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Informe de Gesti贸n A帽o 2010

Diciembre 2011


PRESENTACION

Comité Ejecutivo Presidenta DEBORAH VELÁSQUEZ DE VALECILLOS Secretaria Yelitza Vegas Tesorero JUAN JOSÉ PEROZO Vocales JGUSTAVO SÁNCHEZ NELSON TORREALBA OSWALDO RUIZ MOLINA

Lcda. Ysbelia Parra. CNP 7.952 Material Reproducido en el Dpto de Medios de APUCLA

La Junta Directiva del Instituto de Previsión Social de los Profesores (IPSPUCO), en cumplimiento con el Artículo 26 de los Estatutos de esta Institución, presenta a los afiliados el Informe de Gestión del año 2010, donde se reflejan los programas desarrollados y la atención prestada para asegurarle a los docentes, beneficiarios y empleados administrativos la satisfacción de sus necesidades en el área de salud. La Seguridad Social, debe ser asumida con sentido de responsabilidad por todos los sectores que hacen vida en la Universidad: Autoridades-Gremios para garantizar un sistema de previsión social en sintonía con la demanda del sector que se atiende. Por ello es prioritario que al Instituto se le asignen los recursos financieros necesarios que le permitan cumplir a cabalidad y sin tropiezos su noble misión. Nosotros como directivos hemos estado atentos de exigir el cumplimiento de lo establecido en el Acta Convenio, pero en una sola voz no podemos solicitar lo que nos corresponde por derecho. Todos debemos unirnos para tener la previsión social que merecemos; perder en este espacio significa arriesgar mucho y poner en peligro un pilar fundamental de nuestra seguridad social. A pesar de las dificultades y las limitaciones, hemos seguido adelante trabajando en beneficio del sector que atendemos. Deborah Velásquez de Valecillos Presidenta


Informe Mutualidad-SAMI Dr. Javier García. Coordinador El Instituto de Previsión Social de los Profesores de la Universidad Centroccidental Lisandro Alvarado (IPSPUCO) fue fundado el 18 de julio de 1978, es una fundación de carácter civil, exento de toda finalidad de lucro que enmarca dentro de sus objetivos la atención oportuna a los problemas de salud, enfermedad y hospitalización del personal docente y de investigación de la UCLA y de su grupo familiar, así como de los empleados administrativos de las instituciones para-universitarias. Los programas preventivos y curativos a saber: Salud Preventiva, Servicios de Atención Inmediata (SAMI), Servicio Médico Ambulatorio, HCM, Servicios Médicos Odontológicos Básicos de rutina, estudios de Laboratorio, Ecografía, Servicios de Ambulancia, Servicio Funerario, entre otros. La atención preventiva se brinda de manera directa en nuestra sede a través del sistema de citas en las siguientes especialidades: Medicina Interna, Pediatría, Ginecología, Medicina Familiar y Odontología. El Servicio de Atención Médica Inmediata (SAMI), se presta las 24 horas del día, los 365 días al año, con hospitalizaciones de corta estancia, se cumplen tratamientos médicos, control de tensión arterial, vacunas, traslados de pacientes a centros hospitalarios. Este servicio es para toda la población afiliada al instituto, se atiende un promedio mensual de 1.380 pacientes. Para ello se cuenta con un personal calificado, dispuesto a solucionarle cualquier problema de salud que pueda afectar al afiliado o a cualquier miembro de su grupo familiar. Contamos con un Laboratorio clínico que actualmente presta sus servicios las 24 horas del día, procesa todas las muestras de rutina y aquellas que requieran de otros equipos especiales, se envían al laboratorio contratado para tal fin. Se incorporó un equipo para procesar las muestras hormonales que inicialmente eran enviadas a otros laboratorios. El promedio de muestras recibidas por mes, está por el orden de los 4.075 para un número de 750 pacientes mensuales. Con el objetivo de brindar una atención integral a nuestros afiliados la institución cuenta con dos ambulancias que están a disposición del Servicio de Atención Inmediata y permite trasladar pacientes de diferentes centros, o de sus hogares a nuestro instituto o trasladar pacientes para que le practiquen algún estudio fuera del Instituto. Además se cuenta en esta área con un convenio del IPSPUCO y ASCARDIO, el cual es opcional para nuestros afiliados. Contamos con servicios funerarios cuyo objetivo es prestar una atención integral al momento del fallecimiento de alguno de los miembros afiliados, empleados de APUCLA, CAPUCLA, IPSPUCO, Fondo de Jubilaciones y Pensiones y Grupo Especial. Este servicio tiene un plazo de espera de 90 días contados a partir de su

