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Informe por Producto: Red Acción y Partners CLIENTES ACTIVOS

TOTAL AL FINAL DE MARZO, 2013: PRODUCTO

Prestatarios Activos

Crédito Solidario

%

CARTERA ACTIVA

6.061.979 Cartera Activa (000's)

CARTERA VENCIDA

3,95%

7.102.499

%

Cartera Vencida *

Monto Promedio **

Saldo Promedio **

591,010

9.7%

257,622,098

3.6%

4.8%

508

436

1,027,568

17.0%

2,734,573,581

38.5%

3.9%

4,169

2,661

221,601

3.7%

807,100,450

11.4%

5.8%

4,156

3,642

Comercial PYME

35,431

0.6%

155,301,359

2.2%

10.8%

17,334

12,534

Vivienda

56,451

0.9%

263,497,840

3.7%

5.2%

5,011

4,668

Activos Fijos

40,897

0.7%

309,055,875

4.4%

6.9%

6,161

7,557

Banca Comunal

2,093,533

34.5%

892,016,030

12.6%

3.0%

1,640

426

Otros Productos

211,894

3.5%

388,359,338

5.5%

5.3%

1,833

1,833

1,783,594

29.4%

1,294,972,061

18.2%

1.6%

1,686

726

6,061,979

100%

7,102,498,634 100%

3.95%

990

1,172

Crédito Individual (Capital de Trabajo) Consumo

Sin detalle

TOTAL

PAR>30 DAYS/CARTERA AFECTADA>30 DIAS

1,295 1.6%

4.0% 2.0% 0.0%

AFRICA Y ASIA

OTHER PRODUCTS/OTROS

NOT DETAILED/SIN DETALLE

8.0% 6.0%

388

3.0% 892

5.3%

10.0%

6.9% 309

5.2%

5.8%

LOAN PORTFOLIO US$/ CARTERA ACTIVA

VILLAGE BANKING/BANCA COMUNAL

12.0%

263

0

155

500

FIXED ASSETS/ACTIVOS FIJOS

HOUSING/VIVIENDA

10.8% PYME

CONSUMER LOANS/CONSUMO

INDIVIDUAL LOANS

GROUP LOANS/SOLIDARIOS

1,000

807

1,500

El producto Activos Fijos refleja el mayor porcentaje de crecimiento en la región debido en parte al incremento en clientes que tuvo el producto en Ghana. Por otra parte hubo una disminución en el primer trimestre de los productos de Consumo e Individual en un 6% y 2%

14.0%

2,000 3.9%

El indice de cartera vencida para el crédito grupal tuvo un incremento del 2.5% al 4.0% promedio ponderado para las instituciones reguladas. Es importante aclarar que en este grupo una institución no detalló sus 2 productos. Las demás reportaron aumento del indice a excepción de SCM Amazonas quien disminuyó su indicador para su producto solidario significativamente.

2,500

2,735

El saldo promedio de préstamos mantiene su nivel bajo para los créditos solidarios y banca comunal. Se presenta una tendencia de crecimiento de este en el crédito Individual y de Consumo.

3,000

4.8%

En términos de cartera el incremento mayor lo tuvo Banca Comunal. El producto con menor crecimiento fue el Individual el cuál disminuyó en clientes y cartera en un 2.8% en ambos casos.

Millions

El 67% del total de la cartera de la modalidad de grupos solidarios a nivel global corresponde al Crédito Comerciante del Banco Compartamos. El producto Banca Comunal tuvo una disminución en clientes del 1.7% debido a que el producto Crédito Mujer de Banco Compartamos disminuyó en 37,000 clientes en los 3 primeros meses del año. La modalidad de Grupos Solidarios fue la que experimentó mayor crecimiento en clientes en Marzo 2013 con respecto a Diciembre 2012.

258

AMERICA LATINA

* La Cartera vencida incluye: Saldo de cartera normal en mora > 30 días + saldo cartera repactada en mora>30 días + saldo total cartera en cobranza judicial. * *Valores en USD (Monto Real)

El crédito de consumo más importante en clientes es el ofrecido por Akiba. Por otro lado, las modalidades PYME, Vivienda y Activos fijos concentran un valor muy pequeño en relación a Clientes. Aunque el crédito de consumo concentra la mayor cantidad de clientes, también el porcentaje de cartera vencida para este producto es el más alto. Se destaca el nivel de PAR que maneja Saija en sus productos. Al producto de consumo le siguen los productos PYME e individual en términos de cartera vencida con mayor % dentro de la región. Los montos promedio más altos se manejan en la modalidad de crédito PYME. Son los montos más altos para esta modalidad a nIvel global. Esto se debe a la incidencia los montos promedio otorgados en China. Le siguen los montos promedio para Individual y PYME. El saldo de cartera más importante en la modalidad de grupos solidarios es para el producto Swahit de Swadhaar. Sin embargo en cuanto a la proporción, la modalidad de crédito Individual lidera gracias a los productos de Akiba y AMFB. Se destaca el incremento en la cartera del producto PYME en África.


