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2019.04版

總公司:台中市西屯區大墩十九街186號7樓之2 電話:04-3501-3933 傳真:04-3501-3966


富 易 達

財富‧榮耀‧願景 Rich Honor Vision

步 步 為 贏

增員夾 目錄 何謂保險事業 ‧成功之路-保險事業五特點 ...........04 ‧現在決定未來-理想行業特質 .........05

何謂保險經紀人 ‧保險經紀人與傳統業務員的不同 ......06 ‧選保險經紀人的四大理由.............07 ‧忠誠三部曲 ........................08 ‧台灣保險合併史 ....................09

認識富易達 ‧保經業數據資料統計.................10 ‧公司簡介 ..........................12 ‧品牌精神 ..........................13 ‧公司據點 ..........................14 ‧富易達十大制度優勢 ................15 ‧公司穩健發展的軌跡.................16

制度介紹 ‧獵鷹計畫認股獎勵 ..................17 ‧各職級晉陞標準表 ..................18 ‧業務制度表 ........................19 ‧富易達制度解析 ....................20 ‧推薦、輔導權分開說明 ..............21 ‧獎勵契約高品質(繼續率) ............22 ‧續佣套入制度圖表說明 ..............23 ‧富易達的合作夥伴 ..................24

旅遊獎勵與行銷資源 ‧競賽獎勵優勢 ......................25 ‧多元化輔銷工具 ....................26 ‧數位e化APP ........................27 ‧信心保證業務及客戶權益 ............28


紮實的教育訓練 ‧教育訓練優勢 ......................29 ‧階段培育計畫 ......................30 ‧多元財稅平台 ......................31 ‧富易達管顧專題 ....................32

多元講座課程 ‧新財富系列講座(範例課表) ..........33 ‧同業轉型戰鬥營(範例課表) ..........35 ‧銜接訓練課程(範例課表).............36 ‧稅務基礎班(範例課表)...............37

稅務基本概念觀 ‧資產池 ............................38 ‧租稅保單行銷切入點系統化架構.......39

品牌風範 ‧打破金飯碗 創造新藍海 .............40 ‧專注 打造您的財富榮耀 .............41 ‧MEG百萬菁鷹暨IDA及MDRT雙會員 ......42

2019.04版

專 業 熱 忱


登錄數據資料統計

份 據 2月 年1 公會數 8 1 業 20 業同 商 經

壽險公司人數減少 保險經代人數增加 2000-2018年人身保險業務員登錄分析

. .

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. .

2013年12月人力分析

186,987

131,205

3:2

2014年12月人力分析

188,500

136,087

3:2

2015年12月人力分析

199,007

136,705

3:2

2016年12月人力分析

210.480

151,883

4:3

2017年12月人力分析

218,393

154,686

4:3

保險業務員至民國107年12月31日止之統計數據:(資料來源:壽險公會提供-富易達彙整) 人身保險業務員總登錄人數為380,019人。

10


公 司

rectory

富 教 專 商 獨

易 育 業 品 家

達 訓 稅 多 制

特 練 務 元 度

色 平 平 平 特

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增 增 增 增

員 員 員 員

+ + + +

專 銷 銷 創

業 售 售 業

平 平 平 平

台 台 台 台

富 易達保險經紀人公司創立於民國94年1月,經過十多年的用心投入發展,穩健經營 及誠信熱忱,目前已建立 千人以上的菁英團隊,服務 20,000 個以上大家庭,全省服務沒有 距離。 秉持啟動客戶金融智慧、保障客戶生命財產理念,立足台中、耕耘全台,以期能守 護客戶,並成就同仁創業夢想。並積極與多家保險公司合作,並透過專業訓練創造熱情積極 的優質團隊,培養專業財務顧問群,因而能依客戶需求量身打造完善保險及財務規劃。 為求永續發展,讓客戶安心,也凝聚同仁向心力,富易達保經擬定了短、中、長程的發展 計畫,不僅希望人力與產能可倍數成長,更希望能拓展據點,將服務網落實全台。更落實 「 3大重視」:重視客戶服務、重視專業、重視同仁。不僅緊密客戶關係,給予客戶正確的 投保觀念和價值觀,更積極打造專業品牌形象、加強人員教育訓練,創造差異化;並共享利 益,讓每位同仁共享富易達的經營成果。 富易達也積極參與公益,藉由每一份關愛,無盡延伸到社會每個角落,喚醒及散發更多愛 的力量,付諸社會公益活動,只要有心永不嫌遲。 藍色代表「理性」,橙色代表「快樂」;以此設計的LOGO