inscripción para tener derecho a la cobertura, no se aplica plazo de espera cuando el fallecimiento es por consecuencia de un accidente concebido como tal. Este programa es prestado a través de funerarias convenidas para tal fin, incluye servicios de inhumación en sala velatorio, servicio de cremación, traslado, apertura y cierre de bóveda. Actualmente la cobertura está por el orden de Bs. 13.500. A pesar de la importancia que tiene este servicio en materia de seguridad social son muchas las dificultades que tiene que enfrentar entre ellas la que consideramos de mayor significación es la referente a los recursos financieros asignados y la alta siniestralidad que tiene que enfrentar la institución. Esta situación llevó al Comité Ejecutivo a tomar medidas que evitarían que el impacto fuese mayor: se suspendieron las intervenciones electivas (no críticas) así como control estricto del baremo de costos de atención hospitalaria y ajustes de las primas. Es importante resaltar que un primer ajuste se realizó en el año 2006 y el segundo apenas en enero 2012, en discusión del Comité Ejecutivo y el Consejo Directivo del IPSPUCO. Como se puede observar pasaron seis años para realizar el segundo ajuste, considerando que el salario del profesor no ha recibo los incrementos correspondientes, pero era necesario tomar esta decisión. Paralelamente a esto se han hecho las solicitudes correspondientes para que la Universidad cumpla con lo establecido en la VI Acta Convenio, para que el Profesor no tenga que asumir más responsabilidades que afecten ese salario tan deprimido que tenemos. En los últimos siete periodos, los docentes han contribuido con el IPSPUCO con el 43% de sus ingresos aproximadamente, en el mismo lapso la UCLA ha aportado el 23,2%. En este punto tenemos que hacer referencia a la discusión que se generó en el seno de la Junta Directiva del Fondo de Jubilaciones y Pensiones para ampliar el objeto de los Fondos, garantizando así la seguridad social de nuestros agremiados, esto permitió a partir del año 2008, se realizara un aporte significativo para el IPSPUCO. Igualmente la Asociación de Profesores (APUCLA) viene aportando recursos de las partidas recibidas de los aportes federativos, su contribución se ha incrementado desde el año 2004 en un 54%. A los aportes anteriores se suma el de la CAPUCLA como miembro fundador del IPSPUCO los mismos se aprueban en las respectivas Asambleas de Delegados que se efectúan al momento de presentar el Informe de Gestión. No han sido tiempos fáciles para estas instituciones para-universitarias; sin embargo a pesar de las múltiples dificultades se sigue prestando un servicio de calidad.


ESTADĂ?STICAS Gastos Ambulastorios


ESTADÍSTICAS Medicinas Permanentes “Normativa interna para los casos no amparados por el sistema de indemnización médico hospitalario” Beneficios: 1.3. Cobertura del 50% sólo para el afiliado titular 1.3.1. Gastos de medicinas… indicados por el médico internista del IPSPUCO, cardiólogo u otro especialista avalados por el Instituto en los casos de:” “Gastos de medicinas… indicados por el médico internista del IPSPUCO, cardiólogo u otro especialista avalados por el Instituto en los casos de:

- Cardiopatía mixta (isquémica –hipertensiva) con o sin ICC - Insuficiencia renal sin trasplante - Diabetes mellitus complicada o no - Enfermedad ateromatosa sistémica (ateromatosis) - Enfermedades del tejido conectivo (lupus, artritis) - Secuelas de ACV - Síndrome de Parkinson - Enfermedad de Alzheimer - Otras que sean aprobadas por el Comité Ejecutivo”

ESTADÍSTICAS Medicinas Permanentes

ESTADÍSTICAS Pafo de Medicinas a pacientes oncológicos


ESTADÍSTICAS Siniestros 2010 TIPO DE INTERVENCIÓN

Total

Gastos (Bs F)

