december 2019
BRIO4YOU
portimagazine
2
BRIO4YOU
14 4 9 18 PortiMagazine BRIO4YOU
PORTIMA
is een magazine van Portima
4 Portima investeert in de toekomst van de makelarij!
Verantwoordelijke uitgever:
Jan Peeters
APPS 9 MyBroker: de gebruikerservaring staat centraal!
Coördinatie: BRIO4YOU
Valérie Dechamps Realisatie:
www.mindsetting.be
14 Een beter zicht op je portefeuille dankzij BRIO Analytics 18 “Met BRIO Analytics kunnen we winstgevende en gepersonaliseerde commerciële acties voeren die afgestemd zijn op de behoeften van
Heeft u vragen of opmerkingen over een artikel in verband met onze diensten? Bel dan onze Infoline op het nummer 02/661.44.64. U kan dit magazine ook bekijken en downloaden via onze website: www.portima.com
onze klanten!” 21 Webinars en tutorials: een ander soort opleidingen! 22 Kort nieuws
3
21
Edito Beste makelaar,
23
2020 wordt voor Portima
Uiteraard zullen we je regelmatig
ongetwijfeld een jaar van grote
op de hoogte houden van de
veranderingen.
technologische en functionele evolutie van onze producten. Meer
In 2019 hebben we onze missie
dan ooit sta jij immers centraal in
herwerkt en onze verbintenissen
alles wat we doen.
naar jou toe nogmaals bevestigd. Het komende jaar zullen we de geplande
Laten we samen bouwen aan jouw
veranderingen verder uitvoeren,
toekomst!
zodat we je ook in de toekomst vernieuwende producten kunnen
Ik wens je namens het voltallige
blijven aanbieden.
Portima-team alvast een buitengewoon 2020, zowel op
De nieuwe strategie die we hebben
persoonlijk als op professioneel vlak!
uitgewerkt, kreeg de unanieme steun van de verzekeringsmaatschappijen
Veel leesgenot!
en makelaarsfederaties die deel uitmaken van onze raad van bestuur.
Jan Peeters CEO van Portima
Het is onze ambitie om de Leading Broker Tech te worden in BelgiĂŤ. Om die ambitie waar te maken, hebben we een duidelijke visie op de aanpassingen die nodig zijn voor AS/Web, BRIO en MyBroker (de details vind je verderop in dit PortiMagazine).
PORTIMA
BRIO4YOU
4
Portima investeert in de
toekomst
In juni kondigden we al ons voornemen aan om ons te herpositioneren in de markt.
EEN KORTE BLIK OP DE RESULTATEN VAN DE STRATEGISCHE STUDIE
Portima heeft daarvoor de afgelopen maanden een strategische studie uitgevoerd, samen met makelaars, federaties en maatschappijen. In een eerste fase hebben we stilgestaan bij de evolutie van de rol van de makelaar alsook zijn toekomstige behoeftes.
De resultaten zijn eenduidig: Portima vergemakkelijkt de communicatie dankzij zijn rol in de normalisatie en garandeert de beveiliging van de transacties. Verder is iedereen het erover eens dat Portima jullie productiviteit verhoogt. Inzake BOAR hebben wij jullie zo veel mogelijk geholpen bij de dienstverlening aan jullie particuliere klanten. Voor levensverzekeringsproducten is de
Hiervoor hebben we veel contact gehad met makelaars en federaties. Vervolgens hebben we onze huidige oplossingen kritisch geëvalueerd ten opzichte van jullie verwachtingen en van de moderne technologische evoluties. Dit heeft ons toegelaten om een duidelijke toekomstvisie op te stellen voor de verdere evolutie van onze oplossingen, een visie die ook door de maatschappijen gesteund wordt. Onze doelstelling blijft eenduidig: Ervoor zorgen dat de makelarij ook in de toekomst het sterkst presterende distributiekanaal blijft !
ondersteuning momenteel echter onvoldoende en moeten wij hier dan ook in investeren. Verder zal ook jullie rol evolueren, meer en meer in de richting van zelfstandigen en kmo’s. De oplossingen van Portima moeten dus evolueren om te voldoen aan de specifieke behoeften van deze kmo’s. Drie thema's komen daarbij terug: •
AS/Web en BRIO moeten verder evolueren
•
De verdeling van levensverzekeringsproducten en producten voor kmo's moet verder worden ontwikkeld
•
MyBroker heeft een belangrijke rol te vervullen om het hoofd te kunnen bieden aan bankverzekeraars en directe verzekeraars
5
van de makelarij!
NIEUWE MISSIE EN NIEUWE ENGAGEMENTEN In juni heeft Portima zijn missie herwerkt: Door digitale, veilige en innovatieve oplossingen aan te bieden als partner van verzekeringsmakelaars en -maatschappijen, verbetert Portima je productiviteit en de klantenbeleving. Uit die missie vloeien zeven nieuwe verbintenissen voort die Portima nauwgezet opvolgt en waarvan je de resultaten kan zien op onze websites www.portima.com/nl/engagementen en www.brio4you.be/nl/engagementen.
