido su capacidad legal. f) Retiro forzoso o voluntario de COMTECO y BOLIVIATEL.

Las referidas faltas disciplinarias serán sancionadas conforme al Reglamento Interno de sanciones y procedimientos de la Cooperativa. Artículo 53. Los miembros del Consejo de Vigilancia son corresponsables solidarios de la gestión administrativa de la Cooperativa. Cuando un miembro de este Consejo no esté conforme por algún acto o acuerdo del Consejo de Administración, deberá hacer constar en acta su disconformidad y/o voto discrepante debidamente fundamentado. Exigir al Consejo de Administración, la adopción oportuna de medidas correctivas dispuestas por autoridades competentes o recomendadas por los auditores. Objetar los acuerdos del Consejo de Administración, en cuanto fueren incompatibles con las leyes, sus reglamentos, el respectivo estatuto, los reglamentos internos o los acuerdos de la Asamblea General. Artículo 54. Los miembros del Consejo de Vigilancia no deben ser familiares de los componentes del Consejo de Administración y personal Ejecutivo hasta el cuarto grado de consaguinidad y tercero de afinidad. Artículo 55. La Cooperativa puede contratar los servicios de un auditor interno cuando el volumen y complejidad de sus operaciones lo justifiquen. El auditor interno dependerá jerárquicamente del Consejo de Vigilancia.

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DEL GERENTE Artículo 56. Son obligaciones y atribuciones del Gerente: a) Ejercer la representación administrativa y legal de la Cooperativa, con las facultades que le confiere el Consejo de Administración mediante poder especial y bastante dentro del marco legal vigente. b) Dirigir y ejecutar la gestión administrativa de la Cooperativa de acuerdo a los planes y presupuestos aprobados c) Presentar periódicamente al Consejo de Administración los Estados Financieros e información gerencial sobre la situación económica, financiera, administrativa y legal de la Cooperativa. d) Elaborar informes requeridos por los Consejos y Comisiones, autorizados por el Consejo de Administración. e) Asistir y participar en las sesiones de los Consejos y/o Comisiones con derecho a voz, sin voto y a requerimiento expreso. f) Planificar, organizar y dirigir la administración de la Cooperativa de acuerdo al Estatuto, Reglamentos, Normas y Políticas afines. g) Elaborar el Plan Operativo y Presupuesto Anual, para consideración y aprobación por el Consejo de Administración. Así como dar cumplimiento al mismo. h) Suscribir con el contador los Estados Financieros. i) Asistir al Comité Electoral en sus requerimientos relacionado con el proceso de elección de directores. j) Gestionar créditos y ofrecer las garantías necesarias a nombre de la Cooperativa de acuerdo a Poder específico conferido por el Consejo de Administración. k) Realizar gestiones en beneficio de la Cooperativa y trámites delegados por el Consejo de Administración. l) Velar por la adecuada administración de los recursos humanos de la Cooperativa. m) Nombrar, promover y cesar a los trabajadores con arreglo a la Ley General del Trabajo y Decretos Reglamentarios, previa justificación ante el Consejo de Administración. n) Supervisar que los libros contables de la Cooperativa sean correctamente llevados. o) Tendrá firma alterna para firmar cheques, en ausencia de dos firmas titulares. p) Constituir las garantías que el Consejo de Administración fije. 18


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q) Asesorar al Consejo de Administración y al Consejo de Vigilancia; pudiendo participar en las sesiones que sea convocado con derecho a voz y sin voto. r) Realizar otras tareas que le sean encomendadas por el Consejo de Administración.

DEL COMITÉ DE CRÉDITOS Y MOROSIDAD Artículo 57. Este Comité estará constituido por tres miembros titulares y un suplente designados en sus carteras por el Consejo de Administración. Estará presidido por un titular del Consejo de Administración, su duración será de un año y estará conformado por: un Presidente, un Secretario, un Vocal titular y un Vocal suplente. Artículo 58. El Tesorero no formará parte del Comité de Crédito y Morosidad. Artículo 59. Este Comité determinará en su primera reunión la frecuencia de sus reuniones ordinarias conforme a los requerimientos de la Cooperativa, se reunirá en forma extraordinaria cada vez que sea necesario. Dos de sus miembros titulares constituirán quórum. El presidente emitirá voto dirimidor en caso de empate. Sus acuerdos constarán en las actas de este Comité. Artículo 60. Son obligaciones y atribuciones del Comité de Créditos y Morosidad: a) Conocer las solicitudes de crédito presentadas por los socios, evaluarlas y emitir su aprobación o rechazo, en base a la documentación e informes presentados encuadrados al Reglamento de Créditos. b) Registrar en las actas las resoluciones, los créditos aprobados y rechazados. c) El Comité de Crédito esta facultado para realizar todas las investigaciones, solicitar ampliación de información que crea necesaria en todos los casos. d) Revisar y sugerir modificaciones al Reglamento de créditos y llevar a consideración del Consejo de Administración y consiguiente aprobación. e) Presentar informes periódicos de su labor al Consejo de Administración. f) Controlar, evaluar la mora de los créditos otorgados a los socios y sugerir al Consejo de Administración recomendaciones para un mejor control. Artículo 61. El Comité de Créditos y Morosidad efectuará evaluación de su trabajo y presentará al Consejo de Administración el informe anual de sus actividades para su análisis y posterior presentación ante la Asamblea General de socios.