QUIRÚRGICA

1.567

8.230.592,19

NO QUIRÚRGICA

755

3.323.367,06

ESTADÍSTICAS Siniestros 2010 Por motivos quirúrgicos Motivo

Número

AM

54

Gasto en Bs F

CG

204

CP

11

53.009,75

GO

82

420.952,60

NC

17

329.229,49

OF

103

281.610,06

OT

51

350.286,08

TR

208

UA

57

430.511,90

CC

25

534.034,13

237.552,58 1.100.967,64

1.225.511,90

ESTADÍSTICAS Siniestros 2010 Por montos y edades Edades (años)

Casos

Bs F facturados

Bs F liquidados

0 a 12

164

302.809,89

287.322,49

13 a 19

67

482.709,20

480.415,68

20 a 40

212

998.965,10

975.577,80

41 a 50

158

629.980,15

617.732,78

51 a 60

218

1.215.407,43

1.237.342,76

61 a 70

306

1.692.539,59

1.608.186,82

71 a 80

290

5.120.014,48

5.034.282,54

81 a 90

157

1.173.272,98

1.142.930,68

91 a 100

33

171.055,74

170.167,70


ESTADรSTICAS Siniestros por parentescos y montos 2010 Filiaciรณn

Casos

Facturado

Liquidado

Hijo

151

588.039,83

559.823,72

Hija

145

624.373,36

627.733,58

Cรณnyuge

47

390.365,62

337.491,79

Cรณnyuge (F)

186

900.982,98

916.814,76

Padre

157

982.217,47

966.408,10

Madre

269

1.342.624,70

1.323.971,00

Nieto

12

16.123,59

15.910,87

Nieta

2

4.307,80

4.305,80

Suegro

14

189.783,10

141.271,18

Suegra

28

159.962,10

143.996,98

Titular

362

1.995.773,35

1.953.633,44

Titular (F)