PORTIMA
BRIO4YOU
6
Hieronder geven we jullie een overzicht van de geplande aanpassingen voor AS/Web, BRIO en MyBroker:
ONZE AMBITIE VANDAAG: DE LEADING BROKER TECH IN BELGIË WORDEN
AS/WEB: VERNIEUWING VAN HET NETWERK
We zullen nauw samenwerken met de maatschappijen en Wat betekent dat concreet?
federaties om het gebruik van de functionaliteiten voor
We passen onze organisatie aan
levensverzekeringsproducten en producten voor kmo's te
om beter naar jullie te kunnen
vereenvoudigen.
luisteren en aan jullie behoeften te
Voordeel: zo kan je de zelfstandigen en kmo’s beter van dienst zijn.
kunnen voldoen. Daarvoor implementeren we
Ons netwerk is aan vernieuwing toe. Vandaag is de behoefte aan een
een nieuwe 'Agile'-werkmethode
privé netwerk niet meer zo essentieel als toen het tot stand kwam. In
waarmee we concreter kunnen
de toekomst kiezen we voor de cloud.
inspelen op je behoeften en
Voordeel: ons netwerk blijft even veilig als voorheen, maar wordt
onze producten sneller kunnen
meer open en toegankelijker.
verbeteren. (NVDR: we gebruiken deze
We zullen modernere technologieën voor gegevensuitwisseling
werkmethode al voor onze apps.
gebruiken (bv. API's) en de TELEBIB2-standaard verder ontwikkelen.
Zie het artikel "MyBroker: de
Voordeel: dankzij de API's (zie kaderstukje) zullen
gebruikerservaring staat centraal!"
verzekeringsmaatschappijen hun aanbod op het vlak van
op p. 9).
gegevensuitwisseling en berichten sneller kunnen uitbreiden. Bovendien wordt de TELEBIB2-standaard gemoderniseerd, waardoor hetzelfde doel wordt bereikt en het cruciale voordeel van Single Sign-On (eenmalige identificatie) blijft behouden, ongeacht de maatschappij waarmee je werkt. We willen het aantal automatisch geïntegreerde antwoordrecords verhogen. Dat is des te meer nodig naarmate het aantal uitwisselingen toeneemt. Voordeel: je werk wordt er eenvoudiger op.
7
WAT IS EEN API? (APPLICATION PROGRAMMING INTERFACE)
Het gaat om diensten voor informatie-uitwisseling.
BRIO WORDT EEN ECHTE COMMERCIËLE TOOL
Voorbeelden van API's: Wat uw smartphone vraagt via een API:
De functionaliteiten van BRIO blijven evolueren: Focus op de 'pre-sales' workflow: we willen van BRIO een echte verkoopondersteunende tool maken, met name door de stappen voorafgaand aan de ondertekening van een contract te automatiseren. Om dit proces te vervolledigen, is MyBroker essentieel: deze tool moet niet alleen het eerste contactpunt op afstand met de klant worden, maar de klant ook in staat stellen om documenten digitaal te ondertekenen. Toon mij de snelste weg
Voordeel: hiermee bespaar je niet alleen kostbare tijd, MyBroker
Van: Brussel
(onmisbare tool om met dezelfde wapens te kunnen strijden als de
Naar: Oostende
bankverzekeraars en directe verzekeraars) zal er ook populairder door
Wanneer: nu
worden. Gecontroleerde opening van BRIO voor de integratie met externe oplossingen (vloten, telefonie, Customer Relationship Management, enz.). Hier blijft het ons doel een complete softwareoplossing aan te bieden waarmee je alle onderdelen van je werk kan beheren, gaande van de prospectie tot het afsluiten van een contract. Voordeel: een dubbele invoer (in twee verschillende tools) wordt overbodig. Vereenvoudiging van de navigatie tussen gegevens: de navigatie moet snel en intuïtief zijn. Maar dat is niet alles! Om je klant goed van
Toon mij het weerbericht Plaats: Oostende
dienst te kunnen zijn, moet je over een 360°-zicht beschikken (d.w.z. een volledig overzicht van de gegevens van je klant op één scherm). Voordeel: zo heb je niet alleen een globaal en volledig overzicht van
API's zijn vandaag
je klanten, maar win je ook tijd.
alomtegenwoordig, ook al zie je ze niet.
Campaign & lead management: BRIO moet het mogelijk maken om je prospecten op doeltreffende wijze op te volgen. Dat vereist ook een
Wat is het doel en nut ervan?
betere segmentering van de klanten om ze beter te kunnen targeten,
Nieuwe ontwikkelingen
zonder de GDPR-vereisten uit het oog te verliezen.
vergemakkelijken op basis van een
Voordeel: je kan doelgerichte commerciële campagnes lanceren,
bestaande applicatie.
waardoor je over meer commerciële slagkracht beschikt, zonder dat je het risico loopt de toepasselijke regelgeving te schenden.
