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Catalogue formation 2011 / 2012

exploris.alptis.org

Visionnez notre reportage de 2 mn pour dĂŠcouvrir Exploris by Alptis http://www.youtube.com/user/alptisassociation#p/a/u/1/xODvsUWkp5w

Catalogue formation 2011 / 2012 - 1


Bien vendre la complémentaire santé Bien vendre la complémentaire santé

2 jours

(1,5 jours de formation + 1/2 journée de présentation produits offerte)

• Dates 2012 à venir

• •

400€ HT 280€ HT

Pour un partenaire Alptis

Contact : Julie du Castel 04 27 85 27 45 ou j.ducastel@alptis.fr fax 04 72 36 23 69

2 - Catalogue formation 2011 / 2012

Objectif de la formation • Comprendre le fonctionnement de l’assurance maladie et de la complémentaire santé. • Expliquer aisément les termes d’un contrat à un prospect • Savoir déterminer l’offre adaptée aux besoins de votre client I- Le modèle français de la sécurité sociale • L’organisation de la sécurité sociale • Le financement de la sécurité sociale • La réforme de 2004

II- Le marché de la santé • Les acteurs • Les chiffres du marché • Les français et la santé • Les aides de l’Etat pour l’accès à la santé

III- Le dispositif de remboursement des soins en France • Le principe de remboursement • Le parcours de soin • Les affections longues durées IV- Les postes de remboursement d’une complémentaire santé • L’hospitalisation • Les frais médicaux courants • La pharmacie • Les frais dentaires • L’optique • Les médecines naturelles • Les actes de prévention V- Zoom sur l’environnement complémentaire santé • Les notions propres à la complémentaire santé • Apprendre la comparaison des contrats entre eux • Comment mettre l’accent sur les points forts d’une offre VI- Techniques de vente de la complémentaire santé • Détermination des besoins d’un prospect • Maîtrise de l’entretien de vente • Fidélisation des clients


Comment bien vendre une garantie dépendance

Objectif de la formation • Acquérir les connaissances essentielles pour bien vendre un contrat dépendance • Découvrir les spécificités de la cible des séniors • Etre en mesure de proposer la garantie adaptée aux besoins du client. I- La dépendance en France • Quelques chiffres • Les causes de la dépendance • Le projet de loi sur la 5ème branche

II- La notion de dépendance • Définition • Evaluation et outils de mesure de la dépendance

III- Le financement de la dépendance • Le coût de la dépendance • Focus sur l’APA IV- L’assurance dépendance • Définition • Les différents types de contrats • L’étude des contrats concurrents V- Comment bien vendre un contrat dépendance • Appréhender la cible des séniors pour mieux communiquer • Les phases d’un entretien de vente réussi • Les arguments de vente et le traitement des objections.

Comment bien vendre une garantie dépendance

2 jours

(1,5 jours de formation + 1/2 journée de présentation produits offerte)

• Dates 2012 à venir

• •

400€ HT 280€ HT

Pour un partenaire Alptis

Contact : Julie du Castel 04 27 85 27 45 ou j.ducastel@alptis.fr fax 04 72 36 23 69

Catalogue formation 2011 / 2012 - 3


Bien vendre un contrat d’assurance de prêt Bien vendre un contrat d’assurance de prêt

2 jours

(1,5 jours de formation + 1/2 journée de présentation produits offerte)

• 24 et 25 novembre 2011 à Paris • Dates 2012 à venir

• •

400€ HT 280€ HT

Pour un partenaire Alptis

Contact : Julie du Castel 04 27 85 27 45 ou j.ducastel@alptis.fr fax 04 72 36 23 69

4 - Catalogue formation 2011 / 2012

Objectif de la formation • Comprendre le fonctionnement d’un contrat d’assurance de prêt • Découvrir les spécificités du marché de l’assurance emprunteur • Savoir proposer les garanties adaptées aux besoins d’un client I- Les tendances du marché • Contexte • Dispositif Lagarde : définition et implications

II- Présentation du contrat emprunteur • Définition et grands principes • L’objet du contrat • Les intervenants au contrat • Les garanties proposées III- Les modalités d’indemnisation • En cas de décès ou de perte totale et irréversible d’autonomie • En cas d’invalidité • En cas d’arrêt de travail • Zoom sur la gestion d’un sinistre IV- La souscription d’un contrat d’assurance de prêt • Le Choix des quotités à assurer • Les formalités médicales • Les causes de refus d’adhésion par l’assureur • Les limitations de garantie et les exclusions • Les modes de calcul des cotisations V- La convention AERAS • Assurance et risques aggravés • L’objectif de la convention VI- La fiscalité d’un contrat d’assurance de prêt • Déductibilité des cotisations d’assurance de prêt • La fiscalité des prestations VII- la vente d’un contrat d’assurance de prêt • Les impacts du dispositif Lagarde sur la vente des contrats • Les points clés de la vente d’une assurance de prêt • Savoir comparer des contrats • Les axes de développement d’un portefeuille assurance de prêt


Appréhender la protection sociale du chef d’entreprise Appréhender la protection sociale du chef d’entreprise