232

1.107.546,20

1.077.942,03

Total

1605

11.786.754,56

11.553.959,25

Relaciรณn pacientes SAMI 2010 Mes

Pacientes atendidos

Pacientes hospitalizados

Traslados de ambulancia

Enero

1.318

16

46

Febrero

1.213

19

36

Marzo

1.317

16

48

Abril

1.196

16

65

Mayo

1.461

13

39

Junio

1.474

27

55

Julio

1.477

28

51

Agosto

1.344

21

46

Septiembre

1.222

18

44

Octubre

1.315

16

52

Noviembre

1.408

30

59

Diciembre

1.422

28

28

TOTALES

16.167

248

544


Relaci贸n pacientes SAMI 2010 atendidos en Enfermer铆a Mes

Tratamientos cumplidos

CRG MENOR

EKG

Enero

341

11

Febrero

290

Marzo

QUEMADURA S

Retiro de puntos

Nebulizaciones

15

11

64

5

18

5

16

451

1

25

1

26

Abril

445

4

22

4

17

Mayo

575

1

41

1

38

Junio

622

5

16

5

89

Julio

658

3

23

92

Agosto

572

1

11

80

Septiembre

608

4

14

65

Octubre

695

3

29

98

Noviembre

834

6

29

125

Diciembre

709

5

20

2

TOTALES

6800

49

263

2

126 27

836

Relaci贸n pacientes SAMI 2010 atendidos en Enfermer铆a Mes

CRG MENOR

EKG

Curas

Nebulizacion es

Enero

4

27

56

122

Febrero

3

23

16

91

Marzo

5

24

28

133

Abril

7

15

23

93

Mayo

1

25

12

140

18

11

139

Junio Julio

2

31

34

160

Agosto

5

30

8

161

Septiembre

3

18

13

164

Octubre

4

28

33

223

Noviembre

3

25

11

211

Diciembre

1

31

11

238

TOTALES

38

295

256

1875


Relaci贸n pacientes SAMI 2010 atendidos por especialistas Mes

Ped

CRG

GO

INT

Enero

6

1

2

30

14

Febrero

8

2

1

26

15

29

18

59

12

Marzo

3

CAR

Odon

TRM

Abril

1

Mayo

3

2

Junio

11

9

1

10

Julio

6

3

2

10

Agosto

6

3

Septiembre

4

2

Octubre

2

4

10

Noviembre

31

9

11

Diciembre

40

4

1

TOTALES

118

32

9

NRC

DERM

10

09 2

106

07 144

1

1

127

Relaci贸n pacientes SAMI 2010 atendidos por especialistas Mes

Ped

CRG

GO

INT

TRM

Nutr

Enero

6

1

2

30

14

Febrero

8

2

1

26

15

Marzo

0

3

0

29

18

Abril

1

0

0

59

12

Mayo

3

2

0

33

10

Junio

11

9

1

17

10

Julio

6

3

2

25

10

Agosto

6

3

0

33

9

Septiembre

4

2

2

47

6

Octubre

2

4

0

32

10

Noviembre

31

9

0

35

11

Diciembre

40

4

1

16

7

TOTALES

118

42

9

382

132

1

1


Estadísticas Depósito N° 1. Gastos materiales 2006 (Bs F)

2007 (Bs F)

2008 (Bs F)

Cargo directo persona natural: caja chica

1.296,47

1.232,69

928,69

Cargo directo persona jurídica: Proveedores

62.231,75

70.490,93

114.195,28

Relación de operaciones entre fechas (nos permite ver el monto existente al 31 12 08)

33.816,48

42.888,19

64.287,64

Relación de movimientos y existencia de soluciones Total existencia del depósitoal cierre del año

588,06 33.816,48

42.888,19

Estadísticas Depósito N° 1. Gastos materiales 2010 (Bs F) Cargo directo persona natural: caja chica Cargo directo persona jurídica: Proveedores

747,91

213.238,89

64.875,70


Gastos (en Bs F) de IPSPUCO en prestación de servicios 2010 No incluye pago de personal ni mantenimiento Laboratorio IPSPUCO Pago a Proveedores Medicina permanente Pacientes oncológicos Cirugías TENQ Pago proveedores depósito 1 Caja chica TOTAL

937.573,84 1.156.198,51 104.170,92 21.474,57 8.230.592,19 3.323.367,06 114.195,28 928,69 13.888.501,06

Gastos (en Bs F) de IPSPUCO en prestación de servicios ambulatorios 2010 Laboratorio IPSPUCO Rayos X Estudios Especi ales Consultas Ecosonografía TOTAL

1.961.597,39 208.358,55 1.105.467,59 488.394,29 148.110,50 3.910.382,07

Informe Laboratorio Lcdo. Davod Colmenárez. Coordinador “Un buen Control de Calidad Interno es la piedra angular sobre la que se apoya la Calidad Analítica" El 01 de febrero del 2005 el IPSPUCO crea el Laboratorio Clínico con el objeto de ampliar los servicios a sus afiliados el cual se rige conforme a las normas y procedimientos establecidos y bajo un estricto control de calidad. Con personal altamente calificado y experiencia laboral acumulada en Laboratorios reconocidos en la región como lo son el Laboratorio Tirado-Castrillo, Laboratorio Briceño, Laboratorio Mascia, Laboratorio de la Policlínica la Concepción, Laboratorio La Clínica (Policlínica Barquisimeto), Banco de sangre (Área de Hematología oncológica) del Hospital Central Antonio María Pineda, Laboratorio del Centro Médico San Francisco. Cuenta con equipos con tecnología de punta, de alta precisión y capacidad de procesamiento, que son las herramientas con que cuenta el personal profesional para brindarles un servicio de calidad al personal médico y a los afiliados.


Mejoras del Servicio ACCIONES

OBJETIVOS

Ajustar el descuento de pruebas de rutina a •Mejorar la capacidad del cupo ambulatorio 30% y especiales 15% afiliados Ampliar horario de atención 24 horas, fines de semana y feriados( comisión conformada por: Dr. Enrique Melendez , Dr. JavierGarcia y Dr. Lic David Colmenarez , elaboro Instrumento para selección personal y creación grupo de guardia)

•Prestar mejor servicio a los afiliados •Disminuir la dependencia de Laboratorios Externos

Incorporación progresiva de nuevas pruebas: Dimero, Troponina I, IgG e IgM Epstein Baar, IgG e IgM Toxoplasma, hepatitis A,B y C, Colinesterasa, Testosterona total.