Report By Product

MARZO 2013/MARCH 2013

Reporte Por Producto

TOTAL REGULATED INSTITUTIONS/INSTITUCIONES REGULADAS ACTIVE CLIENTS/CLIENTES ACTIVOS

PRODUCT/PRODUCTO

GROUP LOANS/SOLIDARIOS INDIVIDUAL CONSUMER LOANS/CONSUMO PYME HOUSING/VIVIENDA FIXED ASSETS/ACTIVOS FIJOS VILLAGE BANKING/BANCA COMUNAL OTHER PRODUCTS/OTROS NOT DETAILED/SIN DETALLE

TOTAL REGULATED/REGULADAS Active Clients

%

LOAN PORTFOLIO US$/ CARTERA ACTIVA

3.4% 39.0% 11.9% 2.1% 3.6% 4.5% 13.0% 5.4% 17.1%

1,347 3,178 4,290 27,342 2,284 6,460 n/a 8,862 1,775

1,492 3,410 4,784 19,832 7,454 7,583 n/a 13,041 1,946

505 2,906 3,728 4,273 5,748 5,018 426 2,326 716

4.0% 3.8% 4.8% 0.7% 6.1% 6.1% 3.1% 5.0% 1.2%

5,510,320

100.0%

6,741,868,802

100.0%

961

988

1,223

3.91%

6.1%

4.0%

3%

5%

4% 1%

4%

3.8%

4.0%

3.1%

HOUSING/VIVIENDA

39%

Loan Portfolio

5.0%

4.8%

PYME

13%

PAR>30

6.1%

6.0%

CONSUMER LOANS/CONSUMO

16%

5%

PAR>30 DAYS/CARTERA AFECTADA>30 DIAS

229,219,970 2,628,980,677 800,407,112 144,109,956 241,196,800 306,517,380 875,282,493 361,815,759 1,154,338,655

GROUP LOANS/SOLIDARIOS

3%

AVERAGE LOAN BALANCE (US$)/SALDO PROMEDIO

8.2% 16.4% 3.9% 0.6% 0.7% 0.7% 37.3% 2.8% 29.3%

INDIVIDUAL 17%

AVERAGE LOAN DISBURSED (US$)/MONTO PROMEDIO DESEMBOLSADO

453,835 904,614 214,680 33,724 39,723 40,544 2,055,474 155,577 1,612,149

8% 29%

AVERAGE FIRST LOANS (US$)/MONTO PRIMARIO DESEMBOLSADO

%

1% 1%

2% 12%

1.2%

2.0%

FIXED ASSETS/ACTIVOS FIJOS

0.7% VILLAGE BANKING/BANCA COMUNAL OTHER PRODUCTS/OTROS

0.0% GROUP LOANS/SOLIDARIOS CONSUMER LOANS/CONSUMO HOUSING/VIVIENDA VILLAGE BANKING/BANCA COMUNAL NOT DETAILED/SIN DETALLE