正代表理性分析看出客戶需

求,做出完整規畫後廣受客戶信賴、獲得財富自由的快樂。秉持「利益共享」原則,富易達 保經如同為客戶開啟未來,進而達成「財富」、「榮耀」的最終願景。

12


公 司 據 點

◆ 復北營運中心

◆ 富易達台中總公司

地址:台北市大同區承德路一段66號7樓

地址:407台中市西屯區大墩十九街186號7樓之2 電話:04-3501-3933 傳真:04-3501-3966

電話:02-2550-3585 傳真:02-2550-3657

◆ 中一營運中心

◆ 桃園營運中心

地址:407台中市西屯區大墩十九街186號13樓

地址:桃園市桃園區中正路1088號15樓

電話:04-2320-6878 傳真:04-2320-0302

電話:03-358-1717 傳真:03-358-2277

◆ 中二營運中心 地址:台中市西屯區大墩十九街186號14樓 電話:04-3501-3789 傳真:04-3501-2488

◆ 中三營運中心 地址:台中市西屯區台灣大道二段910號10樓之5 電話:04-3503-9338 傳真:04-3501-1183

◆ 雲林斗六通訊處 地址:雲林縣斗六市漢口路187號3樓 電話:05-7508-268 傳真:05-5374-960

◆ 台南通訊處 地址:台南市東區東門路二段297號5樓 電話:06-511-9411 傳真:06-511-9422

◆ 高雄營運中心 地址:高雄市新興區中正三路2號3樓C 電話:07-958-0835 傳真:07-958-1991

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10大制度優勢

1.FYB VS.FYC 2.職級與職位不考核:輔導利益有保障 3.國內首創年終獎金可領三份 4.推薦與輔導分開,可跨區增員、低階推薦高階 5.國內首創續年度佣金收入套入制度, 真正實現年資等於收入 6.區群 VS.代數 7.發放第13個月繼續率獎金 8.處經理職,採利潤中心制 9.晉陞業務總監以上=內部創業當老闆=保險企業家 10.世襲制度---->富貴可以傳承

14

15


公司穩健發展的軌跡 富易達保經歷年度經營狀況表 年度   FYP(保費)   FYB(業績)    營業收入     每股EPS

9,060萬

2,220萬

4,506萬

2.615

16,980萬

2,630萬

5,200萬

7.113

44,850萬

2,640萬

5,155萬

5.329

11,720萬

3,200萬

5,682萬

4.986

27,900萬

4,390萬

7,176萬

5.164

28,680萬

3,920萬

8,609萬

4.788

101年

43,200萬

6,440萬

11,854萬

6.034

102年

56,980萬

5,420萬

11,621萬

4.639

103年

78,300萬

8,660萬

15,891萬

4.174

104年

85,400萬

10,300萬

19,766萬

5.769

105年

132,140萬

16,700萬

26,245萬

8.604

106年

160,960萬

15,007萬

33,133萬

7.198

107年

161,927萬

17,550萬

37,023萬

7.476

公司穩健發展的軌跡 富易達年年成長,步步為營,追求營收及 獲利性、成長性、均衡性與穩定性以提升 整體獲利,並將持續強化結構。

來到富易達、富貴容易達! 轉型要發達、就到富易達!

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獵鷹計畫 認股獎勵

真正財富無上限! 公司經營績效利潤與同仁共享! 在這 你就是老闆! ★老鷹組: 晉升、轉敘高階主管職階,可認股10~50張。 ★獵豹組: 業績達成MEG百萬菁鷹資格,可認股2~20張。 ★巨獅組: 增員人力與符合業績標準,可認股1~6張。 ★處單位: 處單位達成業績創造佳績,可認股3~20張。 以上認股辦法與詳細標準說明,請依發佈公文為主。 17


各職級晉陞標準表

業務總監VM 晉陞前需完成

業務處經理 OM 晉陞前完成 第一代5組

「對」的選擇,造就卓越!

業務區經理 UM

展望未來 不是夢!

AM A 標: 晉陞前完成第一代

TS A 標: 晉陞前 3 個月累計完 成核實 30萬FYB且完 成 6 件(不同被保險人)

1.具有壽險執照 2.具有產險執照 3.需完成登錄

體系累計完成

晉陞前完成第一代

核實300萬FYB

2組實動組且晉陞

且需公司面談。

且晉陞前 6 個月 體系累計完成核實 500 萬FYB 且需公司面談。

業務協理DM 晉陞前需完成

前六個月體系累計

第一代2個、體系

完成核實100萬FYB

4個已真除實動處

(註:本人須完成10萬FYB)

且晉陞前六個月

B標:

前六個月體系累計

晉陞前六個月

完成核實60萬FYB

個人累計完成

體系累計完成 核實900萬FYB, 且需公司面談。

核實100萬FYB

業務副總VP

B 標: B 標: 晉陞前6 個月累計完 晉陞前六個月 成核實 30 萬FYB且完 成 12 件(不同被保險人) 個人累計完成 C標: AG本人加計增員第一 代AG回算之50%業績 ,3個月或6個月累計 完成核實30萬FYB