•Disminuir la dependencia de Laboratorios Externos

Sistematizar información de Control de Calidad Interno y publicación periódica en carteleras y en la web

•Dar transparencia al proceso de control de calidad poniendo a disponibilidad de los usuarios la información •Mejorar la confianza de los afiliados

Convenio Dirección Medicina Laboral UCLA •Aumentar Nº Pacientes •Mejorar ingresos •Optimizar recursos

Pacientes atendidos por grupos Se ha producido un aumento progresivo en el número de pacientes atendidos en el laboratorio, donde el grupo de los profesores es el más numeroso ya que incluye a su grupo familiar, por otro lado, el grupo especial HP muestra un aumento importante en el 2010 lo que unido al convenio UCLA-IPSPUCO (exámenes de medicina laboral a todo personal UCLA) contribuyeron de manera importante en este aumento. Profesores UCLA

2008 7.797

2009 8.209

2010 8.571

IPSPUCO

410

485

497

CAPUCLA

78

96

101

APUCLA

94

122

179

Fondo de Jubilaciones Grupo Esp. HP Convenio UCLA -IPSPUCO

19 65

33 72

37 429 238

TOTAL

8.463

9.017

10.069

Tipos de exámenes realizados Del total de exámenes realizados en el 2010 (60.228) el 49% (29.922) se refiere a las pruebas de química clínica (glicemia, triglicéridos, colesterol, HDL-colesterol, ac.úrico, urea, creatinina etc.), el segundo grupo más numeroso es el de hematología con un 19% (11.427), luego con un 10% (6.263) las pruebas hormonales, hay que destacar que los dos primeros grupos son los que le dan mayor rentabilidad al laboratorio. COAGULACION

5%

HECES

3% 3%

HEMATOLOGIA

19%

INMUNOLOGIA MARCADORES TUMORALES ORINA

1% 2% 49%

7% 0% 1% 10%

OTROS EXAMENES PRUEBAS ESPECIALES PRUEBAS HORMONALES QUIMICA CLINICA SEROLOGIA


Informe de Tesorería Dr. Juan José Perozo. Tesorero EJECUCIÓN PRESUPUESTARIA Y FINANCIERA AÑO 2010 El presente informe es una recopilación de datos de la ejecución del Presupuesto de Ingresos y Gastos del Instituto de Previsión Social de los Profesores de la Universidad Centroccidental "Lisandro Alvarado" IPSPUCO, correspondiente al ejercicio fiscal 2010. Los ingresos alcanzaron la cifra de dieciocho millones seiscientos cincuenta y ocho mil ochocientos sesenta y tres con setenta y dos bolívares fuertes (Bs.F. 18.658.863,72), dispuestos; a saber, en aportes: (a) Profesoral, (b) Institucional; y (c) Otras fuentes, como se detalla más adelante Por su parte, en la ejecución del mismo, fue necesario impulsar un conjunto de actividades bajo estrategias de planificación y organización definidas lo que significó desarrollar partidas de gastos que alcanzó un monto de veinte millones 0chocientos veintisiete mil novecientos setenta y tres bolívares fuertes (Bs.F. 20.864.939,86); distribuidos en: (1) Indemnizaciones, 2) Gastos institucionales ; y 3) En Inversiones, como se detallará más adelante.

De tal forma; que la relación de fuentes de Ingresos y los gastos ejecutadas, en el lapso enero-diciembre 2010, causó un BALANCE NEGATIVO de dos millones doscientos seis mil setenta y seis con catorce bolívares fuertes (Bs.F. 2.206.076,14), tal como se mostrará a en presente informe.

A. FUENTES DE LOS RECURSOS: INGRESOS I. APORTES PROFESORALES (34,91%) II. APORTES INSTITUCIONALES (50,49 %) III. OTRAS FUENTES (14,6 %) El Instituto desde su fundación obtiene recursos por otras fuentes, distintas a los aportes de la UCLA y a los retenciones como descuentos efectuados a los profesores. Estos aportes alcanzaron la suma de dos millones setecientos cuarenta y cuatro mil cuarenta y o c h o b o l í va re s f u e r te s ( B s . F. 2 . 7 4 4 . 0 4 8 ) ; correspondiendo a: (a) Grupo Especial , (b) Servicios de Laboratorio del IPSPUCO; y (c) Intereses financieros y sobre préstamos.