PORTIMA
BRIO4YOU
8
MYBROKER: COMPLETER EN AANTREKKELIJKER
MyBroker wordt aantrekkelijker voor je klanten Om dat te realiseren worden verschillende pistes gevolgd. We zullen niet alleen de interface van MyBroker herzien en aangenamer en gebruiksvriendelijker maken, maar ons ook opnieuw focussen op de webversie. Uit studies blijkt immers dat wat verzekeringen betreft, klanten vandaag sneller hun gegevens via hun pc raadplegen dan via hun smartphone, te meer omdat ze die informatie niet dagelijks nodig hebben. Daarnaast zullen we ook itsme integreren om de gebruikers te identificeren. Die app kennen ze al, is veilig en gemakkelijk te gebruiken. Tot slot zullen we ook schermen en functies van de verzekeringsmaatschappijen integreren voor een betere
‘berichten’ en videoconferentie.
EEN AMBITIEUS PROJECT, WAARBIJ WE DE CONTINUÏTEIT VAN ONZE DIENSTVERLENING NIET UIT HET OOG VERLIEZEN
MyBroker wordt ook aantrekkelijker voor jou
Onze uitdaging? Onze oplossingen
We willen je nog meer controle geven over de gegevens die je
verder doen evolueren en de
klanten te zien krijgen. Hoe? Bijvoorbeeld door in BRIO krachtige
technologische veranderingen tot een
functionaliteiten aan te reiken om gegevens op te schonen.
goed einde brengen, waarbij we de
gebruikerservaring. De operationele functionaliteiten van MyBroker zullen uiteraard ook verder evolueren, met onder andere de integratie van de stappen van de 'pre-sales' workflow, de uitbreiding van de functionaliteit
continuïteit van onze dienstverlening Uitbreiding van de doelgroep van MyBroker
blijven garanderen.
Momenteel is MyBroker ontwikkeld voor particulieren. We willen die doelgroep uitbreiden naar zelfstandigen en kmo's, die andere behoeften en verwachtingen hebben.
Heb je vragen over onze strategie? Aarzel dan niet om je accountmanager te mailen via infoline@portima.com
APPS
BRIO4YOU
9
MyBroker: de gebruikerservaring staat centraal! Ongeveer een jaar geleden hebben we een nieuw team in het leven geroepen om onze apps MyBroker en App4Broker te ontwikkelen en te testen. Wat is het verschil met het vorige team? De 'Agile'-werkmethode. De bedoeling daarvan is de ontwikkelingen sneller te laten verlopen, rekening houdend met de ervaring van de gebruikers. Maar wat betekent dat concreet? Wat verandert dat voor jou en je klanten? We vroegen Tine Slegers (Product Owner), Emilie Vanderseypen en Charlotte Botermans (UX/UI designers), alle drie leden van het team, om ons hierover wat meer te vertellen.
APPS
BRIO4YOU
10
WAAROM IS DE WERKMETHODE AANGEPAST EN IS ER GEKOZEN VOOR 'AGILE'? Er zijn daar verschillende redenen
"DE GEBRUIKER STAAT CENTRAAL IN DE ONTWIKKELINGEN". BETEKENT DAT DAT HIJ WORDT BETROKKEN BIJ HET ONTWIKKELINGSPROCES?
voor. Ten eerste stelt de Agilemethode de gebruiker echt centraal
Inderdaad. De Agile-methode is
In dit laatste geval vragen we hen
in de ontwikkelingen. We kunnen
gebaseerd op de ervaring van de
om vrijuit te melden waaraan ze
nu echt in dialoog treden met onze
gebruikers. Het doel is de gebruikers
denken als ze de gevraagde taken
klanten en staan dichter bij hen
beter te leren kennen om vervolgens
uitvoeren: wat ze doen, hoe ze het
dan voorheen. Dat is voor Portima
applicaties te ontwikkelen die zo
doen, wat hun reactie is wanneer
bijzonder belangrijk. Bovendien komt
goed mogelijk zijn afgestemd op hun
een nieuw scherm verschijnt
deze methode de doeltreffendheid
behoeften.
(verbaasd, aangenaam verrast, ...).
en productiviteit van het team ten
We kijken ook hoelang ze erover
goede. In plaats van één grote update
Voor we de apps verder ontwikkelen,
doen om die taken uit te voeren.
door te voeren, wordt de app nu vaker
stellen we de gebruikers dus vragen
Als iets te veel tijd vergt of ze
in beperktere mate bijgewerkt. Zo
om een beter zicht te krijgen op
twijfelen waar ze moeten klikken
kunnen we de ontwikkelingen indien
hun gedrag en hun interactie met
om de gewenste informatie op te
nodig onmiddellijk bijsturen.
de apps. We kunnen dat zowel
vragen, betekent dat dat de app
doen in de vorm van een enquête
op dat punt onvoldoende intuïtief
(de gebruikers beantwoorden een
is. Nadat we de gebruikerstests
vragenlijst) als in de vorm van een
hebben geanalyseerd, passen we
praktische test. Hiervoor maken we
het design van de maquette aan
een soort van maquette van de app
en herbeginnen we de tests totdat
en zien we hoe de gebruikers de
de resultaten bevredigend zijn.
gevraagde taken uitvoeren. Zo hebben we bijvoorbeeld de nieuwe manier bepaald waarop klanten aan hun makelaar toegang kunnen vragen tot MyBroker. Vandaag gaat dat veel gemakkelijker dan vroeger.