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DEL COMITE DE EDUCACIÓN Artículo 62. El Comité estará constituido por tres miembros titulares y un suplente designados en sus carteras por el Consejo de Administración. Estará presidido por un titular del Consejo de Administración, su duración será de un año y estará conformado por: un Presidente, un Secretario, un Vocal Titular y un Vocal Suplente. Artículo 63. Son obligaciones y atribuciones del Comité de Educación: a) Presentar al Consejo de Administración su plan de trabajo anual y presupuesto para su consideración y consiguiente aprobación. b) Organizar y ejecutar programas de educación, capacitación e información cooperativista. c) Presentar informe de su gestión al Consejo de Administración para su consideración y aprobación. DEL COMITÉ ELECTORAL Artículo 64. El Comité Electoral, será elegido anualmente por la Asamblea General Ordinaria de Socios y será el encargado de la organización, realización, control del acto eleccionario de Directores. Su constitución, duración, obligaciones y atribuciones serán definidas en el Reglamento Electoral. Artículo 65. Estará compuesto por cinco miembros que deberán ser socios activos, elegirá internamente un Presidente, un Vicepresidente, un Secretario y dos Vocales. Artículo 66. El Comité Electoral responde única y exclusivamente ante la Asamblea General de socios. Forman quórum el 100% de sus miembros. Las decisiones se toman por simple mayoría, cuyas resoluciones serán inapelables. Estas decisiones deberán constar en las actas correspondientes. CAPITULO V PRESENTACION DE BALANCES - DISTRIBUCIÓN DE EXCEDENTES LIBROS DE LA COOPERATIVA Artículo 67. Concluido el ejercicio económico, se elaboraran los correspondientes Estados Financieros, conforme disponen las normas legales vigentes al efecto. Artículo 68. Los Consejos de Administración, Vigilancia y los Comités, elaborarán sus informes para la Memoria Anual y la presentación conjunta con los Estados Financieros ante la Asamblea General Ordinaria, para su consiguiente revisión y aprobación.

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Artículo 69. El Consejo de Administración elevará a conocimiento de los organismos competentes señalados por Ley, la documentación aprobada por la Asamblea General y constará de los siguientes documentos: a) Balance General con todos sus anexos. b) Estado de resultados (Ingresos y gastos). c) Balance de Comprobación de Sumas y Saldos. d) Informes de los Consejos de Administración, Vigilancia y Comités. e) Acta de Aprobación de estos documentos por la Asamblea General. Artículo 70. El producto del ejercicio económico, deducidos los costos de operación, gastos de administración, obligaciones, amortizaciones, depreciaciones y otros, constituye el excedente de percepción. De este resultado se deducirán las reservas de Ley de carácter común e irrepartible y son: a) 10% para la formación del Fondo de Reserva el mismo que se incrementará hasta alcanzar el 25% del activo. b) 5% para el Fondo de Educación Cooperativa destinado a la formación y capacitación cooperativa de los asociados. c) 5% para la formación del Fondo de Previsión y Asistencia Social. d) El 80% restante se distribuirá a prorrata según el monto y tiempo de permanencia de los Certificados de Aportación Obligatorios de cada socio, en cada gestión anual. Debiendo utilizarse la formula de numerarles sobre la base de 360 días, de forma tal que en ningún caso se favorezca directa o indirectamente a algún socio de la Cooperativa. Los mismos que deberán ser abonados en la cuenta Certificados de Aportación Fondo de Retiro. No se podrá distribuir excedentes de percepción cuando la Cooperativa tenga pérdidas acumuladas y/o deficiencias en la constitución de las reservas exigidas por ley y los estatutos. Los miembros de los Consejos que autoricen la distribución de los excedentes en contra de lo dispuesto en el presente artículo, serán personal y solidariamente responsables, debiendo restituir a la Cooperativa, con su propio patrimonio el importe de los excedentes ilegalmente distribuidos. Artículo 71. La Cooperativa para el control de sus actividades dispondrá de los siguientes libros computarizados: a) Registros de socios con todos los datos; b) De actas por separado de: •

