GFP105 Finansiële en Beleggingsbeplanning
ʼn Spesiale vorm van ʼn annuïteit waar die annuïteit ʼn
Ewigdurende annuïteit
onbepaalde lewensduur het. Onafhanklike openbare figuur wat klagtes in verband
FAIS ombud
met finansiële advies en tussengangerdienste ondersoek en beslissings maak met betrekking tot die dispuut. ʼn Gekwalifiseerde professionele persoon wat kliënte
Finansiële beplanner
help om hul langtermyndoelwitte te bereik deur hul finansiële posisie te ontleed en ʼn plan in plek te stel om hul doelwitte te bereik. Die proses waartydens kliënte poog om hul
Finansiële beplanning
lewensdoelwitte te identifiseer en te bereik deur hul finansies behoorlik te bestuur. Die wetgewing wat ten doel het om opbrengste van
Finansiële Intelligensiewet
onwettige aktiwiteite te help identifiseer en om
FICA
geldwassery en die finansiering van terroriste te beveg. FPI (Financial Planning
Die onafhanklike professionele liggaam vir finansiële
Institute of Southern Africa)
beplanners in Suid-Afrika.
FPSB (Financial Planning
ʼn Niewinsgewende assosiasie wat professionele
Standards Board)
wêreldwye finansiële beplanningstandaarde bevorder sodat die globale gemeenskap daardeur bevoordeel kan word. ʼn Lewenstyl bate wat ʼn spesifieke funksie in ʼn
Fundamentele bate
huishouding verrig, bv. voertuig. Geskikte en gepaste vereistes
Die minimum wetlike vereistes met betrekking tot
(fit and proper requirements)
kwalifikasies en ondervinding wat ʼn persoon moet hê om as finansiële beplanner in die finansiële dienstesektor te praktiseer.
Gewone annuïteit
ʼn Annuïteit waar die eerste paaiement aan die einde van die periode betaalbaar is.
Huidige waarde
Die huidige of verdiskonteerde waarde van toekomstige
(present value – PV)
kontantvloei.
Bladsy 12
Studie-eenheid 1: Beginsels en praktyke van finansiële beplanning