Tine Slegers (Product Owner)
Emilie Vanderseypen (UX/UI designer)
11
OVER APP4BROKER
VOOR MYBROKER WORDEN DE EINDGEBRUIKERS GERAADPLEEGD. IS ER OOK INTERACTIE MET DE MAKELAARS ZELF?
DE KOMENDE MAANDEN STAAN ER NOG HEEL WAT ONTWIKKELINGEN OP HET PROGRAMMA. KUNNEN JULLIE AL EEN TIPJE VAN DE SLUIER OPLICHTEN?
App4Broker evolueert op
Ja, uiteraard.
Zonder alles te onthullen, kunnen we
dezelfde manier als MyBroker.
nu al bekendmaken dat makelaars Voor de functionaliteit ‘gesprekken’
binnenkort via videoconferentie
Enkele maanden geleden hebben
die sinds kort beschikbaar is in
zullen kunnen communiceren met
we App4Broker voor smartphone
MyBroker, zijn we bijvoorbeeld
hun klanten.
gelanceerd en we blijven de
bij de klanten en makelaars te
app verder ontwikkelen om
rade gegaan om te bepalen via
Ook de structuur van MyBroker wordt
je ervaring als gebruiker te
welke tool dat zou gebeuren: via
aangepast. Op basis van de feedback
verbeteren.
WhatsApp, sms of de app MyBroker
die we hebben ontvangen en de
zelf ? Uit ons onderzoek bleek
analyse die we hebben gemaakt, is
Zo zijn we momenteel bezig
dat WhatsApp voornamelijk als
immers duidelijk gebleken dat de
met het verbeteren van de
'persoonlijk' communicatiemiddel
structuur van MyBroker onvoldoende
zoekfunctie. Binnenkort zal je
wordt gebruikt en dus niet de
intuïtief was. Bepaalde termen, zoals
een algemene zoektool kunnen
beste manier was om contact op
'risico-object', zijn nu eenmaal niet
gebruiken die overeenkomt
te nemen met makelaars. Daarom
echt bekend bij het grote publiek.
met de snelle zoekfunctie in
hebben we de functionaliteit
BRIO. Op die manier krijg je
rechtstreeks in MyBroker
rechtstreeks toegang tot het
ontwikkeld.
gezochte contract of de gezochte gegevens, zonder dat je via de
De makelaars van hun kant waren
verzekeringsnemer moet gaan.
vragende partij om deze berichten
Dat is veel eenvoudiger en zeer
te integreren in BRIO. Vandaag
praktisch!
vinden ze alle MyBroker-gesprekken terug in BRIO en kunnen ze die
Daarnaast zullen we ook
zelfs archiveren.
de toegang tot App4Broker vergemakkelijken door de beveiligingswijze aan te passen. Zo zal de gebruiker zich in de toekomst kunnen aanmelden met zijn vingerafdruk of een pincode, wat veel sneller en gemakkelijker is dan de toegang via PortiGate.
Charlotte Botermans (UX/UI designer)
BRIO4YOU
12
Intussen zijn we al gestart met de
LES APPS
ontwikkeling van de nieuwe structuur. Om die te verbeteren hebben we uiteraard een beroep gedaan op de gebruikers. Zo hebben we kaarten gemaakt met daarop het type informatie die terug te vinden is in MyBroker en hebben we de gebruikers gevraagd om deze enerzijds te groeperen per thema en anderzijds alle aldus verkregen categorieën een naam te geven. Het is op basis daarvan dat de nieuwe structuur van MyBroker nu vorm krijgt. Klanten zullen in de toekomst dan intuïtief weten welke informatie ze te zien krijgen wanneer ze op een bepaald menu klikken. Uiteraard gaat de nieuwe structuur ook gepaard met een nieuw, moderner design, wat ook
HELP ONS OM VAN MYBROKER EN APP4BROKER DE TOOLS TE MAKEN DIE VOLLEDIG BEANTWOORDEN AAN JE BEHOEFTEN!
positief wordt onthaald! Zoals je ziet, is het zonder Makelaars kunnen MyBroker zo
de gebruiker onmogelijk om
gemakkelijker 'verkopen' aan hun
100% efficiënt en doeltreffend
klanten en voor de klanten zelf is
te werken. We zijn dan ook
het ook een stimulans om ermee te
voortdurend op zoek naar
werken.
mensen die het design en de flow van nieuwe functionaliteiten willen testen. Ben je zelf geïnteresseerd en/ of heb je klanten die ons daarbij kunnen helpen? Laat het ons weten! Alle hulp is welkom en wordt ten zeerste op prijs gesteld!
Mail Tine Slegers via tine.slegers@portima.com.