體系20 組實動組

且晉陞前六個月

A標:

1組實動組且晉陞

(註:本人須完成10萬FYB)

體系12組實動組

第一代 6 組、

晉陞前需完成 第一代3個、體系 7個已真除實動處 且晉陞前六個月

核實70萬FYB

體系累計完成 核實1500萬FYB, 且需公司面談。

(註:本人須完成10萬FYB)

※ 需完成登錄 任職滿三個月 且需達出席規定

※ 需完成登錄 任職主任滿六個月 且需達出席規定

※ 需完成登錄 任職襄理滿六個月 且需達出席規定

※ 需完成登錄 任職區經理滿六個月 且需達出席規定

※ 以上皆需完成登錄 任職前職級滿六個月 且需達出席規定

備註:『實動組』定義:晉陞前6個月累計完成核實20萬FYB之主管。 『實動處』定義:晉陞前12個月累計完成核實240萬FYB之處單位;若為新晉陞或真除處不足12個月,則依月平均20萬FYB推計。 『第一代處』定義:推薦人及輔導人皆需同為該晉陞者本人(職級超越兩年內未斷線仍適用此規定)。 ※若推輔分開未回算推薦人晉陞暨職級超越後斷線則不在此限。 『直轄』定義: AG及主管本人。『組數』定義:主任級(含)以上的主管。 『出席規定』晉陞前六個月晨會出席率需達60%(含)以上,且需參加進修會、半年檢討、年終策劃會報達100%出席率。 『跨階報聘』未完成降回原階者,其往後晉陞以恢復原階工作月重新計算晉陞業績。 『業績』新契約、新契約加保、契變繳法及年期等需於當月完成入金手續,當月受理且入金之新契約,若無法於當月完成核實, 最晚於次工作月完成核實者,亦可回算受理入金之工作月計算晉陞業績。業績截止日當天傳真報備之新契約,不計入晉陞業績。 『配偶報聘』需於晉陞前六個月晨會出席率達60%,始計晉陞組數。 (上述資訊僅供參考請以公司發佈之公文為準,請詳閱公文) 18


信心保證雙方權益

富易達保險經紀人-100%為您做到權益保障! 可保障客戶與業務同仁的雙方權益,我們用心經營品牌口碑! 讓同仁安心執業之外,還能財富傳承,同時具體提供保戶服務保證!

客戶承諾保證書

業務個人利益保證書

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階段培育計畫 教育訓練 二種系統新人培訓課程 程 純白紙新人       

同業新人 同業轉型訓練 銜接訓練課程 稅務基礎班 財富系列講座  新人導航班

考照輔導 新人菁鷹班 新人基礎夜訓 銜接訓練課程 稅務基礎班 進修會與策劃會報 各處教育訓練

新人階段 業務員 (AG)

二大 「基礎訓練」

新人菁鷹班 新人基礎夜訓

   

主管養成階段(輔導主管) 主任 (TS)

公會考照班

投資型證照

「證照訓練」

外幣考照班

產險考照班

※同業轉型

區經理 (UM)

營業處-處經理 (OM)

 銜接訓練班

四張

「階層訓練」

襄理 (AM)

保險企業家

銜接訓練 稅務基礎班

處經理半年檢討 處經理策畫會報

主力商品行銷班 (稅務)財富系列講座

「專業訓練」

財務實務研討班 管顧專題教育班 財稅講座與諮詢

※此列出常態性課程,其詳細課程請公佈課表為主。

30


31


富易達管顧專題課程

32


財富系列講座 範例課表

33


銜接訓練課程 範例課表

36


稅務基礎班 範例課表

每季固定舉辦

稅務基礎班

稅務基礎班-課程內容 日期

時間

主題

講師

保險法規

邱寶桂 區經理

15:40-17:00

遺贈稅

林佳惠 區經理

第二天 14:00-15:20

信託法

李僑玲 處經理

不動產稅務

吳淑惠 處經理

綜所稅

王健霖 處經理

最低稅負制

王芝稜 處經理

第一天 14:00-15:20

15:40-17:00

第三天 14:00-15:20 15:40-17:00

【註】限富易達保經報聘人員(不對外開放) 37


資產池(全生涯保護)

財產增值

繼承受贈

其他所得

變動所得

一時所得

持有所得

來源所得

若沒有資產池, 您的財富人生灰滅暗澹 財富極小化 稅賦極大化

(尊嚴的指定→財富接班人)

38

X

X

資 產 池 (全生涯保護)

投資曝險

強制執行

遞延核課

資金隔離

退休理財

宏觀調控

Tax Free (免於稅蝕去財)

)

財富導流

您有了資產池, 您的財富人生多采多姿 財富極大化 稅賦極小化

投資 最(低差沖銷

水位 上升

回 填

人生財富水庫 水位不斷升高


租稅保單行銷系統化架構

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