NOT DETAILED/SIN DETALLE

37%

INDIVIDUAL PYME FIXED ASSETS/ACTIVOS FIJOS OTHER PRODUCTS/OTROS

TOTAL SERVICE COMPANIES/COMPAテ選AS DE SERVICIO ACTIVE CLIENTS/CLIENTES ACTIVOS

PRODUCT/PRODUCTO

INDIVIDUAL CONSUMER LOANS/CONSUMO HOUSING OTHER PRODUCTS/OTROS NOT DETAILED/SIN DETALLE

TOTAL SERVICE COMPANIES

%

LOAN PORTFOLIO US$/ CARTERA ACTIVA

AVERAGE FIRST LOANS (US$)/MONTO PRIMARIO DESEMBOLSADO

%

AVERAGE LOAN DISBURSED (US$)/MONTO PROMEDIO DESEMBOLSADO

16,295 3,748 92 6,711 117,685

11.3% 2.6% 0.1% 4.6% 81.4%

14,759,740 1,272,092 131,371 1,746,010 115,498,560

11.1% 1.0% 0.10% 1.3% 86.6%

546 534 2,455 559 934

1,039 544 2,605 581 1,123

144,531

100.0%

133,407,774

100.0%

778

1,070

25.0%

Active Clients

11% 3% 0% 5% 11% 1% 1% 0% Loan Portfolio

AVERAGE LOAN BALANCE (US$)/SALDO PROMEDIO

906 339 1,428 260 981

11.3% 1.3% 16.61% 22.0% 5.1%

923

5.89%

22.0%

81%

PAR>30

INDIVIDUAL 20.0% CONSUMER LOANS/CONSUMO

16.61%

15.0% 11.3%

HOUSING

10.0% 5.1% 5.0%

87%

PAR>30 DAYS/CARTERA AFECTADA>30 DIAS

1.3%

OTHER PRODUCTS/OTROS

0.0% NOT DETAILED/SIN DETALLE

INDIVIDUAL

CONSUMER LOANS/CONSUMO

OTHER PRODUCTS/OTROS

NOT DETAILED/SIN DETALLE

HOUSING


Report By Product

MARZO 2013/MARCH 2013

Reporte Por Producto

TOTAL NGO´S/ONG´S ACTIVE CLIENTS/CLIENTES ACTIVOS

PRODUCT/PRODUCTO

INDIVIDUAL LOANS PYME HOUSING/VIVIENDA VILLAGE BANKING/BANCA COMUNAL OTHER PRODUCTS/OTROS NOT DETAILED/SIN DETALLE

TOTAL NGO´S/ONG´S

%

LOAN PORTFOLIO US$/ CARTERA ACTIVA

AVERAGE FIRST LOANS (US$)/MONTO PRIMARIO DESEMBOLSADO

%

AVERAGE LOAN DISBURSED (US$)/MONTO PROMEDIO DESEMBOLSADO

63,536 1,317 16,386 38,059 49,112 53,757

28.6% 0.6% 7.4% 17.1% 22.1% 24.2%

33,742,908 3,940,537 21,712,810 16,733,536 22,140,694 25,134,846

27.3% 3.2% 17.6% 13.6% 17.9% 20.4%

700 3,498 1,104 268 417 966

1,109 3,935 1,166 2,629 1,743 1,126

222,167

100.0%

123,405,331

100.0%

337

1,220

AVERAGE LOAN BALANCE (US$)/SALDO PROMEDIO

531 2,992 1,325 440 451 468

29%

20%

11.2% 8.4%

8.0%

INDIVIDUAL

6.0%

27% CONSUMER LOANS/CONSUMO

18%

3%

1%

18%

14%

22%

3.5%

4.0%

Loan Portfolio

2.98% PAR>30

10.0%

GROUP LOANS/SOLIDARIOS 24%

3.5% 1.4% 8.4% 2.1% 11.2% 2.3%

555

12.0% Active Clients

PAR>30 DAYS/CARTERA AFECTADA>30 DIAS

7%

PYME

2.0%

HOUSING/VIVIENDA

0.0%

FIXED ASSETS/ACTIVOS FIJOS

17%

2.3%

2.1%

1.4%

INDIVIDUAL LOANS

PYME

HOUSING/VIVIENDA

VILLAGE BANKING/BANCA COMUNAL

OTHER PRODUCTS/OTROS

NOT DETAILED/SIN DETALLE

TOTAL AFRICA-ASIA ACTIVE CLIENTS/CLIENTES ACTIVOS

PRODUCT/PRODUCTO

GROUP LOANS/SOLIDARIOS INDIVIDUAL LOANS CONSUMER LOANS/CONSUMO PYME HOUSING/VIVIENDA FIXED ASSETS/ACTIVOS FIJOS OTHER PRODUCTS/OTROS