13
IT-ONTWIKKELINGEN: DE TRADITIONELE VS. 'AGILE'-METHODE
Pl
Prijs
Pl
an
Prijs
an
Doel
Alle moeilijke beslissingen worden in het begin genomen
De beslissingen worden in stappen genomen
Tijd
Tijd
Traditioneel beginnen ontwikkelingen met een analyse
Door de Agile-methode toe te passen, kunnen
van de bestaande functionaliteiten, de risico's die verdere
de gerealiseerde ontwikkelingen voortdurend
ontwikkelingen met zich kunnen meebrengen, enz. Alle
worden geëvalueerd. Bij deze methode
moeilijke beslissingen worden dus vooraf genomen.
vinden over kortere periodes kleine iteratieve
Vervolgens komt de (doorgaans lange) ontwikkelingsfase,
ontwikkelingen plaats, waarbij minder belangrijke
met daarna de testperiode en de uiteindelijke lancering.
ontwikkelingen meteen worden geïntegreerd in
Omdat er tijdens de ontwikkelingsfase geen nieuwe
de productieversie. De ontwikkelingen gebeuren
evaluaties plaatsvinden, vergroot het risico dat het resultaat
op basis van wat de gebruikers vragen, afhankelijk
niet volledig beantwoordt aan de initiële verwachtingen.
van de vereiste werklast en de meerwaarde ervan. De gebruikers worden niet alleen vooraf geraadpleegd (naar welke functionaliteiten is er vraag?), maar ook nadien (beantwoordt de ontwikkeling aan hun verwachtingen, is er nog ruimte voor verbetering of zijn er nog bijkomende functionaliteiten nodig?). De genomen beslissingen worden ook voortdurend gevalideerd. Resultaat: de ontwikkelingen schieten hun doel niet voorbij en het product voldoet aan de verwachtingen.
B R I O A N A LY T I C S
BRIO4YOU
14
Een beter zicht op je portefeuille dankzij
BRIO Analytics Vind je het ook essentieel om de gegevens in je beheersoftware optimaal te kunnen benutten en op die manier je business verder uit te bouwen? Weet je niet precies hoe je moet ontdekken wat je software allemaal te bieden heeft en – vooral – heb je geen zeeën van tijd om je daar maandelijks mee bezig te houden? Dan is BRIO Analytics precies wat je zoekt: gemakkelijk, praktisch en vooral bijzonder leerzaam.
15
FOCUS OP DEZE TOOL MET STERKE TOEGEVOEGDE WAARDE. BRIO Analytics, dat zijn een honderdtal gebruiksklare analyses waarvoor je geen expert moet zijn in Excel en niet hoeft te jongleren met selecties en filters. Of je nu alleen werkt of tientallen medewerkers hebt, een beter zicht
DE + VAN BRIO ANALYTICS Gemakkelijk: met slechts enkele muisklikken heb je toegang tot meer dan honderd analyses. Ze zijn gegroepeerd per context en dus heel gemakkelijk terug te vinden.
wil krijgen op de toestand van je portefeuille of wil weten hoe je er optimaal gebruik van kan maken: BRIO Analytics biedt een eenvoudig antwoord op al je vragen, ongeacht je profiel.
WIL JE DE KWALITEIT VAN JE INGEVOERDE GEGEVENS CONTROLEREN? GEEN PROBLEEM!
Relevant: BRIO Analytics voert de gevraagde analyse uit op basis van de relevante waarden in je portefeuille. Je weet dus zeker dat de verstrekte gegevens rekening houden met specifieke gevallen en dat de resultaten correct zijn.
Dynamisch: door de weergegeven waarden te selecteren, krijg je een gedetailleerde beschrijving van de elementen die voor de berekening in aanmerking zijn genomen. Vervolgens kan je de resultaten filteren om ze te verfijnen en een nieuwe analyse te maken voor een specifieker segment van je portefeuille.
Dankzij BRIO Analytics weet je onmiddellijk of je over alle informatie beschikt die nodig is om op correcte
Praktisch: heb je een analyse gepersonaliseerd door middel van
wijze met je klanten te kunnen
filters? Dan kan je die eenvoudig opslaan om ze later opnieuw
communiceren. Heb je van een
te gebruiken.
bepaalde klant geen telefoonnummer en/of e-mailadres? Vraag het dan gewoon bij je volgende contact.
Evolutief: BRIO Analytics is ontwikkeld door middel van
BRIO Analytics geeft bovendien
grootste bedrijven en regelmatig wordt bijgewerkt met nieuwe
ook aan of je over nuttige gegevens
Qlik Sense, een erkend platform dat gebruikt wordt door de mogelijkheden.
beschikt om het risiconiveau van je klanten te beoordelen. Zo voldoe je probleemloos aan je wettelijke verplichtingen op grond van de antiwitwaswet (AML).
Uitstekende prijs-kwaliteitverhouding: Portima heeft een aantrekkelijke korting onderhandeld van 55% op de officiĂŤle prijs. Per maand en per gebruiker komt dat dus neer op slechts 18,36 euro incl. btw.
B R I O A N A LY T I C S
BRIO4YOU
16
WIL JE EEN GLOBAAL OVERZICHT VAN JE PORTEFEUILLE? DAT KAN NU HEEL EENVOUDIG!