Ingresos Ejecución Presupuestaria y Financiera distribuidos así:

14,6 % 34,91 %

50,49%

Bs.F. 18.658.863,72 (124%)


Aportes Profesorales (34,91%) Bs.F. 6.514.453,32 16 14 12 10 8

15,79 13,1

6

6,02

4 2 0

1. Aporte directo mensual descontado por nómina (15,79%), destinado a : - Plan de HCM básico (Bs. 2.067.059,56) - Servicios Funerarios (Bs. 878.377) 2. Aporte directo semestral descontado por nómina (13,1%) de los bonos vacacional y navideño destinados a: - Fondos de Auxilio Mutuo (Bs. 841.654), - Fondo Solidario (Plan C: Bs. 846.546) y - Fondo Optativo (Plan B: Bs. 757.000,03) 3. Finalmente el 6,01% corresponde a "aportes indirectos de los profesores" por tratarse de los dividendos aportados por la CAPUCLA por el ejerció fiscal del año 2009

Aportes Institucionales (50,49%) Bs. 9.421.117

20 15 10 5 0

15,47 19,68 9,96 5,36

Merece COMENTARIO ESPECIAL el GRUPO ESPECIAL; los hijos de los profesores excluidos del IPSPUCO por límite de edad. El 3,16% representa un Ingreso de Bs 611.799 y Egresan Bs 470.534,38, lo que da un BALANCE POSITIVO de Bs.141.264,62 El "comportamiento financiero" del GRUPO ESPECIAL es la existencia de la superación de INGRESOS contra los GASTOS; es decir, el plan ha sido exitoso toda vez que se trata de una población joven de "muy bajo riesgo"; lo que significa que la siniestralidad del grupo es mínima, en comparación al resto de la población asistida.


B. GASTOS DE EJECUCIÓN: EGRESOS I. INDEMNIZACIONES (71,04%) a. 61,67% se deben a HCM, bajo los siguientes PLANES: PLAN BÁSICO DEL HCM (16,99 %)

Durante el año 2010, muy a pesar del criterio de "suspensión de intervenciones electivas", se procesaron 1281 solicitudes de carta aval para HCM, cifra que corresponde a 22,5 % menos que el año pasado (372 casos menos). 1. La mínima caída de este monto indemnizado, corresponder al 80% de la cobertura básico, siendo consecuencia del control estricto en la autorización de realización de "las intervenciones electivas" muy a pesar de la persistencia de factores que inciden en el incremento del costo de estos servicios; a saber: (a) Aumento del promedio de vida de nuestros afiliados, especialmente la de profesores(as) y sus padres o madres, (b) Aumento en los costos de los servicios principalmente en lo relativo a medicinas, material médico, material de síntesis o prótesis, (c) Aumento de pacientes diagnosticados con patologías crónicas; a saber: cáncer, problemas coronarios, diabetes, (d) Uso de nuevas tecnologías en el campo de la medicina: colocación de stent en las problemas coronarias, revascularizaciones, (e) Realización de Estudios especiales; y (f) Aplicación de radioterapias con equipos de última generación y de procedimientos laparoscópicos para cirugías, entre otros.

PLAN B (9,89 %) Este plan representa el complemento del 20% de cobertura del Plan Básico del HCM, donde se refleja una caída del 2,37%, de los montos indemnizados en el año 2009, por la misma razón explicada para el Plan Básico. Hay que hacer notar que aún existe un número de Profesores "que no han tomado este Plan", lo que trae como consecuencia "que al momento de un siniestro, el Profesor tiene que recibir el financiamiento del IPSPUCO y posterior cancelación de "las diferencias" a través de descuentos por nómina.

PLAN DE CONTINGENCIA SOLIDARIA O PLAN C (4,25 %) PLAN AUXILIO MUTUO (25,37 %) Este Plan, cubre aquellas diferencias de gastos que exceden al Plan Básico del HCM o aquellos gastos que no tienen cobertura por dicho Plan; tales como tratamientos de Quimioterapia, radioterapia, medicinas permanentes, prótesis, entre otros, este plan actualmente representa la mayor preocupación por cuanto es el que está ocasionando "más gastos incontrolables".