TOTAL AFRICA-ASIA

LOAN PORTFOLIO US$/ CARTERA ACTIVA

5%

AVERAGE FIRST LOANS (US$)/MONTO PRIMARIO DESEMBOLSADO

AVERAGE LOAN DISBURSED (US$)/MONTO PROMEDIO DESEMBOLSADO

137,175 43,123 3,173 390 250 353 494

74.2% 23.3% 1.7% 0.2% 0.1% 0.2% 0.3%

28,402,128 57,090,256 5,421,246 7,250,866 456,859 2,538,496 2,656,875

27.4% 55.0% 5.2% 7.0% 0.4% 2.4% 2.6%

253 7,157 5,781 n/a n/a 8,462 n/a

303 6,536 4,503 66,247 453 6,869 2,148

184,958

100.0%

103,816,727

100.0%

702

853

AVERAGE LOAN BALANCE (US$)/SALDO PROMEDIO

PAR>30 DAYS/CARTERA AFECTADA>30 DIAS

207 1,324 1,709 18,592 1,827 7,191 5,378

2.6% 5.8% 15.6% 8.3% 3.3% 2.7% 3.6%

561

4.85% PAR>30

GROUP LOANS/SOLIDARIOS

0%

0%3% 3% 7%

24%

%

20.0%

0% 0% 0% 2%

Active Clients

%

15.6% 15.0%

INDIVIDUAL CONSUMER LOANS/CONSUMO

27%

10.0%

8.3% 5.8%

Loan Portfolio

55%

PYME

5.0%

HOUSING/VIVIENDA

0.0%

FIXED ASSETS/ACTIVOS FIJOS 74%

VILLAGE BANKING/BANCA COMUNAL

2.6%

3.3%

2.7%

3.6%

GROUP LOANS/SOLIDARIOS

INDIVIDUAL LOANS

CONSUMER LOANS/CONSUMO

PYME

HOUSING/VIVIENDA

FIXED ASSETS/ACTIVOS FIJOS

OTHER PRODUCTS/OTROS


Report By Product

MARZO 2013/MARCH 2013

Reporte Por Producto

TOTAL INSTITUTIONS/INSTITUCIONES ACTIVE CLIENTS/CLIENTES ACTIVOS

PRODUCT/PRODUCTO

GROUP LOANS/SOLIDARIOS

LOAN PORTFOLIO US$/ CARTERA ACTIVA

%

AVERAGE FIRST LOANS (US$)/MONTO PRIMARIO DESEMBOLSADO

%

AVERAGE LOAN BALANCE (US$)/SALDO PROMEDIO

AVERAGE LOAN DISBURSED (US$)/MONTO PROMEDIO DESEMBOLSADO

PAR>30 DAYS/CARTERA AFECTADA>30 DIAS

591,010

9.7%

257,622,098

3.6%

502

508

436

4.8%

1,027,568

17.0%

2,734,573,581

38.5%

4,026

4,169

2,661

3.9%

221,601

3.7%

807,100,450

11.4%

4,063

4,156

3,642

5.8%

PYME

35,431

0.6%

155,301,359

2.2%

16,384

17,334

12,534

10.8%

HOUSING/VIVIENDA

56,451

0.9%

263,497,840

3.7%

6,069

5,011

4,668

5.2%

FIXED ASSETS/ACTIVOS FIJOS

40,897

0.7%

309,055,875

4.4%

7,299

6,161

7,557

6.9%

2,093,533

34.5%

892,016,030

12.6%

268

1,640

426

3.0%

211,894

3.5%

388,359,338

5.5%

3,994

1,833

1,833

5.3%

1,783,594

29.4%

1,294,972,061

18.2%

1,413

1,686

726

1.6%

6,061,979

100.0%

7,102,498,634

100.0%

931

990

1,172

3.95%

INDIVIDUAL LOANS CONSUMER LOANS/CONSUMO

VILLAGE BANKING/BANCA COMUNAL OTHER PRODUCTS/OTROS NOT DETAILED/SIN DETALLE

Millions

TOTAL INSTITUTIONS/INSTITUCIONES

GROUP LOANS/SOLIDARIOS

INDIVIDUAL LOANS

CONSUMER LOANS/CONSUMO

PYME

HOUSING/VIVIENDA

FIXED ASSETS/ACTIVOS FIJOS

VILLAGE BANKING/BANCA COMUNAL

OTHER PRODUCTS/OTROS

NOT DETAILED/SIN DETALLE

3,000 10.8%

14.0% 2,500

12.0% 10.0%

3.0%

6.0% 4.0%

1.6%

1,000

5.3%

8.0%

3.9%

4.8%

1,500

5.2%

5.8%

6.9%

2,000

2.0%

1,295

388

892

309

263

155

807

258

2,735

500

0

0.0%

5% 13%

3%

17% Loan Portfolio

4% 4% 2% 11%

34%

PYME HOUSING/VIVIENDA

39% 1%4% 1%1%

FIXED ASSETS/ACTIVOS FIJOS VILLAGE BANKING/BANCA COMUNAL OTHER PRODUCTS/OTROS NOT DETAILED/SIN DETALLE

20,000 18,000 16,000 14,000 12,000 10,000 8,000 6,000 4,000 2,000 0

NOT DETAILED/SIN DETALLE

OTHER PRODUCTS/OTROS

VILLAGE BANKING/BANCA COMUNAL

FIXED ASSETS/ACTIVOS FIJOS

CONSUMER LOANS/CONSUMO

4%

HOUSING/VIVIENDA

18%

PYME

INDIVIDUAL 29%

CONSUMER LOANS/CONSUMO

GROUP LOANS/SOLIDARIOS

10%

INDIVIDUAL LOANS

Active Clients

PAR>30 DAYS/CARTERA AFECTADA>30 DIAS GROUP LOANS/SOLIDARIOS

LOAN PORTFOLIO US$/ CARTERA ACTIVA

1 1 1 1

0 508

4,169

4,156

17,334

5,011

6,161

1,640

1,833

AVERAGE LOAN DISBURSED (US$)/MONTO PROMEDIO DESEMBOLSADO

1,686

0 0

Detalleproductos0313  

Reporte por Producto Marzo 2013

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