GRUPO FINANCIERO CORPORACION BI Empresa Responsable: Banco Industrial, S.A. Empresas Controladas: FINANCIERA INDUSTRIAL, S.A., CONTECNICA, S.A., MERCADO DE TRANSACCIONES, S.A., ALMACENES GENERALES, S.A., ALMACENADORA INTEGRADA, S.A., SEGUROS EL ROBLE, S.A., FIANZAS EL ROBLE, S.A., WESTRUST BANK (INTERNATIONAL) LIMITED. Balance General Consolidado al 28 de febrero de 2017 (Cifras expresadas en Quetzales) SALDOS CONSOLIDADOS
ACTIVO DISPONIBILIDADES Caja Banco Central Bancos del País Bancos del Exterior Cheques a Compensar Giros Sobre el Exterior
9,626,053,196.26
INVERSIONES En Títulos - Valores para Negociación En Títulos - Valores para la Venta En Títulos - Valores para su Vencimiento Operaciones de Reporto Certificados de Participación Intereses Pagados en Compra de Valores SUMA (-) Estimaciones por valuación
28,695,972,289.98
CARTERA DE CRÉDITOS Vigente Vencida
48,527,797,456.01
PASIVO 799,296,134.93 6,385,317,204.31 43,066,262.04 2,037,615,469.89 360,675,561.08 82,564.01
CARTERA DE CRÉDITOS SOBRE PÓLIZAS DE SEGUROS PRODUCTOS FINANCIEROS Y DE SERVICIOS POR COBRAR
660,285,016.37
CUENTAS POR COBRAR PRIMAS POR COBRAR SUMA (-) Estimaciones por valuación TOTAL
1,019,943,818.64
INSTITUCIONES DE SEGUROS Y FIANZAS
100,847,786.63 1/
57,019,938.06
660,285,016.37
CRÉDITOS OBTENIDOS De Instituciones Financieras Nacionales De Instituciones Financieras Extranjeras De Organismos Internacionales
19,848,184,784.51
OTRAS INVERSIONES (-) Estimaciones por valuación
494,969,645.45
494,969,645.45
INMUEBLES Y MUEBLES (-) Depreciaciones Acumuladas
1,677,026,136.95
CARGOS DIFERIDOS (-) Amortizaciones Acumuladas
881,443,121.09
OTROS ACTIVOS
200,000.00 2/ 5/
91,975,380,311.13
23,135,215,757.91 10,542,197,844.58 23,148,754,448.99 110,805,196.89 172,815,344.17
96,276,000.00 3,424,088,820.79
326,478,848.99
326,478,848.99
1,198,217,304.64
1,198,217,304.64
56,755,225.88
56,755,225.88
LIC. FREDY ESTUARDO NAVICHOQUE OLIVEROS AUDITOR
24,878,893.32
24,878,893.32
220,782,181.01
220,782,181.01
631,631,004.36
631,631,004.36
85,463,323.79
194,712,340.29
LIC. DIEGO PULIDO ARAGÓN GERENTE GENERAL
LIC. JUAN MIGUEL TORREBIARTE LANTZENDORFFER PRESIDENTE
(109,249,016.50) 3/ 5/
84,385,721,179.83
4/
142,624,177.30
SUMA DEL PASIVO, OTRAS CUENTAS ACREEDORAS, INTERÉS MINORITARIO Y MINUSVALÍA ADQUIRIDA
142,624,177.30
84,528,345,357.13
CAPITAL CONTABLE
2,454,250,352.67 CAPITAL PAGADO (777,224,215.72) Capital Autorizado Capital no Pagado (-) 1,516,643,809.01 APORTACIONES PERMANENTES (635,200,687.92) RESERVAS DE CAPITAL REVALUACIÓN DE ACTIVOS RESULTADOS DE EJERCICIOS ANTERIORES RESULTADOS DEL EJERCICIO 200,000.00 AJUSTE POR CONVERSIÓN SUMA CAPITAL CONTABLE TOTAL IGUAL AL ACTIVO
LIC. ELEAZAR ADÁN PACHECO VALENZUELA CONTADOR
341,709,233.53 19,289,728,613.19 216,746,937.79
1,105,278,000.00 257,898,200.00
OTRAS CUENTAS ACREEDORAS
Además incluye los saldos del inventario de salvamentos y recuperaciones de las empresas de seguros y fianzas. Del total de activos el 45.37 % corresponde a operaciones en moneda extranjera. Del total de pasivos el 47.98 % corresponde a operaciones en moneda extranjera. Además incluye los saldos de salvamentos, recuperaciones e intereses por cobrar devengados no percibidos de las empresas de seguros y fianzas. Tipo de Cambio de referencia al Cierre Q. 7.36852 por US$1.00. Únicamente se utilizará bajo la estructura organizativa de empresa controladora Tipo de cambio de referencia promedio de los promedios mensuales Q. 7.46665 por US$1.00. En este rubro se incluyen las siguientes cuentas: Primas sobre acciones y Aportes para acciones.