2 jours

(1,5 jours de formation + 1/2 journée de présentation produits offerte)

• Dates 2012 à venir

• •

400€ HT 280€ HT

Pour un partenaire Alptis

Contact : Julie du Castel 04 27 85 27 45 ou j.ducastel@alptis.fr fax 04 72 36 23 69

Objectif de la formation • Comprendre les mécanismes de fonctionnement des régimes obligatoires • Apprendre à donner de la visibilité au chef d’entreprise sur sa protection sociale. • Bien conseiller et vendre des solutions d’assurances adaptées en matière de prévoyance professionnelle. I- Les différents statuts professionnels • Les grands principes • Les grandes catégories de statuts • Les incidences du statut sur le régime social et fiscal

II- Sous quelle forme exercer son activité ? • Le choix entre entreprise individuelle et société • Le nouveau statut d’EIRL • Zoom sur l’impôt sur les sociétés • Le statut d’auto entrepreneur III- Présentation des régimes obligatoires • Le régime obligatoires des artisans et commerçants • Les Régimes obligatoires des professions libérales • Le régime obligatoire des exploitants agricoles • Le régime obligatoire des salariés IV- Le statut de gérant majoritaire • Détermination du statut de gérant majoritaire • L’intérêt du statut de gérant majoritaire • Modification des régimes et reprise des risques • Portabilité des droits V- Rémunération et dividendes • Définition • Fiscalité VI- Le statut du conjoint collaborateur • Le choix des statuts du conjoint dans l’entreprise • La protection sociale du conjoint collaborateur VI- La loi Madelin • Principe et objection de cette loi • Les conditions pour en bénéficier • La fiscalité des prestations VII- La notion d’homme clé • Définition • Nature de la garantie • La fiscalité des contrats homme clé VIII- La protection chômage du chef d’entreprise • Contexte • Solution IX- L’approche commerciale • La prospection • Détermination des besoins et conseils • Les phases de vente • La fidélisation

Catalogue formation 2011 / 2012 - 5


Maîtriser les contrats collectifs Maîtriser les contrats collectifs

1 jour

• 6 décembre 2011 à Lyon • Dates 2012 à venir

• •

400€ HT 280€ HT

Pour un partenaire Alptis

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6 - Catalogue formation 2011 / 2012

Objectif de la formation • Acquérir les notions incontournables et la réglementation sociale, juridique et fiscale de la mise en place des contrats collectifs dans l’entreprise et de son suivi. • Appréhender les éléments essentiels pour démarcher une entreprise. I- Le système de protection sociale en France • Histoire de la protection sociale • Fonctionnement du régime de base : Prestations en nature et Prestations en espèces • Nécessité de compléter les prestations du régime de base II- L’environnement législatif des contrats collectifs • La loi de mensualisation • CCN des cadres du 14 mars 1947 • La loi du 8 août 1994 • La loi du 17 juillet 2001 • Les conventions collectives III- Présentation des régimes complémentaires • Régime de prévoyance collective -- Prestations en espèces -- Prestations en nature • Régime de retraite collective -- Régime à cotisations définies -- Régime à prestations définies -- Contrats d’indemnités de fin de carrière IV- La mise en place des contrats collectifs dans l’entreprise • Les modalités de mise en place • L’information des salariés • Modification des régimes et reprise des risques • Portabilité des droits V- Traitements social et fiscal • Régime social -- Pour l’entreprise -- Pour le salarié • Régime fiscal -- Pour l’entreprise -- Pour le salarié


Préparer efficacement la retraite Préparer efficacement la retraite

Objectif de la formation • Acquérir les notions indispensables pour faire un bilan retraite à un client. • AEtre en mesure de détecter les besoins en matière de retraite complémentaire et orienter le client vers la bonne solution produit. I- Un peu d’histoire…et d’actualités ! • Les dates clés de notre système de retraite • La réforme des retraites 2010

II- Les mécanismes de financement des régimes de retraite • La retraite par répartition • La retraite par capitalisation • Le choix de la France III- Panorama des régimes de retraite obligatoires • Les régimes obligatoires des salariés • Les Régimes obligatoires des travailleurs indépendants V- A quel âge prendre sa retraite ? • Principe • Comment partir plus tôt • La retraite progressive IV- Evaluer sa future retraite • Pyramide de la protection sociale retraite • Les sources d’informations • Le calcul d’une pension VIII- Le cumul emploi retraite • Le principe • Le fonctionnement et les règles à respecter IX- Comment préparer sa retraite • Des priorités différentes selon les âges • Le rachat de trimestres • Les initiatives individuelles IX- Bien vendre un contrat retraite • Déterminer le besoin du client • Les étapes de l’entretien de vente • Le traitement des objections courantes

2 jours

(1,5 jours de formation + 1/2 journée de présentation produits offerte)

• Dates 2012 à venir

• •

400€ HT 280€ HT

Pour un partenaire Alptis

Contact : Julie du Castel 04 27 85 27 45 ou j.ducastel@alptis.fr fax 04 72 36 23 69

Catalogue formation 2011 / 2012 - 7


Conditions générales de vente Conditions générales de vente

Présentation Exploris centre de formation d’Alptis Assurances est un organisme de formation professionnelle, enregistré sous le numéro 82 69 10987 69. Cet enregistrement ne vaut pas agrément de l’Etat. Son siège social est établi : 25 Cours Albert Thomas 69 445 Lyon cedex 03, RCS Lyon 335 244 489. Le centre de formation d’Alptis Assurances développe et dispense des formations en présentiel inter entreprise.

