LA BANCA
CASSA LOMBARDA
Private banking: competenza finanziaria, ma anche rapporto di fiducia e personalizzazione
I
l Private Banking ha esigenze sempre più sofisticate: Clienti diversificati, con tante necessità diverse, richiedono attenzioni e soluzioni specifiche e puntuali. Ne parliamo con Giovanni Mutti, responsabile della filiale di Bergamo di Cassa Lombarda.
Foto Antonio Milesi
Cosa rappresenta oggi Cassa Lombarda, e soprattutto per chi? Siamo una banca privata, dedicata al Private Banking, nata a Milano dove tutt’ora è ubicata la sede centrale ed attiva dal 1923. Siamo parte di un gruppo di respiro internazionale operante nel Wealth Management e nei settori dell’Asset Management e dei servizi fiduciari, grazie al quale proponiamo soluzioni tipiche di un network finanziario più allargato. Solidità, personalizzazione del rapporto con il Cliente e trasparenza sono i valori fondamentali alla base del modello di consulenza dedicato che proponiamo. I nostri Clienti vanno dal privato, alla famiglia, alle attività imprenditoriali, soprattutto nel territorio bergamasco. In cosa vi differenziate dagli altri istituti, anche private? Cassa Lombarda si propone come una boutique di Wealth Management, caratterizzata da un modello di offerta distintivo e diversificato,
34
con un approccio di servizi di investimento di tipo sartoriale, sia nel caso della consulenza evoluta, sia con la creazione di una vera e propria gestione personalizzata. Per creare questa relazione di fiducia dedichiamo al Cliente tutto il tempo necessario ad approfondire la sua situazione personale, capire i suoi obiettivi e le sue abitudini finanziarie. Un percorso basato sul dialogo, esclusivo e trasparente. La nostra ambizione è quella di essere anche al di sopra delle aspettative del Cliente, assistendolo e accompagnandolo nelle sue scelte. Quali servizi offrite per essere veramente a misura del Cliente e attenti alle sue esigenze? Il nostro servizio di consulenza è completo e in grado di aiutare veramente il Cliente, in quanto ricostruiamo la sua storia pregressa, valutiamo le sue abitudini presenti ed insieme pianifichiamo il suo futuro. Ci caratterizza un approccio dinamico, personalizzato e professionale. La nostra ambizione è l’eccellenza del servizio: grazie ad un team di professionisti interni e selezionati consulenti esterni, proponiamo ai nostri Clienti un modello di relazione trasparente, costante, interattivo e riservato, attraverso una consulenza altamente personalizzata, in architettura totalmente aperta. Per altro ci
contraddistinguono le partnership con primarie società a livello mondiale di gestione del risparmio e degli investimenti, per poter offrire soluzioni diversificate ai nostri Clienti. Inoltre, grazie all’esperienza dei nostri Private Banker, la nostra consulenza copre tutte le aree finanziarie di interesse del singolo, della famiglia e dell’azienda. Questa mentalità di consulenza evoluta, propria di una boutique di servizi finanziari come noi ci definiamo, è fondamentale. Le nostre proposte di investimento rispecchiano il Cliente, i suoi progetti, la sua storia e la sua propensione al rischio. All’interno dell’offerta di Wealth Management, alle gestioni di portafoglio classiche abbiniamo servizi di gestione del patrimonio tailor-made, al fine di sviluppare un approccio dedicato, sempre più esclusivo ed altamente personalizzato. Nell’ambito dell’offerta di servizi bancari, oltre ovviamente a quelli tradizionali, il credito, in funzione ancillare rispetto alle attività di Private Banking, ci permette di soddisfare sia le esigenze di attivo che di passivo del Cliente. Che cosa si intende per Wealth Planning? Nel continuo impegno volto a migliorare la