PLAN FONDO DE MONTEPÍO (2,78 %) El Reglamento del fondo de Auxilio Mutuo y Montepío en su artículo 6, está previsto una ayuda económica a los familiares del profesor fallecido. La forma del pago de este fondo se efectúa según la última voluntad del profesor escrita en su expediente, y en ausencia de esta se exige la presentación del documento de Únicos y Herederos Universales. Por otra parte el REGLAMENTO del mismo, señala que el monto de la ayuda, se determina tomando en cuenta el 1% del sueldo de un profesor agregado a dedicación exclusiva, multiplicado por el Nº de profesores inscritos en el IPSPUCO al 31/12 del ejercicio inmediato anterior.

PLAN GRUPO ESPECIAL (2,26 %) No obstante el incremento porcentual, este Plan de Salud del Grupo Especial, sigue siendo "beneficioso para la Institución"; toda vez que, esos gastos causados representan apenas un "consumo" del 23 % del monto recaudado por concepto de primas en este grupo.


Gastos Ejecución: Egresos Bs.F. 20.864.939,86 0,29

GASTOS INSTITUCIONALES

INVERSIONES A:0,92 C:-84

A:25 C:242

28,67

71,04

INDEMNIZACIONES A:74

C:104

La aplicación de los Recursos está en función de los gastos ocasionados por los diferentes servicios y planes que son prestados por el Instituto a sus beneficiarios; en tal sentido, en el lapso 2010, estos alcanzaron un monto de veinte millones 0chocientos veintisiete mil novecientos setenta y tres bolívares fuertes

b. Otras Indemnizaciones: 9,53% PLAN GASTOS AMBULATORIOS (5,99 %) En este plan se incluyen todos aquellos gastos correspondientes a interconsultas de especialista, estudios radiológicos de rutina, estudios de laboratorios, recibidos por titulares y beneficiarios, previa consulta con nuestros especialistas de los servicios internos de la Institución; así como también, los reintegros a titulares por servicios cancelados por ellos hasta el monto disponible de su cupo. En relación a los "gastos de laboratorio", es prudente recalcar que estos corresponden a aquellos estudios que no se realizan en nuestro laboratorio o que son realizados en noches y fines de semana.

PLANES DE PROTECCIÓN (0,42%) a. COLECTIVO DE VIDA (0,38 %) Dentro de los planes de coberturas de protección Social, se incluye un Plan Colectivo de Vida para cubrir los siniestros por muerte natural, hasta por un monto de cinco mil bolívares fuertes (Bs.F. 5.000,00), para cada profesor afiliado y empleados administrativos.

Este plan es cancelado a sus beneficiarios una vez que ocurre el siniestro del titular de la póliza, y que a su vez consignen la documentación requerida.

b. DE ACCIDENTES (0,04 %) Tal como se tiene una cobertura por muerte natural de los profesores afiliados y empleados administrativos, también existe una póliza contratada para cubrir los siniestros cuando estos son producto de un accidente. Esta póliza tiene una cobertura hasta Bs. Diez mil bolívares fuertes (Bs. F 10.000,00) indemnizada por compañía privada contratada.

PLAN SERVICIOS FUNERARIOS (3,11 %) Otro de los planes de protección social que la Institución le ofrece a sus afiliados, también, es la prestación de los Servicios Funerarios para el titular y toda su familia; este plan es extensivo a todo su grupo familiar aún cuando, no gocen del beneficio del HCM, tales como: hermanos, abuelos, yernos, tíos, entre otros. Al cierre del 2010 se prestaron 95 servicios con un costo de seiscientos cuarenta y ocho mil seiscientos noventa y tres con cero siete bolívares fuertes (Bs.F. 648.693,07), representando un incremento del 40,41% con respecto al 2009.


Otras Indemnizaciones: 9,53% Bs. 1.985.648 - Ambulatorio: Bs. 1.249.058,55 1. Estudios radiológicos (12,3%): Bs. 152.904,85 2. Consultas a especialistas (26,1%): Bs. 325.649,78 3. Laboratorio (61,7 %) Bs. 770.503,92 - Planes de Protección: Bs. 7.896,33 a. Colectivo de Vida (0,38 %) b. Accidentes (0,04 %) - Servicios Funerarios: 95 servicios Bs. 648.693,07