WIL JE WETEN WELK GROEIPOTENTIEEL JE PORTEFEUILLE HEEFT? OOK DAT IS HEEL EENVOUDIG!
BRIO Analytics verstrekt je alle
In BRIO Analytics vind je daarvoor een
gegevens over:
bijzonder nuttige en interessante tool: de Boston-matrix. Daarmee kan je je klanten of
Je klanten (zijn het particulieren of
groepen van klanten indelen in
bedrijven, hoeveel contracten hebben
verschillende categorieĂŤn, op
ze lopen, hoeveel klanten heb je het
basis van hun rentabiliteit en
voorbije jaar aangetrokken of verloren,
ontwikkelingspotentieel.
enz.?)
De rentabiliteit hangt af van het Je contracten (hoeveel actieve
aantal behandelde activiteiten,
contracten bevat je portefeuille,
open schadegevallen en het
hoeveel heb je er bij gekregen of
commissiesysteem (beschikbaar als
verloren, bij welke maatschappijen zijn
de kwijtingen in BRIO4YOU* zijn
ze onderschreven, enz.?)
ingevoerd).
Je schadegevallen (hoeveel nieuwe
Het ontwikkelingspotentieel hangt dan
schadegevallen zijn er in de loop
weer af van het aantal door de klant
van het jaar bij gekomen, wat is
onderschreven contracten.
het bedrag van de uitbetaalde schadevergoedingen, wat zijn de
* Werk je niet met een commissiesysteem? Geen
betrokken maatschappijen, enz.?)
probleem! De Boston-matrix is ook voor jou nuttig: je kan er de rentabiliteit van je klanten mee evalueren op basis van hun schadegevallen en het werk dat je eraan besteedt. Ook het
Dankzij BRIO Analytics weet je in
ontwikkelingspotentieel kan je te weten komen,
enkele muisklikken hoe gezond je
aangezien dat gebaseerd is op het aantal
portefeuille is!
contracten.
17
BOSTON MATRIX
POTENTIEEL Zwak Sterk
RENTABILITEIT Sterk Zwak
D
Te behouden?
• Onvoldoende rentabiliteit • Weinig potentieel om te ontwikkelen
A
Dankzij deze segmentering kom je eenvoudig te weten
Om te binden
• Een goede rentabiliteit • Het geheel van zijn portefeuille is al behoorlijk goed verworven
welke acties je voor welke klanten moet ondernemen. Kortom, met BRIO Analytics heeft je portefeuille geen geheimen meer. Je kan hem gemakkelijk ten volle benutten en je business
C
Om te ontwikkelen
• De rentabiliteit is onvoldoende • Maar er is potentieel om te benutten
B
doen groeien.
Om te verzorgen
• Een goede rentabiliteit • Maar er is potentieel om te benutten
Wil je net als meer dan 550 andere kantoren genieten van de voordelen van BRIO Analytics? Bestel deze tool dan via BEN (http://ben.portima.be > tabblad Zelfbeheer > onderdeel BRIO Analytics). Heb je nog vragen? Wens je meer informatie over deze bijzonder gebruiksvriendelijke en complete analysetool? Bekijk dan ons webinar over dit onderwerp (beschikbaar op BEN – http://ben.portima.be > tabblad Opleidingen > onderdeel Webinars Replay) of bel je accountmanager op het nummer 02 661 44 64.
INTERVIEW
BRIO4YOU
18
“Met BRIO Analytics kunnen we winstgevende en gepersonaliseerde commerciële acties voeren die afgestemd zijn op de behoeften van onze klanten!” We hadden een gesprek met Raymond Maréchal, zaakvoerder van Promisia. Zijn kantoor werd opgericht in 1986, stelt vandaag in drie vestigingen een twintigtal mensen tewerk, en houdt zich bezig met bank en verzekeringen en vastgoed. Hij vertelde ons hoe BRIO Analytics zijn manier van werken en die van zijn medewerkers heeft veranderd.
U BEHOORT TOT DE EERSTE GEBRUIKERS VAN BRIO ANALYTICS. HOE IS HET ALLEMAAL BEGONNEN?
WAAROM GEBRUIKT U BRIO ANALYTICS? R. M.: Ik gebruik BRIO Analytics om trends op te sporen of om bevestiging te krijgen van de
R. M.: Toen onze accountmanager
indrukken die ik heb. Op het eerste scherm
ons erover vertelde, was onze
van de module wordt een algemene analyse
interesse meteen gewekt. Ik deed
gegeven van de portefeuille. Zo krijg ik een
al gelijkaardige analyses om zicht
globaal beeld van mijn activiteiten. Van week
te krijgen op de markt, maar die
tot week kan ik zien hoe de zaken evolueren,
gebeurden manueel en vergden veel
zowel op commercieel als op boekhoudkundig
tijd. Toen BRIO Analytics uitkwam, was
vlak. Vervolgens kan ik bepaalde tabellen
ik dus zeker enthousiast!
selecteren en de resultaten dieper ontleden. Op die manier kan ik de evolutie van onze strategie volgen en indien nodig de acties van onze verkopers bijsturen.