Guatemala 07 de marzo de 2017
PARCIALES
1,363,176,200.00
CRÉDITOS DIFERIDOS
101,845,782.38 SUMA DEL PASIVO (44,825,844.32) 233,821,905.69
PLUSVALÍA ADQUIRIDA
3,520,364,820.79
251,839,093.48 INSTITUCIONES DE SEGUROS Y FIANZAS 783,414,903.80 1,035,253,997.28 RESERVAS TÉCNICAS Y MATEMÁTICAS (15,310,178.64) 1,019,943,818.64 RESERVAS PARA SINIESTROS PENDIENTES DE PAGO (-) RESERVAS PARA SINIESTROS PENDIENTES DE PAGO 100,847,786.63 A CARGO DE REASEGURADORES Y REAFIANZADORES
233,821,905.69
1/ 2/ 3/ 4/ 5/ 6/ 7/ 8/
57,109,788,592.54
CUENTAS POR PAGAR 48,932,240,531.31 399,798,911.94 PROVISIONES 49,332,039,443.25 (804,241,987.24) OTRAS OBLIGACIONES Obligaciones Subordinadas Instrumentos Innovadores de Capital
INVERSIONES PERMANENTES (-) Estimaciones por valuación
SUMA DEL ACTIVO
OBLIGACIONES DEPOSITARIAS Depósitos Monetarios Depósitos de Ahorro Depósitos a Plazo Depósitos a la Orden Depósitos con Restricciones
25,168,748,835.92 3,528,941,836.88 OBLIGACIONES FINANCIERAS 28,957,897.92 Bonos 413,417.14 Pagarés Financieros 28,727,061,987.86 (31,089,697.88) GASTOS FINANCIEROS POR PAGAR
SUMA (-) Estimaciones por valuación
BIENES REALIZABLES (-) Estimaciones por valuación
SALDOS CONSOLIDADOS
PARCIALES
2,472,379,350.00 8/
7/ 5/
876,209,293.56 1,938,843,253.72 101,706,606.10 1,845,565,340.01 223,760,768.35 (11,429,657.74) 7,447,034,954.00 91,975,380,311.13
4,725,909,790.00 (2,253,530,440.00)
CONTINGENCIAS, COMPROMISOS Y OTRAS RESPONSABILIDADES CONTINGENCIAS Y COMPROMISOS MERCADERÍAS EN DEPÓSITO CUENTAS DE ORDEN VALORES Y BIENES CEDIDOS EN GARANTÍA GARANTÍAS CARTERA DE CRÉDITOS MÁRGENES POR GIRAR ADMINISTRACIONES AJENAS DOCUMENTOS Y VALORES PROPIOS REMITIDOS EMISIONES AUTORIZADAS DE OBLIGACIONES FINANCIERAS OBLIGACIONES FINANCIERAS TÍTULOS SOBRE MERCADERÍAS EN DEPÓSITO PÓLIZAS DE SEGUROS Y FIANZAS OPERACIONES DE REPORTO SUMAS ASEGURADAS Y AFIANZADORAS RETENIDAS OTRAS CUENTAS DE ORDEN SUMA
10,304,070,529.38 595,131,610.12 885,584,528.00 50,296,819,450.06 3,108,118,007.90 20,223,820,197.87 2,197,956.12 10,384,250,600.00 10,384,250,600.00 29,753,442.48 1,102,830,065.82 3,412,537,949.56 350,761,221,684.63 3,194,248,230.13 464,684,834,852.07