6 5 4 3

5,99

2

3,11

1

0,42

0

Otras Indemnizaciones: 9,53% Bs. 1.985.648

30 25 20 15 10 5 0

25,37

16,99 9,89 4,25

2,78

2,26

PLAN BÁSICO DEL HCM La siniestralidad, al igual que el año pasado, estuvo distribuida: - Titulares en un 27.86%, - Padres o madres de los titulares en un 20.35%, - El 30% en la realización de estudios especiales, - Cónyuges el 10,82%, - Hijos (as) el 8,65%, - Suegros (as) y Nietos (as) con el 1,64%. PLAN DE CONTINGENCIA SOLIDARIA (PLAN C) Este plan cubre aquellas diferencias de gastos, una vez agotados los planes Básico de HCM y Fondo de Auxilio Mutuo PLAN AUXILIO MUTUO El 97% destinado al pago de gastos HCM y reintegros de medicinas permanentes a 58 titulares beneficiarios: Bs.F. 5.116.985,90), representando un incremento del 35,8% mayor que el 2009. El 3% restante, para la cancelación a la Fundación Badán Lara, Bs.F. 175.658,80


II: GASTOS INSTITUCIONALES A. MATERIALES E INSUMOS: 3,43% Corresponde a aquellos gastos por adquisición de materiales e insumo médico y odontológicos, así como los insumos para el procesamiento de las muestras en el laboratorio del IPSPUCO; el monto de gastos corresponde al renglón "consumos". Corresponden a los gastos ocasionados; a saber: (a) Material Médico y Odontológico (1,04%), con un incremento del 27,42% respecto al 2009; y (b) Los Insumos de Laboratorios (2,4 %) con un incremento del 16.02% con respecto al 2009,, como queda detallado en la tabla siguiente: B. GASTOS ADMINISTRATIVOS Y DE PERSONAL: 26,24% 1. Gastos de Funcionamiento de la Institución (3,46 %). Un incremento de apenas el 7,86 % en relación al año 2009. 2. Gastos del Personal (22,76 %) Los gastos relacionado con el personal están plenamente justificados per se; habidas cuentas que el IPSPUCO, como organización prestadora de servicios, debe contar con el personal idóneo, competente y satisfecho, a los efectos de brindar un excelente servicio a sus afiliados; en tal sentido, se hace un

esfuerzo en cancelación de compromisos laborales y sus respectivos beneficios. Se aprecia un incremento del 37,29% en relación al 2009. Este monto, se correlaciona directamente con la firma del IPSPUCO con el Sindicato de los Trabajadores de la 2da Convención Colectiva de Trabajo, a inicio del año 2009; donde se logró mejorar, en un estimado del setenta por ciento (70%) los beneficios; entre los que se mencionan: aumentos en las primas por hogar e hijos, ajuste en el porcentaje de pago de la cesta tickets, aumento en los días para pago de los bonos de 50 a 60 días de vacaciones y fin de año, fijación de la base para el pago del un "bono especial" en 16 UT, para cada empleado indistintamente del tiempo de contratación, aumento de los días de los permisos remunerados, pago de útiles escolares para los hijos de los empleados menores a 12 años, así como asignación de juguetes (en diciembre) para los hijos menores a 12 años, entre otros. Del mismo modo, se dio cumplimiento a los ajustes de aumento de sueldos y salarios decretados por el Ejecutivo Nacional vía decreto; de 30% para médicos y 20% para el resto del personal. III. INVERSIONES: 0,29% Adquisición de Bienes (0,29 %)


Hist贸rico de la Ejecuci贸n Presupuestaria y Financiera 2006

2007

2008

2009

2010

Ingresos Egresos

9.066.307,36

8.353.387,69

12.405.460,70

15.318.798,44

18.658.863,72

8.784.070,33

9.154.532,38

13.265.128,82

17.791.792,44

20.864.939,86

BALANCE

282.237,03

-801.144,69

-859.668,12

-2.472.994,00

-2.206.076,14

BALANCE NEGATIVO TOTAL

-6.057.645,92 !! Deuda Acumulada !!

Todos los datos estad铆sticos fueron suministrados y procesados por los Departamento de Inform谩tica, Mutualidad y S.A.M.I.

Informe de Gestión IPSPUCO 2010  

Informe de Gestión de IPSPUCO del año 2010 para los afiliados al Instituto.

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