19
Raymond Maréchal
FAVORIETE FUNCTIONALITEITEN:
WAT ZIJN DE VOORDELEN VAN BRIO ANALYTICS? EEN COMMERCIEEL PLAN OPSTELLEN
De opvolging van het commissiesysteem
R. M.: Op commercieel vlak hebben we de productiviteit van onze
De commerciële
verkopers verhoogd door onze
voorbereiding
doelgroepen te verfijnen. Daardoor is onze prospectie een heel stuk
De Boston-matrix
doeltreffender geworden.
INTERVIEW
BRIO4YOU
20
NUTTIG VOOR DE BOEKHOUDING EN ADMINISTRATIE Zo konden we via BRIO Analytics
R. M.: Los van de commerciële
vaststellen dat we in onze
aspecten geeft BRIO Analytics ons ook
hospitalisatieportefeuille heel wat
een overzicht van onze activiteiten.
klanten hadden met slechts één polis.
Zo kunnen we verschillende periodes
We hebben dan een commerciële
vergelijken, een inschatting maken
actie op touw gezet en een aantal van
van de inkomsten, mindere periodes
die klanten het voorstel gedaan om
identificeren, enz. Voor mij is het
R. M.: Ik beveel BRIO Analytics
hun dekking uit te breiden. Die actie
een echt dashboard voor het hele
zonder aarzelen aan bij mijn
leverde aardig wat op en werd ook
kantoor, bijzonder nuttig voor de
collega's. Als je vandaag je
zeer gewaardeerd door onze klanten,
bedrijfsvoering.
activiteiten op een professionele
net omdat ze gepersonaliseerd was en afgestemd op hun behoeften.
WAT HEEFT HET AL OPGELEVERD?
ZOU U BRIO ANALYTICS AANBEVELEN?
manier wil uitbouwen, met vooruitzichten op middellange en lange termijn, dan is deze tool een must.
Door de evolutie van onze portefeuille te analyseren, konden we ook
R. M.: Dankzij BRIO Analytics zijn
onmiddellijk zien hoe succesvol onze
de commerciële voorbereiding en
Uiteraard moet je er in het begin
actie was.
de middelen waarmee het personeel
wel wat tijd in steken om na
werkt veel betrouwbaarder en
te gaan hoe je de tool het best
makkelijker toegankelijk. Vóór BRIO
gebruikt en de gegevens kan
Analytics gebeurden deze analyses
interpreteren.
BETERE OPVOLGING VAN TEAMS
veeleer op het gevoel en op basis van onze eigen bevindingen.
R. M.: In BRIO gebruiken we ook
Ik geef BRIO Analytics een score van 8/10. Ik ben er zeer tevreden
de functionaliteit 'Commercieel
BRIO maakte het al mogelijk om
over. Als er nog wat meer
afgevaardigde'. Die functie stelt
met de functionaliteit 'Selectie en
opleidingen bij komen en uitleg
ons samen met BRIO Analytics in
Rapport' een overzicht te krijgen van
over het gebruik ervan, krijgt
staat om de vooruitgang van al
onze activiteiten, maar het gebruik
BRIO Analytics van mij een volle
onze verkopers op te volgen. Dat is
ervan is een heel stuk complexer.
tien!
handig bij evaluaties, maar ook op
Met BRIO Analytics gaat dat veel
boekhoudkundig vlak.
gemakkelijker en is er veel meer
Dank aan Raymond Maréchal
mogelijk!
voor dit gesprek.
BRIO4YOU
21
Webinars en tutorials: een ander soort opleidingen! In 2019 lanceerden we twee nieuwigheden met het oog op de voortdurende verbetering van onze dienstverlening: webinars en tutorials. Het doel: jullie op een andere manier informeren en iets bijleren, zodat jullie BRIO4YOU beter onder de knie hebben.
WEBINARS: EEN GROOT SUCCES! In juni van dit jaar organiseerden we ons
We proberen altijd onmiddellijk te
Ben je geïnteresseerd in een
antwoorden op jullie vragen. Helaas
webinar maar past de datum
is dat in de praktijk niet altijd
en/of het tijdstip niet?
haalbaar, maar we doen dat in elk geval zo snel mogelijk. Ons doel voor 2020 is tweevoudig:
(opnieuw) bekijken wanneer
de kwaliteit van onze webinars
het je past!
blijven verbeteren (door zoveel mogelijk rekening te houden
Het adres?
met jullie antwoorden op onze
BEN (http://ben.portima.be)
tevredenheidsenquête) en het
> tabblad Opleidingen >
aantal verhogen.
onderdeel Webinars Replay.
functionaliteiten van BRIO4YOU V.16.
Heb je opmerkingen of suggesties
Daarna volgden er nog twee webinars:
over onze webinars?
een over BRIO Analytics en onlangs nog
Aarzel dan niet en mail ze naar
een over BRIO4YOU V.16.5. We mogen
training@portima.com.
groot succes zijn! We hebben dit succes in de eerste plaats aan jullie te danken. Ons initiatief kon van bij het begin immers op grote interesse rekenen. Voor de eerste sessie waren er bijna 1300 inschrijvingen en voor ons laatste webinar maar liefst 1500! Ook jullie feedback op de sessies is heel positief. Niet alleen hebben jullie een goede algemene indruk (4,2/5), de webinars voldoen ook aan jullie verwachtingen (4/5).