Si Alptis Assurances n’a pas l’accord de prise en charge au jour de la formation ou en cas de refus de paiement pour absence ou défaillance du stagiaire, l’entreprise est redevable de tout ou partie de la facture qui lui sera alors adressée directement. Le règlement comptant de la facture doit être effectué par le client dans un délai de 30 jours à compter de la date de la facture. Des pénalités de retard sont dues à défaut de règlement et sont calculées à compter du 31é jour suivant la date d’émission de la facture.

Modalités d’inscription L’inscription du ou des stagiaires à une formation est prise en compte dès réception du formulaire dûment complété. L’inscription doit parvenir à Alptis Assurances au plus tard 15 jours ouvrés avant le début du stage.

Report ou annulation de la session de formation Report Annulation du fait d’Alptis Assurances Si le nombre de participants est jugé pédagogiquement insuffisant Alptis Assurances se réserve le droit d’annuler ou de reporter la prestation. Aucune indemnité ne sera versée au client à raison d’un ajournement ou d’une annulation du fait d’Alptis Assurances.

Documents contractuels A la réception du formulaire d’inscription, Alptis Assurances adresse un accusé réception au client. Quand la session de formation est maintenue, nous adressons un contrat de formation professionnelle ou une convention de formation en deux exemplaires. Un des exemplaires doit nous être retourné dûment signé et revêtu du cachet commercial du client. Une convocation à la formation sera par la suite envoyée au responsable de le l’inscription et précisera le programme détaillé ainsi que les détails pratiques et l’organisation de la formation. Cette convention est à remettre au participant. A l’issue de la formation, une attestation de présence est envoyée à l’entreprise accompagnée de la facture. Les modalités financières Les prix des formations sont exprimés en euros et exonérés de TVA. Ces prix comprennent la documentation qui sera remise aux stagiaires lors de la formation. Les déjeuners sont offerts. Le coût de la formation est pris en charge par l’entreprise : Les frais de formation sont payables à la réception de la facture. Le coût de la formation est pris en charge par un OPCA : Il appartient au client d’effectuer lui-même la demande de financement avant le début de la formation. L’accord doit être communiqué à Alptis Assurances au moment de l’inscription.

8 - Catalogue formation 2011 / 2012

Report annulation du fait du stagiaire ou de l’entreprise Toute demande d’annulation parvenue dans un délai de 10 jours ouvrés avant la date de la formation sera prise en compte et aucun dédit ne sera facturé. Toute demande d’annulation parvenue à Alptis Assurances dans un délai compris entre 6 et 9 jours ouvrés avant la date de la formation sera prise en compte mais 50% du prix de la prestation sera facturé au titre des frais de désistement. Pour toute demande d’annulation reçue dans un délai inférieur ou égal à 5 jours ouvrés avant le début de la formation ou en cas d’absence totale partielle ou d’abandon de la formation par le stagiaire, Alptis assurances facturera 100% du prix de la prestation. Dans le cas où une session de formation sur le même sujet serait organisée dans l’année une possibilité de report pourra être envisagée dans la limite des places disponibles et l’indemnité de dédit pourra être affectée au coût de cette nouvelle session. Différends éventuels En cas de différends entre les parties sur l’exécution de la convention, une procédure de règlement amiable sera mise en œuvre. Si la contestation n’a pu être réglée à l’amiable, le tribunal de commerce de Lyon sera le seul compétent pour connaître le litige.


Fiche d’inscription Choix de la formation Date de la formation Lieu de la formation Vous êtes courtier partenaire

Oui

Non

Raison sociale entreprise Adresse Code postal Ville Personne à contacter N° de téléphone Fax Courriel Site internet Nb de salariés dans l’entreprise SIRET CODE NAF Structure Nom, Prénom (participant 1) Fonction (participant 1) Nom, Prénom (participant 2) Fonction (participant 2) Nom, Prénom (participant 3) Fonction (participant 3) Adresse d’expédition de la convocation Destinataire de la facture Information complémentaire de facturation J’ai lu et j’accepte les conditions générales de vente

Entreprise

OPCA

Merci de renvoyer votre inscription à Alptis Assurances - Exploris 25, cours Albert THOMAS 69003 LYON Fax 04 72 36 23 69 ou Mail : j.ducastel@alptis.fr Catalogue formation 2011 / 2012 - 9


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Julie du Castel Tél. : 04 27 85 27 45 Mail : j.ducastel@alptis.fr Fax : 04 72 36 23 69

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EXPLORIS-ALPTIS 25, cours Albert Thomas 69003 LYON 10 - Catalogue formation 2011 / 2012


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