Asamblea General Ordinaria y Extraordinaria

Consejo de Administración

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Consejo de Vigilancia

Comités y Comisiones

Comité Electoral

c) De Contabilidad, Caja, Diario, Mayor d) Otros que se consideren necesarios. Artículo 72. En todos los libros, citados queda terminantemente prohibido: a) Alterar los asientos y el orden progresivo de las fechas; b) Dejar espacios en blanco o efectuar raspaduras; c) Arrancar hojas o mutilar alguna parte del libro. Artículo 73. La apertura y/o cierre de libros se hará obligatoriamente por medio de Autoridad u organismo competente señalado por Ley. Para la apertura de nuevos libros es requisito indispensable haber llenado los libros anteriores. Los registros realizados en los libros no autorizados carecen de valor legal. CAPITULO VI DISOLUCIÓN, FUSIÓN Y CONVERSION DE LA DISOLUCIÓN Artículo 74. La Cooperativa se disolverá por determinación expresada en Asamblea General Extraordinaria, por las dos terceras partes del total de los socios activos, o por cualquier causa establecida en los Artículos 100 y 101 de la Ley General de Sociedades Cooperativas y ordenada su liquidación por el Consejo Nacional de Cooperativas. Los haberes sociales se distribuirán de acuerdo al Artículo 104 de la Ley General de Sociedades Cooperativas. Artículo 75. Si a tiempo de liquidarse la Cooperativa estableciera la existencia de fondos irrepartibles acumulados estos serán depositados en cuenta especial a la orden del organismo competente señalado por Ley en un 50% y el otro 50% para la Federación Departamental, destinado a programas de fomento al cooperativismo. Los bienes provenientes de donativos seguirán el tratamiento dispuesto en el contrato de donación; de no existir determinación legal a este respecto el organismo competente señalado por Ley juntamente a la Federación que corresponda decidirán el destino de los bienes donados a una cooperativa similar de la región, dispuesta en la resolución de revocatoria del Consejo Nacional de Cooperativas, aún no existiera la Federación respectiva.

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En aquellos casos de bienes remanentes no reclamados dentro del año de la revocatoria serán dispuestos por el organismo competente señalado por Ley para fines de fomento al desarrollo cooperativo en el marco de esta disposición. DE LA FUSIÓN Artículo 76. La Cooperativa podrá fusionarse con otras cooperativas de ahorro y crédito abiertas o cerradas, previa autorización de la Asamblea General Extraordinaria, con el voto favorable de las dos terceras partes del total de socios activos, para cuyo efecto será de aplicación lo establecido en los artículos 105 y 106 de la Ley General de Sociedades Cooperativas. Artículo 77. La nueva Cooperativa se integrará a su respectiva Federación Departamental, conforme a lo establecido en el artículo 110 de la referida Ley.

DE LA CONVERSIÓN Artículo 78. La Cooperativa podrá convertirse en Cooperativa de Ahorro y Crédito Cerrada Comunal y/o abierta, en el marco del artículo 16 del Decreto Supremo 25703, por decisión expresa de una Asamblea General Extraordinaria convocada para tal efecto, con los votos favorables de las dos terceras partes del total de los socios activos. CAPITULO VII DISPOSICIONES GENERALES Artículo 79. Los casos no previstos en el presente Estatuto serán considerados provisionalmente en reunión de Directorio y posteriormente definidos por una Asamblea General Extraordinaria convocada para este fin en los términos del Artículo 140 de la Ley General de Sociedades Cooperativas. Artículo 80. Podrá ser reformado el presente Estatuto en Asamblea General Extraordinaria convocada para el efecto, con dos tercios (2/3) del total de los socios activos, para luego ser considerado y aprobado por el organismo competente señalado por Ley. Artículo 81. El presente Estatuto aprobado en Asamblea General Extraordinaria de fecha 27 de noviembre del 2009, consta de siete capítulos y 81 artículos es puesto en vigencia y su cumplimiento es obligatorio para sus asociados.

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Por el Consejo de Administración      

     

Sr. Wilfredo López R. SECRETARIO

     

Sr. Roberto Camacho P. VICEPRESIDENTE    

Lic. Antonio Trujillo G. PRESIDENTE    

Sra. Roxana Azero R. VOCAL TITULAR

Dr. Edgar Moreno O. VOCAL TITULAR

Dra. Mónica Castillo M. TESORERA

Sr. Wilson Pérez J. VOCAL SUPLENTE

Sr. Jery Guillen T. VOCAL SUPLENTE

Sr. Gerardo Berrios A. VOCAL TITULAR

 

 

Por el Consejo de Vigilancia    

Sra. Dolly Vaca S. SECRETARIO

Sr. Ronald Flores A. VOCAL SUPLENTE

   

Sr. José Medina M. VICEPRESIDENTE

Dra. Karina Rojas R. PRESIDENTE

   

   

Sr. Germán Uriona O. VOCAL TITULAR

Sra. Aurora Calderón R. VOCAL TITULAR

       

Sr. Eliseo Inca G. VOCAL SUPLENTE

     

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