Geen probleem! Je kan de webinars online altijd
eerste webinar, gewijd aan de nieuwe
gerust stellen dat deze webinars een
GOED OM TE WETEN…
BRIO4YOU
KORT NIEUWS WINDOWS7 WORDT WELDRA STOPGEZET! Op 14 januari 2020 trekt Microsoft na 10 jaar de stekker uit Windows7. Op die datum stopt de ondersteuning van dit besturingssysteem, dat dus kwetsbaar zal worden voor
TUTORIALS: SNELLE EN HANDIGE MINI-OPLEIDINGEN!
virussen en andere aanvallen van hackers. Wij blijven Windows7 ondersteunen tot 14 februari 2020. Als je nog pc's hebt staan die draaien onder Windows7, raden we je aan om zo snel mogelijk over te schakelen
Naast de webinars lanceerden we in 2019 ook
op Windows10 om de beveiliging van je kantoor en de
enkele tutorials.
continuïteit van je werk te waarborgen.
Dat zijn instructiefilmpjes van twee tot drie
Heb je hulp nodig bij de installatie van Windows10 of
minuten over een specifieke functionaliteit
de aankoop van nieuw materiaal?
van BRIO4YOU. Ze zijn bijzonder nuttig als
Neem dan contact op met onze partner Upfront (http://
je wil weten hoe iets in BRIO4YOU precies
hardware.portima.be). Zij bekijken dan samen met jou wat
werkt.
de beste oplossing is voor jouw kantoor.
Intussen staan er al zo'n 20 tutorials online en je mag er in de toekomst nog veel meer verwachten.
TOT ZIENS INTERNET EXPLORER, WELKOM GOOGLE CHROME! Sinds kort is Google Chrome de standaardbrowser om te
Momenteel zijn er tutorials beschikbaar
werken met Portima.
over BRIO Analytics (analyse van de
Internet Explorer is door Microsoft vervangen door Edge
winstgevendheid, de Boston-matrix, ...),
en intussen al sterk verouderd. Een verandering drong zich
MyBroker (aanvraag duplicaat groene kaart,
dus op. We hebben gekozen voor de meest open en meest
verzoek tot ondertekening van documenten,
gebruikte browser op de markt: Google Chrome.
...) en ook over de antiwitwaswet (berekening van het risiconiveau), de verschillende betrokken partijen, risico-objecten en levensverzekeringscontract, duplicaten van
MYBROKER: OOK JE KLANTEN KUNNEN REKENEN OP TECHNISCHE BIJSTAND!
documenten vragen aan de maatschappij, ...).
Als je klanten technische problemen ondervinden bij de
contracten (een voorschot toevoegen bij een
installatie of het gebruik van MyBroker, kunnen ze contact Al deze tutorials zijn gepubliceerd
opnemen met onze helpdesk op het nummer
op BEN (http://ben.portima.be),
02 661 41 00, dagelijks (incl. weekends) van 9 tot 22u.
tabblad ‘Beheerpakketten’, onderdeel
Deze informatie is zichtbaar in MyBroker.
'Handleidingen' van je beheerpakket.
23
Question Time Stuur ons het juiste antwoord door op de volgende vraag en win 2 bioscooptickets. We geven in totaal 25 x 2 tickets weg, dus aarzel niet en waag je kans!
Vraag: Welke bewering klopt niet?
Mogelijke oplossingen a. Het strategisch plan van Portima heeft de steun van de verzekeringsmaatschappijen gekregen. b. Bij de nieuwe werkmethode van Portima, reeds gebruikt voor de apps, staat de gebruiker centraal in de ontwikkelingen. c. In 2020 gaat Portima de webinars vervangen door tutorials. d. BRIO Analytics wordt reeds uitgelegd in een webinar dat je kan (her)bekijken via onze BEN-site (http://ben.portima.be).
Vul het antwoord online in op www.brio4you.be/nl/question-time De winnaars worden persoonlijk op de hoogte gebracht.
PortiMagazine BRIO4YOU
in uw mailbox?
Als u het PortiMagazine BRIO4YOU in elektronische vorm in uw mailbox wenst te ontvangen, kan u uw e-mailadres doorgeven via portimacom@portima.com of op BEN via http://ben.portima.be.
App4Broker, voortaan beschikbaar op uw smartphone! Op expertisebezoek, bij een klant of bij u thuis: u heeft uw dossiers steeds binnen handbereik.
Onmiddellijk een beveiligde toegang tot al uw klantendossiers Aanmaak van nieuwe klanten Elektronische handtekening dankzij de eID Alle inlichtingen over app4broker vindt u op de site www.brio4you.be/nl/app4broker
Download nu app4broker in de app store en via Google Play.
annonce A4_A4B_NL01.indd 1
25/03/19 18:12